銀行營業(yè)部柜員制管理系統(tǒng)規(guī)章制度

1、銀行營業(yè)部柜員制管理制度第一章總則第一條 為進一步加強內(nèi)控管理、 防范柜員業(yè)務操作風險、 保證我行資金安全， 制定本管理 制度。第二條 柜員制是指單個柜員在其業(yè)務范圍和操作權(quán)限內(nèi)，獨立完成對公結(jié)算、對私結(jié)算、 出納等業(yè)務，承擔相應責任和風險的勞動組合方式。第三條 柜員制的基本模式：分為分柜制和綜合柜員制。 分柜制是指營業(yè)部根據(jù)部門內(nèi)人員及業(yè)務情況，分設對公、對私、出納等業(yè)務柜臺，由單個柜臺人員分別受理相關(guān)業(yè)務的勞動組織方式；綜合柜員制是指營業(yè)部根據(jù)本部門內(nèi)人員及業(yè)務情況，由單個柜臺人員綜合辦理對私、出納業(yè)務，或綜合辦理對私、對公、出納等業(yè)務，并按相應的業(yè)務流程進行操 作的勞動組織方式。營業(yè)部可

2、以根據(jù)勞動組合的具體需要，同時實行分柜制和綜合柜員制。第二章基本規(guī)定第四條實行柜員制的基本條件（一）建立了符合柜員制要求的嚴謹?shù)膭趧咏M織形式和完善的業(yè)務操作規(guī)程；（二）建立了符合柜員制要求的嚴密的崗位責任制和公平、有效的柜員考核機制;（三）營業(yè)廳內(nèi)應按規(guī)定配備電子監(jiān)控設備，錄像資料由專人保存。涉及現(xiàn)金柜 臺的錄像，保存期限不少于三個月，其他錄像的保存期限不少于一個月；（四）涉及現(xiàn)金業(yè)務的柜臺應按照要求建立全封閉辦公區(qū)；（五）柜員必須經(jīng)過相應崗位的業(yè)務培訓與考核，具備辦理相關(guān)業(yè)務的業(yè)務知識 和操作技能后方可上崗工作；（六）為柜員配備了合格的出納機具、現(xiàn)金和憑證尾箱，以及其他必備的辦公用 具等。第

3、五條實行綜合柜員制除在滿足柜員制基本條件的基礎(chǔ)上，還應具備以下條件：（一）綜合柜員應具備較高的業(yè)務素質(zhì)，不公能掌握現(xiàn)行所有柜臺業(yè)務的規(guī)章制 度，而且要熟悉業(yè)務系統(tǒng)的操作，具備點鈔、識別假鈔（假根據(jù)）等業(yè)務 技能；（二）明確規(guī)定綜合柜員的崗位職責和業(yè)務范圍，且必須符合相應的崗位制約原 則。第六條 設立對私低柜，在滿足柜員制基本條件的基礎(chǔ)上，還應具備以下條件：（一）配備可使用圖形前端系統(tǒng)和用于操作客戶管理系統(tǒng)（OCRM系統(tǒng)）的電腦；（二）配備能夠覆蓋低柜營業(yè)區(qū)的監(jiān)控設備，進行業(yè)務操作的監(jiān)控錄像，錄像資 料由專人保存管理，保存期限不少于一個月；對于配有憑證尾箱的低柜柜 臺，應對每個工位安裝電子監(jiān)控設

