重慶農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法

1、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法文件編號(hào)：P(KJ)320-0900編制部門：會(huì)計(jì)結(jié)算部版次號(hào)：A/0生效日期:年 月曰1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc""j -亠'二91 %第2 頁共29頁1-ii修改記錄3 第一章總則4 第二章銀行結(jié)算賬戶的開立5 第三章銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷 22 第五章銀行結(jié)算賬戶的管理24 第七章罰則26 第七章附則27 內(nèi)外部規(guī)章制度索引28G汽用衣軌商業(yè)微甘 II

2、I I ! I I m UB ll l! I ! 【 I I ! ! I I ar»Ir 1 FAF a B.F編號(hào)：P(KJ)320-0900人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法版次：A/0第3頁共29頁修改記錄版次號(hào)生效日期修改原因A/0體系文件A版首次發(fā)布|1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %第4頁共29頁1-ii第一章總則第一條 為加強(qiáng)重慶農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理

3、，提高會(huì)計(jì)管理水平、保障客戶資金安全，根據(jù)人民幣 銀行結(jié)算賬戶管理辦法、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定、反洗錢法等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合有關(guān)本行 的實(shí)際情況，特制定本管理辦法。第二條本辦法所指銀行結(jié)算賬戶，是指為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。第三條 銀行結(jié)算賬戶按存款人類型不同分為單位銀行結(jié)算賬戶和 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。（一）存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算 賬戶。單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、 專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。（二）存款人

4、憑個(gè)人身份證件以自然人名稱開立的銀行賬戶為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %第5頁共29頁1-ii第四條存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶 許可證。但存款人因注冊(cè)驗(yàn)資和增資需要開立的臨時(shí)存款賬戶除外。第五條 各支行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶信息保密。對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國(guó)家法律、行政法規(guī)

5、另有規(guī)定外， 各支行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的存款和有 關(guān)資料，除國(guó)家法律另有規(guī)定外，各支行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。第二章銀行結(jié)算賬戶的開立第六條 為統(tǒng)一賬戶管理的審核標(biāo)準(zhǔn)，降低風(fēng)險(xiǎn)，提高賬戶管理質(zhì)量，本行在銀行結(jié)算賬戶的管理方面采取集約化管理的原則進(jìn)行。第七條 各支行應(yīng)落實(shí)專人進(jìn)行賬戶管理，并建立銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)復(fù)核制度，加強(qiáng)內(nèi)部控制和管理，防止業(yè)務(wù)處理“一手清”。第八條 存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶有義務(wù)提供真實(shí)、完整、合規(guī)的開戶證明文件，各支行應(yīng)對(duì)存款人的開戶申請(qǐng)書填寫的事項(xiàng)和證明 文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查，且應(yīng)對(duì)存款人開戶證明 文件的原件進(jìn)行審查

6、（人民銀行另有規(guī)定的除外）。1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %第6頁共29頁1-ii第九條 辦理單位銀行結(jié)算賬戶開戶手續(xù)的人員必須是企業(yè)法定代 表人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或授權(quán)人（簡(jiǎn)稱有權(quán)人），如必須授權(quán)他人辦理的必 須現(xiàn)場(chǎng)提供有權(quán)人和被授權(quán)人有效身份證明原件，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員要 認(rèn)真與本人核對(duì)，所有開戶手續(xù)必須由有權(quán)人辦理，嚴(yán)禁各支行內(nèi)部員 工（特別是客戶經(jīng)理）及其他人代辦。所有客戶簽字環(huán)節(jié)，必須由有權(quán) 人當(dāng)

