最新2022畢業(yè)生營(yíng)業(yè)部證券實(shí)習(xí)報(bào)告

1、高品質(zhì)文檔最新2022畢業(yè)生營(yíng)業(yè)部證券實(shí)習(xí)報(bào)告 一、公司簡(jiǎn)介 國(guó)元證券股份有限公司是由原安徽省國(guó)際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于xx年10月成立。20nn年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī)，公司借殼“北京化二”勝利在深圳證券交易所上市，注冊(cè)資本近20億元。 公司經(jīng)營(yíng)范圍：證券經(jīng)紀(jì);證券投資詢問(wèn);與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn);證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)。自xx年成立以來(lái)，連續(xù)九年在全國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國(guó)內(nèi)地最佳經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國(guó)內(nèi)地最佳債券承銷機(jī)構(gòu)”、“最具影響力投行”等殊榮。 國(guó)元太原營(yíng)業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路127號(hào)，營(yíng)

2、業(yè)面積1200平米。營(yíng)業(yè)部秉承“誠(chéng)信為本·規(guī)范運(yùn)作·客戶至上·優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營(yíng)理念竭誠(chéng)為三晉客戶供應(yīng)全方位共性化的服務(wù)。 二、實(shí)習(xí)目的 面臨畢業(yè)，這次的實(shí)習(xí)對(duì)我有很大的意義。 首先，畢業(yè)生面臨查找工作的壓力，為了在即將到來(lái)的社會(huì)工作中能夠盡快適應(yīng)，必需把握更多的實(shí)踐學(xué)問(wèn)和社會(huì)閱歷，而這次的實(shí)習(xí)就供應(yīng)了一個(gè)絕佳的機(jī)會(huì);其次，高校三年以來(lái)，這次是自己學(xué)找實(shí)習(xí)工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借高校最終一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的學(xué)問(wèn)，為將來(lái)的工作打下基礎(chǔ)。其次初步熟悉社會(huì)，進(jìn)一步了解證券投資與管理的相關(guān)學(xué)問(wèn)，把從學(xué)校學(xué)到的理論學(xué)問(wèn)與

3、實(shí)際工作聯(lián)系起來(lái)。通過(guò)本次實(shí)習(xí)在以后從業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的進(jìn)展。 三、實(shí)習(xí)過(guò)程 (一)崗前培訓(xùn) 培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)的培訓(xùn);理財(cái)投資分析;營(yíng)銷培訓(xùn);法律法規(guī)以及銀行駐點(diǎn)閱歷等等。比如在基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)培訓(xùn)過(guò)程中主要溫習(xí)所學(xué)的學(xué)問(wèn)，對(duì)股票，基金，債券更為詳細(xì)了解，同時(shí)穿插了一些分析以及講師的營(yíng)銷閱歷，使之關(guān)心我們?cè)跔I(yíng)銷過(guò)程中對(duì)客戶講解證券具有較強(qiáng)的專業(yè)術(shù)語(yǔ)，從而取得客戶的信任等。 (二)詢問(wèn)崗 熟識(shí)開(kāi)戶相關(guān)業(yè)務(wù)。開(kāi)戶柜臺(tái)包括開(kāi)立股東戶、資金戶，詳細(xì)操作主要要求認(rèn)真，保證客戶信息的真實(shí)完整，避開(kāi)操作失誤。詢問(wèn)柜臺(tái)主要是接電話，回答來(lái)電客戶詢問(wèn)的問(wèn)題，專業(yè)學(xué)問(wèn)要求很高。維護(hù)柜臺(tái)主要

4、是對(duì)于那些老客戶，比如開(kāi)通網(wǎng)上交易，打印交割單，補(bǔ)充資料等等。在詢問(wèn)崗我主要是做整理客戶資料，這項(xiàng)工作要求工作人員有急躁，仔細(xì)。必需要仔細(xì)核對(duì)客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來(lái)我營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶的客戶，必需客戶本人持身份證親自到營(yíng)業(yè)部，這中間留意事項(xiàng)主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當(dāng)場(chǎng)拍照以及在填寫信息過(guò)程中保證客戶信息精確完整，同時(shí)為客戶講解風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)提示以及提示客戶準(zhǔn)時(shí)把三方連好。 (三)客戶經(jīng)理崗 作為一個(gè)實(shí)習(xí)期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險(xiǎn)承受力量，通過(guò)自己所學(xué)的專業(yè)學(xué)問(wèn)和對(duì)所了解的市場(chǎng)信息為其講解現(xiàn)在市場(chǎng)行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)客戶的挖