4、備，進行業(yè)務操作的監(jiān)控錄像，錄像資 料保存期限不少于兩個月。第七條 柜員制模式的確定原則營業(yè)部應按照安全、 高效、科學的原則， 綜合考慮營業(yè)部的業(yè)務種類、 日均業(yè)務量、 人員素質(zhì)、 經(jīng)營管理需要和經(jīng)濟環(huán)境等因素， 在嚴格區(qū)分前臺業(yè)務和后臺業(yè)務的基 礎(chǔ)上，確定柜員制模式。第八條 營業(yè)部柜臺人員的用工形式應符合人力資源管理的規(guī)定。第九條 在營業(yè)時間內(nèi)， 營業(yè)部應至少兩名柜員在崗， 嚴禁單人上崗或空崗現(xiàn)象。 法寶節(jié)假日營業(yè)時間，不得由兩名相同的柜員連續(xù)臨柜兩個工作日（不含）以上。第三章 柜員管理第十條 柜員應具備的基本素質(zhì)（一）工作責任心強，熱愛本職工作，廉潔奉公，忠于職守，遵守各項規(guī)章制 度；（二

5、）熟練掌握各類業(yè)務的操作規(guī)程，能夠獨立、正確的使用業(yè)務系統(tǒng)辦理日 常業(yè)務；（三）涉及現(xiàn)金業(yè)務的柜員應具備點鈔、現(xiàn)金整點、識別假鈔等基本技能，收 繳假幣柜員還應符合中央銀行相關(guān)規(guī)定；涉及對公結(jié)算業(yè)務的柜員，應 具有票據(jù)防偽鑒別能力；（四）綜合柜員應對相關(guān)業(yè)務有六個月以上的操作經(jīng)驗；全面掌握我行所有臨 柜業(yè)務（包括對公、對私、出納）的規(guī)章制度；熟透我行各類業(yè)務系統(tǒng) 的操作流程；具備點鈔、識別假鈔（假票據(jù)、假證照）等基本技能；具 有較高的業(yè)務素質(zhì)和獨立工作的能力；（五）對私低柜柜員應具有服務意識、服務技巧和團隊協(xié)作意識，具備較強的 流通和表達能力；具有大專（含）以上學歷并有兩年以上銀行的相關(guān)專 業(yè)工

6、作經(jīng)驗；能夠全面掌握我行對私產(chǎn)品和柜面各項業(yè)務，能獨立處理 特殊疑難業(yè)務；具備較強的業(yè)務輔導能力、較強的協(xié)調(diào)與分析能力。第十一條 柜員的崗位職責（一）嚴格按照我行相關(guān)規(guī)章制度及操作規(guī)程辦理業(yè)務；（二）審核客戶提供的單據(jù)，受理開戶、銷戶、存款、取款等各項業(yè)務，并保 證有受理業(yè)務真實、準確、及時；（三）對本人保管的現(xiàn)金、重要空白憑證、有價證券、業(yè)務印章及機具的保管 和使用情況負責，并按規(guī)定手續(xù)辦理交接；（四）按規(guī)定對發(fā)生的差錯如實上報，及時處理；（五）按日做好柜員軋賬；（六）領(lǐng)導交辦的其他業(yè)務。第十二條 根據(jù)營業(yè)部的業(yè)務量、 營業(yè)窗口數(shù)量、 延時服務等情況， 配備合理的柜臺人員數(shù) 量，但必須保證至

7、少配備六名柜員（含柜臺經(jīng)理和對私低柜柜員） ，以滿足崗位 制約和風險控制的最低標準。 柜臺人員的數(shù)量應隨著業(yè)務量、 營業(yè)窗口和服務時 間的增加而增加。第十三條 應合理調(diào)配營業(yè)柜臺人員新人的占比， 營業(yè)部柜員中， 具有一年以上柜臺從業(yè)資 歷的人員不得低于 40%，每年的柜員流出比率不得超過 30%，第十四條 營業(yè)部要保證柜員的相對穩(wěn)定， 柜員如需調(diào)動， 應征求柜臺主管的意見， 且必須 經(jīng)營業(yè)部總經(jīng)理審核同意后，方可進行調(diào)整。第十五條 柜員原則上應在本崗位工作滿兩年， 并取得營業(yè)部經(jīng)理同意后， 才能調(diào)整到其他 業(yè)務條線。第十六條 柜員休假、請假或調(diào)離營業(yè)部，必須經(jīng)營業(yè)部主管批準并按規(guī)定辦理交接手續(xù)

