C13008《證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》解讀

1、C13008證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則解讀測試及答案-90分 C13008 證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則解讀測試一一、單項選擇題1. 2009年9月16日，（ ）發(fā)布，這是歐盟委員會簽署的第一個在歐盟境內(nèi)對信用評級機構(gòu)進(jìn)行全面監(jiān)管的法令。 A. 資本要求指引 B. 信用評級機構(gòu)監(jiān)基本行為準(zhǔn)則 C. 信用評級機構(gòu)監(jiān)管指令 D. 提供信貸評級服務(wù)認(rèn)識的操守準(zhǔn)則2. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，如證券評級機構(gòu)從同一發(fā)行人、發(fā)起人、客戶或訂戶處獲得超過該會計年度（ ）以上收入的，應(yīng)予以披露。 A. 5% B. 7% C. 10% D. 3%3. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)

2、要求，評級委員會委員及評級從業(yè)人員本人、直系親屬持有受評級證券或者受評級機構(gòu)發(fā)行的證券金額超過（ ）萬元的情況下，評級委員會委員及評級從業(yè)人員不得參與評級過程。 A. 50 B. 10 C. 30 D. 80二、多項選擇題4. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級機構(gòu)可終止評級的情形有（ ）。 A. 委托人不按約定支付評級費用的 B. 受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人拒不提供評級所需關(guān)鍵材料 C. 因受評級機構(gòu)被收購兼并、重組或受評級證券被轉(zhuǎn)股、回購等，導(dǎo)致評級對象不再存續(xù)的 D. 受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人提供的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的5. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)

3、行為準(zhǔn)則的有關(guān)規(guī)定，評級對象信用等級的（ ）由評級委員會召開信用等級評審會議決定。 A. 確定 B. 維持 C. 失效 D. 調(diào)整三、判斷題6. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，信用等級評審會議由評級委員會主任或其書面委托的其他委員主持。參會評審委員不得少于5人。（ ） 正確 錯誤7. 證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則是國內(nèi)首部由證券評級機構(gòu)的自律管理單位組織起草并對外發(fā)布實施的自律規(guī)范。（ ） 正確 錯誤8. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，若結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等新產(chǎn)品過于復(fù)雜且缺乏必要數(shù)據(jù)，并預(yù)計會對評級的可信性產(chǎn)生重大影響的，證券評級機構(gòu)不應(yīng)予以評級。（ ） 正確 錯誤9.

4、根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級項目組組長應(yīng)具備證券業(yè)從業(yè)資格，且從事資信評級業(yè)務(wù)4年以上。（ ） 正確 錯誤10. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)及其評級從業(yè)人員在承攬評級項目過程中，不得惡意詆毀、貶損同行，不得以低于合理成本的價格進(jìn)行惡性競爭。（ ） 正確 錯誤測試二一、單項選擇題1. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，如證券評級機構(gòu)從同一發(fā)行人、發(fā)起人、客戶或訂戶處獲得超過該會計年度（ ）以上收入的，應(yīng)予以披露。 A. 5% B. 10% C. 7% D. 3%2. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，信用等級確定后，證券評級機

5、構(gòu)應(yīng)及時將評級結(jié)果書面告知受評級機構(gòu)或受評證券發(fā)行人；如果受評級機構(gòu)或受評證券發(fā)行人對評級結(jié)果有異議，應(yīng)在（ ）個工作日內(nèi)向評級機構(gòu)書面提出復(fù)評申請，并提供補充材料。 A. 10 B. 7 C. 3 D. 53. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級委員會委員及評級從業(yè)人員本人、直系親屬持有受評級證券或者受評級機構(gòu)發(fā)行的證券金額超過（ ）萬元的情況下，評級委員會委員及評級從業(yè)人員不得參與評級過程。 A. 50 B. 80 C. 10 D. 30二、多項選擇題4. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級機構(gòu)可終止評級的情形有（ ）。 A. 委托人不按約定支付評級費用的 B.

