保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展規(guī)劃報(bào)告

1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展規(guī)劃報(bào)告總體規(guī)劃理念以大型項(xiàng)目業(yè)務(wù)為利潤(rùn)主要來(lái)源，通過(guò)壽險(xiǎn)及車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為經(jīng)營(yíng) 基礎(chǔ)，逐步增加業(yè)務(wù)產(chǎn)能，使公司在當(dāng)?shù)鼐哂幸欢ǖ闹?，?通過(guò)各種關(guān)系（股東關(guān)系或銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)關(guān)系）與當(dāng)?shù)仨?xiàng)目發(fā)布方取 得緊密聯(lián)系，而促進(jìn)項(xiàng)目業(yè)務(wù)的簽署。同時(shí)，通過(guò)組建銷(xiāo)售隊(duì)伍, 建立公司自主的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)。逐漸豐富銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)的銷(xiāo)售產(chǎn)品（包括: 保險(xiǎn)產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品、直銷(xiāo)類(lèi)產(chǎn)品等），使股東和銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)在銷(xiāo)售 過(guò)程中均獲得到相應(yīng)利益，也可以促進(jìn)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)的有更大的發(fā)展, 建立適合當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的平臺(tái)經(jīng)濟(jì)，從而挖掘和培養(yǎng)專(zhuān)屬產(chǎn)品的銷(xiāo)售 團(tuán)隊(duì)，以人對(duì)人銷(xiāo)售為基礎(chǔ)，增加網(wǎng)銷(xiāo)、電銷(xiāo)、微信銷(xiāo)售、APP移 動(dòng)終端）銷(xiāo)售等多元化銷(xiāo)售項(xiàng)目。將

2、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)的產(chǎn)能及能動(dòng)性最大 化，為構(gòu)建金融集團(tuán)做銷(xiāo)售支持的準(zhǔn)備。經(jīng)營(yíng)規(guī)劃1、經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)規(guī)劃:1）總經(jīng)理辦公室（2-3人）：由董事長(zhǎng)、總經(jīng)理（執(zhí)行董事）、總經(jīng)理助理構(gòu)成，職責(zé)包括：向股東負(fù)責(zé)、為股東創(chuàng)造 收益、定期向股東匯報(bào)經(jīng)營(yíng)情況、公司戰(zhàn)略規(guī)劃、市場(chǎng) 分析及管控、公司制度的執(zhí)行及監(jiān)督、財(cái)務(wù)制度的執(zhí)行 及監(jiān)督、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、機(jī)構(gòu)監(jiān)督和巡查、業(yè)務(wù)考核目 標(biāo)制定、與保險(xiǎn)公司接洽及協(xié)議簽署、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持 良好關(guān)系、拓展優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目業(yè)務(wù)、人力資源規(guī)劃等。2）大項(xiàng)目部（1-5人）：由部經(jīng)理、員工組成。職責(zé)包括:業(yè)務(wù)項(xiàng)目目標(biāo)信息搜集、業(yè)務(wù)項(xiàng)目洽商、與產(chǎn)品采購(gòu)部（產(chǎn)品支持部）一同完成項(xiàng)目。3）產(chǎn)品采購(gòu)部（1-2人

3、）：有部經(jīng)理、員工組成。職責(zé)包括:常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)銷(xiāo)售產(chǎn)品采購(gòu)、與大項(xiàng)目部一同完成項(xiàng)目 產(chǎn)品采購(gòu)、其他銷(xiāo)售渠道產(chǎn)品采購(gòu)。4）運(yùn)營(yíng)部（1-4人）：由部經(jīng)理、培訓(xùn)專(zhuān)員、數(shù)據(jù)專(zhuān)員、督導(dǎo)專(zhuān)員組成。職責(zé)包括：運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、產(chǎn)品培訓(xùn)、“基 本法”制定及執(zhí)行的監(jiān)督和督導(dǎo)、培訓(xùn)課件的制作、協(xié) 助產(chǎn)品采購(gòu)部進(jìn)行產(chǎn)品對(duì)比分析、客戶(hù)服務(wù)、業(yè)務(wù)文件 保存、分支機(jī)構(gòu)管理。5）人事行政部（1-3人）：由部經(jīng)理、人事專(zhuān)員、行政專(zhuān)員組成。職責(zé)包括：人事薪資管理、入離職管理、招聘管理、人事風(fēng)險(xiǎn)分析、業(yè)務(wù)員入離職管理、資格考試管理、人事檔案管理、公司印章管理、文件制作及通告管理、行政流程管理、固定資產(chǎn)管理、會(huì)議及招待組織和管理、整理

