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文檔簡介
1、基金從業(yè)資格考試模擬題1、下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有()。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、ETFD、LOF正確答案: C【專家解析】ETF具有獨特的實物申購、贖回機制。2、契約型封閉式基金最基本的法律文件是()A、基金合同B、發(fā)起人協(xié)議C、基金上市公告書D、基金招募說明書正確答案: A【專家解析】契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的-類基金?;鸷贤且?guī)定基金當事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。3、可能對基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括()。A、編制年度報告B、更換基金管理人C、轉(zhuǎn)換基金運作方式D、延長基金合同期限正確答案: A【專家解析】基金的重大事件包括:
2、基金份額持有人大會的召開,提前終止基金合同,延長基金合同期限,轉(zhuǎn)換基金運作方式,更換基金管理人或托管人,基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動,涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)訴訟,基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付,基金改按估值技術(shù)等方法對長期停牌股票進行估值等等。4、以下關(guān)于封閉式基金的說法,不正確的是()。A、基金份額可以在證券交易所交易B、封閉式基金是根據(jù)基金運作方式的不同的分類C、封閉式基金份額在合同期限內(nèi)固定不變D、基金份額持有人可以申購贖回正確答案: D【專家解析】封閉式基金
3、份額持有人不可以申購贖回。5、消極的債券組合的管理者通常把()看作均衡交易價格。A、市場價格B、指數(shù)價格C、風險價格D、無風險價格正確答案: A【專家解析】消極的債券組合的管理者通常把市場價格看作均衡交易價格。6、基金管理公司的督察長直接對()負責。A、董事會B、股東大會C、中國證監(jiān)會D、監(jiān)事會正確答案: A【專家解析】督察長應(yīng)由董事會聘任,對董事會負責。7、ETF的折(溢)價率的計算公式為()。A、ETF份額凈值ETF二級市場價格B、ETF份額凈值ETF二級市場價格-1C、ETF二級市場價格ETF份額凈值D、ETF二級市場價格ETF份額凈值-1正確答案: D【專家解析】考察ETF折(溢)價率
4、公式:ETF二級市場價格ETF份額凈值-1。8、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為()。A、混合型基金B(yǎng)、平衡型基金C、保本型基金D、收入型基金正確答案: B【專家解析】同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。9、基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)遵守()原則。A、健全性、合法性、獨立性和審慎性B、健全性、有效性、獨立性和審慎性C、全面性、有效性、獨立性和審慎性D、健全性、有效性、獨立性和客觀性正確答案: B【專家解析】基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨立性和審慎性原則。10、基金管理費率通常與風險()。A、成反比B、成正比C、不成比例D、無法判斷正確答案: B【專家解
5、析】基金管理費率通常與風險成正比。11、證券投資基金運作管理辦法規(guī)定,開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的()時,為巨額贖回。A、0.05B、0.1C、0.15D、0.2正確答案: B【專家解析】證券投資基金運作管理辦法規(guī)定,開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時,為巨額贖回。12、2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是()。A、華夏基金管理公司B、華安基金管理公司C、南方基金管理公司D、招商基金管理公司正確答案: A【專家解析】2004年底,推出的國內(nèi)首只交易型開放式指數(shù)基金一一華夏上證50ETF。13、根據(jù)證券投資基金信息披露管理
6、辦法,需要出具審計報告的是()。A、基金凈值公告B、季度報告C、半年度報告D、年度報告正確答案: D【專家解析】根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法,需要出具審計報告的是年度報告。14、基金管理費率通常與基金投資風險成()。A、反比B、正比C、無關(guān)D、以上都不對正確答案: B【專家解析】基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比,與風險成正比。15、證券投資基金的市場營銷不包括的活動有()。A、目標市場與客戶的確定B、營銷環(huán)境的分析C、營銷過程的管理D、營銷的事后管理正確答案: D【專家解析】證券投資基金市場營銷涉及的內(nèi)容包括目標市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設(shè)計、營銷過程的管理等四個方面。1
7、6、公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是()。A、基金持有人大會B、公司董事會C、股東大會D、監(jiān)督管理委員會正確答案: C【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司,最高權(quán)力機構(gòu)是股東大會。17、下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述,錯誤的是()。A、資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一,對投資組合業(yè)績的貢獻率達到80%以上B、其目標在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風險之間的關(guān)系,與投資者的特征和需求密切相關(guān)C、從實際投資的需求來看,資產(chǎn)配置的目標在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風險偏好為基礎(chǔ),決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重,從而降低投資風險提高投資收益D、需要考慮投資者的風險承受能力和收益要求
