營業(yè)部融資融券使用手冊(1)

1、.營業(yè)部融資融券專員使用手冊1、 開戶1.1特別聯(lián)合開戶功能介紹菜單：融資融券-客戶融資融券管理-特別聯(lián)合開戶當(dāng)客戶已在普通證券交易系統(tǒng)中開戶，并保留在普通證券交易系統(tǒng)中進(jìn)行普通資產(chǎn)的業(yè)務(wù)操作，在融資融券系統(tǒng)中進(jìn)行擔(dān)保資產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)操作時，通過本功能，普通證券交易系統(tǒng)中獲取客戶基本信息，在融資融券系統(tǒng)中開設(shè)相應(yīng)的客戶號。圖15-1詳細(xì)說明特別開戶操作步驟：1. 輸入客戶在普通交易系統(tǒng)中的客戶號;如果該客戶號在融資融券系統(tǒng)中已存在，則給出提示，不能重復(fù)開戶。2. 根據(jù)不同交易系統(tǒng)的需要,輸入在普通交易系統(tǒng)中擁有客戶信息查詢權(quán)限的合法柜員號與密碼.3. 系統(tǒng)自動從普通交易系統(tǒng)中查詢客戶基本信息，如果

2、成功，則顯示該客戶所在營業(yè)部號、姓名、證件號碼。4. 在證件校驗(yàn)框中，輸入證件號碼，以便與普通交易系統(tǒng)中的獲取的證件號碼核對。5. 填寫特別開戶備注信息后，點(diǎn)擊“確認(rèn)”按鈕，為該客戶在本系統(tǒng)中開設(shè)與普通交易系統(tǒng)中相同的客戶號。1.2信用資產(chǎn)賬號開戶功能介紹菜單：融資融券-客戶融資融券管理-信用資產(chǎn)開戶當(dāng)客戶需要進(jìn)行融資融券交易前，必須在融資融券系統(tǒng)中開設(shè)信用資產(chǎn)賬戶，以便在信用資產(chǎn)賬戶下掛設(shè)相應(yīng)的擔(dān)保資金賬戶與擔(dān)保證券賬戶（即客戶信用證券賬戶）。圖15-6詳細(xì)說明信用資產(chǎn)賬號開戶操作步驟：1. 輸入客戶編號，顯示客戶信息供核對；2. 系統(tǒng)根據(jù)設(shè)置，自動分配客戶資產(chǎn)賬號（可修改）；3. 設(shè)置初始

3、資金密碼；4. 選擇客戶模版；5. 填入備注信息，按“確定”按鈕，則為該客戶開設(shè)信用資產(chǎn)賬戶，相關(guān)屬性取客戶模版所設(shè)。注意事項(xiàng)：信用資產(chǎn)開戶前，通過融資融券-客戶融資融券管理-特別聯(lián)合開戶開設(shè)客戶號。1.3證券開戶功能簡介若客戶在聯(lián)合開戶中未開某交易類別相應(yīng)的證券賬戶，可在此補(bǔ)開。證券開戶時，能將無主股票自動掛在新開股東帳戶下。圖2-1詳細(xì)說明  證券帳號*：在相應(yīng)的交易類別處錄入客戶的證券帳號。上海：大寫字母E+9位數(shù)字。深圳：”06”開頭10位數(shù)字。證券帳號需要二次輸入以作校驗(yàn)之用。系統(tǒng)按交易所的帳號規(guī)則對證券帳號進(jìn)行校驗(yàn)，限制非法帳號的輸入。  申報(bào)級別*：申報(bào)類別。

4、  證件類別*：股東的身份證件類別。0-身份證，1-護(hù)照，2-營業(yè)執(zhí)照  證件號碼*： 股東的證件號碼。證件號碼允許的最大長度為：18位。證件號碼需要二次輸入以作校驗(yàn)之用。  股東別名： 錄入股東帳戶卡上的姓名。股東別名缺省為客戶姓名。  賬戶類別： 0-普通賬戶，1-基金賬戶，2-法人賬戶，3-回購賬戶。4-機(jī)構(gòu)賬戶。5-信用帳戶（測試環(huán)境中請?zhí)钊肫胀ㄙ~戶，待生產(chǎn)環(huán)境后填入信用帳戶）  股東權(quán)限： 股東權(quán)限有0-自動配股，1-自動配售，2-紅利領(lǐng)取，P-代理配售申購，D-代理繳款，G-代理轉(zhuǎn)配，H-代理轉(zhuǎn)讓，I-代理轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，K-代理申購，n-E

