富貴人生與信托產(chǎn)品結(jié)合產(chǎn)品案例之

1、平安信托投資有限責(zé)任公司平安信托投資有限責(zé)任公司china ping an trust & investment co. ,ltd.china ping an trust & investment co. ,ltd.富貴人生與信托產(chǎn)品結(jié)合案例之一富貴人生與信托產(chǎn)品結(jié)合案例之一-富貴人生富貴人生+富鑫穩(wěn)健富鑫穩(wěn)健大客戶的偏好大客戶的偏好1.喜歡躉繳產(chǎn)品.2.重視保障功能,同時期望短期看到收益.我們的目標(biāo)我們的目標(biāo): : 壽信結(jié)合, 大單富貴高手過招,做真正的理財規(guī)劃師!開門紅更易開門紅更易! !開門紅更紅開門紅更紅! !富鑫穩(wěn)健產(chǎn)品要點(diǎn) 認(rèn)購起點(diǎn)認(rèn)購起點(diǎn):100:100萬元萬元

2、類型類型: :保本保本, ,浮動收益類浮動收益類 預(yù)期收益率預(yù)期收益率:4%-10%:4%-10% 期限期限:20:20年年. . 每月最后一天開放認(rèn)購每月最后一天開放認(rèn)購. . 每季度最后一天開放贖回每季度最后一天開放贖回. . 分紅分紅: :每季度最后一天分紅每季度最后一天分紅.(3月31日,6月30日,9月30日,12月31日) 贖回費(fèi)：根據(jù)每筆資金存續(xù)時間，按照贖回費(fèi)：根據(jù)每筆資金存續(xù)時間，按照1.51.5、1 1、 0.5%0.5%每年遞減，每年遞減，滿滿3 3年后無贖回費(fèi)年后無贖回費(fèi)。產(chǎn)品名稱產(chǎn)品名稱平安財富平安財富* *富鑫穩(wěn)健集合資金信托計劃富鑫穩(wěn)健集合資金信托計劃產(chǎn)品類型產(chǎn)品

3、類型- - 優(yōu)先劣后結(jié)構(gòu)式優(yōu)先劣后結(jié)構(gòu)式信托規(guī)模信托規(guī)模- - 不低于人民幣不低于人民幣50005000萬元；萬元；認(rèn)購金額認(rèn)購金額- - 認(rèn)購起點(diǎn)認(rèn)購起點(diǎn): :100100萬元萬元；超過部分以超過部分以1010萬元的整數(shù)倍增加萬元的整數(shù)倍增加。信托期限信托期限- 20- 20年年證券經(jīng)紀(jì)人證券經(jīng)紀(jì)人- - 招商證券招商證券預(yù)期年收益率預(yù)期年收益率 - -4%-10%/4%-10%/年年, ,保本保本1.75%/1.75%/年年投資范圍投資范圍 - - 在國內(nèi)依法公開發(fā)行的在國內(nèi)依法公開發(fā)行的a a股股票、證券投資基金和固定收益資產(chǎn)以及股股票、證券投資基金和固定收益資產(chǎn)以及其他依法成立的理財產(chǎn)

4、品、信托產(chǎn)品等，其中固定收益類資產(chǎn)包括交易所其他依法成立的理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等，其中固定收益類資產(chǎn)包括交易所和銀行間債券、債券基金以及具有固定收益的理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等和銀行間債券、債券基金以及具有固定收益的理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等。固定收益類資產(chǎn)和現(xiàn)金投資比例固定收益類資產(chǎn)和現(xiàn)金投資比例85-100%85-100%股票類資產(chǎn)股票類資產(chǎn)0-15%0-15%信托管理費(fèi)信托管理費(fèi) - -信托管理費(fèi)信托管理費(fèi) - -固定管理費(fèi)：固定管理費(fèi)： 1%/1%/年，以信托財產(chǎn)為基礎(chǔ)，按估值日計提，按季收年，以信托財產(chǎn)為基礎(chǔ)，按估值日計提，按季收取取 - -浮動管理費(fèi)：優(yōu)先受益權(quán)浮動管理費(fèi)：優(yōu)先受益權(quán)1.75%/