6、 受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人提供的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的 C. 因受評級機構(gòu)被收購兼并、重組或受評級證券被轉(zhuǎn)股、回購等，導(dǎo)致評級對象不再存續(xù)的 D. 受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人拒不提供評級所需關(guān)鍵材料5. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的有關(guān)規(guī)定，評級對象信用等級的（ ）由評級委員會召開信用等級評審會議決定。 A. 維持 B. 確定 C. 失效 D. 調(diào)整三、判斷題6. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)及其評級從業(yè)人員在承攬評級項目過程中，不得惡意詆毀、貶損同行，不得以低于合理成本的價格進(jìn)行惡性競爭。（ ） 正確 錯誤7. 證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行

7、為準(zhǔn)則是國內(nèi)首部由證券評級機構(gòu)的自律管理單位組織起草并對外發(fā)布實施的自律規(guī)范。（ ） 正確 錯誤8. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級項目組組長應(yīng)具備證券業(yè)從業(yè)資格，且從事資信評級業(yè)務(wù)4年以上。（ ） 正確 錯誤9. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人提供的全套資料均應(yīng)歸檔。受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人特別要求保密的文件，應(yīng)單獨存檔。（ ） 正確 錯誤10. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，若結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等新產(chǎn)品過于復(fù)雜且缺乏必要數(shù)據(jù)，并預(yù)計會對評級的可信性產(chǎn)生重大影響的，證券評級機構(gòu)不應(yīng)予以評級。（ ） 正確 錯誤測試三一、單項

8、選擇題1. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，信用等級確定后，證券評級機構(gòu)應(yīng)及時將評級結(jié)果書面告知受評級機構(gòu)或受評證券發(fā)行人；如果受評級機構(gòu)或受評證券發(fā)行人對評級結(jié)果有異議，應(yīng)在（ ）個工作日內(nèi)向評級機構(gòu)書面提出復(fù)評申請，并提供補充材料。 A. 7 B. 5 C. 10 D. 32. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級委員會根據(jù)既定程序和評級標(biāo)準(zhǔn)對初評報告進(jìn)行評審，對信用等級投票表決，信用等級結(jié)果須經(jīng)（ ）以上參會評審委員同意方為有效。 A. 三分之一 B. 三分之二 C. 四分之三 D. 半數(shù)3. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，根據(jù)受評級機構(gòu)或受評級證券

9、發(fā)行人所處行業(yè)特點、企業(yè)規(guī)模及復(fù)雜程度組建評級項目組。項目組實行組長負(fù)責(zé)制，至少由（ ）名評級分析人員組成。 A. 5 B. 3 C. 4 D. 2二、多項選擇題4. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)應(yīng)在承接評級項目前進(jìn)行利益沖突審查。證券評級機構(gòu)不得提供證券評級服務(wù)的評級對象包括（ ）等。 A. 受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人及其實際控制人直接或者間接持有證券評級機構(gòu)股份達(dá)到8%以上 B. 證券評級機構(gòu)及其實際控制人直接或者間接持有受評級證券發(fā)行人或者受評級機構(gòu)股份達(dá)到5%以上 C. 證券評級機構(gòu)與受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人為同一實際控制人所控制 D. 同一股東持

10、有證券評級機構(gòu)、受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人的股份均達(dá)到5%以上5. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)應(yīng)建立書面的證券評級業(yè)務(wù)利益沖突防范制度，包括（ ）。 A. 建立利益沖突報告和披露機制 B. 建立防火墻制度和回避制度 C. 明確在開展證券評級業(yè)務(wù)時可能導(dǎo)致利益沖突的情形 D. 制定利益沖突的管理辦法三、判斷題6. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)及其評級從業(yè)人員在信用級別評定前不得以明示或默示方式承諾或保證級別。（ ） 正確 錯誤7. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，信用等級評審會議由評級委員會主任或其書面委托的其他委員主持。

11、參會評審委員不得少于5人。（ ） 正確 錯誤8. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人提供的全套資料均應(yīng)歸檔。受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人特別要求保密的文件，應(yīng)單獨存檔。（ ） 正確 錯誤9. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)、人員、檔案管理上與咨詢業(yè)務(wù)等其他業(yè)務(wù)部門保持獨立。市場部門和評級部門互相獨立，不得存在職能、人員上的交叉重疊。（ ） 正確 錯誤10. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級委員會主任不得在市場部門和評級部門兼任任何職務(wù)，市場部門人員不得兼任評級委員會委員。（ ） 正確 錯誤測試四一、單項選擇題

12、1. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，根據(jù)受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人所處行業(yè)特點、企業(yè)規(guī)模及復(fù)雜程度組建評級項目組。項目組實行組長負(fù)責(zé)制，至少由（ ）名評級分析人員組成。 A. 2 B. 5 C. 3 D. 42. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級委員會根據(jù)既定程序和評級標(biāo)準(zhǔn)對初評報告進(jìn)行評審，對信用等級投票表決，信用等級結(jié)果須經(jīng)（ ）以上參會評審委員同意方為有效。 A. 四分之三 B. 半數(shù) C. 三分之一 D. 三分之二3. 證券評級機構(gòu)應(yīng)在受評級證券存續(xù)期內(nèi)每年至少出具（ ）次定期跟蹤評級報告，且應(yīng)在受評級證券或其發(fā)行人年度報告披露后2個月內(nèi)披露。 A. 2

