全國年10月自學(xué)考試金融理論與實(shí)務(wù)試題及其答案

1、請(qǐng)?jiān)诎俣任膸煜螺d僅限個(gè)人使用2014 年 10 月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實(shí)務(wù)試題及其答案評(píng)分課程代碼： 00150一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20 小題，每小題1 分，共 20 分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無分。1. 商品買賣與貸款支付分離時(shí)，貨幣發(fā)揮的職能是【】A. 支付手段B. 計(jì)價(jià)單位C.價(jià)值尺度D.財(cái)富貯藏正確答案： A（ 1 分）教材P552. 商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡屬于【】A. 實(shí)物貨幣B. 金屬貨幣C.電子貨幣D.存款貨幣正確答案： C（ 1 分）教材P533. 在貨幣資金余缺調(diào)劑

2、中充當(dāng)信用媒介的是【】A. 個(gè)人部門B. 非金融企業(yè)部門C.金融部門D.政府部門正確答案： C（ 1 分）教材P694. 按照決定方式的不同可將利率劃分為【】A. 固定利率與浮動(dòng)利率B. 市場利率、官定利率和行業(yè)利率C.實(shí)際利率與名義利率D.存款利率與貸款利率正確答案： B（ 1 分）教材P905. 剔除通貨膨脹因素的利率是【】A. 基準(zhǔn)利率B. 實(shí)際利率C.名義利率D.市場利率正確答案： B（ 1 分）教材P91- 1 -請(qǐng)?jiān)诎俣任膸煜螺d僅限個(gè)人使用6. 從貨幣數(shù)量角度闡釋匯率決定的理論是【】A. 國際借貸說B. 購買力平價(jià)理論C.利率平價(jià)理論D.貨幣分析說正確答案： D（ 1 分）教材P1

3、057. 下列關(guān)于浮動(dòng)匯率制的描述錯(cuò)誤的是【】A. 國際貿(mào)易和投資的匯率風(fēng)險(xiǎn)明顯降低B. 匯率對(duì)國際收支具有自動(dòng)調(diào)節(jié)作用C.匯率由外匯市場供求狀況自發(fā)決定D.貨幣政策的自主性和有效性增強(qiáng)正確答案： A（ 1 分）教材P1118. 按照交割方式的不同可將金融市場劃分為【】A. 貨幣市場與資本市場B. 現(xiàn)貨市場與期貨市場C.發(fā)行市場與流通市場D.有形市場與無形市場正確答案： B（ 1 分）教材P1269. 下列關(guān)于優(yōu)先股的表述錯(cuò)誤的是【】A. 具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)B. 在公司破產(chǎn)清算時(shí)具有優(yōu)先求償權(quán)C.具有股息的優(yōu)先分配權(quán)D.風(fēng)險(xiǎn)小于普通股正確答案： A（ 1 分）教材P12210. 我國證券交易所實(shí)行

4、的是【】A. 競價(jià)交易制度B. 做市商交易制度C.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度D.限價(jià)驅(qū)動(dòng)制度正確答案： A（ 1 分）教材P15811. 下列屬于商業(yè)銀行間相互融通資金的業(yè)務(wù)是【】A. 貼現(xiàn)B. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C.再貼現(xiàn)D.銀行承兌匯票正確答案： B（ 1 分）教材P14312. 金融互換合約產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)是【】A. 資產(chǎn)組合理論- 2 -請(qǐng)?jiān)诎俣任膸煜螺d僅限個(gè)人使用B. 套利定價(jià)理論C.比較優(yōu)勢(shì)理論D.絕對(duì)優(yōu)勢(shì)理論正確答案： C（ 1 分）教材P19513. 商業(yè)銀行進(jìn)行流動(dòng)性管理的市場通常是【】A. 股票市場B. 貨幣市場C.基金市場D.衍生工具市場正確答案： B（ 1 分）教材P13114. 金融衍生工具的特

5、點(diǎn)不包括【】A. 價(jià)值受制于基礎(chǔ)性金融工具B. 高杠桿性C.低風(fēng)險(xiǎn)性D.構(gòu)造復(fù)雜，設(shè)計(jì)靈活正確答案： C（ 1 分）教材P17915. 投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是【】A. 證券交易與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B. 證券承銷業(yè)務(wù)C.并購業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正確答案： B（ 1 分）教材P25216. 歷史最為悠久的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是【】A. 火災(zāi)保險(xiǎn)B. 海上保險(xiǎn)C.利潤損失險(xiǎn)D.航空保險(xiǎn)正確答案： B（ 1 分）教材P26117. 商業(yè)銀行吸收的存款中必須交存中央銀行的部分是【】A. 現(xiàn)金漏損B. 法定存款準(zhǔn)備金C.超額存款準(zhǔn)備金D.派生存款準(zhǔn)備金正確答案： B（ 1 分）教材P27818. 在固定匯率制度下，一國