7、場(chǎng)面簽，不可由他人代簽，也不可離柜辦理。第十條 經(jīng)各支行審核后的單位銀行結(jié)算賬戶開戶資料和預(yù)留印鑒, 一律不準(zhǔn)再由企業(yè)或他人經(jīng)手，也不準(zhǔn)支行內(nèi)部違規(guī)調(diào)閱、復(fù)印和使用。 如有關(guān)材料在支行審核后被企業(yè)以任何理由取回或經(jīng)手，則此次開戶視 同無效。企業(yè)將有關(guān)資料再次交回時(shí)，所有開戶手續(xù)和審核手續(xù)應(yīng)按新 開戶處理。第一條所有單位銀行結(jié)算賬戶開戶必須留有企業(yè)負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù) 人員的聯(lián)系電話，包括座機(jī)和移動(dòng)電話。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員在開戶時(shí)要 親自電話核對(duì)，核對(duì)無誤后才能辦理開戶手續(xù)。第十二條 代理他人開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，各支行應(yīng)要求代理 人出示被代理人和代理人的有效身份證件，單位代理個(gè)人開戶應(yīng)依法承 擔(dān)相關(guān)法

8、律責(zé)任，并且出示單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人的有效 身份證件。1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P1 %第7 頁共29頁1-ii（一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理客戶核準(zhǔn)類賬戶開戶證明文件原件及復(fù)印件 兩套或備案類賬戶開戶證明文件原件及復(fù)印件一套，由兩名以上不相容 崗位人員對(duì)材料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行核對(duì)，有條件的地方可 上門交叉核對(duì)，審查無誤的在復(fù)印件的號(hào)（代）碼與名稱上加蓋“與原 件核對(duì)相符，再次復(fù)印無效”條章，并由銀行核對(duì)人員簽章。（二）客戶填寫核準(zhǔn)類賬戶開戶申請(qǐng)書一式三聯(lián)、簽訂賬戶管 理協(xié)議一式兩聯(lián)、預(yù)留印鑒卡片

9、一式三聯(lián)，備案類賬戶開戶申請(qǐng)書一 式三聯(lián)、簽訂賬戶管理協(xié)議一式兩聯(lián)、預(yù)留印鑒卡片一式三聯(lián)交營(yíng)業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)。（三）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在與支行會(huì)計(jì)管理部門核實(shí)客戶在人民幣銀行 賬戶系統(tǒng)的開戶情況后，在綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)進(jìn)行開戶，當(dāng)日最遲不 超過次日將證明文件原件或復(fù)印件加蓋相關(guān)印章和經(jīng)辦人名章后，上 報(bào)支行會(huì)計(jì)管理部門。（四）支行會(huì)計(jì)管理部門對(duì)開戶資料進(jìn)行復(fù)核，自開戶之日起3個(gè)工作日內(nèi)將核準(zhǔn)類賬戶通過賬戶管理系統(tǒng)報(bào)人行核準(zhǔn)，并向人行報(bào)送紙質(zhì)開戶資料一套，在 5個(gè)工作日內(nèi)將備案類賬戶信息通過賬戶管理 系統(tǒng)中進(jìn)行備案。（五）核準(zhǔn)類賬戶，由支行會(huì)計(jì)管理部門在人民銀行核準(zhǔn)后將 返回的開戶申請(qǐng)書一聯(lián)、開戶許可證正本、客戶密

10、碼，賬戶管理協(xié)議 和印鑒卡片發(fā)放給各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，分發(fā)到客戶手中。支行留存開戶申請(qǐng)1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %第8頁共29頁1-ii書一聯(lián)、開戶證明文件一套、開戶許可證副本、印鑒卡片、賬戶管理 協(xié)議。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)留存印鑒卡片一張。備案類賬戶， 在支行會(huì)計(jì)管理部門向賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備后留 存開戶申請(qǐng)書一聯(lián)、開戶證明文件一套、印鑒卡片、賬戶管理協(xié)議 一聯(lián)。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)留存印鑒卡片一張。第十四條 單位銀行結(jié)算賬

11、戶開戶手續(xù)完成后，應(yīng)交給企業(yè)的有關(guān)資 料、印鑒卡、支付密碼及網(wǎng)上銀行密鑰等材料，一律直接交給有權(quán)人，并 由其簽字確認(rèn)，嚴(yán)禁由他人代領(lǐng)。第十五條 存款人申請(qǐng)開立基本存款賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：（一）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（二）非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（三）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制 委員會(huì)的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明；非預(yù)算管理的 事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書。第十六條 存款人申請(qǐng)開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件：（一）存款人因