13、 B. 1 C. 5 D. 3二、多項選擇題4. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)應(yīng)在承接評級項目前進(jìn)行利益沖突審查。證券評級機構(gòu)不得提供證券評級服務(wù)的評級對象包括（ ）等。 A. 證券評級機構(gòu)及其實際控制人直接或者間接持有受評級證券發(fā)行人或者受評級機構(gòu)股份達(dá)到5%以上 B. 同一股東持有證券評級機構(gòu)、受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人的股份均達(dá)到5%以上 C. 證券評級機構(gòu)與受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人為同一實際控制人所控制 D. 受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人及其實際控制人直接或者間接持有證券評級機構(gòu)股份達(dá)到8%以上5. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證

14、券評級機構(gòu)應(yīng)建立書面的證券評級業(yè)務(wù)利益沖突防范制度，包括（ ）。 A. 建立防火墻制度和回避制度 B. 建立利益沖突報告和披露機制 C. 制定利益沖突的管理辦法 D. 明確在開展證券評級業(yè)務(wù)時可能導(dǎo)致利益沖突的情形三、判斷題6. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人提供的全套資料均應(yīng)歸檔。受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人特別要求保密的文件，應(yīng)單獨存檔。（ ） 正確 錯誤7. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)及其評級從業(yè)人員在承攬評級項目過程中，不得惡意詆毀、貶損同行，不得以低于合理成本的價格進(jìn)行惡性競爭。（ ） 正確 錯誤8. 根據(jù)證券資

15、信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級結(jié)果應(yīng)以評級機構(gòu)的名義公布，不得以評級從業(yè)人員的個人名義公布。（ ） 正確 錯誤9. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)及其評級從業(yè)人員在信用級別評定前不得以明示或默示方式承諾或保證級別。（ ） 正確 錯誤10. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，信用等級評審會議由評級委員會主任或其書面委托的其他委員主持。參會評審委員不得少于5人。（ ） 正確 錯誤測試五一、單項選擇題1. 證券評級機構(gòu)應(yīng)在受評級證券存續(xù)期內(nèi)每年至少出具（ ）次定期跟蹤評級報告，且應(yīng)在受評級證券或其發(fā)行人年度報告披露后2個月內(nèi)披露。 A. 5 B. 3 C.

16、 1 D. 22. 2009年9月16日，（ ）發(fā)布，這是歐盟委員會簽署的第一個在歐盟境內(nèi)對信用評級機構(gòu)進(jìn)行全面監(jiān)管的法令。 A. 提供信貸評級服務(wù)認(rèn)識的操守準(zhǔn)則 B. 資本要求指引 C. 信用評級機構(gòu)監(jiān)管指令 D. 信用評級機構(gòu)監(jiān)基本行為準(zhǔn)則3. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，根據(jù)受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人所處行業(yè)特點、企業(yè)規(guī)模及復(fù)雜程度組建評級項目組。項目組實行組長負(fù)責(zé)制，至少由（ ）名評級分析人員組成。 A. 3 B. 5 C. 4 D. 2二、多項選擇題4. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，評級機構(gòu)可終止評級的情形有（ ）。 A. 因受評級機構(gòu)被收購兼并、重

17、組或受評級證券被轉(zhuǎn)股、回購等，導(dǎo)致評級對象不再存續(xù)的 B. 委托人不按約定支付評級費用的 C. 受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人提供的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的 D. 受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人拒不提供評級所需關(guān)鍵材料5. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級機構(gòu)應(yīng)在承接評級項目前進(jìn)行利益沖突審查。證券評級機構(gòu)不得提供證券評級服務(wù)的評級對象包括（ ）等。 A. 證券評級機構(gòu)與受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人為同一實際控制人所控制 B. 證券評級機構(gòu)及其實際控制人直接或者間接持有受評級證券發(fā)行人或者受評級機構(gòu)股份達(dá)到5%以上 C. 受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人及其實際控制人直接或者間接持有證券評級機構(gòu)股份達(dá)到8%以上 D. 同一股東持有證券評級機構(gòu)、受評級機構(gòu)或者受評級證券發(fā)行人的股份均達(dá)到5%以上三、判斷題6. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，證券評級業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)、人員、檔案管理上與咨詢業(yè)務(wù)等其他業(yè)務(wù)部門保持獨立。市場部門和評級部門互相獨立，不得存在職能、人員上的交叉重疊。（ ） 正確 錯誤7. 根據(jù)證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)要求，如果受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人對評級結(jié)果有異