外匯牌價(jià)調(diào)研報(bào)告8p

1、外匯牌價(jià)調(diào)研報(bào)告摘要：去各個(gè)銀行收集外匯牌價(jià)數(shù)據(jù)并進(jìn)行整理，通過對比，分析出外匯牌價(jià)所反映的問題。 幾個(gè)關(guān)鍵詞：1. 外匯牌價(jià)：又稱匯率，是指用一國貨幣兌換成另一國貨幣時(shí)的比價(jià)或比率；或以一國貨幣所表示的另一國貨幣的價(jià)格。2. 買入價(jià)和賣岀價(jià)：兩者均是從銀行的角度岀發(fā)，是針對報(bào)價(jià)中的前一個(gè)幣種而言的，即銀行買入前一個(gè)幣種的價(jià)格和賣岀前一個(gè)幣種的價(jià)格。3. 現(xiàn)鈔買入價(jià)：指銀行買入外幣現(xiàn)鈔、客戶賣岀外幣現(xiàn)鈔的價(jià)格。4. 現(xiàn)匯買入價(jià)：指銀行買入外幣現(xiàn)匯、客戶賣岀外幣現(xiàn)匯的價(jià)格。5. 現(xiàn)匯：指由國外匯入或從國外攜入的外幣票據(jù)，通過轉(zhuǎn)賬的形式，入到個(gè)人在銀行的賬戶中。6. 現(xiàn)鈔：指外幣現(xiàn)金或以外幣現(xiàn)金存

2、入銀行的款項(xiàng)。7. 中間價(jià)：不對個(gè)人，指銀行通過外管局的基準(zhǔn)價(jià)制訂本行牌價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)，一般是本行現(xiàn)匯買入價(jià)與賣岀價(jià)的平均數(shù)。正文-中國銀行外匯牌價(jià)貨幣名稱交易單位現(xiàn)匯買入價(jià)現(xiàn)鈔買入價(jià)現(xiàn)匯賣出價(jià)現(xiàn)鈔賣出價(jià)中行折算價(jià)報(bào)價(jià)時(shí)間澳大利亞元100567.57550.05571.55571.55570.582013-11-17 10:30:00加拿大元100579.92562.02584.58584.58586.142013-11-17 10:30:00瑞士法郎100662.93642.46668.25668.25663.782013-11-17 10:30:00丹麥克朗100109.67106.28110.

3、55110.55109.852013-11-17 10:30:00歐元100818.03792.78824.61824.61825.082013-11-17 10:30:00英鎊100977.41947.24985.27985.27985.272013-11-17 10:30:00港幣10078.477.7778.778.779.132013-11-17 10:30:00印尼盧比100-0.0523-0.05610.05422013-11-17 10:30:00日元1006.05865.87176.10126.10126.11222013-11-17 10:30:00韓國元100-0.5528

4、-0.59950.57062013-11-17 10:30:00澳門元10076.1873.6276.4778.9276.272013-11-17 10:30:00林吉特100189.39-190.73-191.412013-11-17 10:30:00挪威克朗10099.0796.0199.8799.8798.822013-11-17 10:30:00新西蘭元100504.9489.31508.96512504.072013-11-17 10:30:00菲律賓比索10013.9213.4914.0414.4713.982013-11-17 10:30:00盧布10018.5518.0218.

5、6919.3118.662013-11-17 10:30:00瑞典克朗10091.4288.692.1692.1691.582013-11-17 10:30:00新加坡元100486.62471.59490.52490.52488.652013-11-17 10:30:00泰國銖10019.2218.6319.3819.9719.32013-11-17 10:30:00新臺幣100 -20.02-21.4620.742013-11-17 10:30:00美元100607.93603.06610.37610.37613.512013-11-17 10:30:00貨幣名稱現(xiàn)匯買入價(jià)現(xiàn)鈔買入 價(jià)現(xiàn)匯

