2021年金融工作計劃模板七篇

1、金融工作計劃模板七篇金融工作計劃模板七篇時間真是轉瞬即逝，又迎來了一個全新的起點，此時此刻需要 為接下來的工作做一個詳細的計劃了。 說到寫工作計劃相信很多人都 是毫無頭緒、內心崩潰的狀態(tài)吧！下面是的金融工作計劃 7 篇，僅供 參考，希望能夠幫助到大家。20xx 年市金融辦將在市委市政府的堅強領導下， 樹立“抓金融、 促發(fā)展”理念，強化“大融資、大金融”意識，堅持以社會融資總量 為中間目標 , 堅持充分發(fā)揮金融支撐功能和發(fā)展壯大金融業(yè)并重，堅 持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創(chuàng)新融資方式，千 方百計擴大社會融資總量， 進一步提升金融支撐我市經濟社會發(fā)展的 能力。實現社會融資總量 30

2、0億元, 其中市內外銀行信貸增幅超全省 平均水平。力爭 1 戶企業(yè)上市成功過會， 2 戶以上企業(yè)進入上市輔導 階段， 10戶以上企業(yè)進入重點培育階段。新引進一家以上股份制銀 行進入籌建實質階段。 基本完成農村合作金融機構改制。 實現新開業(yè) 小額貸款公司 2家以上,新增貸款投放超 25 億元。實現融資性擔保公 司累計貸款擔保額突破 100 億元。一）努力擴大銀行有效信貸投放堅持“有扶有控”，增強執(zhí)行貨幣政策的靈活性、針對性和有 效性，充分發(fā)揮銀行主渠道作用，努力擴大信貸規(guī)模，同時注重靈活 運用新型融資工具， 利用銀行綜合金融服務優(yōu)勢， 持續(xù)加大有效信貸 投放，力爭 20xx 年市內外銀行新增貸款

3、不低于上年，其中市內銀行 新增貸款不低于 130 億元，貸款增速不低于全省平均水平。1 、全力爭份額搶規(guī)模。繼續(xù)實行信貸投放目標管理，加大信貸 考核力度。年初市金融辦將會同市人行、銀監(jiān)局，將市委、市政府確 定的年度信貸投放目標任務， 分解到各行社， 實行月考核月通報和季 分析調度制度，并作為硬指標，列入年終對各金融機構信貸考核。進 一步引導、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機構及早謀劃， 積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持， 多跑省行跑總行， 力求多爭 份額多搶規(guī)模，做大信貸資源“總盤子”。強化分析調度，加大與金 融機構協(xié)調聯動，采取形勢分析會、“窗口指導”、項目對接調度、 進展通報等形式

4、， 強化常態(tài)和動態(tài)對接， 及時介紹最新金融政策和產 業(yè)政策，通報全市重大項目進展、企業(yè)資金需求和信貸投放進度，提 前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權。2 、加大銀企對接力度。堅持早對接、密集對接，年初及早制定 全年銀政企對接一攬子活動計劃和工作方案。 圍繞市委、 市政府重大 發(fā)展戰(zhàn)略、重點工程、重大項目，全年組織 4 次以上大型銀政企對接 以及股份制銀行滁州行等主題活動。 注重突出特色， 根據不同類型企 業(yè)的融資需求，分層次組織系列“小規(guī)模、分專業(yè)、見實效”的專題 對接活動。綜合利用滁州金融網、人行征信、發(fā)改委項目和經委企業(yè) 管理等系統(tǒng)，利用中小微企業(yè)金融服務平臺， 第一時間收

5、集更新信息， 暢通部門與銀行、擔保以及企業(yè)之間對接渠道，動態(tài)對接。進一步擴 大對接范圍，積極邀請各類證券、基金、保險、信托、租賃、擔保、 小貸等金融投資機構參與， 進一步擴大融資合作面， 以此促進業(yè)務合 作，推動機構引進。3 、以項目為龍頭，積極擴大信貸增長空間。會同市人行、銀監(jiān) 局和發(fā)改委、 經信委等經濟主管部門密切配合， 重點圍繞美好新滁城 建設、蘇滁產業(yè)園、招商引資、產業(yè)結構調整、承接產業(yè)轉移等重大 項目以及企業(yè)資金需求情況，抓緊編制、儲備、對接項目，抓緊啟動 新一輪與金融機構項目合作。 引導金融機構圍繞市委、 市政府發(fā)展主 線確定投資主線和信貸切入點，以項目為抓手，按照銀行信貸要求，

