nc61產(chǎn)品手冊商業(yè)匯票

1、一切基于創(chuàng)造客戶價值目錄變更. 3名詞解釋3一概述6概述6價值81.11.2二應(yīng)用場景82.1 單公司場景下的票據(jù)日常業(yè)務(wù)82.1.1 票據(jù)備查簿業(yè)務(wù)92.1.2 應(yīng)收票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)92.1.3 應(yīng)據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)232.2資金下，中心使用自有票據(jù)進(jìn)行委托業(yè)務(wù)32初始準(zhǔn)備323.1 管控模式323.2 建模平臺333.2.1 多組織建模333.2.2 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)維護(hù)343.2.3 流程平臺搭建353.2.4 系統(tǒng)平臺設(shè)置353.3 資金管理353.3.1 資金基礎(chǔ)設(shè)置353.3.2 商業(yè)匯票36三四操作指南36附錄36附錄 1：單據(jù)流轉(zhuǎn)36附錄 2： 附錄 3：點37報表38附錄 4：本文參見其他手冊.

2、 411一切基于創(chuàng)造客戶價值導(dǎo)讀此手冊面向?qū)嵤╊檰栆约瓣P(guān)鍵用戶，主要目的是為實施、解決方案制定和落實提供指導(dǎo)。手冊主要務(wù)需求與能夠解決的主要業(yè)務(wù)場景展開，并以此為依托展現(xiàn)解決方案的匹配思路。的關(guān)鍵應(yīng)用功能，幫助用戶建立業(yè)本手冊主要包括四大部分，第一部分是對及其價值的概要介紹；第二部分是對有關(guān)商業(yè)匯票的主要業(yè)務(wù)場景、流程、以及對應(yīng)的功能的介紹；第三部分是關(guān)于實現(xiàn)的初始準(zhǔn)備設(shè)置；第四部分是關(guān)于的功能點的具體操作，此部分并不在手冊中描述，具體請參見幫助。此外，為了便于用戶對整體內(nèi)容理解，手冊中對一些關(guān)鍵的名詞進(jìn)行了解釋，并在附錄中列示了單據(jù)流轉(zhuǎn)、以便用戶查找對照。點、與報表，最后，結(jié)合本手冊，用戶可

3、通過以下資料，性地深入了解特定板塊的應(yīng)用：）以及相關(guān)應(yīng)用1. 組織建模手冊。深入闡述了關(guān)鍵概念（如、組織、業(yè)務(wù)委托場景的解決方案，是實施、藍(lán)圖設(shè)計的重要參考資料。2.幫助。具體功能點的關(guān)鍵字段、按鈕操作進(jìn)行詳細(xì)解釋，并提供關(guān)鍵應(yīng)用示例。3. 流程平臺手冊。提供關(guān)于流程設(shè)計工具的應(yīng)用指導(dǎo)。4. 基礎(chǔ)。可對手冊第三部分（即初始準(zhǔn)備設(shè)置）中的有關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的理解和應(yīng)用進(jìn)行更詳細(xì)深入地了解。2一切基于創(chuàng)造客戶價值變更名詞解釋資金組織企業(yè)進(jìn)行資金集中管理的組織，可能是財務(wù)公司、內(nèi)部、資金組織、或者附屬于財務(wù)部的資金管理科（處）。結(jié)合企業(yè)規(guī)模大小、地域分布等因素可建立一個或多個資金組織。成員依托資金組織辦理

4、資金業(yè)務(wù)的內(nèi)企業(yè)、，是資金組織服務(wù)的對象，即資金組織的客戶。資金管理體系由上、下級資金組織、成員共同的辦理資金業(yè)務(wù)的組織機構(gòu)。3序號章節(jié)號章節(jié)名稱變更主要內(nèi)容備注1名詞解釋名詞解釋添加“票據(jù)質(zhì)押”； 增加“票據(jù)背書”解釋21.1概述V61 資金管理架構(gòu)圖變更32.1.1.1收到以商業(yè)匯票支付的款項-收票登記替換業(yè)務(wù)流程圖42.1.1.2以商業(yè)匯票支付的款項-付票登記替換業(yè)務(wù)流程圖52.1.2.1應(yīng)收票據(jù)托收替換業(yè)務(wù)流程圖62.1.2.1應(yīng)收票據(jù)托收修改了功能72.1.2.2應(yīng)收票據(jù)托管及領(lǐng)用修改了業(yè)務(wù)流程圖82.1.2.2應(yīng)收票據(jù)托管及領(lǐng)用修改了功能92.1.2.3應(yīng)收票據(jù)質(zhì)押及回收修改了功能

5、102.1.2.5應(yīng)收票據(jù)背書修改了功能112.1.3.1應(yīng)據(jù)付款修改了功能122.1.3.3應(yīng)據(jù)貼現(xiàn)增加了業(yè)務(wù)流程圖132.1.3.3應(yīng)據(jù)貼現(xiàn)修改了功能142.1.3.3應(yīng)據(jù)貼現(xiàn)修改了解決方案內(nèi)容152.1.3.4應(yīng)據(jù)貼現(xiàn)修改了業(yè)務(wù)描述162.1.3.4應(yīng)據(jù)退票修改了解決方案內(nèi)容17附錄 3報表新增了應(yīng)收票據(jù)明細(xì)賬、應(yīng)收票據(jù)明細(xì)賬；修訂了應(yīng)收票據(jù)到期分析。一切基于創(chuàng)造客戶價值 概述1.1概述集中資金管理，是推動以資金管理帶動化。在內(nèi)部做到統(tǒng)一資金調(diào)度、統(tǒng)一資金計劃、集中結(jié)算，監(jiān)督資金的使用情況，資金周轉(zhuǎn)，提高對資金的調(diào)控能力，以便使有限的資金得以充分利用并獲取最佳的效益。NC 資金結(jié)算系統(tǒng)是

6、資金集中管理中非常重要的一部分，它通過成員在資金組織開設(shè)內(nèi)部賬戶，通過委托收款業(yè)務(wù)、委托付款業(yè)務(wù)、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、特轉(zhuǎn)收付款業(yè)務(wù)、現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，內(nèi)部賬戶的資金變化，以及解決資金組織與成員之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的系統(tǒng)。本本的用戶主要是面向企業(yè)的財務(wù)公司或資金組織或相關(guān)類似機構(gòu)。的目標(biāo)就是要解決目前用戶非常關(guān)注的集中資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理、提供從資金結(jié)算賬戶體系的建立管理、資金收支的審批、資金收支的網(wǎng)上服務(wù)的全面分析的完整資金結(jié)算業(yè)務(wù)流程。u資金管理分為級資金管理和企業(yè)級資金管理，其中內(nèi)部的資金管理納入級資金管理。u級資金管理包括：資金結(jié)算、資金調(diào)度、內(nèi)部存款、內(nèi)部、票據(jù)集中管理。u資金結(jié)算和現(xiàn)金系