6、賣出價(jià)現(xiàn)鈔賣出價(jià)外管局中間價(jià)中行折算 價(jià)發(fā)布時(shí)間澳大利亞元567.57550.05571.55571.55570.58570.58加拿大元579.92562.02584.58584.58586.14586.14瑞士法郎662.93642.46668.25668.25663.78丹麥克朗109.67106.28110.55110.55109.85歐元818.03792.78824.61824.61825.08825.08英鎊977.41947.24985.27985.27985.27985.27港幣78.477.7778.778.779.1379.13印尼盧比0.05230.05610.0542

7、日元6.05865.87176.10126.10126.11226.1122韓國元0.55280.59950.5706澳門元76.1873.6276.4778.9276.27林吉特189.39190.73191.41191.41挪威克朗99.0796.0199.8799.8798.82新西蘭元504.9489.31508.96512504.07菲律賓比索13.9213.4914.0414.4713.98盧布18.5518.6918.6618.66瑞典克朗91.4288.692.1692.1691.58新加坡元486.62471.59490.52490.52488.65泰國銖19.2218.63

8、19.3819.9719.3新臺幣20.0221.4620.74建設(shè)銀行外匯牌價(jià)貨幣名稱交易單位現(xiàn)匯買入價(jià)現(xiàn)匯賣出價(jià)現(xiàn)鈔買入價(jià)現(xiàn)鈔賣出價(jià)發(fā)布時(shí)間美元16.08006.10446.03136.10442013-11-17 14:39:00港幣10.78420.78720.77780.78722013-11-17 14:39:00日元10.0605390.0610130.0585880.0610252013-11-17 14:39:00歐元18.19058.25477.92668.25632013-11-17 14:39:00英鎊19.78199.86059.46769.86052013-11-1

9、7 14:39:00瑞士法郎16.63236.68556.41926.68552013-11-17 14:39:00澳大利亞元15.68625.73185.50355.73182013-11-17 14:39:00加拿大元15.81335.85995.62655.85992013-11-17 14:39:00新加坡元14.86824.90744.71184.90742013-11-17 14:39:00丹麥克朗11.09811.10691.06281.10692013-11-17 14:39:00挪威克朗10.99351.00150.96161.00152013-11-17 14:39:00瑞

10、典克朗10.91510.92250.88570.92252013-11-17 14:39:00韓元10.0055890.0059380.0055260.0059382013-11-17 14:39:00-交通銀行外匯牌價(jià)貨幣名稱交易單位現(xiàn)匯買入價(jià)現(xiàn)匯賣出價(jià)現(xiàn)鈔買入價(jià)現(xiàn)鈔賣出價(jià)中間價(jià)發(fā)布時(shí)間澳大利亞元（AUD/CNY）100568.65572.64552.50572.64570.762013-11-16 04:31:36加拿大元（CAD/CNY）100580.64585.29562.09585.29583.082013-11-16 04:31:36瑞士法郎（CHF/CNY）100662.9466

11、8.25641.77668.25665.732013-11-16 04:31:36丹麥克郎（DKK/CNY）100109.73110.60106.23110.60110.192013-11-16 04:31:36歐元(EUR/CNY)100818.40824.97792.27824.97821.852013-11-16 04:31:36英鎊(GB P/CNY)100977.45985.29946.24985.29981.572013-11-16 04:31:36港幣(HKD/CNY)10078.3978.7077.7878.7078.562013-11-16 04:31:36日元(JP Y/C

12、NY)1000006055.556098.085862.266098.086078.032013-11-16 04:31:36韓元(KRW/CNY)100000-593.36552.14593.36572.752013-11-16 04:31:36澳門元（MOP/CNY）10076.1176.4075.5176.4076.272013-11-16 04:31:36挪威克郎（NOK/CNY）10099.32100.1096.14100.1099.732013-11-16 04:31:36新西蘭元（NZD/CNY）100505.81509.87489.56509.87507.842013-11-1

13、6 04:31:36菲律賓比索（PHP/CNY）100-13.45-13.952013-11-16 04:31:36瑞典克郎（SEK/CNY）10091.4692.1888.5492.1891.842013-11-16 04:31:36新加坡元（SGD/CNY）100486.79490.69471.25490.69488.842013-11-16 04:31:36泰銖仃HB/CNY）10019.2119.3518.5919.3519.282013-11-16 04:31:36新臺幣(TWD/CNY)100-19.7721.4120.592013-11-16 04:31:36美元(USD/CNY

