某集團資金結算管理(共39頁).ppt

1、1 of 39 Global Partner For You方案簡介方案簡介目錄目錄 2 of 39 Global Partner For You簡介簡介 由來由來集團企業(yè)出現資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金計劃與控制不集中、不統(tǒng)一等問題，制約企業(yè)集團化發(fā)展。政府：企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持集團企業(yè)設立結算中心、內部銀行、財務公司；銀行：提供了集團企業(yè)進行統(tǒng)一結算、資金集中管理的帳戶模式等服務， 集團帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)；企業(yè)：開始或已設立各種統(tǒng)一結算模式：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、 結算中心、內部銀行、財務公司 詳細信息詳細信息 1 合適、安全的資金集中管理方案及計算機系統(tǒng)；

2、2 提高資金綜合盈利能力：發(fā)揮集團資金的整體規(guī)模效益，利用同業(yè)政策在銀行 獲取利差收入，通過內部貸款制度減少集團整體財務費用，可以開展投資業(yè)務 獲取投資收益；3 資金調撥、分配、歸集的實時性，可避免資金的閑置，提高了資金的利用率， 降低了結算成本。3 of 39 Global Partner For You可行性分析、方案選型籌建結算中心與商業(yè)銀行簽訂相關協(xié)議資金結算業(yè)務整合應急解決方案可行性、業(yè)務需求分析運行模型系統(tǒng)開發(fā)、產品選購/試運行銀行接口及安全認證系統(tǒng)驗收、運行、維護應急解決方案日常維護需求更新升級簡介簡介 資金集中管理路線圖資金集中管理路線圖4 of 39 Global Partn

3、er For You簡介簡介- -所處位置所處位置結結算算中中心心內內部部銀銀行行商商業(yè)業(yè)銀銀行行成成員員單單位位5 of 39 Global Partner For You簡介簡介- -資金結算組織結構資金結算組織結構結結 算算 中中 心心集集 團團 財財 務務 管管 理理 部部財財 務務 部部結結算算部部信信貸貸融融資資部部資資金金計計劃劃部部辦辦公公室室財財 務務 會會 計計對外結算、對內結算、信貸融資、資金計劃與控制6 of 39 Global Partner For You簡介簡介- -資金集中管理結構資金集中管理結構帳務處理、數據管理平臺票據管理對內結算集中帳戶管理統(tǒng)一信貸融資資金

4、計劃與控制資金分析與研究ERP、財務系統(tǒng)決策支持銀行接口Internet查詢業(yè)務結算層管理層分析決策層安全產品認證對外結算銀企直聯7 of 39 Global Partner For You目錄目錄方案簡介方案簡介 資金結算資金結算 ( ( 帳戶管理帳戶管理 對外結算 對內結算 票據管理 ) )資金管理資金管理 ( (信貸融資 資金計劃) )資金分析資金分析銀企直聯銀企直聯總結總結 FIV2FIV2軟件產品介紹軟件產品介紹8 of 39 Global Partner For You資金結算資金結算- -帳戶管理帳戶管理 參與資金集中結算的所有單位及結算中心的組織結構。 成員單位根據各自的業(yè)務需

5、求在結算中心或商業(yè)銀行開設內部帳戶和外部帳戶，內部帳戶必須包含資金結算科目意義。 與財務會計科目不同，資金結算科目是根據企業(yè)的業(yè)務核算和管理需求而設立9 of 39 Global Partner For You目錄目錄10 of 39 Global Partner For You資金結算資金結算- -對外結算對外結算11 of 39 Global Partner For You資金結算資金結算- -對內結算對內結算12 of 39 Global Partner For You資金結算資金結算- -結算報表結算報表試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表 現金日記帳、銀行日記帳、結息記錄

6、表、利率變動表 積數調整表、計息積數余額表 流水帳、科目日結單、日計表、帳戶余額表、憑證匯總表總帳、明細帳、月計表、現金流量表13 of 39 Global Partner For You目錄目錄14 of 39 Global Partner For You資金結算資金結算- -票據管理票據管理商業(yè)承兌銀行承兌銀行匯票銀行本票支票信用證空白票據 收款票據 手續(xù)費用統(tǒng)計分析實時信息購入領用登記作廢退票領用出票背書作廢繳回退票申請審批辦理出票作廢余款處理申請開證審批辦理開證修改轉證結匯退證注銷登記打印查詢統(tǒng)計查詢統(tǒng)計查詢統(tǒng)計查詢統(tǒng)計申請審批辦理登記20種帳務處理承兌協(xié)議查詢統(tǒng)計以成員單位、各種票據