6、國際收支出現(xiàn)順差時(shí)貨幣供給將會(huì)【】A. 增加B. 減少C.不變- 3 -請(qǐng)?jiān)诎俣任膸煜螺d僅限個(gè)人使用D.不確定正確答案： A（ 1 分）教材P29819. 貨幣政策的傳導(dǎo)過程是【】A. 操作指標(biāo)中介指標(biāo)政策工具最終目標(biāo)B. 政策工具中介指標(biāo)操作指標(biāo)最終目標(biāo)C.政策工具操作指標(biāo)中介指標(biāo)暇終目標(biāo)D.中介指標(biāo)政策工具操作指標(biāo)最終目標(biāo)正確答案： C（ 1 分）教材P31520. 最早建立法定存款準(zhǔn)備金制度的國家是【】A. 德國B. 英國C.日本D.美國正確答案： D（ 1 分）教材P319二、多項(xiàng)選擇題（本大題共5 小題，每小題2 分，共 10 分）在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的

7、，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂、少涂或未涂均無分。21. 下列屬于現(xiàn)代消費(fèi)信用典型形式的是【】A. 預(yù)付貸款B. 分期付款C.賒銷D.預(yù)收貸款E. 消費(fèi)信貸正確答案： BCE（ 2 分）教材P7922. 中央銀行作為“銀行的銀行”的具體體現(xiàn)是【】A. 壟斷貨幣發(fā)行權(quán)B. 集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金C.充當(dāng)最后貸款人D.制定和執(zhí)行貨幣政策E. 代理國庫正確答案： BC（ 2 分）教材P20423. 投資銀行的基本職能包括【】A. 媒介資金供需，提供直接融資服務(wù)B. 提供支付結(jié)算，完成貨幣收付C.優(yōu)化資源配D.構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場E. 促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中正確答案： ACDE（ 2

8、分）教材P250- 4 -請(qǐng)?jiān)诎俣任膸煜螺d僅限個(gè)人使用24. 治理通貨膨脹可實(shí)施的貨幣政策操作有【】A. 在公開市場上買入有價(jià)證券B. 發(fā)行中央銀行票據(jù)C.提高法定存款準(zhǔn)備金率D.降低再貼現(xiàn)率E. 提高利率正確答案： BCE（ 2 分）教材P30725. 選擇性貨幣政策工具主要有【】A. 證券市場信用控制B. 不動(dòng)產(chǎn)信用控制C.消費(fèi)者信用控制D.信用配額E. 優(yōu)惠利率正確答案： ABCE（ 2 分）教材P三、名詞解釋題（本大題共5 小題，每小題3 分，共 15 分）26. 經(jīng)濟(jì)范疇的信用正確答案： 教材 P67經(jīng)濟(jì)范疇的信用是指以償還本金和支付利息為條件的借貸行為，償還性與支付利息是其基本特征

9、。27. 遠(yuǎn)期匯率正確答案： 教材 P101遠(yuǎn)期匯率是在未來一定時(shí)期進(jìn)行外匯交制，而事先由買賣雙方簽訂合同達(dá)成協(xié)議的匯率。28. 中央銀行票據(jù)正確答案： 教材 P144中央銀行票據(jù)是中央銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證. 其實(shí)質(zhì)是中央銀行債券。29. 居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)正確答案： 教材 P303居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)， 即 CPI，是一種用來測量各個(gè)時(shí)期內(nèi)城鄉(xiāng)居民所購買的生活消費(fèi)品價(jià)格和服務(wù)項(xiàng)目價(jià)格平均變化程度的指標(biāo)。30. 菲利普斯曲線正確答案： 教材 P316顯示失業(yè)率和物價(jià)上漲率之間存在著此消彼長的替代關(guān)系的曲線。四、計(jì)算題（本大題共2 小題，每小題6 分，共 12 分）31.2012 年 3

10、月華夏基金管理公司新發(fā)行單位面值為1 元的 A 基金，規(guī)定了兩檔認(rèn)購費(fèi)率：一次認(rèn)購金額在 1 萬元（含 1 萬元） 100 萬元（不含 100 萬元）之間，認(rèn)購費(fèi)率為 1.5%；一次認(rèn)購金額在 100 萬元（含 100 萬元）以上，認(rèn)購費(fèi)率為 1%。- 5 -請(qǐng)?jiān)诎俣任膸煜螺d僅限個(gè)人使用（ 1）投資者王先生用50 萬元認(rèn)購A 基金，請(qǐng)計(jì)算其可以認(rèn)購的基金份額。（ 3 分）（ 2）2013 年 8 月 10 日，王先生贖回其所持有的全部A 基金，當(dāng)日基金單位凈值為0.9元，贖回費(fèi)率為0.5%，請(qǐng)計(jì)算王先生的贖回金額。（ 3 分）正確答案： 教材 P176（ 1）認(rèn)購份額 =認(rèn)購金額×（

