銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議上的總結(jié)講話

1、在年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議上的總結(jié)講話（年4月26日）同志們：剛才，楊局長代表分局黨委就貫徹落實銀監(jiān)會、銀監(jiān)局年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議精神，做好今年案件防控和安全保衛(wèi)工作做了重要講話。楊局長的講話既總結(jié)了去年的工作，充分肯定了工作成績，通報了當(dāng)前銀行業(yè)案防安保形勢，也明確指出了當(dāng)前工作中存在的問題，并就進(jìn)一步做好銀行業(yè)案件防控工作提出了希望和要求。分局黨委書記、局長張新勝同志對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和安全保衛(wèi)工作提出了具體要求。這對于我們統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識、增強(qiáng)信心，切實加強(qiáng)和改進(jìn)銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作，維護(hù)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行具有重要的指導(dǎo)作用。希望大家認(rèn)真學(xué)

2、習(xí)，深刻領(lǐng)會，準(zhǔn)確把握，全面落實。下面，根據(jù)甘肅銀監(jiān)局要求，結(jié)合銀行業(yè)實際，就銀行業(yè)案件防控和安保具體工作再強(qiáng)調(diào)以下幾個方面：一、深化認(rèn)識，不斷建設(shè)完整有效的案防工作體系當(dāng)前，案防工作形勢依然嚴(yán)峻。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要深化案件防控和安全保衛(wèi)工作重要性、緊迫性的認(rèn)識，進(jìn)一步提高案件防控意識，努力建設(shè)完整有效的案防工作體系。一是嚴(yán)格落實銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項制度，制定完整的案件處置制度，嚴(yán)肅案件信息報送紀(jì)律，杜絕瞞報、遲報等行為，切實提高案件報送與案件處置質(zhì)量。二是完善會議制度，共享案防經(jīng)驗。為促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)之間以及銀行機(jī)構(gòu)與分局之間的溝通、協(xié)調(diào)和交流，要建立完善銀行業(yè)安全保衛(wèi)工作聯(lián)席會議制

3、度，促進(jìn)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)交流、分享案防工作中好的經(jīng)驗，進(jìn)一步提高案防工作水平。三是深入推動案防和安保制度執(zhí)行力度，夯實案防和安保工作基礎(chǔ)。今年，銀監(jiān)局將制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)管理暫行辦法的實施細(xì)則和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)辦法的實施細(xì)則，銀監(jiān)會即將印發(fā)案件與資本監(jiān)管掛鉤工作意見，我們要嚴(yán)格貫徹執(zhí)行，全面落實案防工作各項制度要求，切實提高案防制度執(zhí)行力。四是細(xì)化案件考核，量化考核指標(biāo)，將避免與挽回涉案損失、落實整改問責(zé)、案防實際能力的提升納入考核，注重工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性。五是完善銀行業(yè)案件和安保工作非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)，依據(jù)銀監(jiān)會開發(fā)建設(shè)的銀行業(yè)案件（風(fēng)險）信息管理系統(tǒng)，改進(jìn)現(xiàn)有的案件（風(fēng)險

4、）信息手工報送、登記模式，將案件處置全過程納入系統(tǒng)管理，實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、綜合化、智能化管理，提升信息的處理能力和效率。二、切實防范案件風(fēng)險，狠抓案件高發(fā)部位的防控工作按照銀監(jiān)會關(guān)于落實案件防范工作有關(guān)要求的通知要求和銀監(jiān)局制定的相關(guān)實施細(xì)則，重點做好以下工作：一是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，并向分局進(jìn)行報備。二是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求100%，堅決禁止采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實，嚴(yán)禁以各種理由拖延或不落實執(zhí)行輪崗制度。三是提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨立性和權(quán)威性。提高委派會計（

5、授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過2年，輪崗率100%。四是提高基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對其的監(jiān)督制約。為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險發(fā)生的可能性，基層營業(yè)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過3年，輪崗?fù)瑫r必須實施離任審計。五是加強(qiáng)對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風(fēng)險源頭。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須將柜員列入輪崗范圍，明確其輪崗期限和輪崗方式。六是要加強(qiáng)對銀行賬戶的有效管理，全面落實對賬制度，提高對賬率及對賬頻率要求，從而達(dá)到防范和揭示案件風(fēng)險的目的。七是加大對重點賬戶、高風(fēng)險賬戶的監(jiān)控。對風(fēng)險高的賬戶要進(jìn)行重點監(jiān)控，從對賬方式和頻率上加強(qiáng)對賬力度，主動防范風(fēng)險。八是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立客戶對賬考核制度，綜合運用定量加定性指標(biāo)的方式對對賬工作進(jìn)行考核。九是應(yīng)定期就轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)對賬情況進(jìn)行總結(jié)分析，不斷改進(jìn)對賬工作，強(qiáng)化對賬工作執(zhí)行力度，提高對賬有效性。十是將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入信貸業(yè)務(wù)審計、會計業(yè)務(wù)審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計以及其他日常監(jiān)督活動中。十一是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審計部門要加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流，及時向監(jiān)管部門報告年度開展案件防控有關(guān)審計工作的計劃、實施報告及總結(jié)、審計過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題和風(fēng)險等內(nèi)容。三、以實地指導(dǎo)為手段，強(qiáng)力推進(jìn)案防工作落到實處強(qiáng)化案防督導(dǎo)工作。分局將通過現(xiàn)場調(diào)查、調(diào)研走訪、召開會議