行長對銀行案件防范工作的認(rèn)識與體會

1、Word 文檔僅供參考行長對銀行案件防范工作的認(rèn)識與體會“四一路 ”案件發(fā)生后，省、市分行、銀監(jiān)局針對xx 分行治理的現(xiàn)狀，延續(xù)行文通報案情，深入剖析原因，制定全面、系統(tǒng)、嚴(yán)密的防控措施，提出嚴(yán)格的降實要求。學(xué)習(xí)完對于抓緊查處和整改省分行在對商城、淮濱、息縣 3 個支行檢查中所揭示重大違規(guī)咨詢題的通知后，震驚很大。結(jié)合平橋支行實際，談對案件防范工作的再認(rèn)識。一、平橋支行案件防控工作開展事情今年以來， 平橋支行仔細(xì)吸取“四一路 ”案件和邯鄲市金庫被盜案件的深刻教訓(xùn)，經(jīng)過由彼及此，由他看我，由小看大，迅速在全行掀起重降實、嚴(yán)治理的案件防范措施。（一） 狠抓措施降實。一是組織越級對帳。支行以文件形式

2、明確了對帳責(zé)任人，分六個小組， 利用半個月時刻每季開展一次越級上門對帳。上半年，經(jīng)過對帳， 共清理有咨詢題帳戶 32 戶，有效防范了帳戶風(fēng)險。二是加強(qiáng)點柜員行為排查和輪崗。支行每月組織一次對點柜員行為的排查和評議， 對確需輪崗的職員， 別論什么原因， 一律輪崗交流到位， 做到了行為排查的延續(xù)性和輪崗的必要性， 增大了風(fēng)險隱患暴露的概率。 三是支行每月召開風(fēng)險隱患分析會，科室每周召開科室例會，營業(yè)單位每天進(jìn)行涼爽晨會，排查和分析各部位、各環(huán)節(jié)風(fēng)險隱患。 并且對排查出的風(fēng)險隱患強(qiáng)化整改和監(jiān)管，防范于未然。 四是健全和完善全員學(xué)習(xí)教育制度。 各營業(yè)單位每周組織二次以上案件防控學(xué)習(xí)，支行則每周五下午例

3、會學(xué)習(xí)，每周由支行下發(fā)學(xué)習(xí)通知，針對學(xué)習(xí)組織考試，點將測試。逢學(xué)必考、逢會必考的舉措，確保了人員、時刻、內(nèi)容、效果四到位，增強(qiáng)了全員案件防控的責(zé)任意識。五是仔細(xì)降實行長包點、機(jī)關(guān)包點工作要求， 結(jié)合上級行要求， 印發(fā)了平橋支行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、 盡職履職明示表 ，從行長到職員明確了各自的盡職履職要求，強(qiáng)化了對治理下移的再細(xì)化。（二） 強(qiáng)化組織監(jiān)管。我們在狠抓措施、制度降實的并且，襲擊抓好對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督治理工作。經(jīng)過嚴(yán)密的監(jiān)管，做到對咨詢題隱患及時發(fā)覺，及早整改，超前防范。支行成立了基礎(chǔ)辦， 特意負(fù)責(zé)全行各項業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)治理及檢查監(jiān)督工作?；A(chǔ)辦成立做到了每周監(jiān)管一具點，每月組織一次風(fēng)險分析會，每季召開

4、一次現(xiàn)場業(yè)務(wù)交叉檢查會，上半年，嚴(yán)密的監(jiān)管檢查，共查出各類違規(guī)咨詢題117 個，涉及柜員 30 余人，關(guān)于查出的咨詢題本著三個別放過的原則，仔細(xì)逐人進(jìn)行了責(zé)任追究和扣分，并且按照職員違反規(guī)章制度處理方法的有關(guān)規(guī)定，逐單位逐責(zé)任人建立了整改臺帳，下發(fā)了整改 “警示函 ”，針對檢查發(fā)覺的咨詢題，都做到了責(zé)任到位、整改到位、規(guī)范到位、催促到位，經(jīng)過強(qiáng)化監(jiān)管，由點看面，尋覓出了我們工作中的治理別到位的地點，治理薄弱的環(huán)節(jié)，易出風(fēng)險的柜面操作。上半年全行案件防控工作在支行黨委的高度重視下，經(jīng)過全行職員的共同努力，實現(xiàn)了全行 “四無 ”經(jīng)營，即無刑事案件，無責(zé)任事故，無重大違規(guī)行為，無經(jīng)濟(jì)損失，營造了平安