7、統(tǒng)集成應(yīng)用，可實現(xiàn)資金組織成員對外結(jié)算；4一切基于創(chuàng)造客戶價值1.2價值整個資金管理平臺完全基于互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，公司業(yè)務(wù)可以通過局域網(wǎng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，下屬成員可以通過互聯(lián)網(wǎng)實現(xiàn)業(yè)務(wù)處理。資金管理平臺和成員網(wǎng)上結(jié)算實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，減少信息的重復(fù)錄入，提高業(yè)務(wù)處理效率。同時，資金管理平臺可以和建立銀企互聯(lián)接口，實時處理收付款信息，縮短成員資金在途時間。前端資金業(yè)務(wù)處理信息可以通過接口系統(tǒng)自動導(dǎo)入到財務(wù)核算系統(tǒng)，并自動生成相關(guān)的憑證信息，實現(xiàn)資金管理平臺信息與財務(wù)信息的集成與共享，提高業(yè)務(wù)處理效率。資金結(jié)算的價值主要如下：u集中管理內(nèi)的資金u集中結(jié)算內(nèi)部事項，減少資金占用u集中處理內(nèi)各的對外支付，加強支付管

8、理1) 當(dāng)結(jié)算與資金組織集成應(yīng)用 NC時，結(jié)算的收付款業(yè)務(wù)可提交給資金組織辦理。2) 結(jié)算實時獲得資金組織辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的信息，實時進(jìn)行收付款業(yè)務(wù)的核算。3) 內(nèi)部之間結(jié)算時，作為業(yè)務(wù)方的內(nèi)部結(jié)算能夠?qū)崟r獲得到賬通知，及時進(jìn)行核算處理。4) 資金組織結(jié)合資金計劃辦理結(jié)算結(jié)算委托的收付款業(yè)務(wù)，能夠?qū)崟r反映結(jié)算的計劃執(zhí)行情況，即業(yè)務(wù)辦理后，實時反映在資金計劃表的執(zhí)行情況上。二應(yīng)用場景2.1 有關(guān)資金集中管理2.1.1 資金集中管理的意義現(xiàn)金流是企業(yè)的血液，“現(xiàn)金至尊”是現(xiàn)代企業(yè)財務(wù)管理的基本理念。從現(xiàn)代的發(fā)展來看，大型公司的財務(wù)與資金管理日益趨向高度集中是歷史的必然。但是，許多企業(yè)由于缺乏必要的技術(shù)

9、，資金能力不足，從而付出了沉重的代價。大型公司由于下屬機構(gòu)眾多，地域分布廣泛，在資金集缺乏、資金利用率低的情況是我國公司管理中迫中管理上的問題尤其突出，資金管理失控、切需要解決的問題。企業(yè)為了實現(xiàn)的健康發(fā)展，必然要根據(jù)的實際情況，實施資金集中管理，通過合理的統(tǒng)5一切基于創(chuàng)造客戶價值籌模式，術(shù)、沉淀資金，降低企業(yè)的運營風(fēng)險，使資金管理做到高效有序、動態(tài)平衡。而運用現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)技，建立資金集中管理系統(tǒng)，已成為大多數(shù)企業(yè)的共識。總體而言資金集中管理可以為公司帶來諸：u可以降低公司持有的現(xiàn)金資產(chǎn)總額，從而擴大了可用于投資的資金，增強了公司的能力；u公司資金分散在各所屬成員，各所屬成員賬戶資金狀況不平衡現(xiàn)象

10、突出，即同一時間有的資金閑置，而有的資金卻又緊張，資金集中管理可使公司總部站在公司全局角度解決所屬成員所遇到的和抓住有可能喪失的機會；u一切決策都以追求公司總體利益最大化為目標(biāo)，有利于公司整體經(jīng)營戰(zhàn)略的設(shè)計和實施。2.1.2 資金策略的選擇企業(yè)資金管理模式必須依據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展方向和市場變化的要求及時調(diào)整。資金集中管理模式的選擇實質(zhì)上是度是資金管理中的基本策略問題。管理還是分權(quán)管理策略的體現(xiàn)，資金管理和分權(quán)的程1.資金策略：高度這種策略對資金的集中和統(tǒng)一調(diào)配較好，但不利于發(fā)揮下屬公司的積極性，在資金上過分依賴集團公司，若配套措施，可能影響資金的周轉(zhuǎn)速度，影響企業(yè)對市場變化的應(yīng)變能力。對于經(jīng)營品種

11、單一、現(xiàn)金流穩(wěn)定、有比較固定的上下游資金鏈的公司來說，可以優(yōu)先選用程度高的資金集中管理策略。2.資金策略：程度較低這種策略有利于調(diào)動成員企業(yè)積極性，但又存在資金分散、資金使用率降低、沉淀資金比例大、資金使用成本高等固有缺點。對于多元化經(jīng)營的企業(yè)，或現(xiàn)金流不十分穩(wěn)定的行業(yè)，或剛剛開展資金集中管理的企業(yè)，為了使經(jīng)營能正常進(jìn)行，往往采取程度較低的資金集中管理策略。在資金由母公司集中管理的情況下，子公司也必須有一定的資金管理權(quán)限，而且母公司對于公司的資金管理只能是通過制度和母公司資金集中管理與子公司資金公司只有根據(jù)管理的直接行使或通過董事會間接行使。在母子公司架構(gòu)下，只有將管理相結(jié)合才能發(fā)揮資金的最佳

12、效用。與分權(quán)的程度、行業(yè)的資金運行規(guī)律等實際情況，明確資金管理的程度，才能使公司的資金聚而不死、分而不散、高效有序、動態(tài)平衡。2.1.3 資金集中管理的層次一般說來，按照管理目標(biāo)不同，資金集中管理可以分為以下三個管理層次，資金集中管控力度由弱到強，資金管理內(nèi)容由簡單到復(fù)雜，資金管理范圍由單一到廣泛。第一個層次：資金集中這個層次的主要工作目標(biāo)是掌握整個實時資金動態(tài)情況，、異常資金調(diào)動。方式是：搭6一切基于創(chuàng)造客戶價值建資金集中系統(tǒng)，把整個的資金動態(tài)情況清楚、及時地顯示在公司有關(guān)面前，發(fā)展成為企業(yè)的資金管理決策支持系統(tǒng)。第二個層次：資金統(tǒng)一集中結(jié)算管理這個層次的主要工作目標(biāo)是實現(xiàn)資金預(yù)算高資金周轉(zhuǎn)