6、完善前期手續(xù)。 及時督查和通報項目對接進展， 全力落實項目合作成 果，突出重點，以重大項目爭份額，努力擴大信貸空間。4 、大力拓展銀行表外融資規(guī)模。 銀行表外融資是當前形勢下企 業(yè)融資較為靈活簡便和現實有效的方式。 鼓勵金融機構綜合利用各類 信貸替代工具，開發(fā)信貸替代產品，積極推進銀行承兌匯票、 信用證、保函、保理、理財產品、信托貸款、委托貸款、結構化融資等表外融 資業(yè)務，加大對地方經濟實際投放力度。將表外融資量作為軟指標， 列入年終對各金融機構信貸考核。5 、充分發(fā)揮綜合金融工具融資功能。 鼓勵各金融機構積極爭取 總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融 資源支持，綜合利

7、用多種金融工具，發(fā)揮“投貸債租證”綜合優(yōu)勢， 采取“信貸 +基金”、融資租賃、股權融資、貸投合作、直投等方式 擴大融資規(guī)模。6 、加大與市外銀行的合作力度。 進一步深化與國家開發(fā)銀行的 合作，采取更為靈活有效的合作模式， 吸引其持續(xù)擴大對我市城市建 設領域的信貸支持。 推進與進出口銀行的深度對接， 重點推動外向型 經濟和進出口企業(yè)與進出口銀行的融資合作力度。 積極推進與市外各 類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機制靈活、產 品新穎、模式多樣優(yōu)勢，重點加大對我市成長型、科技創(chuàng)新型企業(yè)和 優(yōu)勢集群集聚產業(yè)上下游優(yōu)質中小企業(yè)的信貸支持力度。力爭 20xx 年市外金融機構來滁投放超 30

8、 億元。二）大力推動資本市場直接融資1 、加快推動企業(yè)上市融資。堅持“政府引導、企業(yè)自主、市場 運作、政策扶持”的思路和“優(yōu)選一批、培育一批、輔導一批、上市 一批”的工作步驟，進一步健全企業(yè)上市推進機制，全力幫扶引導， 持續(xù)保持我市企業(yè)上市的強勁勢頭， 力求企業(yè)上市首發(fā)和再融資不斷 取得新突破。 力爭實現揚子木業(yè)上市過會。 對已進入輔導期的擬上市 企業(yè)，一企一策，全力推進，對具備條件、有上市意愿的各類企業(yè)， 將盡快納入市級后備資源庫，重點篩選 2-4 家企業(yè)，政策傾斜，重點 培育，力爭有更多的企業(yè)進入省級資源庫，享受省級優(yōu)惠政策。不斷 加大宣傳和培訓力度，采取專家授課、機構輔導、輿論宣傳等方式

9、， 加速后備企業(yè)上市進程，大力培植上市資源。2 、積極推進債券融資。抓住國家加大企業(yè)債券發(fā)行力度、簡化 審批程序的有利進機，積極創(chuàng)造條件，以城建、交通、能源、高新技 術等收益相對穩(wěn)定、 風險較小的行業(yè)為重點， 鼓勵和引導全市已上市 公司、國有骨干企業(yè)和大企業(yè)發(fā)債。 支持市開發(fā)區(qū)同創(chuàng)公司發(fā)行企業(yè)3 、積極推進票據融資。抓住國家擴大直接融資的機遇，市金融 辦將會同市人行、 市經委和各金融機構， 加大與中國銀行間市場交易 商協(xié)會的對接溝通， 充分利用非金融企業(yè)債務融資工具， 幫助企業(yè)到 銀行間市場融資。 認真篩選直接債務融資目標培育企業(yè)， 鼓勵上市公 司、大企業(yè)和重點骨干企業(yè)到銀行間市場發(fā)行中期票據

10、、 短期融資券、 集合票據等債務融資工具融資， 并以此騰出信貸規(guī)模， 支持中小企業(yè) 發(fā)展。4 、積極擴大信托融資。 市金融辦將主動幫助企業(yè)加強與省內外 信托公司的業(yè)務合作， 設計適合不同企業(yè)和項目的相應信托產品， 通 過信托貸款、信托股權投資、其他權益類投資等方式引入信托資金， 吸引民間資本參與， 對受貸款規(guī)模、 準入條件等制約無法通過銀行貸 款融資的項目、工程和企業(yè)予以支持，不斷擴大信托融資量。5 、大力發(fā)展租賃融資。加強與租賃公司、融資租賃公司、金融 資產管理公司以及銀行控股租賃公司的合作， 支持租賃公司通過售后 回租方式盤活在建項目的各類資產。 鼓勵企業(yè)通過直接租賃、 轉租賃、 委托租賃

