章程(可直接打印)

1、通許縣宏信小額貸款有限公司二O三年十一月第一章 總則第一條 依據(jù)中華人民共和國公司法 （以下簡稱公司法 ） 河南省小額貸款公司暫行管理辦法及有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，由 河南豫滬投資有限公司及自然人耿浩然、周成偉、耿亞莉、陶孟飛、 穆永、朱紅光、 李風(fēng)云等 8 名出資人共同出資， 設(shè)立通許縣宏信小額 貸款有限公司 （以下簡稱公司），特制定本章程。第二條 本章程中的各項條款與法律、 法規(guī)、規(guī)章不符的， 以法 律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定為準(zhǔn)。第三條 公司名稱：通許縣宏信小額貸款有限公司。第四條 公司法人代表 :周衛(wèi)平第五條 公司住所：通許縣人民路北段西側(cè) 20 號一樓 17 號 18 號商鋪。第六條 公司是

2、企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)， 享有法人財產(chǎn)權(quán)。 股東以其認(rèn)繳的出資額為限對公司承擔(dān)責(zé)任。 公司以全部財產(chǎn)對公司 債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第七條 本章程自生效之日起，即對公司、股東、董事、監(jiān)事、 高級管理人員具有約束力。第二章 公司宗旨經(jīng)營范圍第八條 公司宗旨：通過合理有效地利用股東投入到本公司的財 產(chǎn)，使其創(chuàng)造出最佳經(jīng)濟效益，向通許縣區(qū)域內(nèi)“三農(nóng)” 、中小企業(yè)、 個體經(jīng)營者提供小額貸款，發(fā)展經(jīng)濟，為國家提供稅利，為股東奉獻(xiàn) 投資效益。第九條公司經(jīng)營范圍：（一）辦理各項小額貸款；（二）辦理中小企業(yè)發(fā)展、管理、財務(wù)等咨詢服務(wù)；（三）經(jīng)省主管部門批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)。第十條 本公司的經(jīng)營范圍以辦理小額貸款為主業(yè)。第

3、三章公司注冊資本第十一條 公司的注冊資本10000萬元。實收資本10000萬 丿元。第十二條 注冊資本如有虛假和在公司成立后抽逃出資， 按國家 有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定承擔(dān)責(zé)任。第四章 股東的姓名（名稱）、認(rèn)繳及實繳的出資額、出資方式第十三條 股東姓名或名稱、出資額及方式、出資比例序號股東姓名或名稱出資金額（萬元）出資方式股例 占比1河南豫滬投資有限公司3000現(xiàn)金30%2耿浩然1000現(xiàn)金10%3周成偉1000現(xiàn)金10%4耿亞莉1000現(xiàn)金10%5陶孟飛1000現(xiàn)金10%6穆永1000現(xiàn)金10%7朱紅光1000現(xiàn)金10%8李風(fēng)云1000現(xiàn)金10%合計10000現(xiàn)金100%第十四條股東全部以人民幣資

4、金出資。第十五條 股東應(yīng)當(dāng)在繳納出資款后，經(jīng)依法設(shè)立的驗資機構(gòu)驗 資并出具證明。第十六條 公司可以增加或減少注冊資本。公司增加或減少注冊 資本，按照公司法、河南省小額貸款公司管理暫行辦法以及其 他有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定的程序辦理。第十七條 公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書。第五章股東的權(quán)利和義務(wù)第十八條 本公司設(shè)股東會，股東會由全體股東組成。第十九條 法人作為股東時，應(yīng)由法定代表人授權(quán)的代理人代表 其行使權(quán)利，并出具法人的授權(quán)委托書。第二十條本公司股東享有下列權(quán)利：（一）分配紅利；（二）購買其他股東轉(zhuǎn)讓的股份；（三）股東大會上的表決；（四）依法及本章程股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定轉(zhuǎn)讓其股份；（五）