13、率。在這個階段里，建立統(tǒng)一的跨，實現(xiàn)資金統(tǒng)一集中結(jié)算管理，減少實際資金，提的集中結(jié)算平臺，與系統(tǒng)對接，實現(xiàn)資金的集中上收，根據(jù)預(yù)算自動下?lián)芎蛢?nèi)部自動轉(zhuǎn)賬。資金預(yù)算管理、資金結(jié)算系統(tǒng)與資金集中系統(tǒng)配合使用，發(fā)揮對資金管理更大的效用。第三個層次：統(tǒng)一結(jié)合風(fēng)險管理這個層次的主要工作目標(biāo)是實現(xiàn)集中管理和統(tǒng)一風(fēng)險管理。工具和風(fēng)險管理方法隨著金融環(huán)境的變化會不斷豐富，票據(jù)貼現(xiàn)、信貸管理、授信管理、投資、資產(chǎn)置換等是目前企業(yè)能使是常見的用的常用風(fēng)險管理方法。；資金集中、資金頭寸分析、缺口分析、投資組合管理、信貸風(fēng)險2.1.4 資金集中管理的階段從實踐來看，企業(yè)采取分階段、分步驟實施資金集中管理系統(tǒng)，有利于整

14、體戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。具體來說，資金集中管理可以分為以下三個階段：1、型階段一般來說，企業(yè)在實施資金集中管理項目時，第一考慮使用資金系統(tǒng)。在型階段，可以通過與各商業(yè)建立網(wǎng)上系統(tǒng)連接，查看成員、公司的賬戶信息和信息，企業(yè)可以進(jìn)行資金的統(tǒng)計分析，包括對成員在各個商業(yè)資金的流量、流向和存量進(jìn)行分析，為公司的戰(zhàn)略決策提供依據(jù)。在這個階段，公司對下屬公司的資金管理不干預(yù)，在資金使用和用途上，給下屬公司較大的權(quán)。不過，公司對下屬公司的資金借貸規(guī)模和負(fù)債比率要嚴(yán)格，主要是為了下屬公司的金融風(fēng)險，下屬公司不能私自從外部商業(yè)借貸。效果：該階段由于沒有集中成員集中管理資金的目標(biāo)。的資金，不能發(fā)揮資金的規(guī)模管理效益，無

15、法在真正意義上實現(xiàn)2、松散型階段企業(yè)在運行資金系統(tǒng)一段時間后，整個系統(tǒng)會比較穩(wěn)定。企業(yè)需要進(jìn)一步加強對資金的管理時，就可以來用松散型的資金管理模式。在松散型階段，可以實現(xiàn)對成員的收入依，在月初據(jù)一定策略上收，包括定時上收、實時上收和限量上收等策略，對成員的進(jìn)行松散或定期撥付給成員一筆資金，由企業(yè)自行決定資金的使用。效果：該階段可以實現(xiàn)對下屬資金收入做嚴(yán)格，對資金做松散。3、緊密型階段企業(yè)在完成松散型的資金集中管理項目后，需要對下屬的資金進(jìn)行更為嚴(yán)格的時，可以實施緊密型的資金管理模式。在緊密型階段，可以實現(xiàn)以下目標(biāo)：嚴(yán)格下屬單7一切基于創(chuàng)造客戶價值位的資金支付，對每筆進(jìn)行預(yù)算，同時對下屬的資金進(jìn)

16、行實時上收。效果：該階段可以實現(xiàn)對下屬資金收入和的完全。2.1.5 如何選擇適用的資金管理模式企業(yè)在選擇具體的資金管理模式時，必須充分考慮的自身條件，考慮管理的需要，選擇適合于的資金管理模式。要對公司資金管理模式進(jìn)行選擇，應(yīng)該考慮以下因素：第一，資金管理模式是否與架構(gòu)相匹配。資金管理分權(quán)與的力度很大程度上依賴于的組織架構(gòu)，但組織架構(gòu)的選擇或者又取決于實體的實力。一般情況下，企業(yè)實力越強，選擇的資金方式越多。實力越弱的企業(yè)，變革企業(yè)組織架構(gòu)帶來的相對成本越高，可選擇的資金方式越少。第二，資金管理模式是否影響分部獲得最大利益。如果資金在的初衷管理使公司的發(fā)展資金瓶頸的制約，那這種集中化的管理就違背

17、了存利益最大化。對資金的不應(yīng)視為狹隘的資金限量分配，而應(yīng)視為在資金供給量為一固定預(yù)期值下的合理配置。合理配置的標(biāo)準(zhǔn)普遍被認(rèn)為是資金回報周期短與資金回報率高，即投入產(chǎn)出的均衡和高效。第三，資金管理模式是否能減少財務(wù)風(fēng)險。的財務(wù)風(fēng)險，一直是一個具有爭議性的話題。比如一個處于朝陽式的資金管理能否化解行業(yè)、經(jīng)營良好并且有實力強大的股東支持的企業(yè)，即使該企業(yè)的資金完全由臨很大的財務(wù)風(fēng)險。公司，也未必會面最后，資金管理模式是否有相應(yīng)的信息收集和反饋。資金運用的集中統(tǒng)一，要求有較為暢通的信息提供及反饋，要有能夠充分發(fā)揮作用的監(jiān)督手段，同時要能夠保證資金使用決策的正確性和資金使用的高效性，否則，任何模式都將無

18、法發(fā)揮應(yīng)有的作用。2.1.6 資金集中管理具體模式分析現(xiàn)在我們了解到的資金管理模式有多種劃分方式，通常由三種要素：權(quán)力分配模式、資金模式以及成員分散管理；資金賬戶開設(shè)模式，權(quán)利分配模式大致可以分為資金組織的權(quán)力絕對集中、相對集中以及模式大致可以分為統(tǒng)收統(tǒng)支、收支兩條線、超定額上收以及資金四種模式；成員開設(shè)內(nèi)部賬戶； 開設(shè)內(nèi)部賬賬戶開設(shè)模式大致可以分為以下四種情況：取消成員賬戶，統(tǒng)一在成員戶。戶在開立收支賬戶，開設(shè)內(nèi)部賬戶；成員在開立結(jié)算賬戶，不在根據(jù)以上三種要素，資金管理模式大概可以分為統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、收支兩條線、現(xiàn)金池、賬等，以下將對其一一進(jìn)行簡單介紹：8一切基于創(chuàng)造客戶價值2.1.6

