遼寧省小額貸款公司組建審核工作指引(修訂稿)

1、遼寧省小額貸款公司設(shè)立工作指引（試行）根據(jù)遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法（遼政辦發(fā)200881號）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對小額貸款公司的設(shè)立工作指引如下。 一、籌建申請受理程序及要件（一）全體出資人按照中華人民共和國公司法的規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬設(shè)立小額貸款公司的組織形式、出資金額和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。召開出資人會議，按照法定程序?qū)徸h通過設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組，并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。（二）籌建工作小組向縣政府提出籌建申請，縣政府對申報材料進行審核，出具審核意見，并承諾承擔日常監(jiān)管和風(fēng)險防范及處置責(zé)任后，上報市政府。（三）市政府出具審核意見，

2、報省政府金融辦。（四）省政府金融辦自接到完整申報材料之日起60內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。（五）籌建申請要件（附件1）：1、籌建申請書（附件11）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機構(gòu)名稱、住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，出資人基本情況、出資比例及是否符合投資條件等。2、可行性報告。內(nèi)容至少包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來3年業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和風(fēng)險處置預(yù)案，其中：業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括經(jīng)營機制、目標市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機制及控制目標、不良貸款控制指標、呆賬準備提取方案等。3、籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

3、、擬設(shè)立機構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建時間安排等。4、出資人協(xié)議書。內(nèi)容包括出資人入股金額、占總股份的比例等。全體出資人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。協(xié)議書應(yīng)附以下附件：（1）企業(yè)出資人名錄（附件12），包括出資人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、資產(chǎn)負債比例、銀行貸款情況。（2）自然人出資人名錄（附件13），包括出資人姓名、身份證號碼及復(fù)印件、住所、擬入股金額以及占總股份比例。（3）社會組織出資人名錄（附件14），包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊證明

4、、擬入股金額、占總股份比例，及社會組織的主管部門同意向小額貸款公司出資入股的決議。（4）企業(yè)法人作為出資人的，需提供有權(quán)機構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議，及其營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和其它有效證明文件。（5）出資人基本情況及最近兩年經(jīng)審計的年度會計報告。5、出資人承諾書（附件15、附件16）。內(nèi)容包括：出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔風(fēng)險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。6、小額貸款公司籌備工作委托書（附件17）。出資人會議同意成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)。7、籌建工 作小組成員名單

5、（附件18）。8、申請人的聯(lián)系方式（附件19）。9、市、縣兩級政府的審核文件（附件110、附件111）。10、省政府金融辦要求的其他文件。二、開業(yè)申請受理程序及要件（一）籌建工作完成后，籌建工作小組向省政府金融辦提出開業(yè)申請。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起60日內(nèi)，按相關(guān)程序?qū)I建情況進行驗收檢查，并做出批復(fù)意見。（二）籌建工作小組應(yīng)自省政府金融辦批準開業(yè)之日起60日內(nèi)，憑批復(fù)文件到當?shù)毓ど绦姓芾頇C關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。（三）開業(yè)申請要件（附件2）1、開業(yè)申請書（附件21）。2、籌建期間有權(quán)機構(gòu)審議通過的決議。3、籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程及籌建工作完成情況等。4、公司章程。5

6、、具有資格的驗資機構(gòu)出具的驗資報告。6、工商行政部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書。7、擬任董事和高級管理人員任職資格申請表（附件22、附件23），身份復(fù)印件、學(xué)歷證明等，以及出資人對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績等方面的綜合鑒定，擬任人的個人承諾書（對個人誠信、公正履職及是否有大額負債、違法違紀行為）。8、小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書（附件24）。9、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。10、職能部門的設(shè)置、職責(zé)及主要負責(zé)人名單。11、組織結(jié)構(gòu)圖。12、經(jīng)營計劃。13、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。14、公安、

7、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。15、具有資格的律師中介機構(gòu)出具發(fā)起人或出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。16、申請人的聯(lián)系方式。17、省政府金融辦要求的其他文件。三、格式要求申請材料一式5份（市、縣政府各1份，省政府金融辦3份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標有“關(guān)于申請籌建××縣××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）的材料”、“關(guān)于××縣××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）開業(yè)申請的材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，用中文簡體仿宋GB23

8、12小三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。四、其它要求申請人在收到開業(yè)批復(fù)文件后60日內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，90日內(nèi)完成開業(yè)。開業(yè)后5日內(nèi)向省政府金融辦、當?shù)毓矙C關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)報送相關(guān)資料備案。未到工商行政管理部門辦理登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何業(yè)務(wù)。附件1關(guān)于申請籌建*縣*小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）的材料（參照樣本）籌建申請人：年 月 日附件1-1XX縣XX小額貸款公司籌建申請書按照遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法與遼寧省小額貸款公司設(shè)立工作指引的要求，XX公司擬作為主發(fā)起人。與XXX 等股東共同設(shè)立小額貸款公司。

9、擬設(shè)立機構(gòu)名稱： 住 所： 組 織 形 式： 機 構(gòu) 性 質(zhì)： 擬 注 冊 資 本： 業(yè) 務(wù) 范 圍： 主發(fā)起人情況及出資比例，其它出資人出資金額及比例。出資人是否符合籌建小額貸款公司的條件?；I建申請人：單位（蓋章）年 月 日附件1-2企業(yè)出資人名錄單位：萬元企業(yè)名稱法人代碼成立日期住址注冊資本擬入股金額占股本總額比例 %資產(chǎn)負債比例%銀行貸款情況附：營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件最近兩年經(jīng)審計的年度會計報告。附件1-3自然人出資人名錄姓名身份證號碼住所擬入股金額（萬元）占股本總額比例%附：身份證復(fù)印件附件1-4社會組織出資人名錄名稱法人代碼住所注冊證明擬入股金額（萬元）占股本總額比例%附：社會組織主管部門同