8、。第十七條 對私低柜柜員屬于零售業(yè)務條線人員， 零售業(yè)務部對其操作合規(guī)性負責。 低柜柜 臺的業(yè)務操作規(guī)程由營業(yè)部制定，營業(yè)部負責對對私低柜柜員業(yè)務培訓和考試， 并參加與對私低柜柜員的績效考核。第十八條 對私低柜柜員的管理按照相關(guān)管理細則的規(guī)定執(zhí)行。第四章 培訓管理第十九條 新入行的柜員必須經(jīng)過營業(yè)部的上崗培訓， 并通過運營條線崗位資格考試。 運營 條線崗位資格考試以業(yè)務知識和業(yè)務技能這主。兩方面在考試成績中各占50%，兩部分的綜合得分為資格考試的最終成績。第二十條第二十一條第二十二條第二十三條第二十四條第二十五條第二十六條第二十七條第二十八條第二十九條第三十條第三十一條新入行的柜員應有一個月以

9、上的柜臺業(yè)務實習期， 實習期結(jié)束后， 由柜臺主管 和營業(yè)部對其業(yè)務能力進行評定， 評定通過后方可獨立上崗。 營業(yè)部可根據(jù)柜 員的培訓情況，自行確定實習期限和評定標準。未經(jīng)培訓人員、實習生，經(jīng)考核成績不合格者，一律不得單人上崗。營業(yè)部和柜臺方管對在崗柜員定期進行日常業(yè)務培訓與考核， 并按有關(guān)規(guī)定進 行能力評價。對于能力達不到上崗要求的，不允許單人上崗操作。營業(yè)部每年舉行四次常規(guī)的柜員上崗達標考核， 每季一次； 新員工在經(jīng)過柜臺 實務培訓及集中理論培訓后，可另行安排進行操作柜臺人員上崗達標考核。柜員上崗達標考核內(nèi)容包括業(yè)務知識及操作考核、專業(yè)技能考核等。對私低柜柜員應納入柜員上崗達標考核。第五章

10、柜員號管理柜員對本人的各業(yè)務系統(tǒng)柜員號負責， 不得混用、 借用柜員號。 柜員應妥善保 管各業(yè)務系統(tǒng)柜員密碼， 輸入密碼時注意遮擋，定期更換，防止泄漏， 圖形前 系統(tǒng)強制 30 天更換一次密碼。圖形前端系統(tǒng)柜員號由人力資源系統(tǒng)生成并傳輸?shù)胶诵南到y(tǒng)， 營業(yè)部負責在圖 形前端系統(tǒng)中對本部柜員號的啟用與封存、 柜員角色和交易限額的設置等進行 日常維護。 柜員因故離開工作崗位五個工作日 （不含）以上的，應及時封存柜 員號。柜員在圖形前端系統(tǒng)中角色、 交易限額等項目的設置， 應符合人員安排和業(yè)務 的需要，其設置應遵循有關(guān)的規(guī)定。第六章 尾箱管理柜員領(lǐng)用現(xiàn)金與憑證 （含重要空白憑證及有價單證， 下同） 尾箱

11、后方可從事現(xiàn) 金、憑證相關(guān)業(yè)務。柜員對與其柜員號相關(guān)聯(lián)的尾箱中的現(xiàn)金與憑證負責， 不得共用尾箱， 不得挪用 尾箱中的現(xiàn)金與憑證，嚴禁白條抵庫、嚴禁非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)域。柜員辦理現(xiàn)金及憑證的有關(guān)業(yè)務， 應遵守有關(guān)出納制度、 重要空白憑證管理辦 法等相關(guān)業(yè)務規(guī)定。第三十二條第三十三條第三十四條第三十五條第三十六條12第三十七條柜員對超限額的現(xiàn)金應及時上繳； 重要空白憑證庫管員應按規(guī)定根據(jù)柜員的重 要空白憑證使用量及庫存情況及時辦理重要空白憑證出入庫手續(xù)。柜員尾箱如需交接， 應在柜臺主管的監(jiān)督下辦理移交手續(xù)， 當面核點尾箱實物， 與尾箱賬戶余額核對一致后在圖形前端系統(tǒng)中辦理尾箱交接， 同時將實物放