5、TF申購，r-買斷回購，g-權(quán)證交易。在選定的股東權(quán)限前打上標(biāo)記，即可開通該項(xiàng)權(quán)限。  股東限制： 股東限制有：A-禁止買入，B-禁止賣出，C-禁撤銷指定，D-禁回購注銷，E-禁止轉(zhuǎn)托管，F(xiàn)-禁止代理配售，G-禁止普通配售，J-B股境外。在選定的股東限制前打上標(biāo)記，即可開通該項(xiàng)限制。  席位號：申報(bào)席位號。  初始標(biāo)志：新開通標(biāo)示，標(biāo)示在股東賬戶開戶成功后，其指定標(biāo)示為新指定；發(fā)送指定標(biāo)志，上海股東戶可在開戶的同時向交易所發(fā)送指定交易委托；發(fā)送回購登記，上海股東戶可在開戶的同時向交易所發(fā)送回購登記委托；*代表必須錄入的項(xiàng)目說明：已開過股東戶的交易類別不能在此增開股

6、東戶。2、擔(dān)保品提交流程1、 擔(dān)保資金劃轉(zhuǎn)在信用資產(chǎn)賬號已開通三方存管的情況下，可以直接通過存管銀行在自已的儲蓄賬戶與保證金賬戶之間劃轉(zhuǎn)擔(dān)保資金。2、 擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)，指客戶在其普通證券賬戶與信用證券賬戶之間以非交易過戶方式，雙向劃轉(zhuǎn)證券。擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)功能，由均由融資融券系統(tǒng)的周邊提供，也可以通過融資融券柜臺劃轉(zhuǎn)。21擔(dān)保品提交功能簡介：客戶從普通帳戶以非交易過戶方式向信用帳戶劃轉(zhuǎn)證券，作為融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保品。詳細(xì)說明： 交易類別：1上海2深圳 普通資產(chǎn)賬號：指的是客戶在大集中系統(tǒng)中的資產(chǎn)賬號 客戶密碼：指的是客戶在大集中系統(tǒng)中的交易密碼 信用資產(chǎn)賬號：輸入普通資產(chǎn)賬號及密碼后，系

7、統(tǒng)會自動生成該客戶的信用資產(chǎn)賬號 22擔(dān)保品返回功能簡介：客戶從信用帳戶以非交易過戶方式向普通帳戶劃轉(zhuǎn)證券（只有維持擔(dān)保比例在300%以上才能向普通帳戶劃轉(zhuǎn)證券）詳細(xì)介紹：同擔(dān)保品提交3、客戶交易流程1、融資交易經(jīng)過授信、劃入擔(dān)保證券或擔(dān)保資金后，客戶通過融資融券系統(tǒng)提供的周邊手段發(fā)起融資買入委托，融資金額受當(dāng)時客戶融資保證金比例、可用授信額度、券商可融出資金余額的限制，融資買入的標(biāo)的證券必須是在系統(tǒng)設(shè)定的證券池內(nèi)。融資買入成交后，成交金額加相應(yīng)交易費(fèi)用作為客戶該筆交易的融資總額記入負(fù)債，融資利率、還款期限、利息結(jié)算由客戶此前與券商簽定的合約確定。在約定的還款期限內(nèi)，客戶可以采用直接還款方式了

8、結(jié)負(fù)債，使用賬上資金歸還指定金額的負(fù)債?？蛻艨筛鶕?jù)負(fù)債訂單明細(xì)，逐筆歸還，息隨本清。也可以部分還款，部分還款時，按利隨本清的原則進(jìn)行歸還。2、 融券交易經(jīng)過授信、劃入擔(dān)保證券或擔(dān)保資金后，客戶通過融資融券系統(tǒng)提供的周邊手段發(fā)起融券賣出委托，融券數(shù)量受當(dāng)時客戶融券保證金比例、可用授信額度、券商可融出證券數(shù)量的限制。融券賣出成交后，成交金額作為客戶該筆交易的融券計(jì)費(fèi)金額，成交數(shù)量作為融券負(fù)債數(shù)量記入負(fù)債，融券費(fèi)率、還券期限、費(fèi)用結(jié)算、融券期權(quán)益處理由客戶此前與券商簽定的合約確定。在約定的還券期限內(nèi)，客戶可以采用買券還券方式了結(jié)融券負(fù)債；也可以采用直接還券，以非交易過戶的方式了結(jié)融券負(fù)債，歸還所欠相

