國際收支行政審批業(yè)務(wù)

1、國際收支行政審批業(yè)務(wù)指南一、銀行（含農(nóng)村信用社）即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入（一）法規(guī)依據(jù)1. 中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例 （國務(wù)院令第 532 號(hào)）；2. 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法 （中國人民銀行令 20142 號(hào)）；3. 國家外匯管理局關(guān)于印發(fā) 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí) 施細(xì)則的通知（匯發(fā) 201453 號(hào)）。（二）業(yè)務(wù)流程1. 銀行（含農(nóng)村信用社）向注冊地所在外匯局提交申請；2. 外匯局依據(jù)有關(guān)制度審核有關(guān)資料無誤后為其辦理手續(xù)。（三）審核材料1. 銀行總行申請材料清單。序 號(hào)提交材料名稱原件/復(fù) 印件份 數(shù)紙質(zhì)/ 電子要求備 注1辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報(bào)告原件1紙質(zhì)2金融許可證復(fù)印件加蓋

2、企 業(yè)公章 的復(fù)印 件1紙質(zhì)3辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度原件1紙質(zhì)應(yīng)至少包括以下內(nèi) 容：結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作 規(guī)程、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單 證管理制度、結(jié)售匯 業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度、 結(jié)售匯綜合頭寸管理 制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會(huì) 計(jì)科目和核算辦法、 結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì) 制度和從業(yè)人員崗位 責(zé)任制度、結(jié)售匯業(yè) 務(wù)授權(quán)管理制度。14具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬 件設(shè)備的說明材料。原件1紙質(zhì)5擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn) 的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員 的說明材料。原件1紙質(zhì)6需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門 批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的， 還應(yīng)提交外匯業(yè)務(wù)許可文件 的復(fù)印件。加蓋企 業(yè)公章 的復(fù)印 件1紙質(zhì)2. 銀行分行申請材料清單。序 號(hào)提交

3、材料名稱原件/復(fù) 印件份 數(shù)紙質(zhì)/ 電子要求備注1銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù) 備案表原件2紙質(zhì)2辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報(bào)告原件1紙質(zhì)3金融許可證復(fù)印件加蓋企 業(yè)公章 的復(fù)印 件1紙質(zhì)4具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬 件設(shè)備的說明材料。原件1紙質(zhì)5擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn) 的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員 的說明材料。原件1紙質(zhì)6總行及上級(jí)分行執(zhí)行外匯管 理規(guī)定情況考核等級(jí)證明材 料加蓋企 業(yè)公章 的復(fù)印 件1紙質(zhì)3. 銀行支行及下轄機(jī)構(gòu)申請材料清單。序 號(hào)提交材料名稱原件/復(fù) 印件份 數(shù)紙質(zhì)/ 電子要求備注1銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表原件2紙質(zhì)下轄機(jī)構(gòu)可以由 支行集中辦理備 案手續(xù)2金融許可證復(fù)印件加蓋企 業(yè)公

4、章 的復(fù)印 件1紙質(zhì)3總行及上級(jí)分支行執(zhí)行外匯管 理規(guī)定情況考核等級(jí)證明材料加蓋企 業(yè)公章 的復(fù)印 件1紙質(zhì)2（四）審核標(biāo)準(zhǔn) 對申請人提交的申請材料進(jìn)行審查， 確認(rèn)是否符合外匯管理規(guī)定 的條件：1. 具有金融業(yè)務(wù)資格；2. 具備完善的業(yè)務(wù)管理制度；3. 具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備；4. 擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員。 銀行需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的， 還應(yīng)具備 相應(yīng)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。（五）辦理時(shí)限 自申請之日起五個(gè)工作日內(nèi) ；辦理程序應(yīng)符合外匯管理行政審 批相關(guān)規(guī)定。（六）受理部門 國家外匯管理局廣西壯族自治區(qū)分局國際收支處。（七）聯(lián)系方式辦理地點(diǎn)：