12、入本 人保管的保險箱中。 交接雙方應在打印出的尾箱明細單上簽字確認， 粘貼在交接 登記薄上留存?zhèn)洳椤?柜員因故離開工作崗位五個工作日（不含）以上的， 應將尾 箱清零后上繳。營業(yè)中， 尾箱應放在營業(yè)室內(nèi)的監(jiān)控攝錄范圍內(nèi)， 柜員如需臨時離開到監(jiān)控攝 錄和視線不能覆蓋的區(qū)域， 必須將現(xiàn)金、 重要空白憑證鎖入尾箱， 將印章和柜員 卡等入箱（柜） 加鎖保存， 對系統(tǒng)做鎖屏或簽退處理。柜員離崗時鎖箱鑰匙應妥 善保管。營業(yè)結(jié)束， 柜員應盤點尾箱中現(xiàn)金與憑證是否賬實相符， 無誤后方可進行平賬 處理。營業(yè)部采取“超限上繳”現(xiàn)金尾箱碰庫模式。（一）碰庫模式“超限上繳”是指持有尾箱的柜員在日終平賬尾箱碰庫時，需要錄

13、入 柜員下一當班日期或下一當班日期非節(jié)假日，系統(tǒng)不允許做碰庫，需 要將尾箱現(xiàn)金上繳至低于設定限額后，才能碰庫成功；如果超過設定 上限，同時當前日期或下一當班日期為節(jié)假日，需要主管柜員授權(quán)或 碰庫；碰庫完成后，系統(tǒng)自動將尾箱上繳。（二）“超限上繳”不輪換尾箱，但對尾箱余額進行控制。（三）超限上繳模式下，柜員尾箱各幣種合計限額不得高于 5 萬元等值南蘇 丹鎊。（四）日終復點及封箱規(guī)定、在超限上繳模式下，如果當日尾箱超限，且當前日期或下一當班日期為 節(jié)假日的，應由另一當班柜員復點后雙人封箱，按照遠程授權(quán)的相關(guān) 規(guī)定由營業(yè)部遠程授權(quán)；如果尾箱超限，柜員可以自行碰庫，無需再 換人復點。、在“超限上繳”模

14、式下，出納柜員的尾箱日終應換人復點并雙人同時封箱。營業(yè)終了， 柜員現(xiàn)金尾箱應封箱寄庫或存入業(yè)務庫中； 柜員重要空白憑證尾箱 應換人復點并在“銀行柜員尾箱余額核對單”簽字確認，雙人封箱后 寄庫或入業(yè)務庫（保險柜） 。尾箱鑰匙應妥善保管。第三十八條第三十九條第四十條第四十一條第四十二條第四十三條第四十四條第四十五條第四十六條第四十七條第七章 印章管理營業(yè)部應按照印章制發(fā)、使用管理規(guī)定及相關(guān)規(guī)定的統(tǒng)一規(guī)范刻制、 領(lǐng)用、 使用、保管、作廢業(yè)務印章，建立業(yè)務印章保管登記簿， 嚴格印章領(lǐng)用、使用、 交接、停用、上繳、作廢等手續(xù)，明確印章保管責任。柜員保管和使用各類業(yè)務印章時，應遵循章、證分管的原則。營業(yè)部