19、.1 統(tǒng)收統(tǒng)支統(tǒng)收統(tǒng)支的管理模式是指將企業(yè)的一切資金收支活動都集中在資金管理部門，各分支機構(gòu)或子公司不單獨在外部商業(yè)設(shè)立賬號，資金的使用權(quán)、決策權(quán)、融資權(quán)（資金的“三權(quán)”）高度集中。統(tǒng)收統(tǒng)支是一種資金組織權(quán)力絕對集中的管理模式，通常適合經(jīng)營權(quán)在總部，地理位置集中的企業(yè)，如工廠等、其成員統(tǒng)一在資金管理組織，不在，成員所有的收付款均委托資金管理組織完成。其收入資金完全集中 ，資金按可以根據(jù)資金計劃，集中結(jié)算。圖 2 1 6.1 012.1.6.2 收支兩條線收支兩條線本來是一種財政資金管理辦法， 企業(yè)為了實現(xiàn)資金集中管理，企業(yè)管理的特點，借鑒這一做法，將之用于企業(yè)內(nèi)部資金管理。收支兩條線并不僅僅是

20、一個的資金管理模式，也是資金管理模式下的一種賬戶管理方式，包括定義在這一組賬戶上的資金上收、下?lián)堋⒔Y(jié)轉(zhuǎn)的記賬規(guī)則。要實現(xiàn)“收支兩條線”就必須分別設(shè)立收入賬戶和賬戶， 即）公司設(shè)立兩個賬戶，一個收入戶，一個戶。收入戶專門用于收款，除了對總賬戶劃回款項外，不得對其他賬戶進(jìn)行支付；戶專專戶。門用于支付，除了收入總賬戶下?lián)芸铐椡?，不得收入其他款項。成員在分別開立收入、收到款后，全額上收。由資金管理組織按總額或按筆下?lián)芎髮ν庵Ц丁３蓡T所有的收付款委托資金管理組織完成，從而實現(xiàn)資金集中。）公司財務(wù)收支活動在母公司的實時之下，子賬戶余額自動歸集到總賬戶，收支兩條線是應(yīng)用范圍最廣的管理模式。定期按總額下?lián)軙r，

21、企業(yè)有一定權(quán)。實現(xiàn)對外結(jié)算的管資金按計劃下?lián)芸衫砗唾Y金的集中，權(quán)力分配模式是高度逐筆下?lián)芤部啥ㄆ诳傤~下?lián)?。，資金模式是收入資金完全集中，業(yè)務(wù)流程9一切基于創(chuàng)造客戶價值圖 2.1.6.2-012.1.6.3 松散定額管理松散定額管理可以說是一種特殊的收支兩條線的資金管理模式 考慮成本原則，松緊結(jié)合的模式。實現(xiàn)主要資金的集，總部工作增加太大，日常經(jīng)營結(jié)算仍由成員辦理。 它可作為在實施收支兩條線前的演練，其權(quán)力分配模式是資金組織相對，賬戶開設(shè)模式是成員在開設(shè)結(jié)算賬戶，在開設(shè)內(nèi)部賬戶，其資金模式是超過一定額度上收資金則按資金計劃下?lián)?。業(yè)務(wù)流程圖 2.1.6.3-012.1.6.4 撥付備用金撥付備用金

22、是指企業(yè)對其分部或分支機構(gòu)預(yù)先設(shè)定一定限額下的付款權(quán)限，各分支機構(gòu)或子公司現(xiàn)金后，持有關(guān)憑企業(yè)財務(wù)部報銷以補足備用金，收款權(quán)限可有可無。這種模式只適用于非核算的分支機構(gòu)，對采取母子公司框架的不適宜。10一切基于創(chuàng)造客戶價值2.1.6.5 賬戶賬戶是通過銀企直聯(lián)實現(xiàn)成員的資金，不在成員間調(diào)劑資金。一般適用于松散管理的企業(yè)，對下屬）公司的資金不是完全意義上的集中管理，只是集中。賬戶是一種權(quán)力分散的分配模式，其收入、進(jìn)行，成員設(shè)立的外部賬戶，并且具有的對外收支權(quán)限，不在資金組織開設(shè)內(nèi)部賬戶。它屬于管控程度較弱的一種資金管理模式，屬于資金集中管理的初級階段。對于那些無法實施（或沒有必要實施）資金高度集

23、中管理的企業(yè)來說，可以利用資金管理實現(xiàn)銀企直聯(lián)、網(wǎng)上付款、網(wǎng)上對賬單、資金異常、全的資金頭寸的目的。業(yè)務(wù)流程圖 2 1 6.5-012.1.7 組織模式從企業(yè)承擔(dān)資金管理業(yè)務(wù)的組織機構(gòu)劃分，可分為財務(wù)公司、內(nèi)部u 財務(wù)公司模式：、結(jié)算中心、財務(wù)部。財務(wù)公司是要功能為在企業(yè)u 內(nèi)部是將商業(yè)的法人公司，是經(jīng)營部分業(yè)務(wù)的非金融機構(gòu)。作為公司的子公司，其主實現(xiàn)內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算，并統(tǒng)一進(jìn)行各種融資和投資活動。模式：的基本方式與管理方式引入企業(yè)內(nèi)部管理機制而建立起來的一種內(nèi)部資金管理方式。u 資金組織模式：資金組織是于財務(wù)部的內(nèi)部資金管理機構(gòu)（部門），是由企業(yè)內(nèi)部設(shè)立的，辦理內(nèi)部各成員或分公司現(xiàn)金收付和往來結(jié)

24、算業(yè)務(wù)的專門機構(gòu)，通過結(jié)算功能的集中，實現(xiàn)u 財務(wù)部模式：企業(yè)不設(shè)專門的資金管理機構(gòu)，由財務(wù)部執(zhí)行資金管理職能。資金的集中。應(yīng)用范圍：11一切基于創(chuàng)造客戶價值在實踐中，財務(wù)公司和資金組織應(yīng)用最廣；內(nèi)部因與政策（尤其是金融政策）存在一定的矛盾或，目前這種資金管理模式已逐步淡出；一些規(guī)模較小的企業(yè)或處在發(fā)展初期的企業(yè)也通過財務(wù)部實現(xiàn)資金集中管理的功能。需要注意的是，資金結(jié)算在整個資金集中管理的中是非常重要的一環(huán)，他和其他，如資金調(diào)度，現(xiàn)金管理、資金計劃、賬戶一起配合使用以一套完整的資金管理解決方案。2.2 應(yīng)用場景解決方案2.2.1 內(nèi)務(wù)內(nèi)務(wù)是指在同一資金組織結(jié)構(gòu)下的兩個之間發(fā)生的收付款，資金組織

