融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司培訓(xùn)講義

1、融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司申報(bào)審查培訓(xùn)講義一、融資性擔(dān)保公司（一）基本要求1、注冊(cè)資本要求?；ブ鷷?huì)員制融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本不 得低于人民幣 500 萬(wàn)元，融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本原則上須達(dá) 到 3000 萬(wàn)元以上。2、股東資格要求。（1）股東信譽(yù)良好， 具備持續(xù)出資能力， 了解融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、流程和相關(guān)規(guī)定； （ 2）入股資金來(lái) 源真實(shí)、合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金或集 合資金入股；（ 3 ）注冊(cè)資本原則上為實(shí)繳貨幣資本，且應(yīng)一次性 全額到位。實(shí)物資產(chǎn)出資僅限于融資性擔(dān)保公司的營(yíng)業(yè)用動(dòng)產(chǎn)和 不動(dòng)產(chǎn)，且不得超過(guò)注冊(cè)資本總額 10% ；（4）單一出資人出資 不得少于 10

2、0 萬(wàn)元；（5）法人股東出資比例不低于 30% 以上。3、擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員資格要求。擬任董事、 監(jiān)事和高級(jí)管理人員須符合 四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦 法（川府發(fā) 201030 號(hào)）、融資性擔(dān)保公司公司治理指引 （銀 監(jiān)發(fā) 201099 號(hào)）、融資性擔(dān)保公司董事、 監(jiān)事、高級(jí)管理人員 任職資格管理暫行辦法 （銀監(jiān)會(huì)令 2010 第 6 號(hào)）等相關(guān)規(guī)定。4、其他要求。有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制 度、有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。新設(shè)融資性擔(dān)保公司且注冊(cè)資本小于 2 億元的，公司名稱 必須有市（州）行政區(qū)劃名，如“四川XX市（州）XX融資擔(dān)保公 司”

3、或“XX市（州）XX融資擔(dān)保公司”（二）申報(bào)流程1、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立法人機(jī)構(gòu)。 按屬地原則向區(qū) （縣） 政府金融辦、 市（州）政府監(jiān)管部門提出籌建申請(qǐng)，經(jīng)初審合格后報(bào)省政府金 融辦審查批準(zhǔn)。2、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。省內(nèi)融資性擔(dān)保公司擬在省外設(shè)立 分支機(jī)構(gòu)的， 應(yīng)當(dāng)征得省政府金融辦同意。 擬在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī) 構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司總部所在市（州）政府監(jiān)管部 門同意，向擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的市（州）政府監(jiān)管部門提出申請(qǐng)， 報(bào)省政府金融辦審批。省外融資性擔(dān)保公司擬在我省設(shè)立法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地省級(jí)監(jiān)管部門同意，然后向擬設(shè)立法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)的市（州）政府監(jiān)管部門提出申請(qǐng)，報(bào)

4、省政府金融辦審批。（三）申報(bào)材料要求1、申請(qǐng)新設(shè)報(bào)批材料目錄起始頁(yè)碼備注（一）市（州）政府監(jiān)管部門冋意成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的請(qǐng)示文 件例：1-2原件（二）四川省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審查、審批表原件（三）擬成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)書(shū)原件（四）可行性研究報(bào)告原件（五）公司章程（草案）原件（六）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)表原件（七）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員名冊(cè)原件（八）出資人出資承諾書(shū)原件（九） 股東資 信證明材料法人股東1、經(jīng)年檢合格的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件2、近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及近期財(cái)務(wù)報(bào) 表原件或經(jīng)會(huì) 計(jì)師事務(wù)所 簽章的復(fù)印 件3、人行征信報(bào)告原件自然人股 東1、股東個(gè)人簡(jiǎn)歷原件2、股東出

