證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題及答案0327-36

1、證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識模擬試題及答案 0327-361. 金融債券發(fā)行的目的是 ()。I. 增強負債的穩(wěn)定n .緩解短期資金周轉(zhuǎn)不靈m.獲得長期資金來源IV.擴大資產(chǎn)業(yè)務(wù)A.I、n、B.n、m、C.I、m、D.I、n、102. 資信評級機構(gòu)的業(yè)務(wù)制度有()。I . 評級委員會制度n . 評級結(jié)果公布制度m . 信息保密制度V . 證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度A. m、B.I、n、n、m、VD.n、m、3. 我國證券公司短期融資券()。I.不屬于金融債券n .在銀行間債券市場發(fā)行m.以短期融資為目的IV .約定在一定期限內(nèi)還本付息A.n、m、B.I、m、C.I、n、D.I、4.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債

2、券的要素，下列敘述正確的有()。I .可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利n .可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高 于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券m .轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)V .贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件A.I、B.n、m、VC.n、D.I、m、V5.我國的企業(yè)債券和公司債券在()方面有所不同。I .發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式n.擔(dān)保要求m.發(fā)行主體的范圍IV.發(fā)行定價方式A

3、. I、n、m、VB.I、n、C.I、n、D.n、m、6.我國目前的期權(quán)品種包括()。I .50ETF 期權(quán)n . 利率期權(quán)m . 場外期權(quán)V . 互換期權(quán)A.I、mB. n、VC. I、m、VD. I、n7. 以下關(guān)于信用風(fēng)險的說法，正確的有()I . 信用風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險n . 信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險m .結(jié)算風(fēng)險是一種特殊的信用風(fēng)險V .傳統(tǒng)上，信用風(fēng)險是債務(wù)人未能如期償還債務(wù)而給經(jīng)濟主體造成損失的風(fēng)險A.I、n、VB. i、mc.i、n、m、wD.u、m、w8. 私募基金的組織形式包括 ()。I.公司型II. 企業(yè)型III. 合伙型IV. 契約型A.II、 III、 IVB.I、 II

4、、 IIIc.I、 III、 IVD.I、 II、 IV9. 下列選項中，屬于社會公益基金的有()i . 教育發(fā)展基金n.養(yǎng)老保險基金m.福利基金IV.文學(xué)獎勵基金A.i、n、B.i、n、c.i、m、D.n、m、 10.QDII 基金可用于投資 ()。I . 銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市 場工具n .政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品IV .遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、

5、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品A. I、B.n、m、vcm、D.I、n、m、V1.c【解析】選項 C符合題意：金融債券是銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。金融債券的發(fā)行目的有：（1）改善負債結(jié)構(gòu) ;增強負債的穩(wěn)定；（I正確）（3）獲得長期資金來源；（m正確） （4）擴大資產(chǎn)業(yè)務(wù)。（V正確）2. c【解析】選項 C 正確：申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級劃分及定義、評級標(biāo)準(zhǔn)、評級程序、評級委員會制度（I項正確）、評級結(jié)果公布制度（n項正確）、跟蹤評級制度、信息保密制度（m項正確）、證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度（V項正確）等。3

6、. A【解析】選項 A 符合題意： 2004 年 10 月，中國人民銀行制定并發(fā)布證券公司短期融資券管理辦法，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的（m正確），在銀行間債券市場發(fā)行（n正確）的約定在一定期限內(nèi)還本付息（V正確）的金融債券。4. A【解析】選項 A正確：n項，可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券 項，轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。5.A解析】選項 A 符合題意：我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：發(fā)行主體的范圍不同;（m正確）（2）發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同;（I正確）（3）擔(dān)保要求不同；（n正確）（4）發(fā)行定價方式

7、不同。（W正確）6.A解析】選項 A 正確：我國目前的期權(quán)品種包括在上海證券交易所上市交易的股票期權(quán)50ETF 期權(quán)，以及在證券公司機構(gòu)間與證券公司柜臺市場交易的場外期權(quán)。7.D【解析】選項 D正確：非系統(tǒng)風(fēng)險包括信用風(fēng)險 （I錯誤）、財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、流動性風(fēng)險以及操 作風(fēng)險；信用風(fēng)險又被稱為違約風(fēng)險（n正確），是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損 失的可能性；結(jié)算風(fēng)險是一種特殊的信用風(fēng)險 （m正確）；傳統(tǒng)上，信用風(fēng)險是債務(wù)人未能如期償還債務(wù)而給經(jīng) 濟主體造成損失的風(fēng)險（W正確）。8.C解析】私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式。9.C【解析】選項 C正確：社會

8、公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金（m項正確）、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金 （I項正確卜文學(xué)獎勵基金（W項正確）等。（n項屬于社會保險基金）10.D解析】選項 D正確： QDII 基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、幣市場工具;（I正確）可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券；(n正確)優(yōu)先股、(3)與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、 全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證 ;(4)在已與中國證監(jiān)會簽署