12、向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %第9頁共29頁1-ii（二）存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明一般存款賬戶未限制開立數(shù)量，但不能開立在基本存款賬戶開戶銀行。第十七條 存款人申請(qǐng)開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件和基本存款賬戶開戶許可證外還應(yīng)根據(jù)具體情況提 供下列證明文件：（一）基本建設(shè)、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住 房基金、社會(huì)保障

13、基金，應(yīng)出具主管部門批文。（二）財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具政府部門的證明。（三）糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具主管部門批文。（四）單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡 章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。（五）證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的 證明。（六）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。（七）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明和存款人的經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證、雙方簽署的資金存放協(xié)議1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,

14、rmfc"-亠'二91 %?第10 頁共29 頁1-ii（八）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存 款人有關(guān)的證明。異地開立收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出專用賬戶的，應(yīng)出具隸屬單位證明，賬戶名稱為隸屬單位名稱。（九）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位 或有關(guān)部門的批文或證明。不具備社團(tuán)法人資格的工會(huì)組織，賬戶名稱可為單位名稱加資金性質(zhì)，即單位名稱后加“工會(huì)”字樣。（十）其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān)法 規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件。（） 存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) （部門）名稱開立專用存 款賬戶時(shí)，應(yīng)向銀行出具單位按規(guī)定開立專用存款賬戶的證明文

15、件、單位 負(fù)責(zé)人的身份證件、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）負(fù)責(zé)人的身份證件、單位 授權(quán)該內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)開戶的授權(quán)書。單位授權(quán)其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)開戶的授權(quán)書應(yīng)載明：?jiǎn)挝粌?nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) （部門）名稱、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）負(fù)責(zé)人姓名，以及內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門） 因賬戶開立、使用和撤銷而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由授權(quán)單位承擔(dān)等 內(nèi)容。對(duì)以上列明的專項(xiàng)資金以外需要專項(xiàng)管理和使用的資金，必須出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件，行業(yè)協(xié)會(huì)、總公司、1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠

16、'二91 %?第11 頁共29 頁1-ii政府以外的各級(jí)主管部門及本單位等證明或規(guī)定不能作為開戶依據(jù)。專用存款賬戶應(yīng)按款項(xiàng)性質(zhì)開立，同一專項(xiàng)資金不允許在多家銀行開立專用存款賬戶。對(duì)存款人自行認(rèn)定需要專項(xiàng)管理的特定用途資金，不能開立專用存款賬戶，但可以開立一般存款賬戶。第十八條 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣 特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。其開立人民幣 特殊賬戶應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算賬戶時(shí) 應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。此類賬戶無需出具基本存款賬戶開戶許可證。第十九條存款人申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明

17、文件：（一）臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) 的批文。破產(chǎn)清算小組向銀行申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶時(shí)，應(yīng)提供法院關(guān)于破產(chǎn)的判決文件，以及主管部門同意成立破產(chǎn)清算小組的文件證明等。（二）異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* ' - -口 -耐廠* 亠-亠 刁=.m ran,rmfc"-亠 '二91 %?第12 頁共29 頁1-ii證或建筑施工及安裝合同。異地建筑

18、施工及安裝單位開立的臨時(shí)存款賬戶名稱可以建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱， 但臨時(shí)存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng) 與臨時(shí)存款賬戶名稱一致。 應(yīng)出具按規(guī)定開立臨時(shí)存款賬戶所需提供 的證明文件、建筑施工及安裝單位的基本存款賬戶開戶許可證、建筑施工及安裝單位負(fù)責(zé)人的身份證件、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書。授權(quán)書應(yīng)載明：項(xiàng)目部名稱、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人姓名，以及項(xiàng)目部因賬戶開立、使用和撤銷而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由該建筑施工及安裝單位承擔(dān)等 內(nèi)容。因建筑工程時(shí)間較長(zhǎng)需要開立使用期在兩年以上的臨時(shí)存款賬戶，可根據(jù)合同明確的工期確定賬戶使用期限，但該賬戶一般不應(yīng)再作展期。（三）異地從事