5、資能力證明（如參股公司的章程、 經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表、分紅證明以及個(gè)人資產(chǎn) 等）原件3、出資來(lái)源及證明材料（出資來(lái)源說(shuō)明及 相關(guān)證明材料，如單位開(kāi)具的個(gè)人收入證 明、房屋轉(zhuǎn)讓合同、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、家庭贈(zèng) 予或繼承、銀行存款證明等）原件4、派出所出具的無(wú)犯罪記錄證明原件5、無(wú)不良信用記錄（人民銀行個(gè)人信用報(bào) 告）原件律師事務(wù)所出具的出資人出資能力和資金來(lái)源合法性的 法律意見(jiàn)書(shū)等原件（十）擬任申請(qǐng)書(shū)原件擬任董 事、監(jiān) 事、高 級(jí)管理 人員材料擬任人身份證明經(jīng)市（州）金 融辦核實(shí)簽 章的復(fù)印件擬任人個(gè)人簡(jiǎn)歷經(jīng)市（州）金 融辦核實(shí)簽 章的復(fù)印件擬任人學(xué)歷證書(shū)經(jīng)市（州）金 融辦核實(shí)簽 章的復(fù)印件擬任人專業(yè)資格

6、證書(shū)經(jīng)市（州）金 融辦核實(shí)簽 章的復(fù)印件擬任人未來(lái)履職計(jì)劃原件擬任人簽署的陳述書(shū)和承諾書(shū)原件派出所無(wú)犯罪記錄證明原件擬任人無(wú)不良信用記錄（人民銀行個(gè)人信用報(bào)告）原件（十一）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃原件（十二）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料（房產(chǎn)證、購(gòu)房合同或租房合同）原件（十三）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料原件2、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)報(bào)批材料目錄起始頁(yè)碼備注（一）擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)市（州）政府監(jiān)管部門的請(qǐng)示文件例：1-2原件（二）四川省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審查、審批表原件（三）擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)書(shū)（包括經(jīng)營(yíng)情況、資本金托管情況、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)事項(xiàng)等）原件（四）總公司所在地監(jiān)管部門同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的批復(fù)原件（五）可行性

7、研究報(bào)告原件（六）關(guān)于設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的股東會(huì)、董事會(huì)決議原件（七）上年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及近期財(cái)務(wù)報(bào)表原件（八）經(jīng)年檢合格的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程復(fù)印件（九）資本金托管協(xié)議經(jīng)公司簽章的復(fù) 印件（十）資本金托管賬戶近期銀行對(duì)賬單原件（十 一）分 支機(jī) 構(gòu)負(fù)擬任申請(qǐng)書(shū)原件擬任人身份證明經(jīng)市（州）金融辦 核實(shí)簽章的復(fù)印 件責(zé)人材料擬任人個(gè)人簡(jiǎn)歷經(jīng)市（州）金融辦 核實(shí)簽章的復(fù)印 件擬任人學(xué)歷證書(shū)經(jīng)市（州）金融辦 核實(shí)簽章的復(fù)印件擬任人專業(yè)資格證書(shū)經(jīng)市（州）金融辦 核實(shí)簽章的復(fù)印 件擬任人未來(lái)履職計(jì)劃原件擬任人簽署的陳述書(shū)和承諾書(shū)原件派出所無(wú)犯罪記錄證明原件擬任人無(wú)不良信用記錄（人民銀行個(gè)人信用報(bào)告）原件（

8、十二）其 他材 料營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料（房產(chǎn)證、購(gòu)房合同或租房合同）原件監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料原件3、申請(qǐng)股權(quán)變更、增資報(bào)批材料目錄起始頁(yè)碼備注（一）市（州）政府監(jiān)管部門冋意融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)的請(qǐng)示文件原件（二）四川省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更審查、審批表原件（二）擬變更事項(xiàng)申請(qǐng)書(shū)（包括經(jīng)營(yíng)情況、資本金托管情況、申請(qǐng)變更事項(xiàng) 及理由等）原件（四）擬變更事項(xiàng)的股東會(huì)、董事會(huì)決議原件（五）上年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及近期財(cái)務(wù)報(bào)表原件（六）經(jīng)年檢合格的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程復(fù)印件（七）資本金托管協(xié)議經(jīng)公司簽章的 復(fù)印件（八）資本金托管賬戶近期銀行對(duì)賬單原件（九）出資人承諾書(shū)原件（十）增資 股東或受讓 股

