采取“四個(gè)”推動(dòng),強(qiáng)化機(jī)制建設(shè),全面提升制度執(zhí)行力

1、采取“四個(gè)”推動(dòng)強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)全面提升制度執(zhí)行力為進(jìn)一步提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，促進(jìn)全行業(yè)務(wù)安全穩(wěn) 健運(yùn)行，山東省分行根據(jù)銀監(jiān)會(huì)和總行的部署和要求，深入開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，取得初步成效。在自查自糾和 整改提高階段，該行將對(duì)照現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度，認(rèn)真查找自身的薄弱環(huán)節(jié)，切實(shí)解決有章不循、違規(guī)操作的問(wèn)題，不斷增強(qiáng)廣 大員工的制度意識(shí)，提高執(zhí)行力。日前，就該行前期活動(dòng)開(kāi)展情 況和下一步工作將要采取的措施，采訪了該行黨委書(shū)記、 行長(zhǎng)楊杰。問(wèn)：在制度執(zhí)行年活動(dòng)中，山東分行如何推動(dòng)工作傳導(dǎo)機(jī)制 建設(shè)？答：山東分行在開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)中，堅(jiān)持上下一體， 步調(diào)一致，省分行整體推動(dòng)，二級(jí)分行主

2、體推動(dòng)，支行直接推動(dòng)， 各部門(mén)牽頭推動(dòng)，形成合力，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，以求實(shí) 效。一是樹(shù)立大局意識(shí)。要求全省各級(jí)行，凡是上級(jí)行的工作部 署，都要做到令行禁止，確保在貫徹落實(shí)上不走過(guò)場(chǎng)，基本要求 不走樣，在此基礎(chǔ)上，根據(jù)各自的實(shí)際，制定具體的實(shí)施意見(jiàn)。 各級(jí)行的工作計(jì)劃和具體內(nèi)容要銜接好，上下貫通，暢行無(wú)阻。 二是各專(zhuān)業(yè)條線的內(nèi)控和案防要做到既要嚴(yán)密，又要形成整體體系，各部門(mén)之間要建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制， 該牽頭的要切實(shí)起到牽頭 作用，同時(shí)要把本條線的工作抓好， 對(duì)工作交叉點(diǎn)，要明確職責(zé)， 避免出現(xiàn)空白和盲區(qū)。三是結(jié)合崗位實(shí)際，強(qiáng)化員工內(nèi)控和案防 制度培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，增強(qiáng)其自

3、我約束和相互監(jiān)督的能力，保證各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。問(wèn)：山東分行如何利用制度執(zhí)行年活動(dòng)，加強(qiáng)綜合治理，推 動(dòng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)？答：山東各級(jí)行要以提高干部職工綜合素質(zhì)為載體，以提高內(nèi)控和案防水平為落腳點(diǎn)，體現(xiàn)針對(duì)性、實(shí)效性，突出抓好重點(diǎn) 單位、重要環(huán)節(jié)、重要崗位從業(yè)人員的管理，同時(shí)要認(rèn)真抓好涉 及信貸、財(cái)務(wù)、人事和責(zé)任追究等方面的制度建設(shè)，使內(nèi)控制度 得到不斷完善，覆蓋到每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、每一個(gè)部門(mén)、每一個(gè)崗 位、每一個(gè)干部職工。一是結(jié)合實(shí)際，確定內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重 點(diǎn)行、部門(mén)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，積極開(kāi)展自查自糾，對(duì)照內(nèi)控和案防制 度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行方面存在的突出問(wèn)題和薄 弱環(huán)節(jié)。各

