企業(yè)現(xiàn)金管理問卷調(diào)查

1、精品文檔企業(yè)現(xiàn)金管理需求問卷調(diào)查一、貴公司的企業(yè)性質(zhì) （ 可多選 ） ？ （） 國有企業(yè)；上市公司；金融企業(yè) （有金融許可證）;制造類民營企業(yè)； 民營企業(yè)集 團(tuán)；貿(mào)易類民營企業(yè)；其它類企業(yè)（請說明）：二、貴司目前的現(xiàn)金管理中，主要投向包括（ 可多選 ） ： （） 銀行活期；銀行定期或協(xié)議存款；銀行保本理財(cái)；貨幣基金；銀行非保本理財(cái)；現(xiàn)金管理類/固定收益類的信托、資管計(jì)劃、私募基金等；其它（請說明）：三、以下哪種情況，最適合貴公司的資金安排情況：（） 資金需求完全不確定，經(jīng)常用款很急； 能知道未來一周的較為準(zhǔn)確的資金需求； 能知道未來一個(gè)月的較為準(zhǔn)確的資金需求； 能知道未來一個(gè)季度的較為準(zhǔn)確的資

2、金需求； 能知道更長時(shí)間的資金需求。四、如果確定有一筆 6 個(gè)月的閑置資金，貴司更偏好運(yùn)用于： （） 存 6 個(gè)月定期（年化收益約 1.6%）； 買貨幣基金（年化收益約 3.5%）； 買 6 個(gè)月期銀行保本理財(cái)（年化收益約3.8% ） ； 買 6 個(gè)月期銀行非保本理財(cái)（年化收益約4.4%）； 買 6個(gè)月期現(xiàn)金管理類 /固定收益類的信托、 資管計(jì)劃、 私募基金等（年化收益約 5.5%）； 給認(rèn)可的企業(yè)發(fā)放委托貸款（年化收益約6.5%）； 其它（請說明）： 五、如果有一種產(chǎn)品，分不同期限的定期及活期， 但其中活期收益最低，定期部分則隨著期 限不同收益遞增，貴司會(huì)選擇： （） 不管怎么都只買活期；

3、會(huì)根據(jù)自己的資金計(jì)劃盡量買相應(yīng)定期，提高收益； 可能會(huì)安排少量資金買點(diǎn)更長期限的，自己調(diào)節(jié)流動(dòng)性，博取高收益；六、以下產(chǎn)品收益和風(fēng)險(xiǎn)均依次遞增，但風(fēng)險(xiǎn)最高者虧損概率也不超過1%，您在做現(xiàn)金管理時(shí)會(huì)選擇： （） 貨幣基金（年化收益約3.5%）； 銀行非保本理財(cái)（收益 +0.9%）; 信托公司、證券公司發(fā)的信托計(jì)劃/資產(chǎn)管理計(jì)劃等金融產(chǎn)品（收益 +1-1.5%）； 在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金管理人發(fā)的私募基金（收益+1%。但在 3 個(gè)月的時(shí)候突然需要一筆資金，2%都可接受；這種情七、貴公司已經(jīng)購買了一款 6 個(gè)月期的產(chǎn)品， 況下貴公司首選： （） 提前贖回該產(chǎn)品，只要不虧損均可； 以該產(chǎn)品質(zhì)押融資

4、，融資利率比產(chǎn)品收益高精品文檔 自己想別的辦法解決。八、貴公司的現(xiàn)金管理具有以下特征 (可多選 )：() 出于時(shí)點(diǎn)資產(chǎn)負(fù)債表需要，季末、年末具有資金回籠需求，為此寧愿犧牲年化 益也不買跨季、年的產(chǎn)品； 對季末、年末時(shí)點(diǎn)不敏感； 有定期的較大額度的貨款、工資支付； 公司的資金回籠、支出具有較強(qiáng)的季節(jié)性。九、貴公司如做投資非銀行理財(cái) / 貨幣基金現(xiàn)金管理資金運(yùn)用 (如信托計(jì)劃、 私募基金)時(shí)，預(yù)計(jì)審批時(shí)效： ()3 天以內(nèi)； 1 周； 2 周； 1 個(gè)月及以上。十、貴公司如信托計(jì)劃、資產(chǎn)管理計(jì)劃、私募基金產(chǎn)品的現(xiàn)金管理投資，您希望 分別選一 ) ： () 初次到發(fā)行產(chǎn)品的管理人所在地面簽合同，以保障安全； 初次最好上門服務(wù)(到貴公司)； 后續(xù)辦理贖回、追加認(rèn)購時(shí)也要當(dāng)面辦理；1%-2%的收資產(chǎn)管理計(jì)劃、(及 后續(xù)辦理贖回、追加認(rèn)購時(shí)最