7、為主體進行統(tǒng)計分析票據到期、帳戶余額等實時信息提醒15 of 39 Global Partner For You票據管理票據管理- -特點特點1 統(tǒng)一辦理；2 所有票據登記到中心集中管理；3 支票、銀行匯票、銀行本票的特性辦理；4 承兌匯票的各種業(yè)務狀態(tài)處理，以實現融資功能；5 收到票據的登記；6 票據到期實時提醒；7 統(tǒng)計各成員單位開出、接收票據、金額情況；8 信用證的申請、開證、修改、注銷退證管理。16 of 39 Global Partner For You票據管理票據管理- -承兌票據業(yè)務處理承兌票據業(yè)務處理成員單位到中心辦理業(yè)務 收到票據 交銀行托收 銀行托收入帳 成員單位退票 成員

8、單位申請貼現 銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現) 貼現票據交銀行托收(交銀行托收_已貼現) 中心到銀行辦理業(yè)務 申請貼現 貼現到帳(申請銀行貼現到帳) 票據到期貼現 成員單位貼現(中心給成員單位貼現) 票據抵押 貸款抵押 取回票據(收回抵押貸款匯票) 到期轉帳(抵押票據到期) 背書 內部背書 對外背書17 of 39 Global Partner For You目錄目錄方案簡介方案簡介 資金結算資金結算 ( (帳戶管理 對外結算 對內結算 票據管理 ) )資金管理資金管理 ( ( 信貸融資信貸融資 資金計劃) )資金分析資金分析銀企直聯銀企直聯總結總結 FIV2FIV2軟件產品介紹軟

9、件產品介紹18 of 39 Global Partner For You資金管理資金管理- -信貸融資信貸融資資金集中結算的利潤資金集中結算的利潤(焦焦)點！點！19 of 39 Global Partner For You信貸融資信貸融資- -特點特點1 統(tǒng)一信貸融資；2 有償使用、貸款計息原則；3 存款計息；4 資金使用情況反饋與跟蹤；5 貸款情況預測；6 各成員單位貸款情況；7 集團向銀行貸款情況；8 合同臺帳分類管理。合同臺帳分類管理： 按貸款期限：短期1年內、中期1-5年、長期5年以上 按貸款條件：信用貸款、擔保貸款(保證貸款、抵押貸款、質押貸款)、票據貼現 按還款方式：一次償還、分

10、期償還 按貸款對象：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、外貿貸款等 按貸款核發(fā)方式：流動資金貸款、固定資產貸款 按貸款資金性質：政策性貸款、商業(yè)性貸款 按貸款資金來源及貸款風險承擔人：自營貸款、委托貸款 按貸款質量和風險：正常貸款、關注貸款、次級貸款、可疑貸款、損失貸款 按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中、執(zhí)行完成、未執(zhí)行20 of 39 Global Partner For You信貸融資信貸融資- -貸款貸款21 of 39 Global Partner For You信貸融資信貸融資- -合同與臺帳合同與臺帳 建立成員單位向中心借款的合同與臺帳，并對計劃還款和實際執(zhí)行還款進行監(jiān)控，以及合同預測。1 在中心建立：中心放款

11、(成員單位貸款)，中心貸款(集團向銀行借款)合同與臺帳；2 在此基礎上逐步建立承兌、信用證臺帳，并對企業(yè)授信、銀行授信、經濟指標 等進行管理。22 of 39 Global Partner For You信貸融資信貸融資- -預測與報表預測與報表23 of 39 Global Partner For You目錄目錄24 of 39 Global Partner For You資金管理資金管理- -資金計劃資金計劃25 of 39 Global Partner For You資金計劃資金計劃- -特點特點1 集中統(tǒng)一資金計劃；2 資金計劃由中心或預算委員會制定資金計劃項目、計劃表；3 成員單位根

12、據自身情況編制資金計劃項目明細、計劃表；4 成員單位根據流程填報、調整、追加資金計劃；5 中心或預算委員會對資金計劃進行審批辦理；6 監(jiān)控各成員單位資金計劃實際執(zhí)行情況，并設置執(zhí)行預警處理；7 對各資金計劃進行匯總分析；8 對各成員單位及集團的各期資金計劃、實際執(zhí)行情況進行對比分析。 26 of 39 Global Partner For You資金計劃資金計劃- -計劃項目與計劃表計劃項目與計劃表 1 計劃項目制定： 計劃項目制定以全面計劃為基礎，由集團計劃委員會建立框架(如：一級計劃 項目)下發(fā)到成員單位。 2 計劃項目應用： 成員單位下載計劃項目，并根據實際情況增加計劃明細。 1 計劃表