9、東資信證 明材料法人股東1、經(jīng)年檢合格的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件2、近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及近期財(cái)務(wù)報(bào)表原件或經(jīng)會(huì)計(jì) 師事務(wù)所簽章 的復(fù)印件3、人行征信報(bào)告原件自然人股1、股東個(gè)人簡(jiǎn)歷原件東2、股東出資能力證明（如參股公司的章程、經(jīng) 審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表、分紅證明以及個(gè)人資產(chǎn)等）原件3、出資來(lái)源及證明材料（出資來(lái)源說(shuō)明及相關(guān) 證明材料，如單位開(kāi)具的個(gè)人收入證明、房屋轉(zhuǎn)讓合同、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、家庭贈(zèng)予或繼承、銀行 存款證明等）原件4、派出所出具的無(wú)犯罪記錄證明原件5、無(wú)不良信用記錄（人民銀行個(gè)人信用報(bào)告）原件律師事務(wù)所出具的出資人出資能力和資金來(lái)源合法性的法律 意見(jiàn)書(shū)等原件（十一）其 他材料監(jiān)管部門要求提交的其

10、他文件、資料原件4、申請(qǐng)高管變更報(bào)批材料目錄起始頁(yè)碼備注（一）市（州）政府監(jiān)管部門同意融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng) 的請(qǐng)示文件原件（二）四川省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更審查、審批表原件（三）擬變更事項(xiàng)申請(qǐng)書(shū)（包括經(jīng)營(yíng)情況、資本金托管情況、 申請(qǐng)變更事項(xiàng)及理由等）原件（四）擬變更事項(xiàng)的股東會(huì)、董事會(huì)決議原件（五）上年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及近期財(cái)務(wù)報(bào)表原件（六）經(jīng)年檢合格的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程復(fù)印件（七）擬 任董事 長(zhǎng)、法人 代表、總 經(jīng)理材料擬任申請(qǐng)書(shū)原件擬任人身份證明經(jīng)市（州）金 融辦核實(shí)簽章 的復(fù)印件擬任人個(gè)人簡(jiǎn)歷經(jīng)市（州）金 融辦核實(shí)簽章 的復(fù)印件擬任人學(xué)歷證書(shū)經(jīng)市（州）金 融辦核實(shí)簽章 的復(fù)印件擬任人專

11、業(yè)資格證書(shū)經(jīng)市（州）金 融辦核實(shí)簽章 的復(fù)印件擬任人未來(lái)履職計(jì)劃原件擬任人簽署的陳述書(shū)和承諾書(shū)原件派出所無(wú)犯罪記錄證明原件擬任人無(wú)不良信用記錄（人民銀行個(gè)人信用報(bào) 告）原件（八）其 他材料監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料原件（四）股東出資能力1、法人股東（1）法人股東原則上應(yīng)有三年以上的盈利記錄且無(wú)不良信 用記錄無(wú)重大違法違規(guī)記錄；（2）出資能力計(jì)算公式：最新一期 財(cái)務(wù)報(bào)表中所有者權(quán)益減去固定資產(chǎn)、在建工程、長(zhǎng)期投資、無(wú) 形資產(chǎn)等后大于出資額。需要關(guān)注的是：（1）所有者權(quán)益的構(gòu)成，分析實(shí)收資本、資本公積、盈余公積和未分配利潤(rùn)在所有者權(quán)益中的比重，以及是否存在異常變動(dòng)（本年較上年變動(dòng)幅度超過(guò)15

