上半年銀行工作總結(jié)范文

1、上半年銀行工作總結(jié)范文今年以來， 隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入， “三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù) 范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。 我行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍 繞收購資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調(diào)整工作思路，以總行 的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn) 用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計(jì)劃條線 在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用， 使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將 xxxx 年上半 年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法繼全省分、支

2、行長會議之后，市分行召開了 xxxx 年工 作會議，把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出 了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)， 以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心， 以績效管理為重點(diǎn)， 以改革創(chuàng)新為動力， 以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地 開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對照省行資金計(jì)劃處的考核辦 法，對資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處 室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了 各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為 計(jì)劃管理、資金管理、 財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、 現(xiàn)金及利率管理、 統(tǒng)計(jì)管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位 落實(shí)

3、、人員落實(shí)、 責(zé)任落實(shí)、 工作落實(shí)， 半年來的工作表明， 年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實(shí)際， 對做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。二、加強(qiáng)資金營運(yùn)管理，提高資金使用效益。 今年以來，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，信貸資 金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保 持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在 % 以上，信 貸資金保持較高的營運(yùn)水平。x 、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn) 一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核 定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要 求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額

4、 內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行 科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。x 、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確 專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時(shí)，做到資金調(diào)撥 與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用， 避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請 調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金 調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時(shí)間，減少了資金頭 寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金 xx 筆 xxxxx 萬元。 同時(shí)我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀 行信貸資金調(diào)

5、撥通知書 、資金請調(diào)單 、資金申請審批情 況表等，建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳 ，按月通過電子 聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯(cuò)，保證了資金的安全 運(yùn)行。三、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作，提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量（ 一 ） 我行各級統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅 提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況，加班加 點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí) 地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量 有了較大的提高。（ 二 ） 為加強(qiáng)對現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建 立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度，按月對轄內(nèi)支行、 部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放 （ 或回籠

6、 ） 的原因予以重點(diǎn)分析。（ 三 ） 我行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國家統(tǒng)計(jì)法以及 人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來源于各 支行 （ 部 ） 會計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表，堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅 自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，在按時(shí)完成好省分行 規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理，做好監(jiān)督撥付工作 今年以來我行對財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái) 政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯 報(bào)糧食銷售、保管情況，補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影 響到我行各項(xiàng)工作順利開展。（ 一 ） 自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項(xiàng)

7、財(cái)政 補(bǔ)貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營 和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到 我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對 所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)摸底，及時(shí)掌握各級 糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項(xiàng)補(bǔ)貼 的項(xiàng)目、金額、來源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的 各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范 化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管 理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析 認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜 接。（ 二 ） 積極加強(qiáng)宣傳， 密切與財(cái)政、 企業(yè)主管部

8、門的聯(lián)系， 爭取理解和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部 環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員， 積極主動督促同級財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼 資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到 位情況反饋財(cái)政部門， 督促下?lián)苜Y金， 避免了由于職責(zé)不清、 信息不對稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會計(jì)部門積極配 合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手 續(xù)的管理。（ 三 ） 經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努 力，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。 至 x 月末，全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金 xxxx 萬元，實(shí)收 各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金

9、xxxx 萬元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率%。五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時(shí)調(diào)整工作思路 xxxx 年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整， 首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指 標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的 難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完 成情況，市行對各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對策分析，通過對 經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時(shí)調(diào)整工作思路，找出工作重點(diǎn)， 明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了 各行的經(jīng)營管理水平。六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù) 綜合職能為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行 十分注重

10、提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性， 做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè) 信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動、信貸資金活動的變化、信貸 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài) 情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅(jiān)持靜 態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀 行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析 與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理 重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問題，提出對策， 增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行（ 一 ） 今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的

11、文件精神及具 體實(shí)施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管 理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)?人行現(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi) 部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加 強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶 現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn) 金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（ 部） 在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市 分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行 （ 部） 進(jìn)行了檢查。從檢查 情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。（ 二 ） 我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳

12、利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率 計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加 罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳; 銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性， 有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率 政策的同時(shí)，我行要求各支行 （ 部）每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行 一次自查，并書面上報(bào)市分行。市分行也對各支行（部） 全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看， 利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測， 為經(jīng)營決策服務(wù)。 為進(jìn)一步做好 xxxx 年夏季糧油收購工作，保證糧

13、油收 購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相 關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況， 糧棉油種植面積變化、 產(chǎn)量變化， 糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。 并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計(jì)劃預(yù)測服務(wù)。通 過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計(jì)前期收購進(jìn)度較慢， 收購時(shí)間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收 購準(zhǔn)入條件放開， 糧食收購主體呈多元化， 收購量勢必降低。 結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購小麥約 xxxx 萬公斤、 收購油菜籽 xxxx 萬公斤?；仡?xxxx 年上半年我行資金計(jì)劃管理工作，雖然做了 大量的工作，但是對照省分行的要求還有定的差距，還存在

14、 一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計(jì)劃在 崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待 進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月 （ 季）財(cái)政補(bǔ)貼資金到 位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。九、下半年工作打算二OO四年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管 理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮資金計(jì)劃管理工 作的綜合職能作用，更好地為全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作服務(wù)。（ 一） 根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容，加大資金計(jì) 劃工作考核力度，按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情 況，促進(jìn)全市資金計(jì)劃管理工作的順利進(jìn)行。（ 二 ） 建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。按照 “購得進(jìn)、銷得出、有效益”的原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷 量，編制年、季度糧棉購銷計(jì)劃 ; 根據(jù)糧棉市場供需情況和 預(yù)期購銷價(jià)格測算，按照“以效定貸，以銷定貸”的貸款原 則預(yù)測信貸投放量，編制年、季度貸款投放計(jì)劃。同時(shí)結(jié)合 我市實(shí)際情況和糧棉市場變化趨勢，及時(shí)修正年、季度糧棉 購銷計(jì)劃和貸款投放計(jì)