銀行培訓機構代碼證反洗錢應用PPT學習教案

1、會計學1時間安排職責分工工作要求業(yè)務范圍和操作流程監(jiān)管措施工作目標工作意義第1頁/共18頁名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資金、組織機構代碼、稅務登記證號碼、高管、控股人信息、實際控制人信息信息豐富 信用代碼證是機構經(jīng)濟身份證，應用于反洗錢領域，解決了對公客戶身份識別證件不統(tǒng)一的問題，系統(tǒng)的設計保證了應用于反洗錢領域的高效、便捷、經(jīng)濟，對開展反洗錢工作有著十分重要的意義。系統(tǒng)集中管理，金融機構發(fā)現(xiàn)錯誤信息，有效工作機制保證及時更新動態(tài)更新 支持多層級、多客戶支持精確查詢、模糊查詢查詢方便 人民銀行免費建設、維護 機構代碼證免費發(fā)放商業(yè)銀行免費查詢、使用完全免費第2頁/共18頁第3頁/共18頁第4頁/

2、共18頁第5頁/共18頁第6頁/共18頁第7頁/共18頁 快速發(fā)放 不留死角提早接入，全力配合征信部門做好機構信用代碼證的推廣要盡早使用機構信用代碼證，開展相關反洗錢工作保證查詢量和使用率，務求實效，在總行考核中排名前列 邊發(fā)邊用 盡早見效 廣泛使用 考核前列第8頁/共18頁保障遼寧省機構信用代碼反洗錢領域應用共同履行職責共同履行職責金融機構省級機構反洗錢部門 人民銀行沈陽分行反洗錢處人民銀行各中支反洗錢部門現(xiàn)場督導現(xiàn)場督導 考核評估考核評估制定方案 應用培訓 督導考核 匯總報告組織部署修訂制度應用培訓 新建用戶宣傳解釋督導檢查匯總報告第9頁/共18頁準備階段準備階段擬調(diào)閱資料擬調(diào)閱資料檢查方

3、式檢查方式開展宣傳動員開展宣傳動員建立組織機構建立組織機構制定實施方案制定實施方案進行應用培訓進行應用培訓清理存量賬戶清理存量賬戶修訂內(nèi)控制度修訂內(nèi)控制度四 時間安排統(tǒng)計排名統(tǒng)計排名電話詢問電話詢問約見談話約見談話現(xiàn)場督導現(xiàn)場督導04.01-05.31實施階段實施階段06.01-10.31督導階段督導階段07.01-10.31總結階段總結階段11.01-11.31協(xié)助發(fā)代碼證協(xié)助發(fā)代碼證客戶身份識別客戶身份識別客戶分級管理客戶分級管理可疑交易分析可疑交易分析存量客戶查詢存量客戶查詢應用情況報告應用情況報告匯總排名匯總排名應用總結應用總結中支考核中支考核銀行評估銀行評估第10頁/共18頁擬調(diào)閱資

4、料擬調(diào)閱資料五 業(yè)務范圍和操作流程客戶客戶身份身份識別識別客戶客戶風險風險等級等級劃分劃分可疑可疑交易交易分析分析機構信用代碼應用范圍機構信用代碼應用范圍第11頁/共18頁擬調(diào)閱資料擬調(diào)閱資料五 業(yè)務范圍和操作流程客戶身份識別初次識別持續(xù)識別重新識別 開立賬戶建立業(yè)務關系開立賬戶建立業(yè)務關系 為不在本機構開立賬戶的機為不在本機構開立賬戶的機構客戶現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、構客戶現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣且交易金額單筆人民幣 1 1萬萬元以上或外幣等值元以上或外幣等值 10001000美元美元以上的以上的1.核對機構信用代碼證2.登記機構信

5、用代碼3.留存機構信用代碼證復印件或者影印件 在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。更新資料信息。1.確認留存的信用代碼信息有效性2.及時提示客戶更新機構信用代碼證及應用服務系統(tǒng)的對應信息3.在有效期內(nèi)，未提交人民銀行分支機構確認效力的，應要求客戶辦理相關效力確認手續(xù)。 對機構信用代碼證的真實性、對機構信用代碼證的真實性、有效性、完整性存在疑點的，有效性、完整性存在疑點的，重新識別

6、客戶身份。重新識別客戶身份。經(jīng)采取措施仍無法排除疑點的，提交可疑交易報告第12頁/共18頁擬調(diào)閱資料擬調(diào)閱資料五 業(yè)務范圍和操作流程客戶風險等級劃分初次劃分動態(tài)調(diào)整 查詢機構信用代碼系統(tǒng)比對客戶登記的包括查詢機構信用代碼系統(tǒng)比對客戶登記的包括實際控制人在內(nèi)的各項信息實際控制人在內(nèi)的各項信息 為不在本機構開立賬戶的機構客戶現(xiàn)金匯款、為不在本機構開立賬戶的機構客戶現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣易金額單筆人民幣 1 1萬元以上或外幣等值萬元以上或外幣等值 10001000美元以上的美元以上的 對于已劃分風險等級的存量機構客戶，銀

7、行對于已劃分風險等級的存量機構客戶，銀行機構也應查詢機構信用代碼系統(tǒng)比對包括實機構也應查詢機構信用代碼系統(tǒng)比對包括實際控制人在內(nèi)的各項信息，從而適時調(diào)整風際控制人在內(nèi)的各項信息，從而適時調(diào)整風險等級。險等級。 各銀行機構在定期審核機構客戶身份基本信各銀行機構在定期審核機構客戶身份基本信息和風險等級劃分結果時，應查詢機構信用息和風險等級劃分結果時，應查詢機構信用代碼系統(tǒng)；代碼系統(tǒng)； 對風險等級較高機構客戶的系統(tǒng)查詢應多于對風險等級較高機構客戶的系統(tǒng)查詢應多于對風險等級較低機構客戶的系統(tǒng)查詢對風險等級較低機構客戶的系統(tǒng)查詢 對風險等級最高的機構客戶，至少每半年查對風險等級最高的機構客戶，至少每半年

8、查詢一次機構信用代碼系統(tǒng)。詢一次機構信用代碼系統(tǒng)。第13頁/共18頁擬調(diào)閱資料擬調(diào)閱資料五 業(yè)務范圍和操作流程可疑交易分析排除可疑確認可疑交易行為結合查詢機構交易行為結合查詢機構信用代碼系統(tǒng)注冊資本、信用代碼系統(tǒng)注冊資本、經(jīng)營范圍、實際控制人經(jīng)營范圍、實際控制人等各項信息分析判斷等各項信息分析判斷保存查詢信用代碼系統(tǒng)記錄，留有人工甄別分析的痕跡向人民銀行報送重點可疑交易報告直接向公安部門報案第14頁/共18頁及時報告進展及時報告進展完成存量識別完成存量識別加強協(xié)調(diào)配合加強協(xié)調(diào)配合完善內(nèi)控制度完善內(nèi)控制度規(guī)范查詢管理規(guī)范查詢管理加強培訓監(jiān)督加強培訓監(jiān)督六 工作要求加強組織領導加強組織領導每網(wǎng)點建用戶查詢經(jīng)授權和審批。完成存量賬戶包括一般戶的識別加強對轄區(qū)、分支機構的培訓督導中支、省級行按月報告報表全力配合征信部門推廣報告領導小組、工作小組名單5.31前報備修訂后的制度第