19、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文。（四）注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。（五）增資驗(yàn)資資金，應(yīng)持其基本存款賬戶開戶許可證，股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件。臨時(shí)機(jī)構(gòu)或存款人因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款賬戶的，1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J11版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* ' - -口 -耐廠* 亠-亠 刁=.m ran,rmfc"-亠 '二91 %?第13頁共29頁1-ii原則上在其經(jīng)營(yíng)地或住所地可開立一個(gè)臨

20、時(shí)存款賬戶，但在各異地有臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，可根據(jù)需要開立多個(gè)臨時(shí)存款賬戶。第二十條存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：（一）中國(guó)居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。境內(nèi)16周歲以下公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，出具監(jiān)護(hù)人有效身份證件及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。（二）中國(guó)人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件，此外還包 括離休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證和軍事院校學(xué)員證。（三）中國(guó)人民武裝警察，應(yīng)出具警察身份證件。（四）香港、澳門居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺(tái) 灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件。（五）外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照

21、。外國(guó)邊民的實(shí)名身份證件除護(hù) 照外，還可是所在國(guó)制發(fā)的邊民出入境通行證。（六）居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍的華僑，可以是中國(guó)護(hù)照。（七）根據(jù)需要還可要求申請(qǐng)人出具戶口簿、駕駛執(zhí)照、護(hù)照及法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %?第14 頁共29 頁1-ii第二一條本地或外地機(jī)構(gòu)確實(shí)不便于出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，可由核發(fā)執(zhí)照的工商行政管理部門出具以專用復(fù)印紙復(fù)印、且加蓋工商管理

22、部門 印章、注明了使用用途的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件。存款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照已被工商管理部門吊銷或工商管理部門不再為其換發(fā)已到期營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，銀行不得為存款人開立銀行結(jié)算賬戶。原已開立的銀行結(jié)算賬戶應(yīng)按規(guī)定予以撤銷。第二十二條 根據(jù)國(guó)家規(guī)定無法取得稅務(wù)登記證的，在申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)可不出具稅務(wù)登記證。第二十三條 凡持有組織機(jī)構(gòu)代碼證書的開戶申請(qǐng)人，應(yīng)在開戶申請(qǐng)書中填寫組織機(jī)構(gòu)代碼，開戶銀行在辦理開戶手續(xù)時(shí)應(yīng)審驗(yàn)其代碼證書。但沒有辦理組織機(jī)構(gòu)代碼證的可不出具組織機(jī)構(gòu)代碼證。第二十四條 存款人開立一般、專用及臨時(shí)賬戶需出示基本存款賬 戶開戶許可證。如存款人許可證正本已遺失，開戶銀行可憑存款人基本 賬戶開戶銀行

23、提供的許可證副本復(fù)印件為存款人開立相關(guān)賬戶。第二十五條各支行為辦理開戶業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓 名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無法確切 判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，相關(guān)業(yè)務(wù)處理方面如下：（一）客戶申請(qǐng)辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)暫1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P1 %?第15 頁共29 頁1-ii時(shí)停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)，將核查結(jié)果明確告知客戶，并及時(shí)對(duì) 相關(guān)人員的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確 屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理業(yè)

24、務(wù)，反之，可按相關(guān)規(guī) 定繼續(xù)辦理。（二） 客戶申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為 該客戶辦理業(yè)務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)無論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果 明確告知客戶。銀行機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方 式，并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。 如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，應(yīng)及時(shí)通知該客戶撤銷賬戶， 并將有關(guān)情況向人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。第二十六條同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且公民身份信息尚未發(fā)生變化，可不 再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性 存在疑義，應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

25、第二十七條存款人為單位的，其預(yù)留簽章為單位的公章或財(cái)務(wù)專 用章加其法字代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽字或者蓋章。 存款人為個(gè)人的，其預(yù)留簽章為該個(gè)人的簽名或者蓋章。預(yù)留印鑒相關(guān) 印章應(yīng)清晰可鑒。預(yù)留印鑒為單位印章的，應(yīng)使用法定名稱，國(guó)務(wù)院公布的簡(jiǎn)化字，字體為宋體。預(yù)留印鑒中的個(gè)人名章應(yīng)使用規(guī)范化漢字，不得1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %?第16 頁共29 頁1-ii使用繁體、篆體、草體等不