5、廣西南寧市青秀區(qū)濱湖路 58 號(hào)中國人民銀行南 寧中心支行八樓 810 室辦理時(shí)間： 周一至周五上午： 08:30-12:00下午： 02:30-05:30聯(lián)系電話： ； 二、銀行（含農(nóng)村信用社）總行人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù) 市場準(zhǔn)入（一）法規(guī)依據(jù)1. 中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例 （國務(wù)院令第 532 號(hào)）；2. 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法 （中國人民銀行令 20142 號(hào)）；3. 國家外匯管理局關(guān)于印發(fā) 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí) 施細(xì)則的通知（匯發(fā) 201453 號(hào)）。（二）業(yè)務(wù)流程1. 銀行（含農(nóng)村信用社）總行向注冊地所在外匯局提交申請；2. 外匯局依據(jù)有關(guān)制度審核有關(guān)資料無誤后為其辦

6、理手續(xù)。三）審核材料序號(hào)提交材料名 稱原件/復(fù) 印件份 數(shù)紙質(zhì)/ 電子要求備注1申請報(bào)告、 可行性報(bào)告 及業(yè)務(wù)計(jì)劃 書原件1紙質(zhì)2衍生產(chǎn)品業(yè) 務(wù)內(nèi)部管理 規(guī)章制度原件1紙質(zhì)應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容： 1業(yè)務(wù)操作規(guī)程， 包括交易受 理、客戶評(píng)估、單證審核等業(yè) 務(wù)流程和操作標(biāo)準(zhǔn)； 2產(chǎn)品定 價(jià)模型，包括定價(jià)方法和各項(xiàng) 參數(shù)的選取標(biāo)準(zhǔn)及來源； 3風(fēng)險(xiǎn)管理制度， 包括風(fēng)險(xiǎn)管 理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化 管理指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、頭4會(huì)計(jì)核算制度， 包括科目設(shè) 置和會(huì)計(jì)核算方法； 5統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度， 包括數(shù)據(jù)采 集渠道和操作程序。銀行應(yīng)當(dāng) 根據(jù)擬開 辦各類衍 生產(chǎn)品業(yè) 務(wù)的實(shí)際 特征，提 交具有針 對性與適 用

7、性的文 件和資 料。3主管人員和 主要交易人 員名單、履 歷。原件1紙質(zhì)4符合銀行業(yè) 監(jiān)督管理部 門有關(guān)金融加蓋企 業(yè)公章 的復(fù)印1紙質(zhì)4衍生產(chǎn)品交 易業(yè)務(wù)資格 規(guī)定的證明 文件。件（四）審核標(biāo)準(zhǔn) 對申請人提交的申請材料進(jìn)行審查， 確認(rèn)是否符合外匯管理規(guī)定 的條件：1. 取得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格；2. 有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度及適當(dāng) 的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、管理和交易系統(tǒng)，配備開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)所需要 的專業(yè)人員；3. 符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的 規(guī)定。（五）辦理時(shí)限自申請之日起五個(gè)工作日內(nèi) ；辦理程序應(yīng)符合外匯管理行政審 批相關(guān)規(guī)定。（六）受理部門 國家

8、外匯管理局廣西壯族自治區(qū)分局國際收支處。（七）聯(lián)系方式辦理地點(diǎn)： 廣西南寧市青秀區(qū)濱湖路 58 號(hào)中國人民銀行南寧中心支行八樓 810 室辦理時(shí)間： 周一至周五上午： 08:30-12:00下午： 02:30-05:30聯(lián)系電話： ； 三、銀行合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入審批（一）法規(guī)依據(jù)1. 中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例 （國務(wù)院令第 532 號(hào)）；2. 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法 （中國人民銀行令 20142 號(hào)）；3. 國家外匯管理局關(guān)于印發(fā) 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí) 施細(xì)則的通知（匯發(fā) 201453 號(hào)）；4. 國家外匯管理局關(guān)于合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通 知（匯發(fā) 201