5、1.75%/年以上部分的年以上部分的30%30% 保管費(fèi)：保管費(fèi)：0.1%/0.1%/年，以信托財產(chǎn)為基礎(chǔ)，按估值日計提，按季收取。年，以信托財產(chǎn)為基礎(chǔ)，按估值日計提，按季收取。 認(rèn)購費(fèi)：無。認(rèn)購費(fèi)：無。 贖回費(fèi)：優(yōu)先受益權(quán)：根據(jù)每筆資金存續(xù)時間，按照贖回費(fèi)：優(yōu)先受益權(quán)：根據(jù)每筆資金存續(xù)時間，按照1.51.5、1 1、 0.5%0.5%每年遞減，每年遞減，滿滿3 3年后無贖回費(fèi)年后無贖回費(fèi)。收益分配收益分配 - - 每季度進(jìn)行現(xiàn)金分紅每季度進(jìn)行現(xiàn)金分紅，分紅方式為現(xiàn)金分紅，分紅方式為現(xiàn)金分紅 不累計進(jìn)入信托財產(chǎn)。不累計進(jìn)入信托財產(chǎn)。 信托季度日信托收益低于優(yōu)先受益人的基準(zhǔn)收益（即年化信托季度日

6、信托收益低于優(yōu)先受益人的基準(zhǔn)收益（即年化1.75%1.75%）時，）時，不足時由劣后受益人通過不足時由劣后受益人通過call-incall-in形式補(bǔ)足優(yōu)先受益人的基準(zhǔn)收益，信托將基形式補(bǔ)足優(yōu)先受益人的基準(zhǔn)收益，信托將基準(zhǔn)收益（即年化準(zhǔn)收益（即年化1.75%1.75%）全額現(xiàn)金分紅。）全額現(xiàn)金分紅。 信托季度日信托收益率超過信托季度日信托收益率超過1.75%/1.75%/年時，超過部分先滿足劣后受益人年時，超過部分先滿足劣后受益人特別信托利益（過往補(bǔ)貼特別信托利益（過往補(bǔ)貼+2.5+2.5萬萬/ /季度），剩余部分的季度），剩余部分的70%70%為優(yōu)先受益人浮為優(yōu)先受益人浮動收益。動收益。 分

7、紅期間為上一分紅日（或成立日）次日至本分紅日。分紅期間為上一分紅日（或成立日）次日至本分紅日。流動性安排流動性安排- -贖回開放日：每自然季度的最后一個工作日，贖回時采用贖回開放日：每自然季度的最后一個工作日，贖回時采用“先進(jìn)先出先進(jìn)先出”原則。原則。認(rèn)購開放日：每自然月度的最后一個工作日認(rèn)購開放日：每自然月度的最后一個工作日投資者贖回資金投資者贖回資金= =投資者本金投資者本金- -贖回費(fèi)用贖回費(fèi)用贖回費(fèi)用贖回費(fèi)用= =投資者本金投資者本金贖回費(fèi)率贖回費(fèi)率風(fēng)險保障風(fēng)險保障 - - 平安創(chuàng)新資本購買信托的劣后受益權(quán)，通過平安創(chuàng)新資本購買信托的劣后受益權(quán)，通過call-incall-in的形式保