5、掘和開(kāi)發(fā)。比如，通過(guò)問(wèn)題式詢問(wèn)客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進(jìn)型客戶，可以據(jù)此賜予客戶推舉不同的投資品種，針對(duì)保守型客戶可以建議買國(guó)債，銀行存款等;穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等;對(duì)于激進(jìn)型客戶可以買股票，股票型基金等。 四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì) 通過(guò)在國(guó)元證券營(yíng)業(yè)部為期三個(gè)多月的實(shí)習(xí)，我對(duì)于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時(shí)鞏固所學(xué)的學(xué)問(wèn)，提高處理實(shí)際問(wèn)題的力量，為自己能順當(dāng)與社會(huì)環(huán)境接軌做好預(yù)備。以下是我的實(shí)習(xí)總結(jié)和體會(huì)： (一)證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的分工與合作(1)明確定位與分工。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息詢問(wèn)等多方面，并以此來(lái)支持與協(xié)作證券經(jīng)紀(jì)人;而將

6、展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀(jì)人逐步取代。 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)精確定位于有專長(zhǎng)、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶供應(yīng)合理財(cái)寶管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀(jì)人擔(dān)當(dāng)前端的客戶開(kāi)發(fā)、理財(cái)方案制作和平常的日常服務(wù)損等。在市場(chǎng)開(kāi)發(fā)中，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借鑒國(guó)外先進(jìn)閱歷，采納市場(chǎng)導(dǎo)向型的開(kāi)發(fā)模式，力爭(zhēng)在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分敬重并理解客戶需求，供應(yīng)量身定做的共性化服務(wù)。 證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人通過(guò)精確的市場(chǎng)定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨(dú)立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動(dòng)，共同推動(dòng)證券市場(chǎng)的富強(qiáng)。 (2)信息技術(shù)與資源共享。加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的合作是一項(xiàng)系

7、統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)進(jìn)展水平。證券公司應(yīng)當(dāng)適當(dāng)考慮開(kāi)放電子信息平臺(tái)權(quán)限，讓經(jīng)紀(jì)人主動(dòng)參加到客戶的維護(hù)當(dāng)中去。 (二)客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)擴(kuò)寬營(yíng)銷思路，把握將來(lái)的營(yíng)銷趨勢(shì) 客戶不再主動(dòng)踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來(lái)挖掘潛在的客戶群。這時(shí)就是客戶經(jīng)理實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的時(shí)候營(yíng)銷。對(duì)于客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)，肯定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會(huì)落伍，跟不上客戶的需求所在。現(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿意于前臺(tái)禮貌的服務(wù)，更盼望有后續(xù)跟進(jìn)的服務(wù)，例如，有價(jià)值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢(shì)和成交量;再如，客戶經(jīng)理對(duì)客戶操作思路的引導(dǎo)，進(jìn)而建立正確的投資理念，而不是為了自己當(dāng)前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設(shè)身處地的為客

8、戶著想才能獲得最忠誠(chéng)的客戶群。 證券公司要向理財(cái)方向進(jìn)展，這是今后的必定趨勢(shì)，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險(xiǎn)承受力量的共性化的理財(cái)。無(wú)論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進(jìn)行整合，然后制造價(jià)值，使其最大化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財(cái)只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理依據(jù)狀況為客戶指定理財(cái)規(guī)劃，進(jìn)行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達(dá)到客戶收益最大化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實(shí)自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點(diǎn)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，更需要了解保險(xiǎn)公司的保單品種及適合人群。 與此同時(shí)，要在證券公司里

9、生存下去，必需要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì)被淘汰出局的。所以必需要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說(shuō)現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時(shí)代，我們必需靠自己比別人更專業(yè)來(lái)贏取客戶的信任,這樣我們需要特別專業(yè)的學(xué)問(wèn)和業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，在證券公司工作我們必需保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。我們公司每天下午進(jìn)行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等。因?yàn)樽C券行業(yè)的全部東西都可以說(shuō)是不確定的，許多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能更加的值得客戶的認(rèn)可，同時(shí)使自己更能適合以后時(shí)代進(jìn)展的步伐。 (三)投資者應(yīng)當(dāng)要樹(shù)立自己的投資觀念與原則 作為一個(gè)股票投資者，要想獲得勝利，首先要做的就是樹(shù)立正

10、確的屬于自己的投資觀念。 投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會(huì)起到一明燈的作用，關(guān)心你做出明智的投資打算。巴菲特勝利的關(guān)鍵，就在于樹(shù)立了正確的投資觀念。他的投資觀念特別獨(dú)特，且特別有用。在巴菲特眼里，注意股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票,長(zhǎng)期持有,重視企業(yè)的贏利力量,不理睬市場(chǎng)變化,也不擔(dān)憂短期的股票波動(dòng).這樣,勝利就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者盼望股票投資來(lái)發(fā)大財(cái)?shù)娜?必需樹(shù)立一個(gè)正確的投資觀念,然后堅(jiān)持究竟.這一點(diǎn),許多股票投資者無(wú)法做到.緣由是他們無(wú)法克服浮躁的心情.其實(shí)巴菲插自己,也為勝利交納了很多學(xué)費(fèi),遭受失敗使他馬上總結(jié)閱歷,漸漸樹(shù)立自己的投資觀念與原則。 總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個(gè)字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字，但這是炒股的最基本的