9、062 號(hào)）。（二）業(yè)務(wù)流程1. 銀行向注冊地所在外匯局提交申請；2. 外匯局依據(jù)有關(guān)制度審核有關(guān)資料無誤后為其辦理手續(xù)。（三）審核材料1. 境內(nèi)銀行總行申請材料清單序號(hào)提交材料名稱原件/復(fù) 印件份 數(shù)紙質(zhì)/ 電子要求備注1申請報(bào)告原件1紙質(zhì)2合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)相 關(guān)管理制度原件1紙質(zhì)包括：業(yè)務(wù)操作規(guī) 程、內(nèi)部職責(zé)分 工、統(tǒng)計(jì)報(bào)告制 度、風(fēng)險(xiǎn)控制措 施、會(huì)計(jì)核算制度 等3與具備資格銀行簽訂的合作 協(xié)議書范本，范本中應(yīng)明確 雙方的權(quán)利和義務(wù)原件1紙質(zhì)4上年度 4 個(gè)季度的外匯資產(chǎn) 負(fù)債表原件1紙質(zhì)2. 境內(nèi)銀行分支機(jī)構(gòu)申請材料。序號(hào)提交材料名稱原件/復(fù) 印件份 數(shù)紙質(zhì)/ 電子要求備注1申請報(bào)

10、告原件1紙質(zhì)2合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)相 關(guān)管理制度原件1紙質(zhì)包括：業(yè)務(wù)操作規(guī) 程、內(nèi)部職責(zé)分6工、統(tǒng)計(jì)報(bào)告制 度、風(fēng)險(xiǎn)控制措 施、會(huì)計(jì)核算制度 等3與具備資格銀行簽訂的合作 協(xié)議書范本，范本中應(yīng)明確 雙方的權(quán)利和義務(wù)原件1紙質(zhì)4總行（或總社）獲準(zhǔn)合作辦 理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案通知 書加蓋企 業(yè)公章 的復(fù)印 件1紙質(zhì)5總行（或總社）的授權(quán)文件原件1紙質(zhì)（四）審核標(biāo)準(zhǔn)對申請人提交的申請材料進(jìn)行審查， 確認(rèn)是否符合外匯管理規(guī)定 的條件：1. 國家外匯管理局及其分支局核準(zhǔn)的即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格， 并已 開辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù) 2 年（含）以上；2. 近 2 年（含）即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營中未發(fā)生重大違規(guī)行為；3.

11、 上年度外匯資產(chǎn)季平均余額在等值 2000 萬美元（含）以上；4. 近 2 年執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級(jí)為 B 級(jí)（含）以上；5. 具有完善的合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理制度； 分支機(jī)構(gòu)應(yīng)取得其總行授權(quán)，同時(shí)滿足上述 1、2、4 條。（五）辦理時(shí)限自申請之日起五個(gè)工作日內(nèi) ；辦理程序應(yīng)符合外匯管理行政審 批相關(guān)規(guī)定。（六）受理部門 國家外匯管理局廣西壯族自治區(qū)分局國際收支處。（七）聯(lián)系方式辦理地點(diǎn)： 廣西南寧市青秀區(qū)濱湖路 58 號(hào)中國人民銀行南 寧中心支行八樓 810 室辦理時(shí)間： 周一至周五上午：08:30-12:00下午：02:30-05:30聯(lián)系電話： ； 四、外國銀行分行頭寸集中管理