4、范本編輯word ！其他相關(guān)行政事務(wù)管理。6）財(cái)務(wù)部（1-5人）：由部經(jīng)理、會(huì)計(jì)、出納組成。職責(zé)包括：財(cái)務(wù)報(bào)表、稅務(wù)報(bào)表、預(yù)算管理、銀行賬戶(hù)管理、財(cái)務(wù)制度制定及監(jiān)督、財(cái)務(wù)流程管理。7） IT部（1-2人）：由部經(jīng)理、桌面工程師組成。職責(zé)包括:財(cái)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)、網(wǎng)站系統(tǒng)維護(hù)、網(wǎng)絡(luò)維護(hù)、個(gè)人電腦維護(hù)、協(xié)助各部門(mén)進(jìn)行數(shù)據(jù)提取、網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)、信息系統(tǒng)規(guī)劃。2、機(jī)構(gòu)建設(shè)規(guī)劃:1）機(jī)構(gòu)設(shè)立在現(xiàn)有已有產(chǎn)能地區(qū)先建立機(jī)構(gòu)為原則，2016年預(yù)計(jì)建立省級(jí)機(jī)構(gòu)（二級(jí)機(jī)構(gòu)）11個(gè)，按照先后順序?yàn)椋簝?nèi)蒙、遼寧、河北、天津、山西、吉林、黑龍江、山東、河南、陜西、甘肅，所有省級(jí)機(jī)構(gòu)均為總公司進(jìn)行投資建設(shè)。預(yù)計(jì)建立

5、地區(qū)級(jí)機(jī)構(gòu)（三級(jí)機(jī)構(gòu)）內(nèi)蒙 13個(gè)、遼寧10個(gè)、河北10個(gè)、天津2個(gè)、山西7個(gè)、吉林5個(gè)、黑龍江5個(gè)、山東15個(gè)、河南13個(gè)、陜西5個(gè)、甘肅5個(gè)。所有地區(qū)級(jí)機(jī)構(gòu)總公司不用進(jìn)行投資，由地區(qū)負(fù)責(zé)人自行投資建設(shè)。2）機(jī)構(gòu)考核基本要求:省級(jí)機(jī)構(gòu)投資建設(shè)每個(gè)機(jī)構(gòu)首年投入不超過(guò) 30萬(wàn)，第二年及以后成本由省級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人自行承擔(dān)，省級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)要求不低于年均300萬(wàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)或3000萬(wàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù),不低于500萬(wàn)項(xiàng)目類(lèi)業(yè)務(wù)。地區(qū)級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)要求不低于年均 30萬(wàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)或200萬(wàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不低于50萬(wàn)項(xiàng)目類(lèi)業(yè)務(wù)。機(jī)構(gòu)按照季度考核，未通過(guò)考核直接撤換機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。3、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)人數(shù)規(guī)劃內(nèi)蒙：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)200人，大項(xiàng)目業(yè)

6、務(wù)團(tuán)隊(duì)3人。遼寧：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)100人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2人。天津：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)50人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)3人。山西：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)70人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)5人。吉林：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)50人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2人。4、黑龍江：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)50人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)山東：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)河南：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)陜西：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)寧夏：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)預(yù)算規(guī)劃（一年）3人。300人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)300人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)200人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2人。5人。2人。70人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2人?？偣荆喝肆︻A(yù)算150萬(wàn)，行政預(yù)算50萬(wàn)，固定資產(chǎn)預(yù)算20萬(wàn)（不含房屋成本）。分公司（二級(jí)機(jī)構(gòu)）：人力預(yù)算10萬(wàn)，行政預(yù)算5萬(wàn)，固定 資產(chǎn)預(yù)