11、等手段進行融資。（三）完善多層次金融組織體系，增強金融支撐能力1 、加大金融機構引進力度。 以在皖設立分支機構的各類股份制 銀行、外資銀行和城商行為重點，加大引進力度，推動簽訂引進戰(zhàn)略 合作協(xié)議，及時掌握其網絡布點規(guī)劃信息和國家金融監(jiān)管政策導向， 暢通引進綠色服務通道， 強化引進工作領導組和推進協(xié)調組職能， 明 確任務，責任分解到人，全程跟蹤推進。會同市銀監(jiān)局、市人行，積 極跟進、主動服務，全力構建引進金融機構綠色服務通道。積極引進市外金融機構。 全力推進股份制銀行分支機構設立工作， 力爭再引進1 家股份制商業(yè)銀行。2 、鼓勵村鎮(zhèn)銀行開設分支行。 支持優(yōu)質小額貸款公司發(fā)展成為 村鎮(zhèn)銀行， 鼓勵

12、符合條件的村鎮(zhèn)銀行在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設立分支機構。 加大財政 扶持力度，鼓勵村鎮(zhèn)銀行與商業(yè)銀行錯位競爭， 引導其立足縣域和 “三 農”搞好金融服務。3 、全面深化農村合作金融機構改革。 全力推動鳳陽農村信用聯 社改制工作進入實質性階段。 完成來安聯社改制為農商行工作。 加快 天長、明光、全椒農合行改制為農商行步伐。吸引優(yōu)質社會資本參與 到改制過程中，提升農商行的服務水平，支持績優(yōu)農商行上市，充分 發(fā)揮服務“三農”主力軍作用。4 、規(guī)范有序發(fā)展小額貸款公司。認真落實 _ “控制數量，提 升質量，合理布局，防范風險”的要求，堅持組建與規(guī)范并重，積極 擴大試點成果， 鼓勵各類資本實力強的大企業(yè)發(fā)起設立， 吸引更

13、多的 社會資本參與，同時積極向上爭取 ,力爭 20xx 年再獲批籌建開業(yè) 2家 以上小額貸款公司。加大監(jiān)管力度，促進小貸公司規(guī)范經營、強化風 險防控。加大政策扶持力度，鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平， 降低利率和成本， 其進一步發(fā)揮好在緩解小企業(yè)、 個體工商戶和農戶 融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和 “三農”的有益補充。5 、加快完善融資擔保體系。 堅持融資性擔保行業(yè)強化社會責任 和實行可持續(xù)發(fā)展并舉， 逐步建立以國有資本為主體、 社會資本為補 充的市縣兩級擔保體系， 發(fā)揮政府主導融資性機構的主力軍作用， 堅 持市場化運作， 建立符合現代企業(yè)制度的法人治理結構， 充實資本實 力，

14、立足服務中小企業(yè)，創(chuàng)新融資擔保方式，充分利用和發(fā)揮好政府 信用和財政性資金杠桿作用， 不斷提升融資擔保能力， 擴大擔保融資 量，為更多的中小企業(yè)擔保融資發(fā)揮好服務作用。 努力做好融資性擔 保公司風險防范工作。力爭 20xx 年累計貸款擔保額超百億元。6 、促進投融資平臺快速健康發(fā)展。 進一步深化投融資體制改革， 支持和推動市城投公司做大做強， 建立投融資平臺與財政、 土地聯動， 資金“借用還”良性循環(huán)的運作機制，通過整合資源、盤活存量、收 儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實資本金，壯大資產 規(guī)模，優(yōu)化資產結構，持續(xù)提供穩(wěn)定的現金流，提升平臺經營獲益能 力。走出一條“在融資中實現投資，