26、易辨認(rèn)字體。賬戶名稱為自然人的，所 預(yù)留銀行印鑒必須與賬戶名稱完全一致，不得在個(gè)人名稱后加刻“（之）印”等字樣。單位銀行結(jié)算賬戶印鑒卡與開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書加 蓋的相關(guān)印章、各份印鑒卡信息、印鑒卡與開戶證明文件、印鑒卡 編號(hào)與相關(guān)登記簿的記載完全相符?？蛻纛A(yù)留印鑒卡視同重要物品管理， 實(shí)行“分人保管、誰保管、誰 使用”的原則，人員離柜時(shí)必須對(duì)其進(jìn)行“入庫(kù)入箱”保管，休假或崗位輪 換必須逐份清點(diǎn)交接。第二十八條 注冊(cè)驗(yàn)資資金臨時(shí)賬戶預(yù)留法人（或出資人）的個(gè)人名 章開立賬戶，出資人為兩人或兩人以上，且要求只預(yù)留其中一人印章的，銀行應(yīng)要求出具由各出資人簽名同意使用該印章的委托書或在賬戶管理協(xié)

27、議中予以明確。第二十九條收入?yún)R繳或其他業(yè)務(wù)支出使用隸屬單位名稱開立專用 存款賬戶時(shí)，開戶單位可預(yù)留加有代碼（數(shù)字或字母）標(biāo)識(shí)的隸屬單位 財(cái)務(wù)專用章。第三十條單位開立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內(nèi) 設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)，但專用存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與專用 存款賬戶名稱一致。1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %?第17 頁共29 頁1-ii第三一條 無字號(hào)個(gè)體工商戶賬戶戶名和預(yù)留印鑒為“個(gè)體

28、戶” 字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名。第三十二條 基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。存款人日常經(jīng)營(yíng)活 動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過該賬戶辦理。第三十三條一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。第三十四條 專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付：（一）單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn) 入。該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。（二）財(cái)政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金 和信托基金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。（三）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、 金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶需要支取現(xiàn)

29、金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀 行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。（四）糧、棉、油收購(gòu)資金、社會(huì)保障基金、住房基金和黨、 團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)等專用存款賬戶支取現(xiàn)金應(yīng)按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦 理。（五）收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶和預(yù)算外資金財(cái)政專 用存款賬戶劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金結(jié)算。業(yè)務(wù)支出賬1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %?第18 頁共29 頁1-ii戶除從其基本存款賬戶撥入款項(xiàng)外，只付不收，其現(xiàn)金支取必

30、須按照 國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。（六）各支行應(yīng)按照本條的各項(xiàng)規(guī)定和國(guó)家對(duì)糧、棉、油收購(gòu)資金使用管理規(guī)定加強(qiáng)監(jiān)督，對(duì)不符合規(guī)定的資金收付和現(xiàn)金支取，不得辦理。但對(duì)其他專用資金的使用不負(fù)監(jiān)督責(zé)任。第三十五條 臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。存款人在賬戶的使用中需要延長(zhǎng)期限的， 應(yīng)在有效期限內(nèi)向開戶銀行提出申請(qǐng)，并由各支行報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理展期。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過2年。第三十六條 驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，驗(yàn)資的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。但如果匯款人持銀

31、行匯票或銀行本票來銀行繳款，由于匯票或本票上只記載收款人而無申請(qǐng)人，匯款人應(yīng)以書面形式證明出資人名稱，以便注冊(cè)未成功時(shí)向注明的出資人退資。該賬戶只辦理款項(xiàng)的轉(zhuǎn)入和現(xiàn)金的存入，在工商行政管理部門規(guī)定的核準(zhǔn)時(shí)間內(nèi)未能出具工商執(zhí)照的，可憑注冊(cè)驗(yàn)資單位的支付1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %?第19 頁共29 頁1-ii憑證（加蓋預(yù)留簽章）即可辦理支付，但支付原則是“哪里來，回 哪里去”，以現(xiàn)金方式存入出資人

