寧波市融資性擔(dān)保公司

1、寧波市融資性擔(dān)保公司 設(shè)立、變更和終止實施細則 （試行 ） 第一條 為切實履行全市融資性擔(dān)保公司設(shè)立與變更的行政 審批職能，加強對全市融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，推動建立功 能完備、布局合理、運作規(guī)范、競爭適度、發(fā)展有序的中小企業(yè) 信用擔(dān)保體系，進一步推動中小企業(yè)信用擔(dān)保公司健康發(fā)展，切 實緩解中小企業(yè)融資難，促進中小企業(yè)又好又快發(fā)展，結(jié)合寧波 市中小企業(yè)信用擔(dān)保公司行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，制訂本實施細則。第二條 本實施細則所指的對象是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性 擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。非公司制擔(dān)保公司和 互助性擔(dān)保公司實施辦法另行制定。第三條 本實施細則的政策依據(jù)主要有： 國務(wù)院對確需保 留的

2、行政審批項目設(shè)定行政許可的決定 （ 中華人民共和國國務(wù)院 第 412 號令 ） 第 12 項、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法 （ 中國銀 行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會、 中華人民共和國工業(yè)和信息化部、中華人民共和國財政部、中華 人民共和國商務(wù)部、 中國人民銀行、 國家工商行政管理總局令 2010 年第 3 號） 、關(guān)于加強中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)工作的意見 （ 工信部企業(yè) 2010225 號） 、寧波市人民政府辦公廳關(guān)于市政 府同意市經(jīng)委行使全市融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立與變更的行政審批職 能的抄告 （甬政辦抄第 154 號）等。第四條 寧波市融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)管部門是寧波市經(jīng)濟

3、委 員會, 負責(zé)對全市融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、終 止、業(yè)務(wù)范圍的審查批準(zhǔn)和監(jiān)管。任何單位和個人未經(jīng)監(jiān)管部門 批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字 樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第五條 在寧波市設(shè)立或變更融資性擔(dān)保公司，除必須符合 國家融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法相關(guān)規(guī)定外，還須符合以 下條件：（ 一 ） 冠以寧波市名的融資性擔(dān)保公司注冊資本不得低于5000萬元；冠以寧波下轄縣 （ 市 ） 、區(qū)名的融資性擔(dān)保公司注冊資本不 得低于 3000 萬元。注冊資本為實繳貨幣資本。農(nóng)業(yè)融資性擔(dān)保公 司注冊資本不得低于 500 萬元。（ 二 ） 從事?lián)I(yè)務(wù)的高級管理人

4、員應(yīng)具有3 年以上從事金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。法定代表人和高級管理人員5 年內(nèi)無經(jīng)濟犯罪記錄；（ 三 ） 有科學(xué)、規(guī)范的風(fēng)險控制制度和相應(yīng)的內(nèi)部風(fēng)險控制機 構(gòu)；（ 四 ） 有固定的經(jīng)營場所；（ 五 ） 法定代表人自愿簽訂承諾書，承諾按國家七部委融資 性擔(dān)保公司管理暫行辦法 和監(jiān)管部門的要求規(guī)范經(jīng)營擔(dān)保業(yè)務(wù)， 自覺配合監(jiān)管部門的監(jiān)管， 若違規(guī)經(jīng)營自愿接受監(jiān)管部門的處罰。（ 六 ） 符合國家相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)定。第六條 寧波市設(shè)立或變更融資性擔(dān)保公司的辦理流程為： 公司投資人或發(fā)起人到工商行政管理機關(guān)申請預(yù)核名，取得工商 行政管理機關(guān)簽發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書-T向所在地中小企業(yè)行政主管部門辦理申請，

5、進行初審-T初審合格的向市經(jīng)委提出成立融資性擔(dān)保公司的申請 -T受理（市行政服務(wù)中心經(jīng)委窗 口）- T審核（行政審批處、中小企業(yè)處）-T報委領(lǐng)導(dǎo)審批-T由市 經(jīng)委作出許可或不予許可的決定-T市經(jīng)委向獲得許可的申請人下達批復(fù)并頒發(fā)經(jīng)營許可證 -T向工商行政管理機關(guān)提出申請登 記-T經(jīng)核準(zhǔn)，向工商行政管理機關(guān)領(lǐng)取工商營業(yè)執(zhí)照。第七條 獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保公司 應(yīng)在每年五月底前接受監(jiān)管部門的審核，經(jīng)審核由監(jiān)管部門在經(jīng) 營許可證上分別蓋印審核合格章或?qū)徍瞬缓细裾隆５诎藯l 監(jiān)管部門可按融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第 十四條、第十五條規(guī)定，及時終止或撤銷融資性擔(dān)保公司。第九條 融資性擔(dān)保