15、以投資保障融資”的可持續(xù)發(fā)展 新路子，更好地發(fā)揮政府投融資主力軍作用。7 、積極吸引基金投資。扶持和引導浚源基金加大投資力度，吸 引更多社會資本和民間資本參與， 發(fā)揮示范效應， 以此帶動更多投資 機構對我市企業(yè)和項目開展投資。 認真總結浚源基金設立經驗， 繼續(xù) 發(fā)揮好財政資金的杠桿效應， 加大政策扶持和對接引進力度， 積極承 接資本轉移，吸引更多的股權投資基金、風投、創(chuàng)投基金來我市開展 風險投資，支持企業(yè)戰(zhàn)略重組，壯大規(guī)模，提升實力，做大做強。20xx 年，我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排，大力發(fā)展 普惠金融，擴大社會融資規(guī)模，推動金融改革創(chuàng)新，提升金融服務水 平，維護區(qū)域金融穩(wěn)定，提高金

16、融服務實體經濟效率，充分發(fā)揮金融 在脫貧攻堅中的撬動作用：一是進一步完善金融體制機制。增加金融機構的數量和類別， 鼓勵國有大型銀行、 股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經濟發(fā)達的鄉(xiāng)鎮(zhèn) 設點，農村中小金融機構和郵政儲蓄銀行在農業(yè)人口較多、 集市貿易 繁榮的地區(qū)增設網點 ; 進一步優(yōu)化農村網點布局，提升農村金融機構 整體服務質量，建立起多層次、多類別的農村金融機構體系。二是進一步擴大金融投放規(guī)模。鼓勵各銀行業(yè)金融機構積極爭 取上級行加大信貸支持 ;加快金融產品“增量拓面” ; 將信貸資金向戰(zhàn) 略性新興產業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜， 加大對地下綜合管廊、 公共 交通建設、 保障性安居工程、 城市設施更新改造

17、等重大民生工程建設 的支持力度。三是進一步提升金融服務質量。開發(fā)推廣各類適合農村和農戶 服務需求特點的金融業(yè)務產品， 積極發(fā)展電話銀行、 手機銀行等現代 金融服務方式， 積極推動基礎金融服務下基層， 繼續(xù)做好流動銀行服 務，提高農村金融服務的充分性與多樣性。四是進一步推動保險改革創(chuàng)新。推動各保險公司加快農村地區(qū) 保險機構的基礎建設， 加強營銷員隊伍建設， 探索農險協(xié)保員和農村 營銷員業(yè)務銜接制度 ; 加大保險產品創(chuàng)新，在特色產業(yè)、農村養(yǎng)老保 險、責任險、保險融資增信等方面創(chuàng)新保險產品 ; 鼓勵享受貸款的農 戶參加保險，給農民增收系上“保險帶”。五是進一步加強金融 _ 。鼓勵各金融機構充分運用農

18、戶信用 信息平臺成果，推廣貸款者提供信用報告制度 ; 嚴厲打擊非法集資 , 維護全縣經濟金融秩序的穩(wěn)定與安全 ; 加強各金融機構及主管部門的 行業(yè)自律和監(jiān)管 , 不斷提高風險管理和控制水平。六是進一步加快企業(yè)上市掛牌。深化“一司一縣”合作，依托 華泰證券公司， 積極對接計劃上市的縣外企業(yè)來縣， 以金寨作為上市 地。加強對縣內企業(yè)的培育和輔導力度，加快企業(yè)上市進程，充實縣 域經濟發(fā)展的后勁 ; 同時以縣內企業(yè)的長效發(fā)展鞏固脫貧成果。一、協(xié)調市人行制定今年 XX市信貸增長指導意見、 XX市 金融支持實體指導意見、 XX市金融支持“三農”指導意見、 XX市金融支持微小企業(yè)指導意見。二、完成 XX市金

19、融支持地方經濟發(fā)展考核工作，組織召開“ XX 市金融支持地方經濟發(fā)展表彰大會”。三、積極協(xié)調各金融機構及有關單位，力爭年內召開多次形式 不同的政銀企座談會、交流會。四、指導市人民銀行進一步強化對“麗興小額貸款公司”的管 理工作，要定期不定期進行現場檢查，使其正規(guī)健康發(fā)展。五、協(xié)調省、 XX市金融辦加快對“ XX市康興小額貸款公司”的 審批、申報工作，爭取上半年成立運營。六、年內計劃發(fā)展培育一家小額貸款或融資擔保公司。七、協(xié)調“中銀富登村鎮(zhèn)銀行”，加快成立“ XX市中銀富登村 鎮(zhèn)銀行”進度，立爭年內成立并運營。八、完成 XX市金融辦和市政府辦公室交辦的其他工作。xx 部門負責的客戶大體上可以分為