4、級(jí)行既要查找思想認(rèn)識(shí)上的問(wèn)題，又要查找操作層面上的問(wèn)題；既要查找有章不循的問(wèn)題， 又要查找無(wú)章可循或規(guī)章 制度不完善的問(wèn)題；既要分析存在問(wèn)題的原因， 又要提出解決問(wèn) 題的辦法。特別是要對(duì)近年來(lái)內(nèi)外部審計(jì)、業(yè)務(wù)檢查和各項(xiàng)監(jiān)督 檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行歸類(lèi)整理， 認(rèn)真對(duì)照檢查整改落實(shí)工作是 否到位，實(shí)行綜合治理。二是堅(jiān)持內(nèi)控理念更新、抓好工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移。從培育和諧先 進(jìn)的內(nèi)控文化做起，加強(qiáng)對(duì)新的內(nèi)控理念宣傳教育， 正確處理內(nèi) 控與發(fā)展的關(guān)系，努力走出一條通過(guò)大力提高內(nèi)部控制管理水 平，實(shí)現(xiàn)管理創(chuàng)新與內(nèi)部控制相平衡的新路子。在此基礎(chǔ)上，把 工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到過(guò)程控制上來(lái)，及時(shí)推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)工作創(chuàng)新， 積極嘗試從

5、以補(bǔ)救為主的控制向以防御為主的控制轉(zhuǎn)變，從滯后性的管理向同步管理轉(zhuǎn)變， 從以事后檢查為主向事前、 事中的過(guò)程 控制轉(zhuǎn)變，強(qiáng)化對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理。通過(guò)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)違章操作行為，解決和消除可能引發(fā)問(wèn)題的疏漏環(huán)節(jié)，達(dá)到防控案件、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的，做到防微杜漸，防患于未然。三是梳理整合內(nèi)控制度，實(shí)行管理制度共享。進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi) 控制度建設(shè)，促進(jìn)制度體系的持續(xù)優(yōu)化與完善。 積極開(kāi)發(fā)總體反 映全行內(nèi)控制度的系統(tǒng)查詢(xún)平臺(tái)， 努力實(shí)現(xiàn)全行內(nèi)控管理制度規(guī) 定共享，保障各項(xiàng)內(nèi)控制度規(guī)定得到及時(shí)的貫徹執(zhí)行。四是試行“內(nèi)控聯(lián)絡(luò)員”制度，定期召開(kāi)“內(nèi)控聯(lián)絡(luò)員”聯(lián) 系會(huì)，聽(tīng)取聯(lián)絡(luò)員對(duì)加強(qiáng)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理的意見(jiàn)，使權(quán)力運(yùn)行到

6、哪里、監(jiān)督工作就開(kāi)展到哪里。使一些以習(xí)慣代替制度、以感情代 替規(guī)章、以強(qiáng)調(diào)客觀違背制度等存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患得到及時(shí)發(fā)現(xiàn)， 有效提高內(nèi)控防范工作的綜合效果。同時(shí)，要按照責(zé)任到位、追 究到位、懲誡到位、整改到位的原則強(qiáng)化案件查處。問(wèn)：山東分行在注重預(yù)防、強(qiáng)化監(jiān)督，推動(dòng)案防機(jī)制建設(shè)方 面將采取哪些舉措？答：案防機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，也是一項(xiàng)系統(tǒng)工程， 需要各級(jí)行、各部門(mén)的高度重視和全體員工的共同參與，從而推動(dòng)案防機(jī)制建設(shè)。一是加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育。 注重發(fā)揮反腐倡廉及合規(guī)教育 的先導(dǎo)作用，堅(jiān)持以黨性黨風(fēng)黨紀(jì)和合規(guī)教育為工作重點(diǎn)、以崗位廉潔教育為重要載體、以示范教育和警示教育為重要形式、以 廉政和合規(guī)

7、文化建設(shè)為重要內(nèi)容，把廉潔從業(yè)、合規(guī)教育融入各 項(xiàng)制度規(guī)范之中，貫穿于經(jīng)營(yíng)管理工作全過(guò)程， 不斷豐富教育內(nèi) 容、改進(jìn)教育方式、擴(kuò)大教育覆蓋面，增強(qiáng)反腐倡廉及合規(guī)教育 的科學(xué)性、有效性和說(shuō)服力、感染力，增強(qiáng)全體員工的法制意識(shí)、 責(zé)任意識(shí)和安全防范意識(shí)，引導(dǎo)員工自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度和法 律法規(guī)，切實(shí)提高自我約束的能力。二是規(guī)范管理制度，提升管理水平。全面貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度， 堵塞工作漏洞，規(guī)范員工操作行為。全面梳理完善內(nèi)控規(guī)章制度 和操作規(guī)程，建立縱橫制衡的考核約束機(jī)制。 層層簽訂黨風(fēng)廉政 建設(shè)、案件防范等責(zé)任書(shū)，明確責(zé)任，構(gòu)筑約束機(jī)制，消除事故 隱患。進(jìn)一步明確部室的工作職責(zé)，在各項(xiàng)業(yè)務(wù)中建立部門(mén)

