出納年終工作總結(jié)與計(jì)劃

1、最新2015出納年終工作總結(jié)與計(jì)劃某年,我部仔細(xì)貫徹和落實(shí)黨和國家的三農(nóng)方針,政策,嚴(yán)格執(zhí)行金融法律,法規(guī)相關(guān)規(guī)定,依法合規(guī)經(jīng)營,制定和完善了內(nèi)控制度建設(shè),強(qiáng)化成本意識,積極拓寬經(jīng)營渠道,壓縮費(fèi)用開支,提高了會計(jì)核算水平和經(jīng)營效益.在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,努力完成聯(lián)社主任室下達(dá)的工作任務(wù),密切配合其他部門的各項(xiàng)工作,把主要工作放在服務(wù)于基層上,較好地完成了本年度的各項(xiàng)工作,現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報(bào)如下:一,合理制定經(jīng)營目標(biāo),確保全年各項(xiàng)指標(biāo)的完成年初,本著效益優(yōu)先的原則,根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù),結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標(biāo)完成情況的基礎(chǔ)上,科學(xué),合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù),并于元月一

2、日召開首季組織資金工作動員大會,進(jìn)一步提高全員的思想認(rèn)識,明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù).二月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳,合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo),與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制,修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法,為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo).十一月份,根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)實(shí)際完成情況,結(jié)合本地市場經(jīng)濟(jì)變化特點(diǎn),立馬調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo),為今年利潤計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基矗截止某月末,各項(xiàng)存款余額為多少萬元,比年初增加多少萬元;各項(xiàng)貸款余額為多少萬元(含貼現(xiàn)多少萬元),比年初增加多少萬元;不良貸款余額為多少萬元(不含抵債資產(chǎn)),比年初下降多少萬元,不良貸款占各項(xiàng)貸款的比例為%(含貼現(xiàn)),比年初的%

3、下降了多少個(gè)百分點(diǎn);全轄盈虧軋差合計(jì)賬面盈余多少萬元,比去年同期增盈多少萬元.預(yù)計(jì)至12月末,各項(xiàng)存款余額達(dá)到多少萬元,比年初增加多少萬元;各項(xiàng)貸款余額為多少萬元,比年初增加多少萬元;不良貸款余額為多少萬元,比年初下降多少萬元,不良貸款占比為,比年初下降%;全轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入為90余元,各項(xiàng)支出多少萬元,賬面盈余多少萬元.二,加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,規(guī)范財(cái)務(wù)行為,努力增收節(jié)支1,根據(jù)上年財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn),結(jié)合今年改革實(shí)際情況,以總量控制,效益優(yōu)先,以收定支,超額審批,超限停支,財(cái)務(wù)公開,民主理財(cái)為原則,控制水電費(fèi),公雜費(fèi),郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額,業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5;序時(shí)列支,其他費(fèi)用開支必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社

4、審批,并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素.同時(shí)綜合考慮各方面情況,又給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了90余元費(fèi)用,從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營和管理所需各項(xiàng)費(fèi)用的開支.2,規(guī)范財(cái)務(wù)行為,合理控制財(cái)務(wù)開支.繼續(xù)執(zhí)行市農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理辦法和費(fèi)用結(jié)報(bào)制度,在聯(lián)社費(fèi)用管理委員會管理下,詳細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開支的范圍,標(biāo)準(zhǔn),審批權(quán)限,程序等,不斷完善了費(fèi)管會的管理制度,對于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開支,一律提前上報(bào)費(fèi)管費(fèi)研究,審批.截止某月末,經(jīng)費(fèi)管會研究審批通過的各項(xiàng)費(fèi)用為90余元,其中:各項(xiàng)墊支費(fèi)用,購買的低值易耗品費(fèi)用為90余元,各種修理費(fèi)用為90余元,營業(yè)外支出為90余元,其他各項(xiàng)費(fèi)用為90余元.3,減少非生息資金的占比,加強(qiáng)

5、應(yīng)收利息的管理.截止某月末,我社應(yīng)收利息帳面余額為多少萬元,已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險(xiǎn)控制警戒線,我部根據(jù)實(shí)際情況,在主任室的要求下,堅(jiān)持誰分片地區(qū),誰負(fù)責(zé)清理的原則,對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤督促,限期清理.截止某月末,應(yīng)收利息余額為多少萬元,預(yù)計(jì)年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作.三,立馬清收違規(guī)投資,規(guī)范投資行為根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求,加大了對違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度,通過采取上門催收洽談,電話追問和網(wǎng)上查詢,委托出售等方式,立馬清收了申銀萬國多少萬元國債和保險(xiǎn)投資多少萬元.目前仍有保險(xiǎn)投資多少萬元未收回,正繼續(xù)與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付;密切關(guān)注南方證券托管工作,債權(quán)一經(jīng)確定,立馬清收

6、南方證券多少萬元國債投資.為規(guī)范投資行為,確保資金安全,高效運(yùn)營,我部于今年十月制定了市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法,規(guī)定了在銀行間債券市場進(jìn)行資金拆借,債券買賣,債券回購等投資業(yè)務(wù)行為.十月份以來,委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券多少萬元,同時(shí)與省聯(lián)社進(jìn)行短期資金拆放業(yè)務(wù),提高了資金使用效益.四,申請發(fā)行專項(xiàng)中央銀行票據(jù)多少萬元為進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革,切實(shí)用好國家資金支持政策,根據(jù)國庫院農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知(國發(fā)15號)和中國人民銀行農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項(xiàng)中央銀行票據(jù)操作辦法(銀發(fā)181號),農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引(銀發(fā)4號)文件精神,一季度制定了市農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股及降低不良貸款計(jì)劃書,