13、建立： 成員單位下載計劃項目并設立計劃明細后，建立計劃表。 2 計劃表應用： 計劃表的建立，就可以進行編制、追加、調整計劃了。 27 of 39 Global Partner For You資金計劃資金計劃- -計劃編制計劃編制 成員單位根據全面計劃情況，填報計劃表，并提交審批。 成員單位在實際執(zhí)行計劃時，發(fā)現總計劃金額不足，則追加計劃，并提交審批。 成員單位在實際執(zhí)行計劃時，發(fā)現計劃明細或項目金額不均，則調整計劃 1 設立成員單位和集團計劃委員會審批流程； 2 分配人員權限 3 對提交的計劃進行審批28 of 39 Global Partner For You資金計劃資金計劃- -控制預警與

14、匯總控制預警與匯總 計劃執(zhí)行檢測，設置預警金額，對計劃執(zhí)行預警。 按計劃期間的年、季、月，計劃狀態(tài)(通過審批、未通過審批)等條件查詢。 成員單位按單位本身、計劃項目匯總； 集團計劃委員會對成員單位、計劃項目進行匯總。 29 of 39 Global Partner For You目錄目錄30 of 39 Global Partner For You資金分析資金分析 付款統(tǒng)計表：對成員單位或集團某個時間段的專項支出、費用支出進行統(tǒng)計； 收款統(tǒng)計表：對成員單位或集團某個時間段的收款進行統(tǒng)計； 付款對比分析：對成員單位或集團多個時間段的付款進行統(tǒng)計、對比，形成趨勢圖； 收款對比分析：對成員單位或集團

15、多個時間段的收款進行統(tǒng)計、對比，形成趨勢圖； 收付款比較：對成員單位或集團某個時間段的專項支出、費用支出及其付款進行統(tǒng)計 比較分析，形成對比餅圖。 現金流量表、帳戶統(tǒng)計分析、流水帳 單位收支流量、月度收支流量、日期收支流量 單位收支流量對比分析、月度收支流量對比分析、日期收支流量對比分析 31 of 39 Global Partner For You目錄目錄32 of 39 Global Partner For You銀企直聯及網絡安全銀企直聯及網絡安全前提條件是保證數據的完整性、安全保密性、抗否認性；前提條件是保證數據的完整性、安全保密性、抗否認性；安全產品通過國密和央行認證；安全產品通過國

16、密和央行認證；在銀行系統(tǒng)有廣泛應用案例和良好信譽；在銀行系統(tǒng)有廣泛應用案例和良好信譽；采取與第三方合作形式。采取與第三方合作形式。 結結算算 中中心心銀聯系統(tǒng)前置機服務器防火墻 商商業(yè)業(yè) 銀銀行行銀行系統(tǒng)前置機服務器防火墻成成員員單單位位內部網銀系統(tǒng)工作站管理系統(tǒng)客戶端加解密服務器端加密產品客戶端33 of 39 Global Partner For You目錄目錄34 of 39 Global Partner For You總結總結 方案施行的理想結果就是達到金字塔型管理模式，為中高層管理人員提供決策支持、業(yè)務核算人員工作信息化、提高企業(yè)競爭力，最終為企業(yè)集團化發(fā)展作出貢獻！35 of 39

17、 Global Partner For You目錄目錄36 of 39 Global Partner For YouFIV2FIV2軟件產品介紹軟件產品介紹任何一個優(yōu)秀的方案(IT行業(yè))都需要有合適的軟件產品作為實施工具。FI(資金集中管理平臺) V2.0 以資金集中管理解決方案為基礎而設計開發(fā)。具備特點： 方案、軟件產品結構體系簡潔清晰；在架構上應用平臺化管理，在該平臺上任意組合業(yè)務組件，以滿足不同企業(yè)不同的資金 中管理體制；與其他企業(yè)管理軟件進行數據交互，避免形成信息孤島，同時為保證資金數據 的安全性、 完整性，用戶對每一條數據記錄的增加、修改、刪除系統(tǒng)自動記錄在FI系統(tǒng)操作日記中， 并有

18、詳細描述；完全開放的開發(fā)接口，可以與各商業(yè)銀行、第三方安全認證產品商合作開發(fā)銀行企業(yè)連接 支付系統(tǒng)(銀企直聯系統(tǒng))；根據客戶化的方案基于FI V2的運行平臺二次開發(fā)業(yè)務組件。FI V2.0 業(yè)務組件MicroSoft .net 平臺FI V2.0 運行平臺ODBCOleDB帳務處理票據管理銀企直聯SQLServerOracleSybase信貸融資資金計劃平臺管理其他系統(tǒng)組件ERP財務系統(tǒng)定制組件37 of 39 Global Partner For YouFIV2FIV2著作權證書著作權證書38 of 39 Global Partner For You結束結束謝謝大家劉汝利劉汝利 2003年年E-Mail： FIV Mobile： 39 of 39 Global Partner For You結算模式結算模式結算模