12、%）；（ 2）凈利潤(rùn)的構(gòu)成，凈利潤(rùn)率與行業(yè)平均指標(biāo)進(jìn)行比較， 判斷利潤(rùn)的形成 是否合理；（3）流動(dòng)資產(chǎn)中貨幣資金金額與本次出資金額比較。2、自然人股東關(guān)注自然人的收入來(lái)源是否合理、合法。（1）參股企業(yè)分紅收入。需要提供參股企業(yè)經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù) 報(bào)表、股東會(huì)分紅決議等，判斷自然人參股比例、未分配利潤(rùn)金 額等。（2）股權(quán)轉(zhuǎn)讓收入。需要提供參股企業(yè)的公司章程、經(jīng)審 計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議等，判斷股權(quán)轉(zhuǎn)讓收入是否合理、 合法。（3 ）薪金收入。需要提供單位開(kāi)具的收入證明，根據(jù)自然 人所在單位的職務(wù)，判斷其薪金收入是否合理。（4 ）贈(zèng)與所得。需要提供贈(zèng)與人與被贈(zèng)與人簽訂的贈(zèng)與協(xié) 議，原則上要求對(duì)贈(zèng)與協(xié)議

13、進(jìn)行公證， 確保贈(zèng)與行為有效。同時(shí)， 贈(zèng)與人應(yīng)對(duì)財(cái)富積累的過(guò)程進(jìn)行描述，并承諾贈(zèng)與財(cái)產(chǎn)為個(gè)人誠(chéng)實(shí)勞動(dòng)所得，不存在借貸和集合他人資金。（5 ）房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。需要提供所轉(zhuǎn)讓房產(chǎn)的房產(chǎn)證復(fù)印件、房 屋轉(zhuǎn)讓協(xié)議，判斷房屋權(quán)屬是否屬于擬出資人， 房屋轉(zhuǎn)讓價(jià)格是 否合理，轉(zhuǎn)讓行為是否有效。（6 ）個(gè)人財(cái)產(chǎn)。包括房產(chǎn)、銀行存款等。（五）高管配備融資性擔(dān)保公司董事、 監(jiān)事、 高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備： 具 有完全民事行為能力；遵紀(jì)守法，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡職，具有 良好的職業(yè)操守、品行和聲譽(yù)；熟悉經(jīng)濟(jì)、金融、擔(dān)保的法律 法規(guī)，具有良好的合規(guī)意識(shí)和審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)； 具備與擬任職務(wù) 相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力。1、董事長(zhǎng)。作為公

14、司法定代表人的董事長(zhǎng)不得兼任黨政機(jī) 關(guān)職務(wù)，須具備大專及以上文化程度。2、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官、財(cái)務(wù)負(fù) 責(zé)人。融資性擔(dān)保公司高級(jí)管理人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職， 經(jīng)監(jiān)管部門同意的除外。新設(shè)融資性擔(dān)保公司必須配備一名總經(jīng)理， 三名分別分管業(yè) 務(wù)、風(fēng)控和財(cái)務(wù)的高管人員， 并要求高管中至少有三人以上具有 銀行信貸管理經(jīng)驗(yàn)。二、小額貸款公司（一）基本要求1、注冊(cè)資本和出資人要求（1）出資人、發(fā)起人符合管理辦法及相關(guān)文件的規(guī)定。 除國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外， 權(quán)益性投資余額原則上 不超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的 50%（ 合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑 ）。（2）注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，并全部為實(shí)收

15、貨幣資本。 一般縣（市、區(qū)）小額貸款公司注冊(cè)資本不得低于 1 億元，國(guó)家級(jí)、 省級(jí)貧困縣不得低于 5000 萬(wàn)元，老少邊窮地區(qū)可以放寬到 3000 萬(wàn)元。（3）適當(dāng)擴(kuò)大小額貸款公司試點(diǎn)的規(guī)模和數(shù)量，經(jīng)濟(jì)條件 較好的縣（市、區(qū)） ，可以設(shè)立 1 家以上的小額貸款公司。成都 市錦江區(qū)、青羊區(qū)、金牛區(qū)、武侯區(qū)、成華區(qū)、高新區(qū)設(shè)立第 3 家（申報(bào)順序以成都市主管部門的認(rèn)定為準(zhǔn)） 以上的小額貸款公 司，注冊(cè)資本不低于 1.5 億元。（4）對(duì)上市公司、行業(yè)龍頭等有實(shí)力的企業(yè)參與設(shè)立小額 貸款公司，同等條件下優(yōu)先考慮。2、高管條件（1）大專以上學(xué)歷（2）無(wú)犯罪記錄，無(wú)不良信用記錄。3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（1） 有固定

