家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷

1、機(jī)密家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷客戶(hù)編號(hào)：壽險(xiǎn)規(guī)劃師：日期：客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查檔案Version1.0. 11Documented on：11/28/2018 1:07:57 PM我的承諾：我一定遵守相關(guān)法律規(guī)定，未經(jīng)您允許：一、絕對(duì)不會(huì)將您的資料用于與家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)關(guān)的事項(xiàng)；二、絕對(duì)不會(huì)將您的資料泄漏給不相關(guān)的第三人。服務(wù)原則：一、此次服務(wù)由受過(guò)良好訓(xùn)練的專(zhuān)業(yè)人員提供，決不會(huì)強(qiáng)迫您購(gòu)買(mǎi)任何東西二、相互了解是良好合作的第一步客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查檔案Version1.0. 22Documented on：11/28/2018 1:07:57 PM古董期貨房地產(chǎn)股票· 證券儲(chǔ)蓄財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

2、· 遺囑 · 緊急基金家庭理財(cái)金字塔子女教育費(fèi)支出醫(yī)療費(fèi)用支出收入養(yǎng)老金支出支出收入中斷家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查檔案Version1.0. 33Documented on：11/28/2018 1:07:57 PM客戶(hù)資料姓名生日身份證號(hào)碼住址電話職業(yè)（公司名稱(chēng)）公司地址電話配偶職業(yè)（公司名稱(chēng)）公司地址電話您的房子是自己購(gòu)買(mǎi)的的嗎？（是/不是），有房屋貸款嗎？（無(wú) /有）貸款金額：元還有年還清。租金：元 /月家庭結(jié)構(gòu)：A ：?jiǎn)紊碣F族（省略問(wèn)卷二）B ：兩人世界（省略問(wèn)卷二）C ：三口之家D ：三世同堂壓力基本保險(xiǎn)資料（一） BC住房C貸款A(yù)生活開(kāi)支D子女教育父母贍養(yǎng)

3、25歲55 歲客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查檔案Version1.0. 44Documented on：11/28/2018 1:07:57 PM基本保險(xiǎn)資料（一）1您是否購(gòu)買(mǎi)過(guò)汽車(chē)保險(xiǎn)？2您是否購(gòu)買(mǎi)過(guò)人壽保險(xiǎn)嗎？（如果沒(méi)買(mǎi)過(guò)直接轉(zhuǎn)到問(wèn)題5）3您以前為什么會(huì)買(mǎi)保險(xiǎn)呢？4您和以前的代理人還有聯(lián)系嗎？您對(duì)他/她的服務(wù)還滿意嗎？5您工作的單位是否有團(tuán)體保險(xiǎn)呢？家庭成員（若有不同地址請(qǐng)注明） ：姓 名關(guān)系出生年月日保險(xiǎn)種類(lèi) /保額 /每年保費(fèi)受益人1、2、3、4、客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查檔案Version1.0. 55Documented on：11/28/2018 1:07:57 PM子女教育（二）1、您的孩子今

4、年多大了？2、您準(zhǔn)備送他 / 她到國(guó)外讀書(shū)嗎？是否3、您認(rèn)為孩子將來(lái)的教育費(fèi)用支出，會(huì)給您帶來(lái)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)嗎？（如果答“不會(huì)”則結(jié)束問(wèn)卷二）會(huì)不會(huì)4、您認(rèn)為為孩子的教育金做專(zhuān)門(mén)的財(cái)務(wù)安排是否重要呢？（如果答案不是“很重要”則結(jié)束問(wèn)卷二）不重要無(wú)所謂很重要5、您有沒(méi)有為此做過(guò)專(zhuān)門(mén)的準(zhǔn)備呢？有 是專(zhuān)門(mén)的（則結(jié)束問(wèn)卷二）沒(méi)有 不是專(zhuān)門(mén)的6、您準(zhǔn)備什么時(shí)候?yàn)樽优逃鹱鰧?zhuān)門(mén)的安排呢？（如果不是“現(xiàn)在”再問(wèn)：為什么？）現(xiàn)在三個(gè)月一年后二年后人的教育程度與未來(lái)的成就密切相關(guān)，為子女準(zhǔn)備教育費(fèi)用是父母的責(zé)任。客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查檔案Version1.0. 66Documented on：11/28/2018

5、 1:07:57 PM其他信息 :醫(yī)療（三）1、您是否參加了社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)?是 / 否2、您有沒(méi)有參加商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)或其他補(bǔ)充保險(xiǎn)的計(jì)劃?是 / 否如果答“是”則繼續(xù)問(wèn)：報(bào)銷(xiāo) / 年元；津貼日額元；大病給付元3、您對(duì)目前擁有的醫(yī)療保障滿意嗎？（如果答“很滿意”則結(jié)束問(wèn)卷三）很滿意較滿意不滿意4、您認(rèn)為大額醫(yī)療費(fèi)支出，會(huì)給您帶來(lái)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)嗎？（如果答“不會(huì)”則結(jié)束問(wèn)卷三）會(huì)不會(huì)5、為大額醫(yī)療支出做專(zhuān)門(mén)的財(cái)務(wù)安排，您認(rèn)為重要嗎？（如果是“不重要”則結(jié)束問(wèn)卷三）不重要無(wú)所謂很重要6、您準(zhǔn)備什么時(shí)候?yàn)榇箢~醫(yī)療支出做專(zhuān)門(mén)的財(cái)務(wù)安排呢？（如果不是“現(xiàn)在”再問(wèn)：為什么？）現(xiàn)在三個(gè)月一年后二年后您曾經(jīng)住過(guò)院?jiǎn)幔?/p>