20、四類，即現金管理客戶、公 司無貸戶和電子銀行客戶客戶。 結合全年的發(fā)展目標， 堅持以市場為 導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住 大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計 劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重 點客戶上門推介、 組織投標和集中營銷活動等， 形成持續(xù)的市場推廣 攻勢。鞏固現金管理市場領先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現金管理 服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響， 增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區(qū)內重點客戶、行業(yè)大戶、 集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管 理方案，

21、主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解 決存在的問題，提高客戶貢獻度。 今年爭取新增現金管理客戶 185200 戶。深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基 礎客戶，并為資產業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要。 20xx 年在去年開 展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上， 總結經驗，深化營銷， 增強營銷效果。 要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長， 并 注重改善質量 ; 要優(yōu)化結構，提高優(yōu)質客戶比重，降低籌資成本率， 增加高附加值產品的銷售。 要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷， 努力 擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理， 深入分析其結算特點， 進行全產品營銷，

22、擴大我行的結算市場份額。 20xx 年要努力實現新 開對公結算賬戶 358001 戶，結算賬戶凈增長 272430戶。做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所 未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。 并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢， 爭取更大的存款份 額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界 10 強、納稅前 8000名、進 出口前 7334強”等 10多戶重點客戶掛牌認購工作， 鎖定他行目標客 戶，進行重點攻關?？蛻糍Y源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質 客戶和潛力客戶， 要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)， 在全面提供優(yōu)質服務的 基礎上，進一步體

23、現個性化、多樣化的服務。要建設好三個渠道：一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配 置 3 名客戶經理 ; 每個對公業(yè)務網點 （ 含綜合業(yè)務網點 ） 應當根據業(yè)務 發(fā)展情況至少配備 1 名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增 配，”構建起高素質的營銷團隊。二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業(yè)務方式品種 多樣，公司管理模式的差異， 對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設， 在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的 業(yè)務需要， 滿足客戶的需求。 各行部要制定詳細的網點對公業(yè)務營銷 指南，對不同網點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內容、服務要求、服務行為規(guī) 范、服務流程等

24、進行指導。三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道，擴大離柜業(yè)務占比。今年，電 子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細 作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā) 的目標客戶清單，有側重、 有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質客戶市 場上占據絕對優(yōu)勢。 同時做好客戶服務與深度營銷工作。 通過建立企 業(yè)客戶電子銀行臺賬， 并以此作為客戶支持和服務的重要依據， 及時 為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題， 并適時將電 子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現 代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標

25、客戶需求為導向。加 快產品創(chuàng)新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客 戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。 全面提升 xx 部 _質量， 實現全公司又好又快地發(fā)展目標。結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創(chuàng)新、維護與管 理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設。 做好總行全公司法人客戶營銷、 單 位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推 廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。完善結算產品創(chuàng)新機制。一是要實行產品經理制，各行配備產 品經理。產品經理要成為收集、研發(fā)產品的主要承擔者。二是建立信 息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現金管理部。 分公司定期組

26、織聯系行、 重點行召開產品創(chuàng)新業(yè)務研討會， 集中解決 客戶關心的問題。提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續(xù)實施結算與現金 管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內涵， 提升品牌價值。要對新開發(fā)的結算與現金管理產品及時進行品牌設計， 制定適當的品牌策略， 納入到統(tǒng)一品牌體系中。 加強財智賬戶品牌的 推廣力度，做好品牌維護，保持品牌影響力。發(fā)展第三方存管業(yè)務。抓住多銀行第三方存管業(yè)務的機遇，擴 大銀證業(yè)務占比， 發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢， 加大新產品推 廣應用力度。各行部要加強對產品需求的采集和新產品推廣應用的組 織管理，明確職責，加強考核，形成觸角廣泛、反應靈敏的市場

27、需求 反饋網絡和任務具體、 激勵有效的新產品推廣機制， 增強市場快速響 應能力，真正使投放的新產品能夠盡快占領市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務證書、全國 自動清算系統(tǒng)等新產品。要加強人員管理，實施日常工作規(guī)范，制定行為準則，建立和 完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。加強業(yè)務培訓。今年分公司將繼續(xù)組織各種結算和現金管理業(yè) 務、電子銀行業(yè)務培訓和營銷技能培訓， 嘗試更加多樣化的培訓方式， 通過深入基層培訓，擴大受訓人員范圍，努力提高業(yè)務人員素質，以 適應現代商業(yè)銀行市場競爭需求。要以風險防控為主線，積極完善結算制度體系建設。在產品