5、查閱本公司章程、股東大會會議記錄和財務(wù)會計賬目。股 東有權(quán)查閱公司財務(wù)會計報告，但不可以隨便查閱公司財務(wù)會計賬目，查閱財務(wù)會計賬目要向公司申請并說明理由， 公司認(rèn)為理由正當(dāng) 的才允許查閱，否則可以拒絕查閱。監(jiān)督公司的生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)管理，并提出建議或質(zhì)詢;（六）被推選擔(dān)任董事長、副董事長、董事、監(jiān)事及高級管理人 員（法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外）；（七）在本公司清算時，對剩余財產(chǎn)的分享；（八）法律、法規(guī)和本章程規(guī)定享有的其他權(quán)利第二十一條本公司股東承擔(dān)下列義務(wù)：（一）遵守本章程，執(zhí)行股東大會決議；（二）按時繳納承諾出資額；（三）法律、法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第二十二條股東大會行使下列職權(quán)：

6、（一）決定公司的經(jīng)營方針；（二）選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報酬事項；（三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事， 決定有關(guān)監(jiān)事的報酬 事項；（四）審議批準(zhǔn)董事會的報告；（五）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會的報告；（六）審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（七）審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（八）對公司增加或者減少注冊資本做出決議；（九）對公司合并、分立、解散和清算等事項做出決議：（十）修改公司章程。第二十三條股東大會分為股東年會和臨時股東大會 第二十四條 股東年會每年至少召集一次。第二十五條 有下列情形之一的，在二個月內(nèi)召開臨時股東大 會：（一）董事人數(shù)不足公司法規(guī)定的法定最低人數(shù)，或者少于

7、本章程規(guī)定人數(shù)的三分之二時：（二）公司未彌補的虧損達(dá)實收股本總額三分之一時；（三）董事會認(rèn)為必要時；（四）監(jiān)事會提議召開時。第二十六條 召開股東大會前 , 應(yīng)當(dāng)將會議審議的事項于會議 召開二十日以前通知各股東。 臨時股東大會不得對通知中未列明的事 項作出決議。第二十七條 股東大會決議分為普通決議和特別決議。 股東大會 法定人數(shù)不少于 8 名股東。股東大會作出普通決議， 應(yīng)當(dāng)由出席股東 大會的股東 （包括股東代理人） 所持表決權(quán)的 2/3 以上通過。股東大 會作出特別決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會的股東（包括股東代理人）所 持表決權(quán)的 2/3 以上通過。第二十八條 下列事項由股東大會以普通決議通過：（

8、一）董事會和監(jiān)事會的工作報告；（二）董事會擬定的利潤分配方案和彌補虧損方案；（三）董事會和監(jiān)事會成員的任免及其報酬和支付方法：（四）公司年度預(yù)算方案、決算方案；（五）除法律、法規(guī)、部門規(guī)章或者公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)以特別決議通過以外的其他事項第二十九條 下列事項由股東大會以特別決議通過：（一）本公司增加或者減少注冊資本；（二）本公司的分立、合并、解散和清算；（三）本章程的修改；（四）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程規(guī)定，以及股東大會 以普通決議認(rèn)定會對本公司產(chǎn)生重大影響的，需要以特別決議通過。第三十條 股東大會由董事會召集，董事長主持。董事長因特殊 原因不能履行職務(wù)時，由董事長指定的其他董事主持股東

9、大會。第三十一條 股東可以委托代理人出席股東大會，代理人應(yīng)當(dāng)向 公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。第三十二條 股東大會對所議事項的決定制作成會議記錄，由出 席會議的股東簽名。 會議記錄與出席股東的簽名冊及代理出席的委托 書一并保存。第三十三條 股東大會、 董事會的決議違反法律、 法規(guī)，侵犯股 東合法權(quán)益的，股東有權(quán)向人民法院提起要求停止違法行為和侵害行 為的訴訟。第六章 董事會的組成、職權(quán)、任期第三十四條 本公司設(shè)董事會， 其成員為 7 人。其中最大出資方 推薦 1 人，其他股東推薦 6 人。第三十五條 董事由股東大會選舉產(chǎn)生和更換。 董事每屆任期三年。董事任期屆滿，連選可以連