12、審批（一）法規(guī)依據(jù)1. 中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例 （國務(wù)院令第 532 號(hào)）；2. 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法 （中國人民銀行令 20142 號(hào)）；3. 國家外匯管理局關(guān)于印發(fā) 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí) 施細(xì)則的通知（匯發(fā) 201453 號(hào)）。（二）業(yè)務(wù)流程1. 銀行向注冊地所在外匯局提交申請；2. 外匯局依據(jù)有關(guān)制度審核有關(guān)資料無誤后為其辦理手續(xù)。三）審核材料序號(hào)提交材料名稱原件/復(fù) 印件份 數(shù)紙質(zhì)/ 電子要 求備注1總行同意實(shí)行頭寸集中管理 的授權(quán)文件。原件1紙質(zhì)2銀監(jiān)會(huì)對外資金融機(jī)構(gòu)在境 內(nèi)常駐機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)書。加蓋企 業(yè)公章 的復(fù)印 件1紙質(zhì)3該外國銀行對頭寸實(shí)施集中 管理的內(nèi)部管理制

13、度、會(huì)計(jì) 核算辦法以及技術(shù)支持情況 說明。原件1紙質(zhì)外匯分局應(yīng)實(shí)地走 訪集中管理行的營 業(yè)場地，現(xiàn)場考察和驗(yàn)收其技術(shù)系統(tǒng)對 該行頭寸集中管理 的支持情況。四）審核標(biāo)準(zhǔn)對申請人提交的申請材料進(jìn)行審查， 確認(rèn)是否符合外匯管理規(guī)定 的條件：1. 擬集中管理的外國銀行分行獲得該外國銀行總行或地區(qū)總部 授權(quán)；2. 該外國銀行分行具備對頭寸實(shí)施集中管理的內(nèi)部管理制度、 會(huì) 計(jì)核算辦法以及技術(shù)支持。（五）辦理時(shí)限自申請之日起五個(gè)工作日內(nèi) ；辦理程序應(yīng)符合外匯管理行政審 批相關(guān)規(guī)定。（六）受理部門 國家外匯管理局廣西壯族自治區(qū)分局國際收支處。（七）聯(lián)系方式辦理地點(diǎn)： 廣西南寧市青秀區(qū)濱湖路 58 號(hào)中國人民銀

14、行南 寧中心支行八樓 810 室辦理時(shí)間： 周一至周五上午： 08:30-12:00下午： 02:30-05:30聯(lián)系電話： ； 五、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入審批（一）法規(guī)依據(jù)1. 中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例 （國務(wù)院令第 532 號(hào)）；2. 國家外匯管理局關(guān)于印發(fā) 個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管 理辦法的通知（匯發(fā) 201227 號(hào)）。9（二）業(yè)務(wù)流程1. 機(jī)構(gòu)向注冊地所在外匯局提交申請；2. 外匯局依據(jù)有關(guān)制度審核有關(guān)資料無誤后為其辦理手續(xù)三）審核材料1. 申請?jiān)趩我煌鈪R分局所轄地區(qū)開辦業(yè)務(wù)。 申請籌備所需材料清單。序號(hào)提交材料名稱原件/復(fù) 印件份數(shù)紙質(zhì) / 電子要求備注1申請報(bào)告原件

15、1紙質(zhì)2籌備工作方案及相關(guān)人員名單、簡歷原件1紙質(zhì)3營業(yè)執(zhí)照副本（含網(wǎng)點(diǎn)） 、組織機(jī)構(gòu)代 碼證及其復(fù)印件原件及 加蓋企 業(yè)公章 的復(fù)印 件1紙質(zhì)4上年度經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告原件1紙質(zhì)5不少于 2 名擬任職的高級(jí)管理人員資歷 的證明材料 （大學(xué)本科以上學(xué)歷、從事 相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作 5 年以上）原件1紙質(zhì)6每一網(wǎng)點(diǎn)不少于 2 名工作人員資歷的證 明材料（從事貨幣兌換工作 6 個(gè)月以上， 熟悉相關(guān)外匯管理政策）原件1紙質(zhì)7個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)系統(tǒng) （以下簡 稱特許系統(tǒng)）的說明材料，特許系統(tǒng)應(yīng) 具備實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、 會(huì)計(jì)核算、 匯總統(tǒng)計(jì)、存儲(chǔ)相關(guān)記錄的 功能，以及遵照個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定對 超限

