2017年上半年黑龍江基金從業(yè)資格最小方差法等考試題

1、2017年上半年黑龍江基金從業(yè)資格：最小方差法等考試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。 一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng) 將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題, 每小題2分，60分。）1、的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。A.零息債券B,浮動(dòng)利率債券C.息票累積債券D .附息債券2、證券投資基金的嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明的特點(diǎn)表現(xiàn)在。A.對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管B,對(duì)有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊C.強(qiáng)制性信息披露D.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余

2、全部歸基金投資者所有，并 依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配3、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，應(yīng)從 的角度出發(fā)。A,營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品B.客戶(hù)基金投資需求C.投資者關(guān)系D.客戶(hù)服務(wù)4、有限責(zé)任公司，經(jīng)營(yíng)規(guī)模較大的，設(shè)立監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于 A: 一人B:三人C:五人D:十人5、為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于。A.與基金到期日一致的債券B.股票C.衍生工具D.活期存款6、下列關(guān)于非交易過(guò)戶(hù)主要類(lèi)型的說(shuō)法，正確的有。A.繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承B.捐贈(zèng)是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社 會(huì)團(tuán)體的情形C.司

3、法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)，將基金份額持有人持有的基 金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織D.任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有 本基金份額的投資者的條件7、中小投資者選擇購(gòu)買(mǎi)股票基金而不是直接購(gòu)買(mǎi)股票，通常是為了A .抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B.規(guī)避系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.降低基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)8、基金銷(xiāo)售要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。A.合法性B.公正性C.公平性D.適用性9、基金管理公司內(nèi)部控制制度由組成。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)10、基金本質(zhì)上反映的則是一種 ,是一種受益

4、憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就 成為基金的受益人。A:所有權(quán)關(guān)系B:債權(quán)債務(wù)關(guān)系C:信托關(guān)系D:其他關(guān)系11、某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率1.5%,假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額 凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為 一份。A. 9480.95B. 9383.06C. 9350.95D. 9280.9512、債券與股票的相同點(diǎn)包括。A.二者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證B.二者的收益率相互影響C.二者都是籌措資金的手段D.二者都有較局的風(fēng)險(xiǎn)13、基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)的有關(guān)規(guī)定，注意事項(xiàng)包括。A.有效識(shí)別投資者身份B.向投資者提供投

5、資人權(quán)益須知C.向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等D. 了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求14、投資者對(duì)基金產(chǎn)品的選擇有時(shí)需依賴(lài)個(gè)人成長(zhǎng)的文化背景、社會(huì)階層、家庭、 身份和社會(huì)地位等因素，這些因素屬于。A.外在因素B.內(nèi)在因素C.個(gè)人自身因素D.環(huán)境因素15、是指當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的 贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。A.部分延期贖回；全部B.部分延期贖回；部分C.接受全額贖回；全部D.接受全額贖回；部分16、在我國(guó)，依法對(duì)基金信息披露活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。A,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B,中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)

6、構(gòu)17、政府債券的最初功能是 A:彌補(bǔ)財(cái)政赤字B:籌措建設(shè)資金C:便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)D:便于金融調(diào)控18、目前，我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類(lèi)型包括。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)D.專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)19、基金托管人一般都由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司或信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，這是基于對(duì)的考慮。A.基金投資的靈活性B.基金資產(chǎn)的安全性C.基金托管人的獨(dú)立性D.基金資產(chǎn)的分散性20、以下哪種基金的管理費(fèi)率最高A:證券衍生工具基金B(yǎng):股票基金C:債券基金D:貨幣市場(chǎng)基金21、財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的。A. 10%B. 3

7、0%C. 50%D 100%22、將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、 基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金的監(jiān)管機(jī) 構(gòu)和自律組織三大類(lèi)依據(jù)的是的不同。A.設(shè)立條件B .服務(wù)方式C.參與方式D.所承擔(dān)的責(zé)任與作用23、下列有價(jià)證券中，屬于商品證券的有。A.提貨單B.商業(yè)匯票C.運(yùn)貨單D.倉(cāng)庫(kù)棧單 24、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得 。A.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金B(yǎng).以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折D.通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)25、貨幣市場(chǎng)基金偏離度信息可能出現(xiàn)在中。A.投資組合報(bào)告B.年度報(bào)告C.季度報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告2

8、6、基金二級(jí)市場(chǎng)上交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）的交易價(jià)格為1.230元，基金 份額凈值為1200元，則。A. ETF的折價(jià)率為102.5%B. ETF的溢價(jià)率為102.5%C. ETF的折價(jià)率為2.5%D. ETF的溢價(jià)率為2.5% 27、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括A.基金募集與銷(xiāo)售B.投資管理與投資咨詢(xún)服務(wù)C.基金運(yùn)營(yíng)D.受托資產(chǎn)管理 28、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起一 個(gè)工作日內(nèi), 對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)卜贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A. 2B. 3C. 5D. 729、當(dāng)前我國(guó)QDII基金的募集程序主要包括等步驟。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核B. QDII