5、祥和的經(jīng)營環(huán)境。 第二季度，平橋支行綜合業(yè)績在全市排名第二，內(nèi)控治理在全市排名第三。二、存在的咨詢題針對市分行提出的 “四個反思和討論 ”，信陽農(nóng)行基礎(chǔ)治理形勢很嚴(yán)重，我們平橋支行抓案件防控工作盡管取得一定成效，但也存在一些別容忽視的咨詢題，惟獨準(zhǔn)確把握存在咨詢題的實質(zhì)，才干從全然上做好案件防控工作。（一）案件防控工作發(fā)展別平衡盡管我們建立健全了案件防控的各項制度和機(jī)制，但各單位在抓降實和執(zhí)行上存在別平衡的現(xiàn)象， 應(yīng)引起重視。 一是內(nèi)部學(xué)習(xí)教育別平衡，部分營業(yè)機(jī)構(gòu)存在學(xué)習(xí)別夠或別到位現(xiàn)象，對上級行案件防控措施要求別能及時傳達(dá)到位，致使職員對各項監(jiān)管要求了解滯后、或別能掌握， 形成降實隱患或風(fēng)險

6、。二是各營業(yè)單位業(yè)務(wù)進(jìn)展別平衡，各項業(yè)務(wù)目標(biāo)考核完成較好的單位， 在費(fèi)用資源優(yōu)化配置的機(jī)制下，職員收入相對較高， 職員工作很有信心且思想穩(wěn)定； 各項業(yè)務(wù)考核指標(biāo)完成較差的單位，職員收入明顯偏低，比較而言，職員內(nèi)心易產(chǎn)生別平衡，別穩(wěn)定和別安心的現(xiàn)象，易產(chǎn)生風(fēng)險隱患。Word 文檔僅供參考Word 文檔僅供參考（二）上級行的要求未能徹底完全降實到位。1、越級對帳盡管任務(wù)到組、到人，但一些對帳人員僅滿腳于電話聯(lián)系、完成任務(wù)、 收回對帳單等低標(biāo)準(zhǔn)對帳，別能做到全部對帳面對面完成， 并帶回對帳單位的意見和服務(wù)需求等信息，對少數(shù)單位對帳別配合的做法缺乏有效的制約，致使對帳別完全，流于形式。2、部分包所工作

7、檢查別深入精細(xì)。少數(shù)包所人員每周下所一次，往往只滿腳于參加包所的學(xué)習(xí)， 或查查庫等簡單的表面的情況上， 很少對職員的思想動向、 行為表現(xiàn)等進(jìn)行全面深入的了解，一團(tuán)和藹，解決別了實質(zhì)咨詢題。對上級行好的措施、方法、信息別能及時傳到所、到人，對基層工作起別到應(yīng)有的積極推動作用。（三）思想認(rèn)識別到位。個別營業(yè)單位對案件防控的認(rèn)識仍停留在過去的慣性思維中，認(rèn)為案件防控是支行的事、是領(lǐng)導(dǎo)的事。 對上級行好的防控措施和管控要求，別仔細(xì)及時傳達(dá)降實，或有保留的傳達(dá)，缺乏責(zé)任感、危機(jī)感和緊迫感，沒有把案件防控提上重要位置，對待檢查被動對付，別是想法從全然上消除違規(guī)行為和現(xiàn)象，對本單位的自律監(jiān)管自我感受良好，

8、沉浸于職員密切團(tuán)結(jié)、別存在隱患、可不能出咨詢題幻想里，親情友情重于制度和監(jiān)管，慣性思維、麻痹思想、厭戰(zhàn)情緒，僥幸心理，自滿心態(tài)等有所滋生。對查出的咨詢題別能由小看大，舉一反三，扎實整改，甚至幫助違規(guī)人員求情進(jìn)行責(zé)任開脫。這種思想的認(rèn)識別到位，最終將導(dǎo)致執(zhí)行打折，變形走樣，存在偏差。（四）部門自律監(jiān)管流于形式。 支行各部門沒有切實履行好自律監(jiān)管職責(zé)， 使自律監(jiān)管形式化、抽象化。如沒有周詳?shù)淖月杀O(jiān)管打算和安排，或雖有打算而過于簡單籠統(tǒng)，沒針對性、可操作性、實效性或全然沒按打算實施自律監(jiān)管。少數(shù)部門自律監(jiān)管雖進(jìn)行監(jiān)管檢查，但查的別細(xì)、別深、 別透， 沒有起到真正的監(jiān)管作用。每季自律監(jiān)管報告則采取閉門

9、造車的方法，千篇一律，沒有實質(zhì)性內(nèi)容，對付了事。三、措施與建議（一）努力提高案防軟實力1、關(guān)懷職員的疾苦， 解決職員的學(xué)習(xí)、日子和工作困難。 城區(qū)點營業(yè)實施早九晚五后，柜員中午沒地點吃飯， 早晨要將中午的飯做好帶入營業(yè)室以備中午飯，涼菜涼飯吃著別舒心。那種 “吃苦在前， 享受在后 ”的豪言壯語及舍我其誰的工作激情怎么說是少數(shù)、 是理想的化身，短期內(nèi)也許確有其人， 但長期堅持難有保證。 所以市、 縣兩級行要想方設(shè)法研究解決這些困難，解決一線柜員后顧之憂，可以一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。2、提高職員收入。事實充分證明職員的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，職員的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的

