金融銷售計(jì)劃書

1、金融銷售計(jì)劃書銷售計(jì)劃書是企業(yè)戰(zhàn)略管理的最終體現(xiàn)。好的銷售計(jì)劃 書可以使企業(yè)的目標(biāo)有條不紊地順利實(shí)現(xiàn), 下面為大家分享了金融貸款的銷售計(jì)劃書，一起來(lái)看看吧！金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書【一】 本次策劃主要針對(duì)基金 產(chǎn)品展開(kāi)營(yíng)銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益， 擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品 牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟Ｎ覀儗?duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi) 部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣 大投資者的不同需求。1. 中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入 健康的投資時(shí)代 ; 隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加 強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好

2、的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金 業(yè)的迅速發(fā)展。隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對(duì)市場(chǎng)的影響也日 益重要，逐漸成為證券市場(chǎng)中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。 機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投2. 資者正是我國(guó)目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中 國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800 億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的 7%左右。3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具， 收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先 天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然 是虧多贏少，這是多年來(lái)的實(shí)踐所證明了的。所以，越來(lái)越 多的人選擇在證券公司開(kāi)立基金賬戶。4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)

3、格的逐漸凸現(xiàn)，為 證券公司帶來(lái)了越來(lái)越大的代銷空間。從 1998 年第一批以 平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長(zhǎng)型、價(jià)值型、復(fù)合 型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開(kāi)放式基金的逐步推 出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資 選擇。5、面對(duì)加入世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局，基金管理公司開(kāi) 展廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)基金 產(chǎn)品與運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新為中國(guó)加入國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了基 礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是 大勢(shì)所趨。金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃書【二】 成長(zhǎng)快樂(lè)少兒兩全 保險(xiǎn)（分紅型 ）（ 一 ） 產(chǎn)品基本情況被保險(xiǎn)人范圍： 30 天16 周歲投保人范圍： 2

4、050 周歲的被保險(xiǎn)人父母之一交費(fèi)方式：一次交清、 5 年交、交至 15 或 18 周歲保單 生效對(duì)應(yīng)日前一日保險(xiǎn)期間：至 60 周歲本保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任的保險(xiǎn)金額均由基本保額和累積紅利 保額兩部分構(gòu)成。（ 二 ） 購(gòu)買須知保險(xiǎn)責(zé)任：基本生存保險(xiǎn)金1. 壓歲金：猶豫期結(jié)束次日至 17 周歲，每次給付首期 保險(xiǎn)費(fèi)的 2%2. 大學(xué)教育金：1821 周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的30%3. 婚嫁金： 25 周歲，給付保險(xiǎn)金額的 60%4. 養(yǎng)老金： 60 周歲，給付保險(xiǎn)金額的 200%+終了紅利 可選生存保險(xiǎn)金1. 高中教育金：1517 周歲，每年給付保險(xiǎn)金額的 10%2. 深造金： 22 周歲，給付保險(xiǎn)金額

5、的 60% 立業(yè)金： 30 周歲，給付保險(xiǎn)金額的 90% 身故保險(xiǎn)金18 周歲前：所交保費(fèi)與現(xiàn)金價(jià)值較大者+累積紅利保額對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金價(jià)值 +終了紅利18周歲后：（基本保險(xiǎn)金額+累積紅利保額）X 5倍+終了 紅利投保人保費(fèi)豁免投保人 20-60 周歲身故或全殘豁免保險(xiǎn)費(fèi) （ 三 ） 計(jì)劃組合基本和可選生存保險(xiǎn)金的設(shè)計(jì)為客戶提供靈活的選擇 空間。通過(guò)搭配，可以形成四款組合計(jì)劃。1. 基本生存保險(xiǎn)金2. 基本生存保險(xiǎn)金 +高中教育金3. 基本生存保險(xiǎn)金 +深造金、立業(yè)金4. 基本生存保險(xiǎn)金 +高中教育金 +深造金、立業(yè)金（ 四 ） 案例演示 一對(duì)夫妻剛剛喜得貴子，為了寄托對(duì)寶貝永遠(yuǎn)的愛(ài)，他 們想購(gòu)買“

6、成長(zhǎng)快樂(lè)”產(chǎn)品，希望它像天使一樣守護(hù)孩子順 利地度過(guò)成長(zhǎng)中的重要階段，讓我們分別了解一下兩種責(zé)任 不同的保障計(jì)劃快樂(lè)成長(zhǎng)計(jì)劃 （0 歲男孩為例 ） 保險(xiǎn)利益：成長(zhǎng)賬戶壓歲金：每年領(lǐng)取首期保費(fèi)的 2%，至 17 周歲，共計(jì) 2448 元;大學(xué)教育金：18-21周歲領(lǐng)?。?萬(wàn)元+累積紅利保額）X 30%X 4年，至少6萬(wàn)元；婚嫁金： 25 周歲領(lǐng)取 （5 萬(wàn)元+累積紅利保額 ）X 60%，至 少 3 萬(wàn)元 ；養(yǎng)老金： 60 周歲領(lǐng)取 （5 萬(wàn)元 +累積紅利保額 ）X 200%+終 了紅利，至少 10 萬(wàn)元。生命保障18 周歲前若不幸身故返還所交保費(fèi)與基本保額現(xiàn)價(jià)較 大者 +累積紅利保額現(xiàn)價(jià) +終了