11、1- 認(rèn)購費(fèi)率）÷基金單位面值=500000×（ 1-1.5% ）÷ 1（ 2 分）=492500（份）（ 1 分）（ 2）贖回金額 =（贖回份數(shù)×贖回日基金單位凈值）×（1- 贖回費(fèi)率）=（ 492500× 0.9 ）×（ 1-0.5% ）（ 2 分）=443250×99.5%=441033.75 （元）（ 1 分）32. 假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為 17%，超額存款準(zhǔn)備金率為乳， 通貨 - 存款比為 8%，試算貨幣乘數(shù)。在貨幣乘數(shù)不變的情況下. 如果中央銀行希望貨幣供給量減少1260億元，為了達(dá)到這個(gè)目的，中央銀行

12、應(yīng)該回籠多少基礎(chǔ)貨幣？正確答案： 教材 P284（ 1）貨幣乘數(shù)C/D 18%1（3分）C / DR / D8% 17%3.65%（ 2）中央銀行應(yīng)回籠的基礎(chǔ)貨幣1260+÷ 3.6 （2 分） =350（億）（ 1 分）五、簡答題（本大題共 5 小題，每小題 6 分. 共 30 分） 33. 簡述金幣本位制的基本特點(diǎn)。正確答案： 教材 P59（ 1）黃金為法定幣材，金幣為本位貨幣. 具有無限法償能力； （ 2 分）（ 2）金幣可以自由鑄造和自由溶化； （ 1 分）（ 3）輔幣、銀行券與金幣同時(shí)流通. 并可按面值自由兌換為金幣； （ 2 分）（ 4）黃金可以自由輸出入國境。 （ 1

13、分）34. 簡述利率在徽觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用。正確答案： 教材 P93（ 1）利率的變動(dòng)影響個(gè)人收入在消費(fèi)和儲(chǔ)蓄之間的分配。（2 分）（ 2）利率的變動(dòng)影響金融資產(chǎn)的價(jià)格，進(jìn)而會(huì)影響人們對(duì)金融資產(chǎn)的選擇。（2 分）（ 3）利率的變動(dòng)影響企業(yè)的投資決策和經(jīng)營管理。（2 分）35. 簡述影響金融工具流動(dòng)性的主要因素。正確答案： 教材 P120（ 1）償還期限，與金融工具的流動(dòng)性呈反向變動(dòng)關(guān)系：償還期越長，流動(dòng)性越弱，償還期越短，流動(dòng)性越強(qiáng)； （ 2 分）（ 2）發(fā)行人的資信程度 . 與金融工具的流動(dòng)性呈正向變動(dòng)關(guān)系：金融工具發(fā)行者的信譽(yù)狀況越好，金融工具的流動(dòng)性越強(qiáng)，反之，流動(dòng)性越弱；（2 分）（

14、3）收益率水平。 與金融工具的流動(dòng)性呈正向變動(dòng)關(guān)系： 金融工具的收益率水平越高，流動(dòng)性越強(qiáng)；反之，流動(dòng)性越弱。 （ 2 分）36. 簡述歐式期權(quán)與笑式期權(quán)的區(qū)別。正確答案： 教材 P193- 6 -請(qǐng)?jiān)诎俣任膸煜螺d僅限個(gè)人使用（ 1）歐式期權(quán)是只允許期權(quán)的持有者在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合約，笑式期權(quán)則允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)合約。（ 3 分）（ 2）美式期權(quán)比歐式期權(quán)更為有利，賣方則要承擔(dān)著更大的風(fēng)險(xiǎn)，因此美式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常比歐式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)要高一些。（3分）37. 簡述新中國金融機(jī)構(gòu)體系建立與發(fā)展的歷程。正確答案： 教材 P202（ 1）初步形成階段（ 1948 年 1

15、953 年）：中國人民銀行，它標(biāo)志著新中國金融機(jī)構(gòu)體系的開始。 （1 分）（ 2）“大一統(tǒng)”的金融機(jī)構(gòu)體系（ 1953 年 1978 年）：中國人民銀行集中央銀行和普通銀行于一身。 （ 1 分）（ 3）初步改革和突破 “大一統(tǒng)” 金融機(jī)構(gòu)體系 （1979 年 1983 年 8 月）：中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行相繼恢復(fù)或成立；（ 1 分）（ 4）多樣化的金融機(jī)構(gòu)體系初具規(guī)模（ 1983 年 9 月 1993 年）：形成了以中國人民銀行為核心，以工、農(nóng)、中、建四大專業(yè)銀行為主體，其他各種金融機(jī)構(gòu)并存和分工協(xié)作的金融機(jī)構(gòu)體系。 （ 1 分）（ 5）建設(shè)和完善社會(huì)主義市場金融機(jī)構(gòu)體系的階段（1994 年至今）：形成了由“一行三會(huì)”為主導(dǎo)、大中小型商業(yè)銀行為主體、多種非銀行金融機(jī)構(gòu)為輔翼的較完備的金融機(jī)構(gòu)體系。（ 2 分）六、論述題（本題13 分）38. 試述商業(yè)銀行資本充足性的衡量標(biāo)準(zhǔn)及商業(yè)銀行提高資本充足率的途徑。正確答案： 教材 P238（ 1）保持?jǐn)?shù)量充足的資本不僅是監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行的基本要求，也是商業(yè)銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的基本手段，