28、創(chuàng) 新中，堅持制度先行。要定期通報結算案件的動向，制定切實的防范 措施，堅決遏制結算案件發(fā)生。加強對結算中間業(yè)務收入的管理，加 大對賬戶管理的力度。進一步加強監(jiān)督力度，會計檢查員、事后監(jiān)督 要要注重發(fā)揮日常業(yè)務檢查監(jiān)督的作用， 及時發(fā)現、 堵塞業(yè)務差錯和 漏洞，各網點對存在的問題要進行整改。一、迅速按江西省融資性擔保機構管理暫行辦法的有關規(guī) 定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā) 揮擔保公司的作用。 先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展， 推進 與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享， 風險共擔” 機制

29、和進行適當的利率調整， 從而建立公平合理的協(xié)作關 系，為企業(yè)融資牽線搭橋。三、建立和完善中小企業(yè)信用體系第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產、 銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求， 將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數據庫。對所有評定等級的 中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、 資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，提供可供 查詢的開放式渠道。第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔 保機構和銀行的業(yè)務相銜接， 對資信等級高的中小企業(yè)， 登記審核機 構應簡化年檢手續(xù)，逐步實

30、行備案制 ; 對于失信企業(yè)，將其打入各種 融資方式的黑 _ ，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、 履約守信。在爆竹聲聲中， 我們迎來了嶄新的 20xx 年，對于剛成立不久的 我們公司， 這新的一年必須做好新年的每一項工作； 而對于投資理財 部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷 售人員必須認真對待的事情。 對于已從事銷售工作兩年多的我， 現在 對銷售方法和技巧都已經比較成熟， 吸取不成功的教訓， 吸納成功的 成果，對新的工作我也制定了 20xx 年的工作計劃：在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的 20 萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早

31、日轉正。給公司 帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發(fā) 新客戶的工作有所忽視，每天的 _ 仍然得認真對待。學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不 斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個 工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。 同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基 金、期貨、信托、私募等等。特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸 過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產品的學習， 深挖他們產品的特 點，與我們產品進行對比， 找出我們產品中的優(yōu)缺點， 做到知己知彼、 百戰(zhàn)不殆。當然，

32、還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的 工作經驗與同事們分享， 同事虛心向身邊同事請教， 吸取他們的優(yōu)點， 改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。任何工作都是有目標的， 沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。 一個好的工作目標就是成功的開始， 對于今年，現擬定工作目標如下：1 、堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到 100 以上，能夠和 10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有 10 萬左右的資 金量。2 、每周完成 10個左右的意向客戶， 同時保證這 10個客戶中有 一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金 最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同

33、意，還有是有其 他的投資渠道等等， 對每一個客戶的原因都認真分析， 通過不同的方 式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。3 、每月完成 40個左右的意向客戶， 6個客戶能夠投資， 20萬 的資金量。4 、每季度 130個左右的意向客戶， 18個客戶能夠投資， 100萬 的資金量。通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展 業(yè)務，每年完成 80 個左有的客戶，資金量能夠達到 400 萬左右。在 其他同事的共同努力之下， 在自己進步和獲得收益的同事， 使公司的 業(yè)務能夠蒸蒸日上把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹 立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出

34、的 建議和意見，客戶遇到問題， 不能置之不理一定要盡全力幫助他們解 決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完 成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。 同 時，在空余時間在門口發(fā) DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面 了解公司及公司產品。時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日 祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧 眼去發(fā)現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的 效果，同時這也是對公司的宣傳方式。每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。 每天按照計劃，一步一步， 踏踏實實的開展業(yè)務。同時在

35、下班前對每 天工作做個小結， 思考自己工作一天來的所得所失。 分析這一天的優(yōu) 缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開 展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看 有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累 的銷售經驗和能力， 我是能夠迎來一個不錯的未來的， 我相信公司的 明天一定有屬于我的一片明媚天空！業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表 著公司的形象， 因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌， 掌握全面 的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔 保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)， 我們不需要對客戶卑躬屈膝， 當然也不 能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、 互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料， 加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務 ; 了解 每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點 掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現狀 和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經營情況，建 立一套分析模型，