6、公司獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證滿 一年，經(jīng)審查仍不具備融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法規(guī)定及 下列業(yè)務(wù)條件的，由監(jiān)管部門下達業(yè)務(wù)終止通知書，融資性擔(dān)保 公司應(yīng)向工商行政管理機關(guān)申請變更或注銷，逾期不辦理的工商 行政管理機關(guān)憑監(jiān)管部門的終止或撤銷通知書依法責(zé)令變更或吊 銷。（ 一） 在保責(zé)任余額未達到注冊資本一倍以上 （ 含一倍 ） 的；（二） 以自有資金進行投資，投資總額高于凈資產(chǎn) （日均 ）20% 以上的；（ 三） 未經(jīng)批準(zhǔn)，違反規(guī)定擅自經(jīng)營監(jiān)管部門允許范圍以外擔(dān) 保業(yè)務(wù)的。第十條 申報材料設(shè)立融資性擔(dān)保公司的投資人或發(fā)起人，需提交以下材料：（ 一 ） 寧波市融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更申請表（ 附

7、件 1） ；（ 二 ） 工商行政管理機關(guān)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書原件和 復(fù)印件；（ 三 ） 依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明原件；（ 四 ） 經(jīng)各股東簽字或蓋章的公司章程；（ 五 ） 出資企業(yè)近 2 年的財務(wù)報表；（ 六 ） 與協(xié)作銀行協(xié)議和本公司銀行對賬單原件（ 新設(shè)立的擔(dān)保公司除外 ） ；（ 七 ） 法定代表人和擬任公司高級管理人員常駐地派出所出具 的 5 年內(nèi)無經(jīng)濟犯罪記錄證明；（ 八 ） 經(jīng)營場所權(quán)屬或租賃證明；（ 九 ） 成立融資性擔(dān)保公司的可行性研究報告和籌建方案；（ 十 ） 其它需要提交的材料。第十一條 材料格式要求（一）申報材料及表格等一律用A4紙張（表格需下載并打印）,統(tǒng)一按本

8、實施細則第十條順序依次排列，左側(cè)裝訂，一式五份。（ 二 ） 可行性研究報告和籌建方案要點：1、擬成立公司基本情況企業(yè)名稱：住所：經(jīng)營范圍：注冊資本： 發(fā)起人和投資人出資情況：以企業(yè)法人投資的發(fā)起人或投資人近三年經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)情 況信用記錄 （ 提供營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼、貸款卡復(fù)印件 ）2、市場分析3、擬開展的擔(dān)保業(yè)務(wù)開設(shè)理由和情況說明4、公司內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度及具體措施5、公司組織形式 董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層情況 部門設(shè)置情況 各部門專業(yè)人員配置情況6、效益分析7、綜合結(jié)論第十二條 融資性擔(dān)保公司申請變更事項須提交下列材料：（ 一 ） 寧波市融資性擔(dān)保機構(gòu)變更申請表 （ 附件 2）

9、；（ 二 ） 監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證；（ 三） 股東 （ 大） 會決議；（ 四 ） 變更注冊資本的，需要提供依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的 驗資證明；變更經(jīng)營場所的，需要提供經(jīng)營場所相關(guān)證明；（ 五 ） 監(jiān)管部門要求提供的其它材料。第十三條 設(shè)立或變更融資性擔(dān)保公司，應(yīng)自受理之日起 20 個工作日完成，經(jīng)本部門負責(zé)人批準(zhǔn)，可延長 10 個工作日。辦理 工作不收取任何費用。第十四條 已在市經(jīng)委備案登記的擔(dān)保公司需重新按本實施 細則新設(shè)立擔(dān)保公司的相關(guān)要求進行報批，原寧波市中小企業(yè) 信用擔(dān)保機構(gòu)備案登記管理暫行辦法 （甬經(jīng)中小 2008134 號） 自即日起廢止。第十五條 本實施細則由寧波市經(jīng)濟委員會