8、障優(yōu)先受的形式保障優(yōu)先受益人益人1.75%/1.75%/年的收益。年的收益。保管銀行保管銀行 - - 平安銀行平安銀行成立時間成立時間- 200- 2009 9年年9 9月月 4 4日日產(chǎn)品特點(diǎn)1 1、穩(wěn)健增值，對抗通帳、穩(wěn)健增值，對抗通帳 利用集團(tuán)優(yōu)勢,采用保險資金穩(wěn)健、安全增值的投資理念. 在資產(chǎn)配置上采用固定收益類資產(chǎn)85-100%、權(quán)益類資產(chǎn)0-15%，權(quán)益類資產(chǎn)實行止損策略，止損線為80%.在保值的基礎(chǔ)上盡量消除通貨膨脹對資產(chǎn)貶值的影響。2 2、絕對保障，收益更高、絕對保障，收益更高 絕對保障絕對保障：不同于保本基金（保本有條件），富鑫穩(wěn)健的結(jié)構(gòu)式設(shè)計具有1.75%（費(fèi)后）的基礎(chǔ)收益

9、，并且在認(rèn)、申購期、提前贖回都提供本金及基礎(chǔ)收益。在認(rèn)、申購期、提前贖回都提供本金及基礎(chǔ)收益?；A(chǔ)收益還可能根據(jù)市場利率水平作調(diào)整。 收益更高收益更高：除基礎(chǔ)收益外，富鑫穩(wěn)健還通過季度分紅方式提供產(chǎn)品運(yùn)作的浮動收益浮動收益,預(yù)計收益年預(yù)計收益年4%-10%。平安整體收益優(yōu)于同業(yè)，可給客戶帶來更多的浮動收益。3 3、季度現(xiàn)金分紅、流動性高、季度現(xiàn)金分紅、流動性高 不同于保本基金和一般固定收益理財產(chǎn)品，富鑫穩(wěn)健在每季度進(jìn)行現(xiàn)金分紅，投資收益及時返還給投資者。富鑫穩(wěn)健提供每月一次認(rèn)購、每季度一次贖回的流動性，以應(yīng)不時之需。4 4、透明度高，費(fèi)率優(yōu)惠。、透明度高，費(fèi)率優(yōu)惠。 富鑫穩(wěn)健采用信托的安排，結(jié)

10、構(gòu)上是最能夠得到法律保護(hù)的結(jié)構(gòu)設(shè)計。保管銀行監(jiān)管到位、定期信托投資報告發(fā)送使投資者能夠掌握產(chǎn)品的運(yùn)作狀況。費(fèi)率透明，無認(rèn)購費(fèi)無認(rèn)購費(fèi)。較保本基金在認(rèn)購費(fèi)上還具有一定優(yōu)勢。富貴人生+富鑫穩(wěn)健富貴人生+富鑫穩(wěn)健捆綁銷售優(yōu)勢 客戶利益: 1.實現(xiàn)了躉繳. 2.除保障外,更獲得55萬元的短期收益.(100萬元富貴) 業(yè)務(wù)員利益: 1.客戶的后續(xù)保費(fèi)沒有了后顧之憂! 2.銷售信托的傭金收入. 富鑫穩(wěn)健傭金(稅前)=認(rèn)購金額*0.36% 舉例:客戶認(rèn)購富貴人生100萬元,富鑫穩(wěn)健400萬元. 信托傭金=400萬元*0.36%=14400.14400. 3.為客戶提供了一個理財方案,提升客戶對自己的認(rèn)同感! 1 1）委托人向業(yè)務(wù)人員提交認(rèn)購需求）委托人向業(yè)務(wù)人員提交認(rèn)購需求 2 2）業(yè)務(wù)人員需及時將客戶認(rèn)購需求反饋給理財經(jīng)理，業(yè)務(wù)人員需及時將客戶認(rèn)購需求反饋給理財經(jīng)理， 理財經(jīng)理上報預(yù)約清單至信托總部理財經(jīng)理上報預(yù)約清單至信托總部 趙李趙李13622866182 3 3）待信托總部確認(rèn)認(rèn)購額度及合同份數(shù)后，按資金金）待信托總部確認(rèn)認(rèn)購額度及合同份數(shù)后，按資金金 額優(yōu)先、同等金額則資金優(yōu)先的原則分配合同號額優(yōu)先、同等金額則資金優(yōu)先的原則分配合同號 4 4）業(yè)務(wù)人員將合同號分配