7、紅利 ;18 周歲后不幸身故，返 還（5萬(wàn)元+累積紅利保額）X 500%+終了紅利，至少 25萬(wàn)元 特別關(guān)愛(ài) 投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全殘，并 介于 20 至 60 周歲之間，免交續(xù)期保費(fèi)。（ 五 ） 風(fēng)險(xiǎn)提示 本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。本產(chǎn)品采 用增額紅利方式進(jìn)行分紅。年度分紅以增加保險(xiǎn)金額的方式 進(jìn)行分配。終了紅利在合同生效一年后，因被保險(xiǎn)人生存至 保險(xiǎn)期間屆滿、發(fā)生身故保險(xiǎn)事故、投保人解除保險(xiǎn)合同、 發(fā)生責(zé)任免除事項(xiàng)、轉(zhuǎn)換條款、合同效力中止期滿未達(dá)成復(fù) 效協(xié)議等情形導(dǎo)致的合同終止時(shí)給付。（ 六 ） 策劃原因 隨著現(xiàn)代社會(huì)的不斷進(jìn)步，我們不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，

8、 更要關(guān)心下一代的健康成長(zhǎng)。他們是祖國(guó)未來(lái)繁榮的基石， 是希望的花朵，可是他們現(xiàn)在并不夠強(qiáng)大，他們現(xiàn)在處于弱 勢(shì)，所以不管是家庭還是社會(huì)都要給予他們更多的關(guān)愛(ài)。從 而他們需要一個(gè)為他們保駕護(hù)航的巨人肩膀，使他們不管面 對(duì)什么災(zāi)難和困難都能茁壯成長(zhǎng)，因此，少兒兩全保險(xiǎn)便應(yīng) 運(yùn)而生。（ 七 ） 策劃任務(wù) 讓社會(huì)更多孩子的教育、生命擁有保障。 讓更多父母了解子女教育險(xiǎn)種，從而意識(shí)到購(gòu)買此類險(xiǎn) 種意義與作用，對(duì)保險(xiǎn)有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)。S（優(yōu)勢(shì)）：1.具有保障功能2. 可以年年領(lǐng)取，直到十七歲3. 產(chǎn)品組合較多，有更多的選擇4. 月月復(fù)利，可以使利益得到最大化。W（劣勢(shì)）：本產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不

9、確定的 0（機(jī)會(huì)）:1.符合保險(xiǎn)市場(chǎng)中消費(fèi)者的心理 分紅保險(xiǎn)和投資類壽險(xiǎn)產(chǎn)品的重要區(qū)別在于其除了分 紅收益外還有保底收益，而中國(guó)百姓歷來(lái)有崇尚儲(chǔ)蓄的傳統(tǒng)，大多數(shù)傳統(tǒng)的中國(guó)人也都偏好比 較安全的投資方式，買保險(xiǎn)在正常的經(jīng)營(yíng)情況下，消費(fèi)者還 可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般 分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。2. 具有投資和保障的雙重功能 分紅保險(xiǎn)在擁有投資功能的同時(shí)，還擁有保障的功能， 既符合傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，同時(shí)又在一定程度上滿足了客 戶對(duì)保障功能的需求，尤其象傳統(tǒng)保障類險(xiǎn)種的分紅型，不 僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保 者對(duì)保障和投資的雙重需求

10、。3. 父母對(duì)孩子的投資 少兒兩全保險(xiǎn)就可以幫助千千萬(wàn)萬(wàn)的家庭無(wú)憂無(wú)慮的 生活，給孩子提供良好的成長(zhǎng)空間和教育是每個(gè)父母的責(zé)任， 使孩子有一個(gè)良好的生存環(huán)境和美好的未來(lái)是每個(gè)父母的 心聲。T（ 威脅）: 隨著市場(chǎng)的拓展，保險(xiǎn)行業(yè)的隊(duì)伍越來(lái)越壯大，在不久 的將來(lái)，保險(xiǎn)行業(yè)講面臨極大的競(jìng)爭(zhēng)。（ 一 ） 活動(dòng)主題：愛(ài)從這里開(kāi)始（ 二 ） 活動(dòng)時(shí)間：至（ 三 ） 活動(dòng)內(nèi)容1、公交車上的移動(dòng)電視宣傳，公交站廣告欄。2、互聯(lián)網(wǎng)廣告宣傳。3、與學(xué)校合作，通過(guò)學(xué)校把保險(xiǎn)產(chǎn)品制成的宣傳冊(cè)發(fā) 放給學(xué)生。（ 四 ） 活動(dòng)程序1、聯(lián)系公交公司、移動(dòng)電視臺(tái)，協(xié)商廣告投放適宜， 確定每天播放時(shí)間、次數(shù)。于 xx 月 xx 日把公司制作好的廣 告宣傳送達(dá)移動(dòng)電視臺(tái)， xx 月 xx 日