25、成員，辦理其內(nèi)部賬戶收付款轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)處理。此類業(yè)務(wù)“只動賬不動錢”。即只反映在資金組織內(nèi)部賬戶存款的變化。內(nèi)務(wù)也包含了同一在同一資金組織內(nèi)，或不同資金組織的兩個內(nèi)部賬戶劃賬的特殊業(yè)務(wù)。內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)可以由發(fā)起，到資金組織辦理；也可由資金組織發(fā)起，辦理后返回結(jié)算信息。其內(nèi)容包括：付方發(fā)起內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、收方發(fā)起內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、資金組織發(fā)起，內(nèi)部賬戶劃賬。2.2.1.1 同資金組織收方發(fā)起內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)場景I.業(yè)務(wù)描述此業(yè)務(wù)為“同資金組織內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”，即資金組織與收、付方均存在委托關(guān)系，可直接辦理內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，并且由收款紹）。發(fā)起，不存在資金組織間傳遞和的業(yè)務(wù)。（否則見“多資金組織內(nèi)部轉(zhuǎn)賬”的介II. 業(yè)務(wù)流程收方

26、發(fā)起內(nèi)務(wù)，在付款資金組織支持“先經(jīng)辦后承付”和“先承付后經(jīng)辦”兩種業(yè)務(wù)流程。12一切基于創(chuàng)造客戶價值收方發(fā)起內(nèi)部轉(zhuǎn)賬收款會計結(jié)算中心會計付款會計流程開始填制托收類單據(jù)提交中心經(jīng)辦需要承付不需要承付承付收款申請審核承付完畢轉(zhuǎn)賬返回返回流程結(jié)束黃色代表本模塊內(nèi)功能或處理白色代表其他模塊功能或處理圖 2.2.1.1-01流程描述：1：收款會計13中心轉(zhuǎn)賬承付審批托收單據(jù)填收制款單據(jù)內(nèi)部轉(zhuǎn)賬回單內(nèi)部轉(zhuǎn)賬回單審核托收單據(jù)一切基于創(chuàng)造客戶價值任務(wù)：1. 填制托收類單據(jù)發(fā)起內(nèi)2. 將審核后的托收類單據(jù)報送務(wù)并交相應(yīng)審核；資金組織辦理內(nèi)部收款轉(zhuǎn)賬；3. 接到資金組織返回內(nèi)轉(zhuǎn)結(jié)果的信息，登記相關(guān)業(yè)務(wù)記賬。（部分

27、拒付，則對已付部分記賬）；4. 維護(hù)資金計劃執(zhí)行情況。（部分拒付，則已付部分維護(hù)資金計劃）；5. 如返回的是全部拒付時，將其作廢；6. 記賬后進(jìn)行核算處理；2：資金組織會計任務(wù)：1. 接到收款報送的托收單據(jù)，可選擇直接轉(zhuǎn)付款方通知承付，也可選擇先經(jīng)辦，然后轉(zhuǎn)付款方通知承付。2. 接到付款方承付的內(nèi)轉(zhuǎn)單，直接審核并辦理內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算。3. 在規(guī)定時間內(nèi)，如付款方?jīng)]有承付，可以對其進(jìn)行強制承付。4. 付款方全部或部分承付后，經(jīng)審核無誤時，進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理。5. 登記收、付方內(nèi)部賬戶賬及維護(hù)資金計劃。6.將內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)果返回收、付方。7.將內(nèi)務(wù)進(jìn)行核算處理。8.如付款方全部拒付后，審核后直接將內(nèi)務(wù)返回收方。

28、3：付方會計任務(wù)：接到資金組織轉(zhuǎn)來的付款類單據(jù)，進(jìn)行承付處理。1.2.3.4.5.6.部分拒付時，在付款類單據(jù)記載承付金額并說明部分拒付的理由，將其轉(zhuǎn)回資金組織。全部拒付時，在付款類單據(jù)記載拒付的理由，將其轉(zhuǎn)回資金組織。接到資金組織轉(zhuǎn)來的內(nèi)轉(zhuǎn)劃賬結(jié)果的付款類單據(jù)，登記相關(guān)業(yè)務(wù)記賬。接到資金組織轉(zhuǎn)來的內(nèi)轉(zhuǎn)劃賬結(jié)果，維護(hù)資金計劃執(zhí)行情況。記賬后將內(nèi)轉(zhuǎn)劃賬結(jié)果進(jìn)行核算處理。III.功能模型IV.解決方案14領(lǐng)域模塊功能節(jié)點資金管理資金結(jié)算內(nèi)部轉(zhuǎn)賬內(nèi)部轉(zhuǎn)賬回單現(xiàn)金管理結(jié)算一切基于創(chuàng)造客戶價值收方發(fā)起內(nèi)部轉(zhuǎn)賬收款會計結(jié)算中心會計付款會計流程開始審核收款類單據(jù)提交需要承付承付收款申請不需要承付承付完畢返回

29、轉(zhuǎn)賬返回流程結(jié)束黃色代表本模塊內(nèi)功能或處理白色代表其他模塊功能或處理圖 2.2.1.1-02Ø同資金組織收方發(fā)起轉(zhuǎn)賬，可以由“現(xiàn)金管理”的收款結(jié)算單或由“應(yīng)收管理”的收款單發(fā)起，提交到資金組織，向該組織的付款成員辦理承付，付方承付后，資金組織轉(zhuǎn)賬并同時返回收、15資金結(jié)算現(xiàn)金管理、應(yīng)收管理內(nèi)部轉(zhuǎn)賬回單內(nèi)部轉(zhuǎn)賬回單審核內(nèi)轉(zhuǎn)單填制收款類單據(jù)一切基于創(chuàng)造客戶價值收的收收款單據(jù)結(jié)算信息。也可由收款資金組織通過內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，收款發(fā)起，轉(zhuǎn)付方承付后，辦理轉(zhuǎn)賬并返回結(jié)算信息。Ø由收方發(fā)起內(nèi)務(wù)，需要通過現(xiàn)金管理、應(yīng)收管理模塊錄入收款類單據(jù)發(fā)起，生成資金組織的內(nèi)轉(zhuǎn)單，如何發(fā)起具體可參見相關(guān)手冊。

