信用社(銀行)開展專項(xiàng)治理和崗位自查的報(bào)告

1、信用社（銀行）開展專項(xiàng)治理和崗位自查的報(bào)告為了貫徹落實(shí)區(qū)聯(lián)社案件專項(xiàng)治理的文件精神， 為確保我縣農(nóng)村信用社經(jīng)營的安全穩(wěn)定性， 保障農(nóng)村信用社深化改革的順利進(jìn)行和各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定的發(fā)展，我聯(lián)社營業(yè)部在 XXX 主任的召集下，于年 5 月 25 日晚在營業(yè)部營業(yè)廳召開了一次關(guān)于案件的專項(xiàng)治理和重要崗位排查專題會議，會上傳達(dá)了上級有關(guān)文件指示精神,作了重要案情的通報(bào)， 通過學(xué)習(xí)，使我充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要性，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。并根據(jù)區(qū)聯(lián)社柳州辦事處關(guān)于開展重點(diǎn)崗位排查的通知 柳銀信辦發(fā)（）5 號文件的指示精神， 按聯(lián)社會議的統(tǒng)一部署， 會后每位員工著重的對于自己

2、所在的工作崗位作一次認(rèn)真深入細(xì)致的自查， 并以書面文字的形式總結(jié)出自查情況?，F(xiàn)將我所在的聯(lián)社營業(yè)部信貸崗的崗位存在的問題與不足情況作自查總結(jié)如下：1、貸款的受理。按我聯(lián)社對加強(qiáng)和規(guī)范信貸操作的若干規(guī)定，對受理的貸款要在三個(gè)工作日內(nèi)作出口頭答復(fù)， 符合貸款條件的要及時(shí)作出書面調(diào)查呈貸款審委， 由于我聯(lián)社營業(yè)部信貸崗在受人力不足的條件限制，我在對貸款人提出的貸款申請部分未能及時(shí)作出答復(fù)。2、貸款的調(diào)查。由于對業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)不夠和業(yè)務(wù)技能的熟練運(yùn)用程度不足，以及受到其它條件的制約， 對借款人的情況調(diào)查不夠深入，對影響貸款關(guān)鍵性因素缺乏科學(xué)的技術(shù)性分析， 貸款的調(diào)查流于表面而失真，給貸款審委對貸款作出合

3、理化決策帶來影響， 對防范信貸風(fēng)險(xiǎn)形成不利影響和貸款形成不良帶來隱患。3、貸款的檢查。自年 3 月份后，我所在的聯(lián)社營業(yè)部信貸部的貸款調(diào)查崗和檢查崗由我個(gè)人擔(dān)任， 由于自身的工作量較大， 不時(shí)還有代頂班任務(wù)， 導(dǎo)致對新發(fā)放的貸款和大額貸款沒能按 貸款通則的有關(guān)規(guī)定按時(shí)進(jìn)行貸后檢查，形成貸款信息鏈脫節(jié)，對潛在的貸款風(fēng)險(xiǎn)無法及時(shí)發(fā)現(xiàn)，可能性的形成貸款的潛在風(fēng)險(xiǎn)。4、貸款的調(diào)查。由于受貸款戶數(shù)多且分散，加上信貸人力的明顯不足的原因，對當(dāng)年到期的貸款沒能及時(shí)按有關(guān)規(guī)定向借款人發(fā)出借款到期催收通知書，導(dǎo)致個(gè)別貸款形成逾期，對于歷年已形成“兩呆”的貸款每年向其催收一至二次， 有的因借款已遷離本地失去聯(lián)系而

4、使貸款催收通知書無法簽收回執(zhí)聯(lián)， 影響貸款保債權(quán)， 無法有效保全而失去訴訟時(shí)效。5、貸款檔案的管理。貸款檔案的管理應(yīng)按貸款通則的有關(guān)規(guī)定建立一戶一檔制專人保管，但因我部貸款戶數(shù)較多， 設(shè)立貸款科目過細(xì)，在對貸款記錄建立了輔助賬后對由營業(yè)前臺傳遞過來的收貸收息憑證和借款戶的各種有效的數(shù)據(jù)文字信息沒能及時(shí)入檔管理，對確保貸款檔案的完整性、 客戶貸款檔案信息的延續(xù)性和連貫性、憑證的遺失帶來隱患。6、在與內(nèi)部各個(gè)崗位的通力協(xié)作配合缺乏默契。在部門之間的信息傳遞不及時(shí)、 不流暢，由于貸款執(zhí)行主、 輔兩套賬并行核算管理，輔助賬的記載必須依據(jù)會計(jì)記賬崗傳遞過來的有效信息憑證作記賬依據(jù)，對貸款的占用形態(tài)作出合

5、理化的調(diào)整，及時(shí)、真空、合理的反映貸款的占用形態(tài)。7、業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)。 本人自 94 年參加信用社工作以來一直信貸崗上工作，隨著我農(nóng)信社管理的逐步規(guī)范化， 對每個(gè)員工的掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能的要求亦全面化和嚴(yán)格化， 特別自我農(nóng)信社上綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)以來， 各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面逐步實(shí)現(xiàn)電子信息化。 由于本人未能參加原柳州合作科開辦的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)， 平時(shí)接觸的機(jī)會亦較少，對除信貸業(yè)務(wù)以外的綜合業(yè)務(wù)知識、 業(yè)務(wù)技能掌握熟悉程度存在一定的缺陷， 對要求全員業(yè)務(wù)知識的全面、 多元化尚有差距，給自己以后的崗位輪換帶來了一定的影響。綜合了以上自查的結(jié)果，本人所在的崗位尚存在的不足和問題，覺得自己尚有諸多的做不到， 與成為一個(gè)合格的農(nóng)信人尚存在一段較長的距離，就著發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，對組織、對自身負(fù)責(zé)的態(tài)度，本人決定在今后的工作實(shí)踐當(dāng)中， 就目前存在的問題與不足作進(jìn)一步的改正，在工作之余多多加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)， 逐步完善和提高自己的業(yè)務(wù)技能、 業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)對自身崗位的管理和其它崗位上的配合與協(xié)作，認(rèn)真貫徹執(zhí)行各種法律法規(guī)、規(guī)章制度，嚴(yán)格