9、應(yīng)數(shù)量的證券并繳納融券費(fèi)用（融出方權(quán)益）。4、融資融券客戶查詢功能介紹菜單：融資融券-統(tǒng)計(jì)查詢-客戶查詢?nèi)谫Y融券客戶查詢針對指定客戶，查詢以下內(nèi)容：負(fù)債匯總信息：1、 信用帳號負(fù)債信息：查詢客戶帳號負(fù)債的匯總情況（按帳號匯總）； 維持擔(dān)保比例 = 擔(dān)保資產(chǎn)/負(fù)債總額；可轉(zhuǎn)出金額 = min(擔(dān)保資產(chǎn) (負(fù)債總額*300%),保證金可用余額)2、 帳號保證金信息：查詢客戶的信用帳號可用保證金情況；這里的證券市值(折)，融資市值(折)，自有證券市值(折)，融資盈利，融券盈利都是經(jīng)過折算后的數(shù)值；融券金額為融券賣出時的回報(bào)金額。3、 融資負(fù)債匯總、融券負(fù)債匯總：查詢客戶信用帳號的融資、融券負(fù)債情況(

10、按代碼匯總)；其中的融資盈利和融券盈利和“帳號保證金信息”界面的融資盈利和融券盈利不一致，這里的融資融券盈利沒有經(jīng)過折算。融資負(fù)債匯總界面中的當(dāng)前負(fù)債金額為融資買入的金額，融券負(fù)債匯總界面中的當(dāng)前負(fù)債金額為融券賣出的金額兩者和負(fù)債市值有區(qū)別。注：上述三個信息的查詢受白天的融資融券業(yè)務(wù)的影響而發(fā)生相應(yīng)的變化。負(fù)債明細(xì)信息：1、 融資負(fù)債訂單明細(xì)：查詢未了結(jié)的融資負(fù)債的訂單明細(xì)情況；2、 融券負(fù)債訂單明細(xì)：查詢未了結(jié)的融券負(fù)債的訂單明細(xì)情況；3、 其他負(fù)債訂單明細(xì)：查詢未了結(jié)的其他負(fù)債(現(xiàn)金負(fù)債)的訂單明細(xì)情況；4、 多還負(fù)債訂單明細(xì)：查詢未了結(jié)的客戶多還的負(fù)債的訂單明細(xì)情況；5、 負(fù)債變動流水：

11、查詢當(dāng)天所有的負(fù)債變動的流水信息，包括融資、融券的負(fù)債變動流水，還有現(xiàn)金負(fù)債和多還負(fù)債的變動流水。6、 額度預(yù)約流水：查詢當(dāng)天的額度預(yù)約的流水信息。7、 非交易過戶委托：查詢當(dāng)天非交易過戶委托的委托信息，包括擔(dān)保品提交、返還，直接還券、余券劃轉(zhuǎn)等信息。注：涉及到負(fù)債的訂單信息的查詢，包括融資負(fù)債訂單明細(xì)、融券負(fù)債訂單明細(xì)、其他負(fù)債訂單明細(xì)、多還負(fù)債訂單明細(xì)；是由日終的清算產(chǎn)生的明細(xì)信息，在白天的交易中不會產(chǎn)生變化。歷史流水信息：1、 已了結(jié)的融資融券訂單：查詢已經(jīng)了結(jié)的融資融券訂單明細(xì)情況。2、 歷史非交易委托流水：查詢歷史的非交易過戶委托流水；3、 歷史預(yù)約額度流水：查詢額度預(yù)約歷史流水；4

12、、 歷史負(fù)債變動流水：查詢負(fù)債變動的歷史流水；合同合約信息：查詢當(dāng)前合同、合約信息； 融資融券多客戶查詢功能介紹菜單：融資融券-統(tǒng)計(jì)查詢-公司查詢?nèi)谫Y融券公司查詢針對指定條件，查詢以下內(nèi)容：負(fù)債匯總信息：1、 帳號負(fù)債匯總信息：查詢帳號的負(fù)債匯總情況(按帳號匯總)；2、 融資負(fù)債信息匯總：查詢?nèi)谫Y負(fù)債信息匯總情況(按代碼匯總)；3、 融券負(fù)債信息匯總：查詢?nèi)谌?fù)債信息匯總情況(按代碼匯總)；負(fù)債明細(xì)信息：1、 融資負(fù)債訂單明細(xì)、融券負(fù)債訂單明細(xì)查詢：查詢未了結(jié)的融資融券負(fù)債的訂單明細(xì)信息；白天交易時不受影響，融資融券負(fù)債訂單明細(xì)的數(shù)據(jù)由日終清算后產(chǎn)生。2、 負(fù)債變動流水查詢：查詢當(dāng)天所有帳戶的負(fù)債變動流水信息；3、 預(yù)約額度流水查詢：查詢當(dāng)天所有帳戶的預(yù)約額度流水信息；4、 非交易委托流水查詢：查詢當(dāng)天