合規(guī)知識競賽

1、實(shí)用文檔單選題、單選題1. 辦理個人人民幣儲蓄業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)，從業(yè)人員應(yīng)接受不少于A ）的上崗前培訓(xùn)并考核合格。A.1 個月 B.2個月C.三個月 D.1 年2. 儲蓄柜員注冊時應(yīng)設(shè)置密碼使用周期，密碼使用周期最多 （ C）。A.90 天 B.180 天 C. 不能超過90 天 D.60 天3. 有效實(shí)名證件發(fā)證機(jī)關(guān)所在地填寫規(guī)定。存款人為武警的， 其發(fā)證機(jī)關(guān)所在地統(tǒng)一為（ C ）A. 證件上標(biāo)明的發(fā)證機(jī)關(guān)所在地B. 北京市C.重慶市D.天津市4. 個人存款賬戶實(shí)名制是確定客戶對開立賬戶上的存款享有 （ C ）的一項(xiàng)制度A. 使用權(quán) B. 繼承權(quán) C.所有權(quán) D. 管理權(quán)5. 不能作為有效實(shí)名

2、證件的是（A. 工作證 B. 居民身份證 C.臨時居民身份證 D. 戶口簿6. 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（ B ）的原則，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時， 要求客戶出示真實(shí)有效的實(shí)名證件或者其他身份證明文件， 進(jìn)行核對并登記， 并根據(jù)需要留存身份證件的復(fù)印件或影印件。A. 了解你的業(yè)務(wù)B.了解你的客戶B. C. 了解你的競爭對手 D. 了解你的交易對手7. 代理人代為辦理開立綠卡賬戶的， 代理人還應(yīng)在 個人賬戶申 請書上注明 （ C ） ，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)全面了解代理人的職業(yè)背景、代辦 目的、代辦性質(zhì)等，并據(jù)此判斷代辦理由是否正當(dāng)，如理由明顯 不正當(dāng)，不得為其辦理綠卡。A. 代理人聯(lián)系方式 B. 被代

3、理人聯(lián)系方式C.代辦事由D.與被代理人關(guān)系8. 原則上，個人一次性代理辦理綠卡不得超過（ C ）張。A.10B.4C.3D.29. 客戶連續(xù)累計(jì)輸錯賬戶密碼達(dá)（ D ）次，密碼自動鎖定。A.6B.5C.4D.310.VIP客戶名下的（）個人活期存款賬戶，免收小額賬戶管理費(fèi)。A.5B.4C.3D.所有11. 網(wǎng)點(diǎn)給客戶簽發(fā)存折 / 單時，必須在規(guī)定位置加蓋（ A. 網(wǎng)點(diǎn)公章 B. 業(yè)務(wù)專用章 C. 業(yè)務(wù)受理章 D. 郵政日戳B ）。12.客戶在窗口持存折 / 單辦理取款、銷戶、匯款金額（C ）元以上（含）以及緊急折取款、急付款、重新寫磁、可疑憑證解鎖定、隨機(jī)換折 / 單等業(yè)務(wù)時，柜員必須使用長短

4、波燈等專用儀器檢驗(yàn)存折 / 單熒光絲防偽特征。A.5 萬 B.2 萬 C.1 萬 D.500013. 整存整?。òㄞD(zhuǎn)存后）辦理部分提前支取最多（ B）次。A.10B.5C.3D.1各一14. 存取款免填單適用于客戶持折 / 卡辦理的規(guī)定金額以下級分行自定）（ D ）存取款業(yè)務(wù)。A. 綠卡 B.本通 C. 定期 D. 活期15. 本外幣定期一本通存折可記錄（ B ）行交易明細(xì)。A.58B.54C.48D.36原則，16. 辦理非零金額批量開戶和批量續(xù)存時，應(yīng)遵循（ C ） 必須先收到資金后才能辦理。A. 了解你的客戶B.資金托收C.銀行不墊款D.資金代扣17. 批量方式申領(lǐng)綠卡的，客戶本人需持

5、綠卡及有效實(shí)名證件到（ A ）柜面辦理密碼修改業(yè)務(wù)以激活卡，不允許代辦。B.C.縣（市）任一網(wǎng)點(diǎn)D. 開戶網(wǎng)點(diǎn)A. 全國任一網(wǎng)點(diǎn)B.地市任一網(wǎng)點(diǎn)18. 對ATM機(jī)具非因發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令而吞卡的，客戶可在吞卡后（ D ），出示本人有效實(shí)名證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到指定機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A.3 日內(nèi) B.7日 C.7 日內(nèi) D.35 日內(nèi)19. 賬戶余額在（C ）元以上（含）的正式掛失為大額掛失。A.1 萬 B.5 萬C.10萬 D.50 萬20. 人工解止付只能在（A. 全國任一網(wǎng)點(diǎn)B ）辦理。原止付交易機(jī)構(gòu)B.C.縣（市）任一網(wǎng)點(diǎn)D.開戶網(wǎng)點(diǎn)21. 取消交易只能在原交易受理網(wǎng)點(diǎn)由（

6、 C ）辦理。A. 支（行）長B.營業(yè)主管C .辦理該筆交易的普通柜員D. 任一普通柜員22. 沖正交易必須自差錯交易發(fā)生日起（ C ）內(nèi)（含）辦理。A.90 天 B.92 天 C.31 天 D.30 天23. 凍結(jié)在存款人賬戶開戶（ B ）內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)或上級機(jī)構(gòu)辦理， 續(xù)凍、輪候凍結(jié)、解凍結(jié)在原受理機(jī)構(gòu)辦理；扣劃在存款人賬戶B.開戶（ B ）內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理?？h（市）、地市A. 地市、縣（市）C.地市、地市D.縣（市）、縣（市）24. 協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)扣劃存款審查單（ A ）日終應(yīng)上繳會計(jì)稽核中心，（ A ） A. 復(fù)印件、原件留存?zhèn)洳椤.原件、復(fù)印件C. 和工作證復(fù)印件、原件D.和法律

7、文書復(fù)印件、原件25. 超過（D）天的未登折明細(xì)均壓縮打印，所有收入類、支取類交易分別合并，打印匯總明細(xì)。A.30B.31C.90D.92C ）。26. 批量開立活期賬戶時，開戶金額（A. 不可以為零 B. 可以為零 C. 必須為零 D. 必須大于零27. “中國郵政儲蓄銀行整存整取定期儲蓄特種存單”存款金額下限為（ D ）A.10 萬元（不含） B.500 萬元（含）C. 500 萬元（不含） D.10 萬元（含）存款金額、28. “中國郵政儲蓄銀行整存整取定期儲蓄特種存單”B.500上限為（ B ），存款金額超過上限的，需分筆開戶。 A.10 萬元（不含）C.500 萬元（不含）D.1029. 定活兩便存單存款起存A.5 元 B.50 元 C.500萬元含）D.500 萬元不含）30. 定活兩便存單存款金額上限為（），存款金額超過上限的，需分筆開戶。A.5 元 B.50 元 C.500萬元含）D.500 萬元（不含）31. 卡的憑證正式掛失在（D ）辦理A.同地市任一網(wǎng)點(diǎn)B.開戶網(wǎng)點(diǎn)C.同縣市任一網(wǎng)點(diǎn)D.省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理32. 大額密碼掛失、大額憑證正式掛失