16、的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（自有場(chǎng)所或租賃場(chǎng)所）。（2）能夠滿足正常開(kāi)展業(yè)務(wù)的需要。（3 ）具備穩(wěn)定提供信貸窗口服務(wù)的條件。4、其他要求小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指縣級(jí)行政區(qū)劃的名稱或地名，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。新設(shè)小額貸款公司且注冊(cè)資本小于3億元的，公司名稱中必須有市（州）及區(qū)（縣）行政區(qū)劃名，如“四川xx市（州）xx 區(qū)（縣）xx小額貸款公司”或“xx市（州）xx區(qū)（縣）xx小額貸 款公司”。（二）申報(bào)流程由其主要發(fā)起人組成小額貸款公司籌備組，向縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請(qǐng)。由縣（市、區(qū)）政府對(duì)小額貸款公司申請(qǐng)材料進(jìn) 行認(rèn)真初審把關(guān)，提出初審意

17、見(jiàn)后報(bào)市 （州）政府。市（州）政府負(fù) 責(zé)審核擬組建的小額貸款公司注冊(cè)資本來(lái)源的真實(shí)性和合法性， 核查小額貸款公司各股東的信用狀況，市 （州）政府在復(fù)審并出具 審定意見(jiàn)后報(bào)省政府金融辦審批。（三）申報(bào)材料要求1、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立報(bào)批材料目錄起始頁(yè)碼備注（一）縣、市（州）政府申請(qǐng)籌建小額貸款公司的請(qǐng)示文件例：1-2原件（二）四川省小額貸款公司設(shè)立審查、審批表原件（三）擬設(shè)立小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)書(shū)原件（四）可行性研究報(bào)告原件（五）公司章程（草案）原件（六）股東名冊(cè)及其岀資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)表（含聯(lián)系方式）原件（七）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員名冊(cè)原件（八）出資人出資承諾書(shū)原件（九）岀資人協(xié)議原件（九）股東法人股東

18、1、簡(jiǎn)介（含成立發(fā)展歷史、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)介紹）原件資信證明材 料2、經(jīng)年檢合格的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件3、近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及近期財(cái)務(wù)報(bào)表原件或經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù) 所簽章的復(fù)印件4、人行征信報(bào)告原件自然人股東1、股東個(gè)人簡(jiǎn)歷原件2、股東岀資能力證明（如參股公司的章程、經(jīng)審計(jì)的 財(cái)務(wù)報(bào)表、分紅證明以及個(gè)人資產(chǎn)等）原件3、岀資來(lái)源及證明材料（岀資來(lái)源說(shuō)明及相關(guān)證明材 料，如單位開(kāi)具的個(gè)人收入證明、房屋轉(zhuǎn)讓合同、股 權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、家庭贈(zèng)予或繼承、項(xiàng)目承包合同、聯(lián)合 開(kāi)發(fā)協(xié)議銀行存款證明等）原件4、派出所出具的無(wú)犯罪記錄證明原件5、無(wú)不良信用記錄（人民銀行個(gè)人信用報(bào)告）原件律師事務(wù)所出具的出資人出資能力和資金來(lái)源合