10、任。董事不得從事與本公司有競爭或損害本公司利益的活動第二十六條 董事會設(shè)董事長一人，由發(fā)起方推薦。第三十七條董事長行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會和召集、主持董事會會議；（二）檢查董事會決議的實施情況；（三）代表公司簽署有關(guān)文件；（四）行使本公司法定代表人職權(quán)；（五）法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。第三十八條董事會可設(shè)副董事長，由董事會全體董事過半數(shù)選 舉產(chǎn)生和更換。副董事長協(xié)助董事長工作。董事長不能履行職權(quán)時， 由董事長指定的副董事長代其行使職權(quán)。第三十九條董事會每年度內(nèi)至少召開一次會議。有下列情形之 一的，召開董事會臨時會議：（一）董事長認(rèn)為必要時；（二）三分之二以上董事聯(lián)名提議時；（

11、三）監(jiān)事會提議時；（四）總經(jīng)理提議時。第四十條 董事會對股東大會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會，并向股東大會報告工作；（二）執(zhí)行股東大會的決議；（三）決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案；（四）制訂公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（六）制訂公司增加或減少注冊資本方案；（七）擬訂公司合并、分立、解散方案；（八）決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；（九）聘任或解聘公司總經(jīng)理，根據(jù)總經(jīng)理的提名，聘任或者解 聘公司副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人，決定其報酬事項。（十）制定修改公司的基本管理制度。第四十一條 董事會會議由董事長主持。董事長因特殊原因不能 履行職務(wù)時，由董事

12、長指定其他董事主持董事會會議。董事會會議的法定人數(shù)為 7 名董事，董事會決議必須得到全部到 會董事的 2/3 以上同意。第四十二條 召開董事會會議， 應(yīng)于會議召開十日以前， 應(yīng)以書 面形式將會議的時間、地點、內(nèi)容等通知全體董事。董事因故不能出 席會議時， 應(yīng)書面委托其他人代為出席董事會議， 委托書應(yīng)載明授權(quán) 范圍。第四十三條 董事會議應(yīng)當(dāng)對所議事項的決定制作成會議記錄， 出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。 董事須對董事會的決議承擔(dān) 責(zé)任。會議記錄由董事長指定人員存檔。第七章 監(jiān)事會的組成、職權(quán)、任期和議事規(guī)則 第四十四條 本公司設(shè)立監(jiān)事會， 負(fù)責(zé)對董事會成員以及其他高 級管理人員進行監(jiān)察，防

13、止其濫用職權(quán)，侵犯股東、本公司及公司員 工的合法權(quán)益。監(jiān)事會向股東大會負(fù)責(zé)并報告工作。第四十五條 監(jiān)事由股東大會選舉產(chǎn)生和更換。監(jiān)事組成監(jiān)事會，監(jiān)事會設(shè)主席一人，由主席負(fù)責(zé)召集和主持監(jiān)事會會議。第四十六條 監(jiān)事會由 5 名監(jiān)事組成。其中發(fā)起方推薦 1 名， 其他股東合計推薦 3 名，職工代表大會選舉 1 名。第四十七條 監(jiān)事會行使下列職權(quán)：（一）檢查本公司的財務(wù)；（二）對董事長、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、法規(guī)或者公 司章程的行為進行監(jiān)督；（三）當(dāng)董事長和總經(jīng)理的行為損害公司的利益時， 要求董事長 和總經(jīng)理予以糾正；（四）提議召開臨時股東大會；（五）法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。第四十

14、八條 監(jiān)事列席董事會議。第四十九條 監(jiān)事每屆任期 3 年。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。 董事、總經(jīng)理及財務(wù)負(fù)責(zé)人，不得兼任監(jiān)事。第五十條 監(jiān)事會會議必須由過半數(shù)監(jiān)事出席。 監(jiān)事會決議應(yīng)當(dāng) 經(jīng)全體監(jiān)事的半數(shù)以上通過。監(jiān)事會會議實行一人一票的表決制度。第八章 總經(jīng)理和其他高級管理人員第五十一條 本公司設(shè)總經(jīng)理一名， 由發(fā)起方推薦。 總經(jīng)理由董 事會聘任。 副總經(jīng)理和其他高級管理人員由總經(jīng)理提名， 經(jīng)董事會審 議同意后，由總經(jīng)理聘任。第五十二條 總經(jīng)理對董事會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán):（一）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議；（二）組織實施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案；（三）擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)