9、基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn)C.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，D.基金份額發(fā)售30、下列各項(xiàng)中，不屬于封閉式基金交易規(guī)則的是。A .報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格B.基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的原則C.買(mǎi)賣(mài)份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍D.中報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5分，本大題共30小 題，每小題2分，共60分。）31、一般來(lái)講，政府債券與公司債券相比。A.公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低B.公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高C.政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高D.政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定32、基金管理

10、公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由聘任。A.基金管理公司董事會(huì)B.基金管理公司總經(jīng)理C.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì) 33、使用現(xiàn)金比例變化法，首先需要確定基金的A:投資目標(biāo)B:特殊現(xiàn)金比例C:投資結(jié)構(gòu)D:正常現(xiàn)金比例34、貨幣市場(chǎng)基金最適于 的投資者。A.追求穩(wěn)定收入，尋找收益、風(fēng)險(xiǎn)適中投資組合B.有較高風(fēng)險(xiǎn)承受能力，關(guān)注資本增值C.偏好風(fēng)險(xiǎn)，追求短期投資獲得最高收益D.厭惡風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高35、按 劃分，基金可分為公募基金和私募基金。A.募集方式B.組織形式C.規(guī)模大小D.投資方向36、證券投資基金法規(guī)定基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的 擔(dān)任。A:證券公司B:商業(yè)

11、銀行C:信托投資公司D:非基金管理人的其他基金管理公司 37、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，經(jīng) 核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 A:基金上市的證券交易所B:基金份額持有人大會(huì)C:中國(guó)人民銀行D:證券業(yè)協(xié)會(huì)38、基金的費(fèi)用不包括 。A.管理人報(bào)酬B.利息支出C.申購(gòu)費(fèi)用D.交易費(fèi)用39、下列關(guān)于ETF的說(shuō)法，正確的有。A. ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng). ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì) ETF的真正需求C. ETF會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.我國(guó)首只ETF采用的是抽樣復(fù)制 40、是通過(guò)計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流， 然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)

12、值等于投資組合市場(chǎng)價(jià)值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。A:加權(quán)平均投資組合收益率B:投資組合內(nèi)部收益率C:現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率D:到期收益率41、 可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。A. QDII基金B(yǎng).境內(nèi)ETF基金C, 一般開(kāi)放式基金D, 一般封閉式基金42、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是。A .股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易B.股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘 積C.股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的D.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而 產(chǎn)生的43、下列選項(xiàng)中，不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)

13、具備的條件。A.實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣B.依其所在國(guó)家或者地區(qū)的法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好C.所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，具證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系D.最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰44、國(guó)家股的主要資金來(lái)源不包括。A,現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)B.現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門(mén)向新組建的股份公司的投資C.經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資D.

14、具有法人資格的國(guó)有企業(yè)以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成的股份45、 是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。A.建立評(píng)級(jí)模型B.計(jì)算評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)C.劃分評(píng)價(jià)等級(jí)D.劃分基金類(lèi)別46、下列不屬于基金銷(xiāo)售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的有。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)主動(dòng)通知投資人B.建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)同時(shí)銷(xiāo)售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷(xiāo)售政策D.嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過(guò)約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理47、下列各項(xiàng)中，不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的具體表現(xiàn)的有。A.規(guī)范性B.多樣性C.適用性D.靈活性48、目前，我國(guó)ETF的最小

15、申購(gòu)、贖回單位一般為。A. 10萬(wàn)份或50萬(wàn)份B. 50萬(wàn)份或100萬(wàn)份C. 100萬(wàn)份或150萬(wàn)份D. 100萬(wàn)份或200萬(wàn)份49、一般開(kāi)放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起 個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A. 3B. 5C. 7D 950、概括地講，股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B,非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.贖回風(fēng)險(xiǎn)D.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn) 51、是基金的組織者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。A:基金投資者B:基金管理人C:基金托管人D:監(jiān)管機(jī)構(gòu)52、我國(guó)基金銷(xiāo)售監(jiān)管的原則有。A.依法監(jiān)管原則B.監(jiān)管與自律并重原則C.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則D.審慎監(jiān)管原則53、基金是

16、投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具， 客觀上要求營(yíng)銷(xiāo)人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險(xiǎn)等各種金融工具， 在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中將有關(guān)知識(shí)以服務(wù)的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的A:服務(wù)性B:專(zhuān)業(yè)性C:持續(xù)性D:適用性54、采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或 一定回報(bào)的證券投資基金是。A .增長(zhǎng)型基金B(yǎng),收入型基金C.平衡型基金D.保本基金55、 是現(xiàn)代公司的主要類(lèi)型。A.有限責(zé)任公司B.兩合公司C.無(wú)限責(zé)任公司D.股份有限公司56、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付的債 券為 。A,浮動(dòng)利率債券B.息票累積債券C.固定利率債券D.零息債券57、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是。A.政府債券的發(fā)行主體是政府B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司C,憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D.