6、客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查檔案Version1.0. 77Documented on：11/28/2018 1:07:57 PM當(dāng)您或者您的家人必須住院治療時(shí)，如果您還可以選擇醫(yī)療品質(zhì)，您會(huì)選擇醫(yī)院，病房，您會(huì)要求指定醫(yī)生嗎？（會(huì)/ 不會(huì)）您對(duì)醫(yī)療品質(zhì)有特別的要求嗎？其他信息 :退休計(jì)劃（四）1、您希望歲退休，距離現(xiàn)在還有年2、您太太（先生）希望 _歲退休 , 距離現(xiàn)在還有 _年3、您預(yù)期退休后每個(gè)月的生活費(fèi)是元。4、您預(yù)期公司退休金與社會(huì)養(yǎng)老金有元。5、您希望退休后的生活水平是下降、維持還是略有提高？下降維持提高6、為退休做專(zhuān)門(mén)的財(cái)務(wù)安排，您認(rèn)為重要嗎？（如果是“不重要”則結(jié)束問(wèn)卷四）不重要無(wú)所謂

7、很重要7、您是否已經(jīng)為養(yǎng)老做了專(zhuān)門(mén)的財(cái)務(wù)安排？有 足夠（結(jié)束問(wèn)卷四）沒(méi)有 還必要補(bǔ)充8、如果建立專(zhuān)門(mén)的補(bǔ)充賬戶(hù)，您希望以后每月的養(yǎng)老金總額是多少？1000 20003000 5000客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查檔案Version1.0. 88Documented on：11/28/2018 1:07:57 PM9、您準(zhǔn)備什么時(shí)候?yàn)橥诵萁鹱鰧?zhuān)門(mén)的安排？（如果不是“現(xiàn)在”再問(wèn)：為什么？）現(xiàn)在三個(gè)月一年后二年后其他信息 :收入中斷（五）1、假如收入中斷 , 會(huì)給您帶來(lái)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)嗎?（如果是“不會(huì)”則結(jié)束問(wèn)卷五）會(huì)不會(huì)2、您是否已經(jīng)為此做了專(zhuān)門(mén)的財(cái)務(wù)安排？是足夠否 還有補(bǔ)充必要3、夫妻收入比例（夫妻收入對(duì)家

8、庭總收入之比例） 本人配偶家庭保障需求 ：需 求 額A、生活費(fèi)用：您的家庭（受撫養(yǎng)人）支付生活所需，如衣、食、家用開(kāi)銷(xiāo)、稅、父母贍養(yǎng)等。B、住宅費(fèi)用：維持合適的、永久的住宅所需要金額，或長(zhǎng)期負(fù)擔(dān)房屋租金所需的金額。C、教育費(fèi)用：完成您的孩子教育所學(xué)雜費(fèi)。D、貸款 / 負(fù)債： 清償所有貸款與負(fù)債所需要費(fèi)用。E、緊急費(fèi)用：給配偶的緊急款項(xiàng)（通常6 個(gè)月生活費(fèi)）F、最后費(fèi)用：可用來(lái)支付喪葬費(fèi)用及最后醫(yī)療費(fèi)?？蛻?hù)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查檔案Version1.0. 99Documented on：11/28/2018 1:07:57 PM家庭保障需求總額（ AF）：減：現(xiàn)有保險(xiǎn)（社會(huì)保險(xiǎn)）（商業(yè)保險(xiǎn)）減：流動(dòng)性

9、資產(chǎn)（估計(jì)值）（家庭保障需求總額現(xiàn)有保險(xiǎn)流動(dòng)性資產(chǎn)）家庭保障需求凈額4、為收入中斷做專(zhuān)門(mén)的財(cái)務(wù)安排重要嗎？（如果是“不重要”則結(jié)束問(wèn)卷五）不重要較重要很重要5、您準(zhǔn)備什么時(shí)候?qū)ｉT(mén)為收入中斷做安排？現(xiàn)在三個(gè)月一年后二年后其他財(cái)務(wù)目標(biāo)（六）財(cái)務(wù)目標(biāo)需求金額投資年期投資回報(bào)率 / 風(fēng)險(xiǎn)屬性投資方式（整筆投資 / 定期定額）（整筆投資 / 定期定額）（整筆投資 / 定期定額）（整筆投資 / 定期定額）客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查檔案Version1.0. 1010Documented on： 11/28/2018 1:07:57 PM客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查檔案Version1.0. 1111Documented

10、 on：11/28/2018 1:07:57 PM問(wèn)卷質(zhì)量評(píng)估表評(píng)估問(wèn)卷中，是否有些問(wèn)題你以前沒(méi)有想過(guò)而提醒了你?是()否()在服務(wù)流程和問(wèn)卷設(shè)計(jì)上還有哪些可以改進(jìn)的地方？您認(rèn)為同樣的服務(wù)對(duì)您的親朋好友是否也有幫助?是()否()您愿意為親朋好友推薦這項(xiàng)專(zhuān)業(yè)服務(wù)嗎？是()否()客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查檔案Version1.0. 1212Documented on： 11/28/2018 1:07:57 PM介紹名單推薦人：姓名年齡電話（手機(jī)）職業(yè)電話（公）地址已（未）婚，子女及撫養(yǎng)親屬人數(shù)。與推薦人關(guān)系姓名年齡電話（手機(jī)）職業(yè)電話（公）地址已（未）婚，子女及撫養(yǎng)親屬人數(shù)。與推薦人關(guān)系姓名年齡電話（手機(jī)）職