15、設(shè)置方案；（四）擬訂公司基本管理制度；（五）制定公司的具體規(guī)章；（六）提請聘任或解聘公司副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人；（七）聘任或者解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外的管理人 員；（八）公司章程和董事會授予的其他職權(quán)。第五十三條總經(jīng)理如果不是董事可列席董事會會議。第五十四條總經(jīng)理在行使職權(quán)時，不得變更股東大會、董事會 的決議和超越授權(quán)范圍。第五十五條副總經(jīng)理協(xié)助總經(jīng)理工作，總經(jīng)理不能履行職權(quán) 時，由總經(jīng)理指定的副總經(jīng)理代其行使職權(quán)。第九章公司財務(wù)、會計及勞動用工制度第五十六條公司應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和國務(wù)院財政部門的 規(guī)定建立本公司的財務(wù)、會計制度，并應(yīng)當(dāng)在每一會計年度終了時編 制財務(wù)會計報告，并依法

16、經(jīng)會計師事務(wù)所審計。財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)于 每一會計年度終了后的三個月內(nèi)送交各股東。第五十七條 公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的百分之 十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的， 在依照前款規(guī)定 提取法定公積金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤彌補虧損。公司從稅后利潤中提取法定公積金后， 經(jīng)股東會決議， 還可以從 稅后利潤中提取任意公積金。公司彌補虧損和提取公積金后所余稅后利潤， 每年可按照股東的 實繳出資比例分配紅利。第五十八條 勞動用工制度按國家法律、 法規(guī)及國務(wù)院勞動部門 的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十章 合規(guī)經(jīng)營及風(fēng)險

17、防范第五十九條 本公司按照審慎性經(jīng)營原則， 按照河南省小額貸 款公司試點管理暫行辦法的規(guī)定，嚴(yán)格進行風(fēng)險管理。第六十條 本公司應(yīng)建立風(fēng)險控制管理制度。 參照金融企業(yè)的有 關(guān)規(guī)定，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和準(zhǔn)備制度， 準(zhǔn)確進行資產(chǎn)分 類，充分計提呆賬準(zhǔn)備，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率不低于 100% 。第六十一條 不向公司股東發(fā)放貸款；第六十二條 本公司執(zhí)行金融會計 制度與金融企業(yè)財務(wù)會 計規(guī)則，設(shè)置會計科目和法定會計賬冊，進行會計核算。第六十三條 本公司貸款利率上限為不高于人民銀行公布的同 檔次基準(zhǔn)利率的 4 倍，下限為不低于貸款基準(zhǔn)利率的 0.9 倍，具體浮 動幅度按照市場原則自主確定。第六十四條

18、本公司的主要資金來源為股東繳納的資本金。 捐贈 資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金。 不得進行任 何形式的非法集資， 不得非法吸收或變相吸收公眾存款， 不得發(fā)放高 息貸款，不得從工商企業(yè)獲取資金，不得向其股東發(fā)放貸款，不得對 外投保，不得開展經(jīng)營范圍以外的業(yè)務(wù)， 不得在通許縣以外區(qū)域從事 經(jīng)營活動。 從銀行業(yè)金融機構(gòu)獲得融入資金的余額， 不得超過公司資 本凈額的 5 0 。融入資金的利率、 期限由公司與相應(yīng)銀行業(yè)金融機 構(gòu)自主協(xié)商確定，利率以同期“上海銀行間同業(yè)拆放利率”為基準(zhǔn)加 點確定。第六十五條 本公司應(yīng)建立健全貸款管理制度， 堅持按照“小額、 分散”的原則發(fā)放貸款， 同一借