15、應為柜員配備帶鎖的印章箱（盒）。營業(yè)期間，柜員臨時離柜時，應將使用的所有印章放入印章箱（盒）妥善保管。營業(yè)終了，柜員應將印章放入帶鎖的印章箱（盒），再放入監(jiān)控攝錄范圍內(nèi)的封閉場所的保險柜（箱）保管，或 將其與尾箱一并寄庫處理。嚴禁直接將柜員保管的業(yè)務印章放入抽屜或公用的 保險柜中存放。臨時派出柜臺的柜員日終應將業(yè)務印章帶回營業(yè)柜臺保管。柜臺的個人名章，也要比照其他業(yè)務印章，做到離柜鎖章，妥善保管。柜員應嚴格按其使用范圍進行使用印章，嚴禁未經(jīng)審批在對外出具的證明文件上加蓋印章，嚴禁在重要空白憑證、有價章證或紙上預先加蓋業(yè)務印章備用； 嚴禁在未辦理的業(yè)務憑證上加蓋業(yè)務印章，制造虛假回單。帶日期的業(yè)

16、務印章要每天更換日期，保證印章日期與業(yè)務發(fā)生日期一致。第八章柜員卡管理柜員卡是指柜員在圖形前端系統(tǒng)中簽到或授權(quán)時，用于確認柜員身份的一種磁條卡。柜員操作圖形前端系統(tǒng)時，除按規(guī)定使用密碼處，原則上還應使用柜員卡。主 管柜員必須使用柜員卡。營業(yè)部如因終端配置、柜員卡消磁等情況不能使用柜員卡，應報營業(yè)部批準。柜員使用柜員卡時，應做到以下幾點：（一）按照“誰使用，誰負責”的原則，參照個人名章的保管要求妥善保管 柜員卡，柜員卡僅限本人作用，不得轉(zhuǎn)借他人；（二）柜員卡不得接觸磁性物資，不得彎折；（三）柜員在正確使用柜員卡的同時，還應注意柜員密碼保護，定期更換密 碼，不允許出現(xiàn)因使用柜員卡而放松密碼管理的情

17、況發(fā)生?？瞻坠駟T卡及作廢柜員卡在 “銀行轄內(nèi)往來重要空白憑證”科目下按“空白柜第四十八條第四十九條第五十條第五十一條第五十二條 第五十三條 第五十四條第五十五條 第五十六條 第五十七條 第五十八條 第五十九條員卡”與“作廢柜員卡”分戶核算數(shù)量，并按照銀行銀行重要空白憑證管理 辦法的要求落實日常管理及檢查工作。圖形前端系統(tǒng)中柜員卡的設置按照新增及維護柜員的流程辦理，由營業(yè)部填寫圖形前端系統(tǒng)柜員維護申請表 后，由營業(yè)部主管制作柜員卡， 并在圖形前 端系統(tǒng)中進行相應的權(quán)限設置。柜員卡應在制作當日分配到柜員手中，且柜員在取得柜員卡前，不能做“臨時簽退”，如臨時離崗，只能采取鎖屏的方式。營業(yè)部應做好柜員

18、卡的交接登 記工作，明確責任。營業(yè)部領(lǐng)回柜員卡， 應視同重要物品在重要物品保管和交 接登記薄中及時登記。柜員調(diào)離我行或者新崗位不需要使用柜員卡的，應及時將柜員卡上繳營業(yè)部，做作廢處理。柜員因故離開工作崗位五個工作日（不含）以上的，應與柜臺主管共同對柜員卡進行封存后，交營業(yè)部總經(jīng)理保管。柜員卡的制作、下發(fā)、作廢、補領(lǐng)等業(yè)務，統(tǒng)一由營業(yè)部進行管理。第九章業(yè)務處理流程柜員受理業(yè)務時， 應認真審核業(yè)務憑證， 按相應的業(yè)務操作規(guī)程、 使用正確的 交易時行操作。柜員在業(yè)務處理時，如遇需要復核或授權(quán)的業(yè)務，均應將相應的業(yè)務憑證按規(guī)定的傳遞手續(xù)提交給相應權(quán)限的柜員，進行審核及后續(xù)處理。柜員處理完畢的業(yè)務，系統(tǒng)