7、算15萬(wàn)（含房屋成本） 營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部（三級(jí)機(jī)構(gòu)）：人力預(yù)算0萬(wàn)，行政預(yù)算0.5萬(wàn), 固定資產(chǎn)預(yù)算0萬(wàn)。綜上所述：2016年經(jīng)營(yíng)最大預(yù)算為505萬(wàn)。5、經(jīng)營(yíng)毛利潤(rùn)規(guī)劃2016年（僅現(xiàn)有業(yè)務(wù)量，不包括經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)后所產(chǎn)生業(yè)務(wù)量）：總公司:項(xiàng)目業(yè)務(wù)4000萬(wàn)，產(chǎn)生毛利潤(rùn)200萬(wàn)。分公司:1）內(nèi)蒙：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)200萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)1000萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）500萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)40萬(wàn)。2）遼寧：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)300萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)4000萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）2000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)55萬(wàn)。3)天津：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)50萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)6000萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）4000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)32.5萬(wàn)。4)山西：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)

8、70萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)3000萬(wàn),業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）1000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)43.5萬(wàn)。5）吉林：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)100萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)2000萬(wàn),目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）2000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)45萬(wàn)。6）黑龍江：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)70萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)2000萬(wàn),目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）1000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)30萬(wàn)。7）山東、河南：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù) 100萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)1000萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）2000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)60萬(wàn)。8）陜西、寧夏：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)80萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)1000萬(wàn),項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）2000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)30萬(wàn)元。綜上所述：2016年預(yù)計(jì)產(chǎn)生毛利潤(rùn)536萬(wàn),2017年（僅現(xiàn)有業(yè)務(wù)量，不包括經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)后所產(chǎn)生業(yè)務(wù)

9、量）：根據(jù)2016年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)推算，暫定基本增長(zhǎng)率為 20%。而2017年將不再對(duì)分公司進(jìn)行相應(yīng)投入， 減去總部2017年最 大成本220萬(wàn)，應(yīng)盈利423萬(wàn)元。2018年（僅現(xiàn)有業(yè)務(wù)量，不包括經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)后所產(chǎn)生業(yè)務(wù)量）：根據(jù)2017年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)推算，暫定基本增長(zhǎng)率為10%。應(yīng)盈利465萬(wàn)元。6、其他業(yè)務(wù)規(guī)劃在2016年上半年實(shí)現(xiàn)全年任務(wù)一半業(yè)務(wù)員人力數(shù)量時(shí)，總 公司針對(duì)其他銷(xiāo)售產(chǎn)品的項(xiàng)目應(yīng)已經(jīng)上線銷(xiāo)售。而整體上千 人的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)在當(dāng)?shù)剡M(jìn)行銷(xiāo)售的情況下，可以在現(xiàn)有產(chǎn)能保 持的情況下，另辟蹊徑來(lái)增加全年利潤(rùn)。經(jīng)營(yíng)目的規(guī)劃:2016年主要目的:1、機(jī)構(gòu)建設(shè)和業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)，完成長(zhǎng)江以北機(jī)構(gòu)布局,達(dá)到業(yè)務(wù)

10、團(tuán)隊(duì)人數(shù)要求及初步業(yè)務(wù)產(chǎn)能。2、完成公司在當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)宣傳作用。3、試探市場(chǎng)情況調(diào)整市場(chǎng)策略為2017年達(dá)成總體盈利做相應(yīng)準(zhǔn)備。4、搭建銷(xiāo)售平臺(tái)，將不同產(chǎn)品在統(tǒng)一平臺(tái)進(jìn)行銷(xiāo)售。5、與地方項(xiàng)目產(chǎn)生方建立聯(lián)系或備案。6、確定各地區(qū)項(xiàng)目來(lái)源。7、為2017年與保險(xiǎn)公司合作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2017年主要目標(biāo):1、維持現(xiàn)有機(jī)構(gòu)數(shù)量，謹(jǐn)慎開(kāi)設(shè)機(jī)構(gòu)，根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)行機(jī)構(gòu)建設(shè)，維持業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)人數(shù)穩(wěn)定并保持業(yè)務(wù)量年度20%的增長(zhǎng)率。2、將業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行分類(lèi)銷(xiāo)售的轉(zhuǎn)型。3、豐富銷(xiāo)售平臺(tái)產(chǎn)品，將完全采用線下銷(xiāo)售，線上成交的網(wǎng)銷(xiāo)模式或移動(dòng)終端銷(xiāo)售模式。4、積極參與所有政府項(xiàng)目的招投標(biāo)工作，與地方政府建立良好合作關(guān)系。5、與保險(xiǎn)公司總公司完成協(xié)議簽署，并規(guī)劃保險(xiǎn)業(yè)務(wù)