10、和寧波市工商行 政管理局負責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行。附件1:寧波市融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請表單位名稱（公章）：法定代表人：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：填報日期：年 月日基 本 情 況單位名稱住所股東或發(fā)起人注冊資本 （萬元）法定代表人股東人數(shù)從業(yè)人數(shù)擬開 展的 經(jīng)營 業(yè)務(wù)內(nèi)部 主要 機構(gòu) 設(shè)置 情況部門名稱負責(zé)人從事本 工作年限電話手機內(nèi)部 管理 制度 建立 情況1、2、3、4、主要 發(fā)起企業(yè)名稱所屬行業(yè)人近三年-年份年年年三年 有關(guān) 經(jīng)營 業(yè)績營業(yè)收入利潤總額股 東（個 人） 情 況（自董 事長 開始 按出 資比 例排 列）姓名性別出生年月年 月學(xué)歷出資額出資比率年 月主要簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷出資額

11、出資比率主要簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷出資額出資比率主要簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷出資額出資比率主要簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷出資額出資比率簡歷主要單位名稱成立日期年月出資額（萬元）所屬行業(yè)單位名稱成立日期年月出資額（萬元）所屬行業(yè)單位名稱成立日期年月出資額（萬元）所屬行業(yè)單位名稱成立日期年月出資額（萬元）所屬行業(yè)單位名稱成立日期年月出資額（萬元）資率 出比所屬行業(yè)股東況例排列）（按出 資比（單 位） 情姓名性別出生年月學(xué)歷職務(wù)手機號碼公司主要管 理 人 員 情 況 表（自總 經(jīng)理 開始 按職 務(wù)排列）主要 簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷職務(wù)手機號碼主要簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷職務(wù)手機號碼主要簡歷姓名性別

12、出生年月學(xué)歷職務(wù)手機號碼主要 簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷職務(wù)手機號碼主要簡歷股東身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處主要管理人員身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處合法合規(guī) 經(jīng)營承諾本公司承諾：1、嚴(yán)格按照國家七部委融資性擔(dān)保公司管理暫行 辦法及第十四條、第十五條規(guī)疋和寧波市融資性擔(dān)保公 司監(jiān)管部門的各項要求規(guī)范開展擔(dān)保業(yè)務(wù)。2、自獲得經(jīng)營許可證后一年內(nèi)，在保責(zé)任余額達到 注冊資本一倍以上；3、如自有資金對外投資，投資總額不咼于凈資產(chǎn)（日 均）20%;4、未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，絕不經(jīng)營允許范圍以外的擔(dān) 保

13、業(yè)務(wù)。如有違反，愿意接受監(jiān)管部門的監(jiān)管處罰。法定代表人簽名：單位公章：（請法定代表人在監(jiān)管單位約談后再簽名和蓋章）年 月日縣（市）、區(qū)中小企業(yè) 主管部門意見年 月日市經(jīng)委（監(jiān)管部 門）行政審批處、中 小企業(yè)處意見年 月日經(jīng)委領(lǐng)導(dǎo) 審批意見年 月日附件2:寧波市融資性擔(dān)保機構(gòu)變更申請表單位名稱（公章）： 法定代表人:聯(lián)系人：聯(lián)系電話：填報日期：年月日融資性擔(dān)保公司變更登記申請書注冊號:項目原登記內(nèi)容申請變更登記內(nèi)容名稱住所郵政編碼聯(lián)系電話經(jīng)營場所法定代表人組織形式注冊資金（萬元）修改章程分立或合并業(yè)務(wù)范圍主營范圍：主營范圍：兼營范圍：兼營范圍：董事、監(jiān)事、 和高級 管理人員持有5%以上股 權(quán)的股東注：一、本表只需填報有變更的欄目二、變更注冊資本金的，需提供有法定資格的中介機構(gòu)出具驗資報告。三、變更經(jīng)營場所的，需提供經(jīng)營場所相關(guān)證明。四、其它變更事項，需提供董事會決議及相關(guān)資料。指定代表或者共同委托代理人的證明申請人：指定代表或