30、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬可通過工作流設(shè)置，確定需要的流程環(huán)節(jié)和相應(yīng)的參數(shù)。具體可參見流程管理手冊ØØ內(nèi)部轉(zhuǎn)賬可登記“資金結(jié)算”的內(nèi)部賬戶賬，可生成總賬憑證，可維護(hù)資金計劃和受其處理。業(yè)務(wù)ØØ內(nèi)務(wù)支持多表體，收款方發(fā)起同時收款。資金組織接到提交的內(nèi)轉(zhuǎn)單后，可以先經(jīng)辦，然后按付款拆分生成各的付款類單據(jù)進(jìn)行承付；也可以直接按付款經(jīng)辦處理。拆分生成各的付款類單據(jù)進(jìn)行承付，返回資金組織后，再ØØ如果付方全部拒付，資金組織審核無誤后，退回收款方，不進(jìn)行任何處理。必須等同一內(nèi)轉(zhuǎn)單拆分的各付款據(jù)?！案犊铑悊螕?jù)”全部承付后，轉(zhuǎn)賬并返回收款、付款單ØØ

31、;強制承付時，將生成的付款類單據(jù)自動全額承付。非強制承付時，付方如全部拒付，即可返回資金組織。如果部分承付或全部承付，則將付款類單據(jù)承付后，并進(jìn)行審核處理，然后返回資金組織。ØØØØ資金組織辦理轉(zhuǎn)賬時，自動返回給收款由收款類單據(jù)發(fā)起，通過付款類單據(jù)在、付款進(jìn)行承付。轉(zhuǎn)賬的信息。付方承付后，將返回承付結(jié)果到資金組織內(nèi)轉(zhuǎn)單。資金組織依據(jù)轉(zhuǎn)賬后的內(nèi)轉(zhuǎn)單記賬、核算、維護(hù)資金計劃處理。2.2.1.2 同資金組織付方發(fā)起內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)場景I.業(yè)務(wù)描述此業(yè)務(wù)為“同資金組織內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”，即資金組織與收、付方均存在委托關(guān)系，并且由付方成員單位發(fā)起的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，可直接辦理

32、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，不存在資金組織間委托傳遞和資金組織間的業(yè)務(wù)。II.業(yè)務(wù)流程16一切基于創(chuàng)造客戶價值付 付付付付 付 付 付付 付 付付付 付付付付 付 付付付付付付付付付付付付付 付付付付付付付付付付付付付付付 付 付付付付付付付付付付 付 付 付付付付 付 付 付付 付付 付付付 付 付 付 付 付 付 付付 付付 付付付 付 付 付 付 付 付 付圖 2.2.1.2-01流程描述：1：付款會計17付 付 付 付付 付 付 付 付 付 付 付 付付 付 付 付 付 付付 付 付 付 付 付付 付付 付付 付 付 付 付 付付一切基于創(chuàng)造客戶價值任務(wù)：1、填制內(nèi)務(wù)的付款類單據(jù)交審核。2、將審核后的付

33、款類單據(jù)報送所屬資金組織內(nèi)部轉(zhuǎn)賬。3、接到資金組織返回內(nèi)轉(zhuǎn)劃賬結(jié)果的付款類單據(jù)，登記相關(guān)業(yè)務(wù)記賬。4、登記資金計劃執(zhí)行情況。5、記賬后將付款類單據(jù)進(jìn)行核算處理。2：資金組織會計任務(wù)：1、接到付款報送的付款類內(nèi)轉(zhuǎn)單據(jù)，資金組織審核。2、審核后進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理。3、登記收、付方內(nèi)部賬戶賬。4、將內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)果返回收、付方。5、將內(nèi)務(wù)進(jìn)行核算處理。3：收方任務(wù)：會計1、接到資金組織轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)賬結(jié)果的收款類單據(jù)，登記相關(guān)業(yè)務(wù)記賬。2、登記資金計劃執(zhí)行情況。3、將內(nèi)轉(zhuǎn)劃賬結(jié)果進(jìn)行核算處理。III.功能模型IV.解決方案18領(lǐng)域模塊功能節(jié)點資金管理資金結(jié)算內(nèi)部轉(zhuǎn)賬內(nèi)部轉(zhuǎn)賬回單現(xiàn)金管理結(jié)算一切基于創(chuàng)造客戶價值付 付付

34、付付 付 付 付付 付 付付付 付付付付 付 付付付付付付付付付付付付付 付付付付付付付付付付付付付付付 付 付付付付付付付付付付 付 付 付付付付 付 付 付付 付付 付付付 付 付 付 付 付 付 付付 付付 付付付 付 付 付 付 付 付 付圖 2.2.1.2-0219付 付 付 付付 付 付 付 付 付 付 付 付付 付 付 付 付 付付 付 付 付 付 付付 付付 付付 付 付 付 付 付付一切基于創(chuàng)造客戶價值Ø付方發(fā)起內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是付款成員發(fā)起或付方資金組織成員發(fā)起，向內(nèi)部付款轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)處理。它的內(nèi)容包括：同資金組織付方發(fā)起轉(zhuǎn)賬、多資金組織付方發(fā)起轉(zhuǎn)賬。同資金組織付方發(fā)起

35、轉(zhuǎn)賬，可以由“現(xiàn)金管理”的付款結(jié)算單或由“應(yīng)付管理”的付款單發(fā)起，Ø提交到資金組織，向該組織的收款成員辦理轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬后同時返回收、付的收付款單據(jù)結(jié)算信息。也可由付款資金組織通過息。內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，付款發(fā)起，轉(zhuǎn)賬后返回結(jié)算信Ø由付方通過現(xiàn)金管理、應(yīng)付管理填制付款單或者付款結(jié)算單報送資金組織，發(fā)起內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。生成資金組織的“內(nèi)轉(zhuǎn)單”。資金組織將內(nèi)轉(zhuǎn)單進(jìn)行經(jīng)辦、審核、轉(zhuǎn)賬處理，資金組織檢查付方賬戶，不符合要求時退回付方。資金組織轉(zhuǎn)賬后進(jìn)行記賬及核算處理，資金組織審核無誤后，對內(nèi)轉(zhuǎn)單進(jìn)行收、付賬戶劃賬處理。ØØØ資金組織轉(zhuǎn)賬后，將內(nèi)款結(jié)算單”。相同收方按表