32、需要提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn) 金的現(xiàn)金繳存單原件及其有效身份證件。注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開立臨時(shí)存款賬戶，需要在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具工商行政管理部門的證明；無法出具證明的，應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。注冊(cè)成功后，單位憑工商行政管理部門核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照向開戶銀行申請(qǐng)開立基本存款賬戶，開戶銀行應(yīng)在開立其基本存款賬戶后撤銷驗(yàn)資賬戶。增資賬戶的使用和撤銷比照因注冊(cè)驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶管理。第三十七條 存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起 3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存 款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬

33、戶，“正式開立之日”為中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期；對(duì)于非核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為銀行結(jié)算賬戶辦理開戶手續(xù)的日期。第三十八條當(dāng)存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自開立之日1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %?第20 頁共29 頁1-ii起辦理付款業(yè)務(wù)第三十九條個(gè)人銀行結(jié)算賬戶可用于辦理個(gè)人轉(zhuǎn)賬收付和現(xiàn)金存 取。下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入

34、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶：（一）工資、資金收入。（二）稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入。（三）債券、期貨、信托等投資的本金和收益（四）個(gè)人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益。（五）個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存。（六）證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金。（七）繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)。（八）保險(xiǎn)理賠、保費(fèi)退還等款項(xiàng)。（九）納稅退還。（十） 農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入。（十 ） 其他合法款項(xiàng)。第四十條 個(gè)人結(jié)算賬戶可與同戶名的儲(chǔ)蓄賬戶（異地及跨行除外） 及所有銀行結(jié)算賬戶辦理轉(zhuǎn)賬。同戶名的儲(chǔ)蓄賬戶之間可以相互辦理轉(zhuǎn)賬，但異地及跨行除1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'*

35、'- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %?第21 頁共29 頁1-ii外。除以上情況外，儲(chǔ)蓄賬戶僅限于只辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。第四條 從單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)單筆超過5萬元人民幣時(shí)，付款單位若在付款用途欄或備注欄注明事由， 可不再另行出具付款依據(jù)，但付款單位應(yīng)對(duì)支付款項(xiàng)事由的真實(shí)性、合 法性負(fù)責(zé)。第四十二條 個(gè)人結(jié)算賬戶以貨款名義辦理款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)的，只能是農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)資金，其他貨款不應(yīng)納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶核算。單位委托銀行向個(gè)人辦理代扣水、電、話、氣等基本日常費(fèi)用，以及代發(fā)工資等轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)的，由于發(fā)起委

36、托收付款業(yè)務(wù)的是收費(fèi)單位或付酬方，根據(jù)“誰委托、誰付費(fèi)”的原則，個(gè)人不需支付任何費(fèi)用。第四十三條 各支行應(yīng)按規(guī)定與存款人核對(duì)賬戶。銀行結(jié)算賬戶的 存款人收到對(duì)賬單或?qū)~信息后，應(yīng)及時(shí)核對(duì)賬務(wù)并在規(guī)定期限內(nèi)向銀 行發(fā)出對(duì)賬回單或確認(rèn)信息。1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %?第22 頁共29 頁1-ii第三章銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷第四十四條存款人更改賬戶名稱，但不改變開戶銀行及賬號(hào)的, 應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)

37、向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，并出具 有關(guān)部門的證明文件。第四十五條 單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資 料發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)于 5個(gè)工作日內(nèi)書面通知開戶銀行并提供有關(guān)證明。第四十六條各支行接到存款人的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手 續(xù)，并于2個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。賬戶性質(zhì)、 名稱等基本信息變更的，各支行可為其保留原賬戶，但必須在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中先刪去原賬戶所有信息，重新建立新賬戶信息。第四十七條有下列情形之一的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀 行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)：（一）被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的。（二）注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的。（三）因遷址需要變更開戶銀行的