10、意向小額貸款公司出資入股的決議附件1-5出資人承諾書（法人）×××公司擬入股設(shè)立×××小額貸款公司，現(xiàn)鄭重承諾如下：1、本公司自愿出資×××萬元，入股設(shè)立×××小額貸款有限責(zé)任公司（或股份有限公司），占股份總額××%。作為股東，保證按時足額交納出資，不以借貸資金和他人委托資金入股，確保入股資金來源真實合法。2、本公司嚴格按照遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法和遼寧省小額貸款公司設(shè)立工作指引（試行）的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，上報的申請材料真實、準確、完整，不存在虛

11、假陳述或重大遺漏。3、本公司承諾成為×××小額貸款有限責(zé)任公司（或股份有限公司）股東之后，將嚴格遵守公司法、遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法、公司章程等有關(guān)規(guī)定，認真履行股東義務(wù)，參與管理并承擔風(fēng)險，不從事非法金融活動。以上承諾若有虛假，本公司愿承擔相關(guān)責(zé)任。法定代表人：公司（公章）日期：附件1-6出資人承諾書（自然人）×××擬入股設(shè)立×××小額貸款公司，現(xiàn)鄭重承諾如下：1本人自愿出資×××萬元，入股設(shè)立×××小額貸款有限責(zé)任公司（或股份有限公

12、司），占股份總額××%。作為股東，保證按時足額交納出資，不以借貸資金和他人委托資金入股，確保入股資金來源真實合法。2本人嚴格按照遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法和遼寧省小額貸款公司設(shè)立工作指引（試行）的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，上報的申請材料真實、準確、完整，不存在虛假陳述或重大遺漏。3本人承諾成為×××小額貸款有限責(zé)任公司（或股份有限公司）股東之后，將嚴格遵守公司法、遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法、公司章程等有關(guān)規(guī)定，認真履行股東義務(wù)，參與管理并承擔風(fēng)險，不從事非法金融活動。以上承諾若有虛假，本人愿承擔相關(guān)責(zé)任。承諾人（簽名）：日期：附件1-7

13、小額貸款公司籌備工作委托書 出資人：                                              &

14、#160;   籌備工作小組負責(zé)人：                                        委托事項：開展小額貸款公司組建工作   &#

15、160;                      籌備工作小組享有如下權(quán)限：1、向?qū)徟ê耍C關(guān)提交籌建申請的全部材料； 同意  不同意2、向?qū)徟ê耍C關(guān)提交開業(yè)申請的全部材料； 同意  不同意3、修改有關(guān)表格的填寫錯誤；           同意  不同

16、意4、修改企業(yè)自備文件的文字錯誤；       同意  不同意5、向?qū)徟ê耍C關(guān)領(lǐng)取相關(guān)批復(fù)文件；       同意  不同意6、被委托人可以更正的其他事項：                         委托的有效

17、期限：自      年   月   日至      年   月   日全體投資人蓋章或簽字：                           &#

18、160;              年   月   日注：1發(fā)起人（出資人）是法人和經(jīng)濟組織的由其蓋章；發(fā)起人（出資人）是自然人的由其簽字。2籌備工作小組負責(zé)人的權(quán)限：1、2、3、4、5項請在相應(yīng)的打“”；第6項按授權(quán)內(nèi)容自行填寫。3籌備小組負責(zé)人領(lǐng)取批復(fù)文件，由本人憑身份證原件領(lǐng)取。附件1-8籌建工作小組名單姓名出生年月日身份證號碼職業(yè)職務(wù)文化程度職稱入股金額 （萬元）占股本總額比例%附件1-9申請人聯(lián)系方式聯(lián)系人：地 址：

19、郵 編：電 話：手 機：傳 真：網(wǎng) 址：附件1-10市人民政府文件（ 文 號 ）關(guān)于對XX縣（市、涉農(nóng)區(qū)）XX小額貸款公司籌建審核意見省政府金融辦：經(jīng)對XX縣（市、涉農(nóng)區(qū)）XX小額貸款公司申請籌建材料的審查，申報材料齊全，內(nèi)容完整，符合公司法、關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見、遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法、遼寧省小額貸款公司設(shè)立工作指引（試行）的相關(guān)要求，擬同意在XX縣（市、涉農(nóng)區(qū)）籌建XX小額貸款公司。年 月 日附件1-11縣（市、涉農(nóng)區(qū)）人民政府文件（ 文 號 ）關(guān)于對XX縣（市、涉農(nóng)區(qū)）XX小額貸款公司籌建審核意見省政府金融辦：經(jīng)對XX小額貸款公司申請籌建材料的審查，申報材料齊全，內(nèi)容完整，符合公司法、關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見、遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法、遼寧省小額貸款公司設(shè)立工作指引（試行）的相關(guān)要求，擬同意籌建XX縣（市、涉農(nóng)區(qū)）XX小額貸款公司。如獲準設(shè)立，縣政府將負責(zé)XX縣（市、涉農(nóng)區(qū)）XX小額貸款公司的日常監(jiān)管、風(fēng)險防范和處置責(zé)任。年 月 日附件2關(guān)于*縣*小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）開業(yè)申請的材料（參照樣本）籌建工