16、額及分拆等行為予以風(fēng)險(xiǎn)提示的 功能原件1紙質(zhì)8適合從事特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營場所及其他 軟硬件設(shè)施的說明材料，包括但不限 于：營業(yè)場所基本情況， 以醒目中英文雙語顯示方式展示兌換幣種和牌價(jià)的 設(shè)備， 辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦、 數(shù)據(jù)庫 設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施， 能夠完整記錄 經(jīng)營活動(dòng)的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等原件1紙質(zhì)9經(jīng)營外幣代兌業(yè)務(wù) 6 個(gè)月以上的總結(jié)報(bào) 告及在申請前 6 個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)達(dá) 到最低兌換金額和兌換筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的證 明材料原件1紙質(zhì)1010相關(guān)管理制度， 包括但不限于： 特許系 統(tǒng)操作規(guī)程，個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作規(guī) 程，外幣兌換牌價(jià)管理、備付金管理、 現(xiàn)鈔管理、會(huì)計(jì)核算、統(tǒng)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn) 及相應(yīng)內(nèi)控管理

17、、 憑證和檔案印章管理 等制度原件1紙質(zhì)11外匯局要求的其他材料原件1紙質(zhì)申請開辦業(yè)務(wù)所需材料清單序號(hào)提交材料名稱原件/復(fù) 印件份數(shù)紙質(zhì) / 電子要求備注1申請報(bào)告原件1紙質(zhì)2籌備工作總結(jié)報(bào)告原件1紙質(zhì)3營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料原件1紙質(zhì)4滿足安保需要的相關(guān)說明材料原件1紙質(zhì)5滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)技術(shù)條件的說明材料原件1紙質(zhì)6外匯局要求的其他材料原件1紙質(zhì)2. 申請?jiān)谌珖秶鷥?nèi)經(jīng)營業(yè)務(wù)。序號(hào)提交材料名稱原件/復(fù) 印件份數(shù)紙質(zhì) / 電子要求備注1申請報(bào)告原件1紙質(zhì)2業(yè)務(wù)發(fā)展情況總結(jié)及未來拓展規(guī)劃原件1紙質(zhì)3營業(yè)執(zhí)照副本、 組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù) 印件原件及 加蓋企 業(yè)公章 的復(fù)印 件1紙

18、質(zhì)4達(dá)到全國性經(jīng)營最低標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)及業(yè)務(wù)量的證明材料原件1紙質(zhì)5對跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的規(guī)章制 度和軟硬件設(shè)施的說明材料原件1紙質(zhì)6國家外匯管理局要求的其他條件原件1紙質(zhì)四）審查標(biāo)準(zhǔn)1. 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請?jiān)趩我煌鈪R分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營特許業(yè) 務(wù)。（ 1）具有獨(dú)立法人資格；（2）企業(yè)資信狀況良好；（3）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員；11（ 4）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；（5）有固定的適合經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的場所，安全防范措施以及相 應(yīng)的軟硬件設(shè)施；（ 6）有必需的管理制度；（7）經(jīng)營外幣代兌業(yè)務(wù) 6 個(gè)月以上，在申請經(jīng)營特許業(yè)務(wù)資格 前 6 個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)不少于 1000 筆、

19、兌換金額不少于等值 20 萬 美元，且期間未被外匯局處罰；（8）滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)條件；（ 9）外匯局要求的其他條件。2. 特許機(jī)構(gòu)申請?jiān)谌珖秶鷥?nèi)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)。（1）經(jīng)營特許業(yè)務(wù) 1 年以上，開設(shè)網(wǎng)點(diǎn) 5 家（含）以上，在申 請前 12 個(gè)月內(nèi)兌換金額不少于等值 1000萬美元，且期間未被外匯局 處罰；（2）具備總部集中管理能力，能統(tǒng)一進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，管理全系 統(tǒng)資本金或營運(yùn)資金、備付金、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等；（ 3）外匯局要求的其他條件。（五）辦結(jié)時(shí)限自受理之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)；辦理程序應(yīng)符合外匯管理行 政審批相關(guān)規(guī)定。（六）受理部門國家外匯管理局廣西壯族自治區(qū)分局國際收支處。（七）