19、按照監(jiān)督參數(shù)表統(tǒng)一設定的交易范圍進行篩選，自動將需進行監(jiān)督的交易流水導入到事中監(jiān)督系統(tǒng)，由相應的事中監(jiān)督人員進行二次錄入或瀏覽監(jiān)督。 當日需進行事中監(jiān)督的業(yè)務必須當日監(jiān)督完畢。事中監(jiān)督可由專人負責，也可由柜員之間交叉進行。柜員應謹慎辦理抹賬、 沖賬等業(yè)務，如有需要，應由主管柜員審批并授權(quán)后方 可操作。柜員不得直接經(jīng)辦自己的業(yè)務，如需辦理，應以客戶的身份在柜臺外辦理。嚴禁柜員在業(yè)務系統(tǒng)中自行操作他人委托辦理的業(yè)務。每日營業(yè)終了，柜員應打印軋賬單， 核對當日處理的賬務是否平衡，尾箱是否賬實相符，并按交易流水整理好當日業(yè)務傳票，交指定人員統(tǒng)一入柜加鎖保管。柜員當天業(yè)務處理完畢后方能辦理正式簽退。已辦

20、理正式簽退的柜員，必須經(jīng)主管柜員批準并授權(quán)后方能重新簽到。營業(yè)結(jié)束，應進行機構(gòu)平賬。第十章授權(quán)、監(jiān)督與檢查第六十條 主管柜臺是指在圖形前端系統(tǒng)中，角色設為“主管”，具有授權(quán)權(quán)限的人員。主管柜員應按照各項業(yè)務操作規(guī)程的規(guī)定，行使授權(quán)、檢查、監(jiān)督職能。第六十一條 法寶工作日營業(yè)時間內(nèi)， 營業(yè)部應至少有一名主管柜員當班；法定節(jié)假日營業(yè)時間，營業(yè)部應安排主管柜員進行遠程授權(quán)。營業(yè)部如有特殊需要的， 可向營業(yè)部總經(jīng)理申請進行現(xiàn)場授權(quán)。第六十二條 主管柜員應保管好自己的業(yè)務系統(tǒng)密碼和柜員卡，嚴禁隨意將密碼或柜員卡交一般柜員掌握和使用，輸入授權(quán)密碼時應注意遮擋。第六十三條 核心系統(tǒng)授權(quán)包括主管授權(quán)和同級授權(quán)

21、，授權(quán)柜員在行使授權(quán)職責時，必須認真審核相應的業(yè)務憑證和交易操作，確認真實、準確后方可辦理授權(quán)。授權(quán)柜員輸入授權(quán)密碼時必須進行物理遮擋，不得授權(quán)自己的個人業(yè)務。第六十四條主管柜臺臨時離崗時，可使用轉(zhuǎn)授權(quán)交易，將權(quán)限臨時轉(zhuǎn)授權(quán)給營業(yè)部總經(jīng)理。 主管柜臺因故離崗一天（含）以上的，應仍通過修改柜員角色的方式。完成主管柜臺與由營業(yè)部總經(jīng)理指定人員之間授權(quán)權(quán)限的轉(zhuǎn)換。第六十五條 建立安全、有效的監(jiān)督機制，加強對柜員業(yè)務操作的事前、事中、事后的安全 控制。（一）事前控制：根據(jù)業(yè)務的重要性、風險程度和柜員素質(zhì)，對柜員的業(yè)務操作范圍和限額進行授權(quán)控制，柜員在受理業(yè)務時，應本著認真負責的態(tài) 度，逐筆審核原始憑證