8、的各項因素正確答案: A【專家解析】資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一,對投資組合業(yè)績的貢獻率達到90%以上。18、某投資人贖回某基金1萬份基金份額,持有時間為8個月,對應(yīng)的贖回費率為0.5%,假設(shè)贖回當日基金份額凈值是1.0500元,則其可得到的贖回金額為()。A、10000元B、11447.5元C、14825.5元D、10447.5元正確答案: D【專家解析】10000*1.0500*(1-0.5%)=107.5、19、在()的情況下,投資者一般會要求較高的債券收益率。A、債券到期期限較短B、債券預(yù)期流動性較差C、債券發(fā)行人信用度較高D、債券發(fā)行條款對投資者有利正確答案: B【專家解析】
9、在債券預(yù)期流動性較差的情況下,投資者一般會要求較高的債券收益率。20、基金管理公司的督察長直接對()負責。A、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)B、董事會C、股東大會D、董事長正確答案: B【專家解析】基金管理公司的督察長直接對董事會負責。21、常用于對基金實際收益率衡量的指標是()。A、簡單收益率B、年化收益率C、幾何平均收益率D、算術(shù)平均收益率正確答案: C【專家解析】幾何平均收益率可以準確的衡量基金表現(xiàn)的實際收益情況。22、下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的描述中,正確的是()。A、詹森指數(shù)是1990年由詹森提出的B、詹森指數(shù)對績效的深度和廣度加以考慮C、特雷諾指數(shù)對績效的深度和廣度加以考慮D、詹森指
10、數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場的那部分風險溢價正確答案: D【專家解析】詹森指數(shù)是1968年由詹森提出的;特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績效的深度,而夏普指數(shù)則同時對績效的深度和廣度加以考慮。23、采取多個基金共用一個基金合同、子基金獨立運作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為()。A、系列基金B(yǎng)、基金中的基金C、保本基金D、混合基金正確答案: A【專家解析】系列基金的定義;系列基金又稱為傘形基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。24、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時,已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但延緩期限不得超過()工作日。A、5個B、10
11、個C、15個D、20個正確答案: D【專家解析】考察巨額贖回的處理方式。25、債券資產(chǎn)配置的期限為()。A、五年B、三年C、半年D、一個月正確答案: C【專家解析】不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同,一般而言,股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。26、我國基金管理公司獨立董事人數(shù)不得少于董事會人數(shù)的()。A、1/3B、1/2C、2/3D、3/4正確答案: A【專家解析】我國基金管理公司獨立董事人數(shù)不得少于董事會人數(shù)的1/3。27、投資組合保險策略的支付模式為()。A、直線B、曲線C、凹型D、凸型正確答案: D【專家解析】參考表12-1。投資組合保險策略在下降時賣出股票并在上升時買入股票,其支付曲
12、線為凸型。28、基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過()時,托管人應(yīng)當在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書,并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。A、0.1B、0.2C、0.3D、0.4正確答案: C【專家解析】基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%時,托管人應(yīng)當在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書,并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。29、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)注重()。A、審慎的對投資者進行調(diào)查B、對投資的風險進行評價C、根據(jù)基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品D、對投資者進行投資知識教育正確答案: C【專家解析
13、】基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。30、我國證券投資基金法規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理,也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。A、基金托管人B、基金管理人C、登記結(jié)算機構(gòu)D、證券業(yè)協(xié)會正確答案: B【專家解析】根據(jù)法規(guī)規(guī)定,開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理,也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。31、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊登記系統(tǒng),自()始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)處申報贖回基金份額。A、T日B、T 1日C、T 2日D、T 3