19、法性的法律意見(jiàn)書(shū) 等原件（十）擬任 董事、監(jiān)事、 高級(jí)管理人 員材料擬任申請(qǐng)書(shū)原件擬任人身份證明經(jīng)市（州）金融辦核實(shí)簽章的復(fù)印件擬任人個(gè)人簡(jiǎn)歷經(jīng)市（州）金融辦核實(shí)簽章的復(fù)印件擬任人學(xué)歷證書(shū)經(jīng)市（州）金融辦核實(shí)簽章的復(fù)印件擬任人專業(yè)資格證書(shū)經(jīng)市（州）金融辦核實(shí)簽章的復(fù)印件擬任人未來(lái)履職計(jì)劃原件擬任人簽署的陳述書(shū)和承諾書(shū)原件派出所無(wú)犯罪記錄證明原件擬任人無(wú)不良信用記錄（人民銀行個(gè)人信用報(bào)告）原件（十一）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃原件（十二）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料（房產(chǎn)證、購(gòu)房合同或租房合同）原件（十三）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料原件2、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)報(bào)批材料目錄起始頁(yè)碼備注（一）擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)市（州）政

20、府監(jiān)管部門的請(qǐng)示文件例：1-2原件（二）四川省小額貸款公司設(shè)立審查、審批表原件（三）擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)書(shū)（包括經(jīng)營(yíng)情況、資本金托管情況、申 請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)事項(xiàng)等）原件（四）總公司所在地監(jiān)管部門同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的批復(fù)原件（五）可行性研究報(bào)告原件（六）關(guān)于設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的股東會(huì)、重事會(huì)決議原件（七）上年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及近期財(cái)務(wù)報(bào)表原件（八）經(jīng)年檢合格的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程復(fù)印件（九）資本金監(jiān)管協(xié)議經(jīng)公司簽章的復(fù)印件（十）資本金監(jiān)管賬戶近期銀行對(duì)賬單原件（十一） 分支機(jī)構(gòu) 負(fù)責(zé)人材 料擬任申請(qǐng)書(shū)原件擬任人身份證明經(jīng)市（州）金融辦核實(shí)簽章的復(fù)印件擬任人個(gè)人簡(jiǎn)歷經(jīng)市（州）金融辦核實(shí)簽章的復(fù)印件擬任人學(xué)

21、歷證書(shū)經(jīng)市（州）金融辦核實(shí)簽章的復(fù)印件擬任人專業(yè)資格證書(shū)經(jīng)市（州）金融辦核實(shí)簽章的復(fù)印件擬任人未來(lái)履職計(jì)劃原件擬任人簽署的陳述書(shū)和承諾書(shū)原件派出所無(wú)犯罪記錄證明原件擬任人無(wú)不良信用記錄（人民銀行個(gè)人信用報(bào)告）原件（十二） 其他材料營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料（房產(chǎn)證、購(gòu)房合同或租房合同）原件監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料原件3、申請(qǐng)股權(quán)變更、增資報(bào)批材料目錄起始頁(yè) 碼備注（一）市（州）政府監(jiān)管部門同意變更事項(xiàng)的請(qǐng)示文件原件（二）四川省小額貸款公司變更審查、審批表原件（三）擬變更事項(xiàng)申請(qǐng)書(shū)（包括經(jīng)營(yíng)情況、資本金監(jiān)管情況、申請(qǐng)變更 事項(xiàng)及理由等）原件（四）擬變更事項(xiàng)的股東會(huì)、董事會(huì)決議原件（五）上年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及近期財(cái)務(wù)報(bào)表原件（六）經(jīng)年檢合格的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程復(fù)印件（七）資本金監(jiān)管協(xié)議經(jīng)公司簽章的復(fù)印件（八）資本金監(jiān)管賬戶近期銀行對(duì)賬單原件（九）出資人承諾書(shū)原件（十）增 資股東或 受讓股東 資信證明 材料法人股東1、法人簡(jiǎn)介（含成立發(fā)展歷史、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等）原件2、經(jīng)年檢合格的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)市（州）金融辦核實(shí)簽章的復(fù)印件3、近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及近期財(cái)務(wù)報(bào)表原件或經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所簽章的復(fù)印件4、人仃征信報(bào)告原件自然人股 東1、股東個(gè)人簡(jiǎn)歷原件2、股東出資能力證明（如參股公司的章程、經(jīng) 審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表、分紅證明以