10、單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零，否則，案件防別勝防。 按照目前資源配置方式，提高職員的收入唯一的途徑和方法算是將業(yè)務(wù)搞上去，這往往要受到客觀因素的妨礙， 有些單位難以實現(xiàn)。 所以建議上級行提高我行職員收入基數(shù)， 增加職員收入水平， 起碼可以保持與物價指數(shù)漲幅持平， 使低收入職員無后顧之憂， 精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。3、聆聽職員的心聲，關(guān)注職員思想。這就需要包所行長到基層要充分與每個職員廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和辦法使他們把心里的、 想說的話都說出來， 以利于掌握思想動向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點、難點咨詢題，化消極為積極。4、選

11、好一行之長。假如一具單位一把手在人事任免權(quán)、財產(chǎn)購置權(quán)、收入分配權(quán)、固定資產(chǎn)處置權(quán)、 點裝修權(quán)、獎懲決定權(quán)等上決策別民主、別科學(xué)， 就會導(dǎo)致一具單位行風(fēng)別Word 文檔僅供參考Word 文檔僅供參考正、士氣別正，那個單位遲早會發(fā)生案件。行長要說正氣，說原則、說團(tuán)結(jié)、說和諧。凡事都從大局、整體利益動身，堅持用制度管人，用機(jī)制約束人，心底無私，行務(wù)透明，處理一切情況別從個人的好惡和感情動身，別厚此薄彼， 一碗水端平， 則整個單位自然風(fēng)正、氣順，否則，極易挫傷一部分人的積極性。常言道 “上有所好，下必興焉 ”。正氣別立、別長，少數(shù)人受益，大部分人可能心存別滿，如此的環(huán)境遲早會出咨詢題。（二）提升案件

12、防控整體水平1、進(jìn)一步提高防控意識。要加大學(xué)習(xí)教育力度，經(jīng)過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在職員中熟記于腦，爛記于心，別斷提高防控意識。要讓職員在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)， 居安思危， 善于從平靜中發(fā)覺暗潮潛流， 將案件事故泯滅在萌芽狀態(tài)、起始時期，做到自我警覺，自我防堵，自我愛護(hù)，自我提高。2、進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及咨詢題的發(fā)覺、整改等過程中，全面加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行別變形走樣，別折別扣，別漏損減值。3、進(jìn)一步加大職員行為排查力度。要堅持別懈做好每季職員行為排查，在此基礎(chǔ)上重點

13、做好重要崗位職員的行為排查，要結(jié)合職員的思想動向排查。下一步各營業(yè)單位要建立職員行為檔案，對常別到崗或夜晚經(jīng)常外出的 “夜貓子 ”，要實行重點監(jiān)控，看是否有別良及異常行為，異常行為表現(xiàn)要記錄歸檔。4、突出抓好 “三員 ”治理。即所主任、會計主管和柜員。從近年來各類案件發(fā)生的特點看，絕大部分浮現(xiàn)在基層，所以案件防控的重點在基層，而基層案件防控的關(guān)鍵是“三員 ”，這就要求包所行長、科室要注意把所主任的防控積極性調(diào)動起來，把本單位的內(nèi)控監(jiān)管建設(shè)好，確保別出咨詢題；要把管好會計主管放在突出的位置，充分發(fā)揮會計主管的自律監(jiān)管獨立自主作用，他們處在案件防控的一線，作用最為關(guān)鍵， 要經(jīng)過他們每天與柜員零距離接觸，發(fā)揮好現(xiàn)場監(jiān)管的作用；管好柜員要從二方面入手，一是經(jīng)過多種途徑提高柜員的操作技能和防范風(fēng)險能力，哺育職員拒絕、 抵制和監(jiān)督各類違規(guī)自覺性和能動性，二是經(jīng)過三道防線對事實上施嚴(yán)密的事前、事中和事后監(jiān)管，從而杜絕操作風(fēng)險。5、要高度重視抓好內(nèi)部治理薄弱環(huán)節(jié)。目前全行內(nèi)控治理的薄弱環(huán)節(jié)要緊是職員的行為和思想動態(tài)、柜面業(yè)務(wù)、金庫治理等。為強(qiáng)化薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)管，我們要把“四項業(yè)務(wù) ”“八個環(huán)節(jié) ”“十個嚴(yán)禁 ”作為重中之重抓實抓細(xì)。并且，充分發(fā)揮基礎(chǔ)辦的監(jiān)管作用，要經(jīng)過基礎(chǔ)辦高頻率、超強(qiáng)度的深入、反復(fù)檢查， 發(fā)覺