14、日正確答案: C【專家解析】考察LOF份額的轉(zhuǎn)托管。32、足額地向()支付基金收益。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金公司正確答案: C【專家解析】基金份額持有人是受益人有權(quán)分享基金財產(chǎn)收益;基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時、足額地向基金份額持有人支付基金收益。33、影響各類資產(chǎn)的風險收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素不包括()。A、國際經(jīng)濟形勢B、國內(nèi)經(jīng)濟狀況與發(fā)展動向C、通貨膨脹D、稅收情況正確答案: D【專家解析】稅收情況是資產(chǎn)配置主要考慮的因素。34、若股票型基金的管理費率和托管費率分別托管費率可以設(shè)定為()。A、0.5%,0.1%B、1%,0.16%C、0
15、.6%,0.13%D、0.8%,0.14%正確答案: B【專家解析】特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。35、投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后,()日起可以贖回該部分基金份額。A、TB、T 1C、T 2D、T 3正確答案: C【專家解析】投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后,T 2日起可以贖回該部分基金份額。36、目前,我國常用的基金等級評價主要根據(jù)指標的排序?qū)⒒鹪u價等級設(shè)置為()等級。A、4個B、5個C、3個D、6個正確答案: B【專家解析】目前我國常用的基金等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍將基金
16、評價等級設(shè)置為5個等級。37、()是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。A、利率風險B、信用風險C、提前贖回風險D、通貨膨脹風險正確答案: C【專家解析】提前贖回風險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。38、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金,假定T日的X基金份額凈值為Y為1.2000元,轉(zhuǎn)出份額為100萬份,那么轉(zhuǎn)出金額為()。A、110萬B、120萬C、100萬D、115萬正確答案: A【專家解析】轉(zhuǎn)出金額為1.1000*l00=110(萬元)39、如果考察期內(nèi)基金的標準差發(fā)生變化,則()將不再有效。A、特雷諾指數(shù)B、夏普指數(shù)C、詹森指數(shù)D、
17、CAPM模型正確答案: B【專家解析】夏普指數(shù)是以標準差作為基金風險的度量。40、關(guān)于影響債券收益率的因素,以下敘述正確的是()。A、基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差,這種利差有時也稱為市場板塊間利差C、發(fā)行人的種類是影響債券收益率的首要因素D、稅收負擔不是影響債券收益率的因素正確答案: A【專家解析】不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差,這種利差有時也稱為市場板塊內(nèi)利差;發(fā)行人自身的違約風險是影響債券收益率的首要因素;稅收負擔也會影響債券的收益率。41、根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定,證券投資基金的基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起
18、()內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A、5日B、10日C、15日D、20日正確答案: B【專家解析】根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定,封閉式基金的基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。42、關(guān)于貨幣市場基金的說法,正確的是()。A、貨幣市場基金適合進行長期投資B、貨幣市場基金不得投資股票C、貨幣市場基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券D、貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券正確答案: B【專家解析】貨幣市場基金的長期收益率較低,并不適合進行長期投資;貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券;貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券。43、下列機構(gòu)中,不得辦理開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)的機
19、構(gòu)是()。A、基金投資咨詢公司B、證券登記結(jié)算公司C、中國證監(jiān)會認定的登記機構(gòu)D、基金管理人正確答案: A【專家解析】基金登記機構(gòu)的準入監(jiān)管的內(nèi)容。44、一般情況下,以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是()。A、基金募集信息披露B、臨時信息披露C、基金份額上市交易公告書D、基金季度報告正確答案: B【專家解析】基金臨時信息的披露時間一般無法實現(xiàn)預(yù)見。45、下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有()。A、封閉式基金 B、開放式基金C、ETFD、LOF正確答案: C【專家解析】ETF具有獨特的實物申購、贖回機制。46、開放式基金合同生效后,更新的招募說明書應(yīng)當在每6個月結(jié)束之日起的()內(nèi)披露。A、15日B、20日C、30日D、45日正確答案: D【專家解析】基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6
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