8、之間、 崗位之間有效的相互核查制度， 保證部門(mén)之間、崗位之間的相互 監(jiān)督，營(yíng)造一種層層設(shè)防、處處把關(guān)、事事監(jiān)督、人人遵守執(zhí)行 規(guī)章制度的良好氛圍。三是加強(qiáng)對(duì)要害崗位的監(jiān)督管理。 制定實(shí)施支行長(zhǎng)行長(zhǎng)監(jiān) 督辦法客戶(hù)經(jīng)理監(jiān)督辦法，加強(qiáng)對(duì)基層行要害崗位各流程的 監(jiān)督控制，堅(jiān)持重要業(yè)務(wù)換人復(fù)核制度， 堅(jiān)持重要崗位強(qiáng)制休假 制度，堅(jiān)持干部交流制度，努力增強(qiáng)員工的案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)， 杜絕按習(xí)慣辦理不按制度辦事， 增強(qiáng)職工的制度觀念、防范技能 和工作責(zé)任感。加強(qiáng)基層行領(lǐng)導(dǎo)崗位人員的管理， 掌握其生活和 工作中的行為習(xí)慣，關(guān)注其思想變化，強(qiáng)化監(jiān)督力度。建立跟蹤 檢查機(jī)制，充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)督作用， 切實(shí)防

9、止各類(lèi)案 件的發(fā)生。四是抓好對(duì)易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)、要害部位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重 要人員的隱患排查。加強(qiáng)員工思想行為動(dòng)態(tài)管理， 以人為本加強(qiáng) 內(nèi)控案防工作。問(wèn)：山東分行將從哪幾方面入手， 推動(dòng)制度執(zhí)行機(jī)制建設(shè)？ 答：山東分行將以提高執(zhí)行力為中心，以基層行為重點(diǎn)，以 提高管理層及員工的合規(guī)意識(shí)為目的， 積極推動(dòng)制度執(zhí)行機(jī)制建 設(shè)。一是明確制度執(zhí)行的責(zé)權(quán)利。通過(guò)建立健全各種責(zé)任制度， 以權(quán)責(zé)利對(duì)等為原則，進(jìn)一步明確所有崗位的責(zé)任、權(quán)力，確保 職責(zé)清楚、權(quán)限明確，并在權(quán)責(zé)明確的基礎(chǔ)上，科學(xué)界定“問(wèn)責(zé)” 的內(nèi)涵和外延，使每項(xiàng)工作、職能、任務(wù)落到實(shí)處，保證問(wèn)責(zé)制 有效落實(shí)。二是維護(hù)制度的權(quán)威。加大對(duì)各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督 力度，強(qiáng)化制度面前沒(méi)有特權(quán)，制度約束沒(méi)有例外的意識(shí)，切實(shí) 發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭執(zhí)行制度的表率作用。三是采取定性和定量相 結(jié)合，輔導(dǎo)和督導(dǎo)相結(jié)合，檢查和考核相結(jié)合等方式，力促各項(xiàng) 制度全面落實(shí)，確保貸款管理不出風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)物管理不出問(wèn)題，人 員管理不出空擋，為全行業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供保障。 四是強(qiáng)化對(duì)基 層行的管理，認(rèn)真抓好各項(xiàng)內(nèi)控管理的考核、獎(jiǎng)勵(lì)和責(zé)任追究， 引導(dǎo)員工樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀，進(jìn)一步推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)。五是加強(qiáng)合規(guī)管理。以合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作的成效帶動(dòng)全局 工作的發(fā)展，以經(jīng)營(yíng)管理關(guān)鍵環(huán)節(jié)的突破帶動(dòng)整體建設(shè)的推進(jìn)