22、的真實性、合法性，確保交易選擇及要素錄入的 準確性、完事性，處理好每一項業(yè)務。（二）事中監(jiān)控：分別采用復核、授權(quán)等控制方式對柜員處理的風險業(yè)務、超 權(quán)限業(yè)務進行把頭，同時，當日再由主管柜員或柜員之間交叉對重點業(yè) 務進行事中監(jiān)督，進一步防范風險。當日需進行事中監(jiān)督的業(yè)務必須當 日監(jiān)督完畢。第六十六條 事后監(jiān)督：通過比率監(jiān)督、重點監(jiān)督相結(jié)合的方式，由營業(yè)部后督次日進行集 中后督，確保后督工作的及時性；柜臺總經(jīng)理、主管柜臺、柜員應執(zhí)照自查的相關(guān)規(guī)定進行 檢查，并按規(guī)定做好檢查記錄；風險管理部對營業(yè)部應進行定期和不定期的結(jié)算檢查督導。第十一章柜員崗位設置第六十七條 營業(yè)部崗位設置（一） 分柜制：人員基

23、本配置為 5+1。可根據(jù)本行業(yè)務量情況按業(yè)務量核定標準，相應配 置柜員。1、主管柜員： 1 人。2、對公業(yè)務柜員： 2 人。其中，對公經(jīng)辦柜員 1 人；對公復核柜員 1 人。3、對私業(yè)務柜員： 2 人。（二） 綜合柜員制：人員基本配置為 5+1?？筛鶕?jù)本行業(yè)務量情況按業(yè)務量核定標準，相 應配置柜員。1、主管柜員： 1 人。2、前臺綜合柜員： 4 人。每天應保證至少 3 名柜員當班（節(jié)假日保證 2 名柜員當班）第六十八條 崗位牽制原則1、保管匯票專用章、本票專用章的柜員應與保管銀行匯票、銀行本票等重要空白憑證的柜 員以及保管壓數(shù)機 （密押器） 的柜員相分離， 必須遵循章、 證、押（壓） 三分管的

24、原則。2、保管單位開戶證明書、單位定期存單、權(quán)利憑證等重要空白憑證的柜員應與保管“柜臺 業(yè)務專用章（對公） ”的柜員分離。3、保管“柜臺業(yè)務專用章（對公） ”的柜員應與保管“票據(jù)交接專用章”的柜員相分離。第十二章 柜員崗位職責第六十九條 柜員的基本職責（一） 嚴格按照我行有關(guān)票據(jù)、支付結(jié)算、儲蓄管理、會計制度、出納制度、空白憑證管 理等規(guī)章制度及操作規(guī)程辦理業(yè)務；（二） 審核客戶提供的單據(jù)，受理開戶、銷戶、存款、取款等各項業(yè)務，并保證受理業(yè)務 真實、準確、及時；（三）對本人保管的現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、業(yè)務印章及機具的保管和使用情況 負責，并按規(guī)定手續(xù)辦理交接；（四）按規(guī)定對發(fā)生的差錯如實上報，及時處理；（五）按日做好柜員軋賬；（六）領(lǐng)導交辦的其他業(yè)務。第七十條 柜員崗位職責文檔大全一）主管柜員職責1、按規(guī)定對柜臺業(yè)務行使授權(quán)、監(jiān)督、檢查的職責；2、負責當日業(yè)務事中監(jiān)督的組織工作， 保證業(yè)務處理的真實性、 合法性、 完整性；二）對公經(jīng)辦柜員崗位職責1、 受理客戶活期、定期等開銷戶及信息變更申請，負責驗印系統(tǒng)建庫、印章更換 維護，將印鑒卡納入重要空白憑證管理；2、 做好客戶相關(guān)開戶資料的整理、歸檔保管；3、受理客戶提交的各種結(jié)算票據(jù)，負責票據(jù)的初審工作，審核票據(jù)的合法性、真 實性和完事性，在業(yè)務系統(tǒng)中進行預判、影像采集及其后續(xù)業(yè)務處理。對于非