14、)100607.80610.23603.05610.23609.142013-11-16 04:31:36通過對比分析以上數(shù)據(jù)的發(fā)現(xiàn)：1.同種貨幣在各銀行對人民幣的的匯率不同2. 外匯牌價(jià)并非一成不變，而是在一定范圍內(nèi)波動。影響因素有國際收支、通貨膨脹、匯 率政策、投機(jī)活動等。3. 反之，匯率的變動對進(jìn)出口、企業(yè)、人民生活也會產(chǎn)生一定的影響。問題分析通過對數(shù)據(jù)的分析以及查閱其他資料，我們了解到以下問題：現(xiàn)階段，國內(nèi)商業(yè)銀行在辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，受國際市場匯率波動以及同業(yè)競爭等因素影響, 在定價(jià)水平和議價(jià)額度等方面會突破現(xiàn)行牌價(jià)管理制度的規(guī)定。1.2.3.注：自首先，非美元結(jié)售匯價(jià)格往往與公布的牌

15、價(jià)有較大出入，且實(shí)行“一日多價(jià)”而非外匯 局要求的“一日一價(jià)”，其原因在于牌價(jià)是以上一交易日的加權(quán)平均價(jià)確定，可能與當(dāng) 日的實(shí)際匯率水平存在差異。為防范匯率隔夜波動的風(fēng)險(xiǎn)，銀行在為客戶辦理非美元結(jié) 售匯業(yè)務(wù)時(shí)，會通過總行在國際外匯市場上先進(jìn)行美元與非美元的外匯買賣，然后再用 牌價(jià)上美元與人民幣的匯率套算出非美元與人民幣之間的結(jié)售匯交易匯率。交易套算匯 率必然與日初牌價(jià)存在差異，而且由于國際外匯市場價(jià)格時(shí)刻在變，自然無法做到“一 日一價(jià)”。其次，同業(yè)競爭的加劇，使商業(yè)銀行與客戶的結(jié)售匯議價(jià)限額早已低于外匯法規(guī)中100萬美元的限額。為爭取客戶，結(jié)售匯點(diǎn)差優(yōu)惠的起點(diǎn)金額一降再降，一些銀行單筆優(yōu)惠 的

16、起點(diǎn)已降至50萬美元，而且客戶當(dāng)年結(jié)售匯總量達(dá)到累計(jì)優(yōu)惠金額時(shí)，次年各筆結(jié)售匯無論金額大小均能享受一定折扣的優(yōu)惠。此外，點(diǎn)差優(yōu)惠的幅度越來越大，銀行對一 些大戶的大額售匯價(jià)格已接近中間價(jià)，而結(jié)匯的價(jià)格甚至超過了中間價(jià)。實(shí)際操作與制度規(guī)定的不盡相符，也對銀行開展結(jié)售匯業(yè)務(wù)和中央銀行的外匯調(diào)控管理 產(chǎn)生了負(fù)面影響：非美元貨幣交易價(jià)格與牌價(jià)不同，容易引起客戶的誤解和不滿；降低 了銀行柜臺業(yè)務(wù)的辦理效率；結(jié)售匯業(yè)務(wù)的執(zhí)行匯率與牌價(jià)不一致，以及優(yōu)惠起點(diǎn)金額 的調(diào)低，增加了外匯管理部門對銀行是否執(zhí)行央行匯價(jià)浮動幅度的監(jiān)管難度。2005年7月21日起，我國開始實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。改進(jìn)方向銀行外匯牌價(jià)執(zhí)行中岀現(xiàn)的問題，從表面上看是現(xiàn)行管理體制靈活性不足、國內(nèi)外匯交易市場價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能有限所導(dǎo)致，從深層次看則是由于人民幣匯率形成機(jī)制已難以滿足經(jīng)濟(jì)金融形勢發(fā)展的需要。按照規(guī)定，人民幣匯 率制度安排應(yīng)當(dāng)是“以市場供求為基礎(chǔ)的管理