36、體收方“一對多”觸發(fā)生成并返回收款“收款單”或“收張，不合并表體。的“收款單”或“收款結(jié)算單”；“付款單”或“付款結(jié)算單”維護(hù)Ø收、付依據(jù)返回轉(zhuǎn)賬資金計劃、記賬及核算處理。ØØØ內(nèi)務(wù)支持多表體，付款方發(fā)起發(fā)起付款。此類業(yè)務(wù)僅處理內(nèi)部賬戶的增加變化，不涉及其他結(jié)算方式的真實款項收付。此類內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，假設(shè)收款方發(fā)起業(yè)務(wù)流程與付款方發(fā)起不同，單獨提供付款方發(fā)起的解決方案。（收款方發(fā)起或資金組織發(fā)起的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)章節(jié)。）ØØ由付款的內(nèi)務(wù)“付款單”或“付款結(jié)算單”生成資金組織的“內(nèi)轉(zhuǎn)單”。轉(zhuǎn)賬后，資金組織返回轉(zhuǎn)賬到付方“付款單”或“付款結(jié)算單

37、”，同時觸發(fā)付款類單據(jù)生成收款類單據(jù)并返回轉(zhuǎn)賬結(jié)果2.2.1.3 內(nèi)部賬戶劃賬業(yè)務(wù)場景I.業(yè)務(wù)描述此業(yè)務(wù)為同一個委托同一資金組織，進(jìn)行本兩個內(nèi)部賬戶的劃賬業(yè)務(wù)。II. 業(yè)務(wù)流程20一切基于創(chuàng)造客戶價值發(fā)起內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬會計資金組織會計流程開始審核提交返回轉(zhuǎn)賬流程結(jié)束黃色代表本模塊內(nèi)功能或處理白色代表其他模塊功能或處理圖 2.2.1.3-01流程描述：1：劃賬結(jié)算會計21結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)部轉(zhuǎn)賬回單審核內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬單內(nèi)部賬戶劃賬單一切基于創(chuàng)造客戶價值任務(wù)：1、填制內(nèi)部賬戶的劃賬結(jié)算單據(jù)交審核。2、將審核后的劃賬結(jié)算單據(jù)報送所屬資金組織內(nèi)部劃賬。3、接到資金組織返回內(nèi)轉(zhuǎn)劃賬結(jié)果的劃賬結(jié)算單據(jù)，登記相關(guān)業(yè)

38、務(wù)記賬。4、維護(hù)資金計劃執(zhí)行情況。5、記賬后將劃賬結(jié)算單據(jù)進(jìn)行核算處理。2：資金組織會計任務(wù)：1、接到轉(zhuǎn)賬報送的劃賬類內(nèi)轉(zhuǎn)單據(jù)，資金組織審核。2、審核后進(jìn)行劃賬處理。3、登記收、付內(nèi)部賬戶賬。4、將內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)果返回轉(zhuǎn)賬。5、將內(nèi)務(wù)進(jìn)行核算處理。6、 維護(hù)資金計劃。III.功能模型IV.解決方案ØØØØØØØØØØØØØØ由填制劃賬結(jié)算單據(jù)報送資金組織，發(fā)起內(nèi)部賬戶劃賬業(yè)務(wù)。資金組織將內(nèi)轉(zhuǎn)單進(jìn)行經(jīng)辦、審核、轉(zhuǎn)賬處理。資金組織轉(zhuǎn)賬后進(jìn)行記賬、維護(hù)資金計劃及核算

39、處理。資金組織辦理內(nèi)部轉(zhuǎn)賬后，必須返回內(nèi)部賬戶劃賬結(jié)果。依據(jù)返回的劃賬結(jié)算單據(jù)記賬及核算處理。也支持資金組織發(fā)起，生成劃賬結(jié)算單。如果資金結(jié)算與現(xiàn)金管理集成由的“劃賬結(jié)算單”生成資金組織的“內(nèi)部賬戶劃賬結(jié)算單”。資金組織檢查付方賬戶，不符合要求時退回付方。資金組織審核無誤后，對內(nèi)部賬戶劃賬結(jié)算單進(jìn)行收、付賬戶劃賬處理。轉(zhuǎn)賬后，資金組織返回轉(zhuǎn)賬到“劃賬結(jié)算單”。資金組織依據(jù)轉(zhuǎn)賬后的內(nèi)部賬戶劃賬結(jié)算單記賬、核算處理。依據(jù)返回轉(zhuǎn)賬的“劃賬結(jié)算單”記賬及核算處理。的“劃賬結(jié)算單”按“一對一”生成資金組織內(nèi)部賬戶劃賬結(jié)算單。22領(lǐng)域模塊功能節(jié)點資金管理資金結(jié)算內(nèi)部轉(zhuǎn)賬內(nèi)部轉(zhuǎn)賬回單一切基于創(chuàng)造客戶價值&#

40、216;ØØ支持消息及通過消息處理單據(jù)。也支持資金組織填錄內(nèi)部賬戶劃賬結(jié)算單直接發(fā)起該類業(yè)務(wù)。內(nèi)部賬戶劃賬業(yè)務(wù)解決了同一在同一資金組織開立的兩個內(nèi)部賬戶間的劃賬業(yè)務(wù)處理；也解決了同一在不同資金組織開立的兩個內(nèi)部賬戶間的劃賬業(yè)務(wù)處理。它的內(nèi)容包括：同資金組織內(nèi)部賬戶劃賬、多資金組織內(nèi)部賬戶劃賬。同資金組織內(nèi)部賬戶劃賬，可以由“現(xiàn)金管理”的劃賬結(jié)算單發(fā)起，提交到資金組織辦理，轉(zhuǎn)賬Ø后返回劃賬單據(jù)結(jié)算信息。也可由內(nèi)部賬戶所在資金組織通過內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，發(fā)起，辦理轉(zhuǎn)賬后返回結(jié)算信息。2.2.1.4 多資金組織內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)場景I.業(yè)務(wù)描述當(dāng)付方委托的辦理資金組織，與收方不存在委托

41、關(guān)系，且與收款資金組織在同一資金組織結(jié)構(gòu)內(nèi)，就需要資金組織間傳遞和付款方發(fā)起的內(nèi)傳業(yè)務(wù)，進(jìn)行傳遞、的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，即為多資金組織內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。支持收款方發(fā)起、處理。支持資金組織發(fā)起，進(jìn)行下屬結(jié)算內(nèi)部轉(zhuǎn)賬。多資金組織付方發(fā)起的內(nèi)1：收方任務(wù)：務(wù)，與收方發(fā)起內(nèi)會計務(wù)的不同是不需要承付。1.收方會計，填制托收單。2. 審核后提交資金組織，辦理內(nèi)部轉(zhuǎn)賬3. 根據(jù)資金組織轉(zhuǎn)賬后，返回收款類單據(jù)的結(jié)果，進(jìn)行記賬、核算處理。2：收款資金組織會計任務(wù)：1.接到（成員3： 任務(wù)：提交的內(nèi)轉(zhuǎn)單，不是當(dāng)前資金組織辦理轉(zhuǎn)賬，且當(dāng)前資金組織與付款資金組織在同一 BU）結(jié)構(gòu)內(nèi)，則在組織結(jié)構(gòu)內(nèi)傳遞到資金組織會計。1.接到下