38、。（四）其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。存款人有本條第一、二項(xiàng)情形的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %?第23 頁共29 頁1-ii用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方 可辦理基本存款賬戶的撤銷。并且應(yīng)于 5個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)。存款人因本條第三、四項(xiàng)原因撤銷基本存款賬戶的，需重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷原基本存款賬戶后10

39、日內(nèi)重新開立基本存款賬戶。第四十八條各支行得知存款人有第四十九條第一、二項(xiàng)情況，存款人超過規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，各支行有 權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付。若干字?jǐn)?shù)。第四十九條 基本存款賬戶撤銷后賬戶款項(xiàng)的處理。一是因遷址或其他原因轉(zhuǎn)戶，將原基本存款賬戶余額通過一般存款賬戶劃轉(zhuǎn)至新賬戶， 或開具銀行本票或匯票，待新賬戶開立后轉(zhuǎn)入；二是因經(jīng)營(yíng)停止而銷戶,可支取現(xiàn)金。其他賬戶撤銷后，應(yīng)將賬戶余額轉(zhuǎn)入基本戶。第五十條存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，不得申請(qǐng)撤銷該賬戶。第五一條存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對(duì)銀行 結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶許可證

40、， 各支行核對(duì)無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。存款人未按規(guī)定交回各種重要空 白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %?第24 頁共29 頁1-ii第五十二條各支行對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起 30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。久懸未取專戶只收不付，款項(xiàng)所有權(quán)仍屬

41、存款人。但存款人需要啟用原賬戶時(shí)， 應(yīng)向各支行出具合法擁有該賬戶支配權(quán)的證明文 件，經(jīng)確認(rèn)后核對(duì)賬戶，補(bǔ)辦銷戶手續(xù)，結(jié)清余款后方可重新申請(qǐng)開立和使用賬戶。第五章銀行結(jié)算賬戶的管理第五十三條各支行負(fù)責(zé)所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶開立和使用的 管理，監(jiān)督和檢查其執(zhí)行本辦法的情況，糾正違規(guī)開立和使用銀行結(jié)算 賬戶的行為。第五十四條 各支行應(yīng)實(shí)行開銷戶登記，建立銀行結(jié)算賬戶管理檔 案，對(duì)每個(gè)賬戶按會(huì)計(jì)科目、賬戶性質(zhì)分類建立管理檔案，該檔案必須 按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行專袋保管，保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后15年。銀行結(jié)算賬戶檔案包括：?jiǎn)挝淮婵钊碎_戶申請(qǐng)書，營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件等證明文

42、件，單位 法人或負(fù)責(zé)人身份證件復(fù)印件，個(gè)人賬戶存款人身份證件復(fù)印件，1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法一J1版次：A/01J.h11編號(hào)：P(KJ)320-0900P-'* '- -口 -耐廠* 亠-亠刁=.m ran,rmfc"-亠'二91 %?第25 頁共29 頁1-ii借款合同，基本存款賬戶開戶許可證副本，賬戶管理協(xié)議，預(yù)留銀 行印鑒卡，變更賬戶、補(bǔ)發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書、更換預(yù)留銀行印鑒、 撤銷賬戶、臨時(shí)存款賬戶展期、專用存款賬戶現(xiàn)金支取申請(qǐng)等，賬 戶年審記錄以及其他應(yīng)留存的證明文件。檔案袋外應(yīng)注明賬戶名稱、賬號(hào)、賬戶性質(zhì)、開銷戶時(shí)間、重

43、要證明文件的有效期等。第五十五條 各支行應(yīng)對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度， 檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實(shí)開戶資料的真實(shí)性，對(duì)不符合 規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予撤銷。對(duì)經(jīng)核實(shí)的各類銀行結(jié)算賬 戶的資料變動(dòng)情況，及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小８髦袘?yīng)對(duì)存款人使用銀行結(jié)算賬戶的情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存款人的可疑支付應(yīng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的程序及時(shí)報(bào)告。第五十六條 單位遺失預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)出具書面申請(qǐng)、開戶許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件。單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)出具書面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章但無法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具原印鑒卡片、開戶許可證、 營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、司法部門的證明等相關(guān)證明文件1空bQ iRli髙対塢*人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