19、款人的貸款余額不得超過本公司資本 凈額的 5第六十六條 本公司變更名稱、 法定代表人和高級管理人員、 股 東或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊資本、經(jīng)營范圍、住所、公司類型，以及修 改公司章程，應(yīng)按照設(shè)立審批程序報河南省主管部門核準(zhǔn)。第六十七條 本公司建立信息披露制度。 公司定期向河南省主管 部門、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出 機構(gòu)提交財務(wù)報表、 業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告和其他相關(guān)統(tǒng)計信息資料， 并 按中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)要求， 向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、 貸 款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。每年 4 月 30 日前，負(fù)責(zé) 向公司股東、有關(guān)主管部門、提供融資的銀行業(yè)金融機構(gòu)、有

20、關(guān)捐贈 機構(gòu)披露經(jīng)有證券從業(yè)資格的會計師事務(wù)所審計的年度審計報告和 業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、融資情況、重大事項等信息，必要時應(yīng)向社會披露。第十一章 股東出資轉(zhuǎn)讓的規(guī)定第六十八條 經(jīng)河南省主管部門批準(zhǔn)及全體股東一致同意后， 股 東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)， 但轉(zhuǎn)讓后新股東的持股比 例應(yīng)符合河南省小額貸款公司暫行管理辦法的規(guī)定，并按設(shè)立程 序進行核準(zhǔn)。第六十九條 經(jīng)河南省主管部門批準(zhǔn)及全體股東一致同意后， 股 東可以向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)。 股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項書面通知 其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起 30 日未答復(fù)的， 視為同意轉(zhuǎn)讓。 其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的， 不同意的股

21、東應(yīng)購 買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。第七十條 經(jīng)河南省主管部門批準(zhǔn)及全體股東一致同意后轉(zhuǎn)讓 的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)。兩個以上股東主張 行使優(yōu)先購買權(quán)的，協(xié)商確定各自的購買比例；協(xié)商不成的，按照轉(zhuǎn) 讓時各自的出資比例行使優(yōu)先購買權(quán)。第七十一條 人民法院依照法律規(guī)定的強制執(zhí)行程序轉(zhuǎn)讓股東 的股權(quán)時， 應(yīng)當(dāng)通知公司及全體股東， 其他股東在同等條件下有優(yōu)先 購買權(quán)。其他股東自人民法院通知之日起滿 20 日不行使優(yōu)先購買權(quán) 的，視為放棄優(yōu)先購買權(quán)。第七十二條 本公司在完成公司變更登記或注銷登記后 5 個工 作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)向省主管部門、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)、中國人民銀行分支機構(gòu) 和中

22、國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)報送相關(guān)備案材料。第十二章 公司的解散事由與清算辦法第七十三條本公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的.由人民法院組織成立清算組進行清算。第七十四條本公司有下列情形之一的，予以解散：（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解 散事由出現(xiàn)；（二）股東會或者股東大會決議解散；（三）因公司合并或者分立需要解散；（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；（五）人民法院依法予以解散。小額貸款公司解散，依照公司法進行清算。清算結(jié)束后，憑 省主管部門的核準(zhǔn)意見向公司登記機關(guān)申請辦理注銷登記。第七十五條 本公司依照前條第（一）、第（二）、第（四）項、 第（五）

23、項規(guī)定解散的，在十五日內(nèi)成立清算組，進行清算。清算組 由董事或者股東大會確定的人員組成。逾期不成立清算組進行清算 的，債權(quán)人可以申請人民法院指定有關(guān)人員組成清算組進行清算。第七十六條 清算組自成立之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于六十 日內(nèi)在報紙上至少公告三次。債權(quán)人應(yīng)當(dāng)自接到通知之日起三十日 內(nèi)，未接到通知書的自第一次公告之日起九十日內(nèi)向清算組申報其債 權(quán)。債權(quán)人申報其債權(quán)時，要說明債權(quán)的有關(guān)事項，并提供證明材料， 清算組對債權(quán)進行登記。第七十七條 清算組在清算期間行使下列職權(quán):（一）清理公司財產(chǎn)，分別編制資產(chǎn)負(fù)債表和財產(chǎn)清單；（二）通知、公告?zhèn)鶛?quán)人；（三）處理與清算有關(guān)的公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)；（四）清繳所欠稅款及清算過程中產(chǎn)生的稅款；（五）清理債權(quán)、債務(wù)；（六）處理公司清償