42、級資金組織報送的內(nèi)轉(zhuǎn)單，如非本資金組織辦理轉(zhuǎn)賬，且付款資金組織與本資金組織、收款資金組織在同一 BU（成員4：付款資金組織會計任務(wù)：）結(jié)構(gòu)內(nèi)，則傳遞到付款資金組織。1.接到資金組織轉(zhuǎn)來的內(nèi)轉(zhuǎn)單，如資金組織付款轉(zhuǎn)賬，可先經(jīng)辦，然后生成付款付款類單據(jù)。也可不經(jīng)辦，直接生成付款付款類單據(jù)。2. 接到付方承付后，進(jìn)行內(nèi)部轉(zhuǎn)賬。3. 轉(zhuǎn)賬時，登記內(nèi)部賬戶賬、維護(hù)資金計劃、進(jìn)行核算處理。23一切基于創(chuàng)造客戶價值5：付方任務(wù)：會計1. 接到資金組織轉(zhuǎn)來的付款類單據(jù)進(jìn)行承付處理。2. 承付后返回資金組織。3. 接到資金組織轉(zhuǎn)來的內(nèi)轉(zhuǎn)單，進(jìn)行記賬、維護(hù)計劃、核算處理II.業(yè)務(wù)流程分收方發(fā)起和付方發(fā)起兩種業(yè)務(wù)流程

43、：u多資金組織內(nèi)部轉(zhuǎn)賬-付方發(fā)起業(yè)務(wù)流程圖：24一切基于創(chuàng)造客戶價值多資金組織內(nèi)部轉(zhuǎn)賬收方收方資金組織資金組織付方資金組織付方內(nèi)轉(zhuǎn)單內(nèi)轉(zhuǎn)單內(nèi)轉(zhuǎn)單流程開始提交非付款非付款是付款是是組織結(jié)構(gòu)內(nèi)資金組織付款是組織結(jié)構(gòu)內(nèi)資金組織付款是否承付否審核審核承付處理返回付款信息傳遞傳遞返回轉(zhuǎn)賬信息轉(zhuǎn)賬處理處理轉(zhuǎn)賬處理流程結(jié)束圖 2.2.1.4-01流程描述：1.收款方發(fā)起，向付款資金組織傳遞。（如果資金組織發(fā)起，不支持多資金組織傳遞。）2.付款資金組織可在經(jīng)辦后生成付方據(jù)承付。付款類單據(jù)承付；也可不經(jīng)辦直接生成付方付款類單3.付方承付后返回付款資金組織內(nèi)轉(zhuǎn)單。4.付款資金組織審核后進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，同時自動進(jìn)行收款資

44、金組織的轉(zhuǎn)賬。轉(zhuǎn)賬后自動。25核算處理核算處理核算處理轉(zhuǎn)賬處理審核審核經(jīng)辦經(jīng)辦經(jīng)辦托收單付款類單據(jù)承付處理一切基于創(chuàng)造客戶價值5.收款資金組織將轉(zhuǎn)賬類單據(jù)。返回收款收款類單據(jù)；付款資金組織返回轉(zhuǎn)賬到付款付款u多資金組織內(nèi)部轉(zhuǎn)賬-付方發(fā)起業(yè)務(wù)流程圖：多資金組織內(nèi)部轉(zhuǎn)賬付方付方資金組織資金組織收方資金組織收方內(nèi)轉(zhuǎn)單內(nèi)轉(zhuǎn)單內(nèi)轉(zhuǎn)單流程開始提交非付款非付款是付款是組織結(jié)構(gòu)內(nèi)資金組織付款是組織結(jié)構(gòu)內(nèi)資金組織付款審核審核返回傳遞傳遞轉(zhuǎn)賬處理轉(zhuǎn)賬處理處理流程結(jié)束圖 2.2.1.4-02流程描述：1.付款方發(fā)起，向收款資金組織傳遞。2. 付方資金組織在內(nèi)轉(zhuǎn)單傳遞到付款資金組織后，即可進(jìn)行審核。3. 付款資金組織

45、審核后進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，同時自動進(jìn)行收款資金組織的轉(zhuǎn)賬。轉(zhuǎn)賬后自動。26核算處理核算處理核算處理轉(zhuǎn)賬處理審核審核經(jīng)辦經(jīng)辦經(jīng)辦付款單收款單一切基于創(chuàng)造客戶價值4.收款資金組織將轉(zhuǎn)賬類單據(jù)。返回收款收款類單據(jù)；付款資金組織返回轉(zhuǎn)賬到付款付款I(lǐng)II. 功能模型IV.解決方案Ø如果付方委托，與收方不存在委托關(guān)系；否則應(yīng)視為“同資金組織內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”。（參見前三個場景）Ø如果付方委托的資金組織，與實際付款的資金組織在同一個“資金組織（BU）結(jié)構(gòu)”內(nèi)，需要進(jìn)行付款的再委托傳遞；否則不可進(jìn)行傳遞，視同對外結(jié)算處理。ØØ內(nèi)務(wù)的傳遞和。要求存在組織結(jié)構(gòu)關(guān)系的資金組織間，必須開立賬

46、戶。多資金組織付方發(fā)起轉(zhuǎn)賬，可以由“現(xiàn)金管理”的付款結(jié)算單或由“應(yīng)付管理”的付款單發(fā)起，提交到付款資金組織，然后通過傳遞，向收款資金組織的收款成員辦理轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬后同時返回收、付的收付款單據(jù)結(jié)算信息。傳遞時按資金組織結(jié)構(gòu)上下級關(guān)系進(jìn)行，也可直接傳遞到對方資金組織。也可由付款資金組織通過內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，付款發(fā)起，傳遞到辦理資金組織并轉(zhuǎn)賬后返回結(jié)算信息。Ø多資金組織收方發(fā)起轉(zhuǎn)賬，可以由“現(xiàn)金管理”的收款結(jié)算單或由“應(yīng)收管理”的收款單發(fā)起，提交到收款資金組織，然后通過傳遞，向付款資金組織的付款成員辦理承付，付方承付后，資金組織辦理轉(zhuǎn)賬，并同時返回收、收的收付款單據(jù)結(jié)算信息。傳遞時按資金組織結(jié)構(gòu)上下級關(guān)系