20、聯(lián)系方式辦理地點(diǎn)： 廣西南寧市青秀區(qū)濱湖路 58 號(hào)中國人民銀行南 寧中心支行八樓 808 室辦理時(shí)間： 周一至周五上午： 08:30-12:0012下午： 02:30-05:30聯(lián)系電話： ； 六、銀行資本金（或營運(yùn)資金）本外幣轉(zhuǎn)換核準(zhǔn)（一）法規(guī)依據(jù)1. 中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例 （國務(wù)院令第 532 號(hào)）；2. 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法 （中國人民銀行令 20142 號(hào)）；3. 國家外匯管理局關(guān)于印發(fā) 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí) 施細(xì)則的通知（匯發(fā) 201453 號(hào)）。（二）業(yè)務(wù)流程1. 銀行向注冊地所在外匯局提交申請；2. 外匯局依據(jù)有關(guān)制度審核有關(guān)資料無誤后為其辦理手續(xù)（三）審查

21、內(nèi)容序 號(hào)提交材料名稱原件/復(fù) 印件份 數(shù)紙質(zhì) / 電 子要 求備 注1申請報(bào)告原件1紙質(zhì)2人民幣和外幣資產(chǎn)負(fù)債表原件1紙質(zhì)3本外幣轉(zhuǎn)換金額的測算依據(jù)原件1紙質(zhì)4相關(guān)交易需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的，應(yīng) 提供相應(yīng)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件。加蓋企業(yè) 公章的復(fù) 印件1紙質(zhì)四）審查標(biāo)準(zhǔn)對申請人提交的申請材料進(jìn)行審查， 確認(rèn)是否符合外匯管理規(guī)定 的條件：1. 完成本外幣轉(zhuǎn)換后的 “（外匯所有者權(quán)益 +外匯營運(yùn)資金） 外 匯資產(chǎn)”與“（人民幣所有者權(quán)益 +人民幣營運(yùn)資金）人民幣資產(chǎn)” 基本相等。132. 以上數(shù)據(jù)按銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表計(jì)算， 不包括境外關(guān)聯(lián) 行。計(jì)算外匯資產(chǎn)可扣除部分政策性因素形成的外匯資產(chǎn)

22、； 計(jì)算人民 幣資產(chǎn)，應(yīng)對其中的存放同業(yè)和拆放同業(yè)取結(jié)匯申請前四個(gè)季度末的 平均數(shù)。營運(yùn)資金和所有者權(quán)益不重復(fù)計(jì)算； 人民幣營運(yùn)資金是指外 國銀行向境內(nèi)分行撥付的人民幣營運(yùn)資金（含結(jié)匯后人民幣營運(yùn)資 金）；外匯營運(yùn)資金是外國銀行向境內(nèi)分行撥付的外匯營運(yùn)資金，以 及境內(nèi)法人銀行以自有人民幣購買并在外匯營運(yùn)資金科目核算的資 金。計(jì)算外匯所有者權(quán)益時(shí)應(yīng)扣除未分配外匯利潤， 但未分配外匯利 潤為虧損的，不得扣除。3. 新開辦外匯業(yè)務(wù)的中資銀行或新開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行， 首次可申請將不超過 10%的資本金進(jìn)行本外幣轉(zhuǎn)換。4. 銀行購買外匯資本金或外匯營運(yùn)資金發(fā)展外匯業(yè)務(wù)的， 可依據(jù) 實(shí)際需要申請，不受前述第 1和 3項(xiàng)條件限制。5. 銀