《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》二模考卷(含答案、解析)

1、基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范二?？季恚ù鸢?、解析）單選題(共100題，每小題1分，共100分)。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求-不選、錯(cuò)選均不得分。1、 單選題（共100題，每題1分）(1) 基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是( )。A: 向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B: 內(nèi)容符合合規(guī)性C: 預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D: 含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案:C解析:制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致?；鹦麄魍平椴牧蠎?yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，不得對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)

2、行預(yù)測(cè)。(2)當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，投資管理人應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持( )。A: 基金管理公司利益優(yōu)先的原則B: 基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則C: 基金托管銀行利益優(yōu)先的原則D: 基金份額持有人利益優(yōu)先的原則答案:D解析:高級(jí)管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)維護(hù)所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則；不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)。(3)根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不需要承擔(dān)的責(zé)任是(

3、 )。A: 在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息B: 以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)C: 代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用D: 以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用答案:C解析:基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗?；鹉技?，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。（4）( )不屬于參與投資基金活動(dòng)的相關(guān)當(dāng)事人。A: 基金份額持有人B: 基金管理人C: 基金托管人D: 中介機(jī)構(gòu)答案:A解析:相

4、關(guān)當(dāng)事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動(dòng)的其他當(dāng)事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、為基金出具審計(jì)報(bào)告的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、為基金出具法律意見書的律師事務(wù)所以及為基金提供資產(chǎn)評(píng)估或者驗(yàn)證服務(wù)的其他中介機(jī)構(gòu)等。(5) 下列不屬于注冊(cè)公開募集基金需提交的文件的是( )。A: 申請(qǐng)報(bào)告B: 基金合同草案C: 上市公告書D: 招募說明書草案答案:C解析:注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：申請(qǐng)報(bào)告；基金合同草案；基金托管協(xié)議草案；招募說明書草案；律師事務(wù)所出具的法律意見書；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。(6) 下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是( )。A:

5、證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B: 證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C: 基金托管人D: 證券交易所答案:C解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理；基金業(yè)協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理；證券交易所負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對(duì)上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。C項(xiàng)，基金托管人是基金信息披露義務(wù)人。(7) 基金信息披露的禁止行為，不包括( )。A: 對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B: 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C: 通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息D: 違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案:C解析:公開披露基金信息，不得有下列行為：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大

6、遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。(8) 商業(yè)銀行申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，需具備的條件不包含( )。A: 完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度B: 注冊(cè)或備案C: 財(cái)務(wù)狀況良好D: 制定了完善的資金清算流程答案:B解析:商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防

7、范設(shè)施和其他設(shè)施；有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。（9）依據(jù)證券投資基金法的

8、規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括( )。A: 按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B: 復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格C: 辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D: 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案:C解析: C項(xiàng)是基金管理人的職責(zé)。（10）在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由( )負(fù)責(zé)。A: 證券交易所B: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C: 專家評(píng)審會(huì)D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案:D解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)作為基金政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)管職責(zé)，按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。(11) 基金監(jiān)管“三公”原則中的公開

9、原則要求( )。A: 公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容B: 基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化C: 市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D: 監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇答案:B解析:公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則。其中，公開原則不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開。(12) 下列對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的描述，錯(cuò)誤的是( )。A: 基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法B: 基金宣傳推介材料登載單位的推薦性文字C: 基金募集失敗，基金管理人以其固有財(cái)

10、產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D: 基金募集失敗，除返還投資人已交納的款項(xiàng)外，還應(yīng)加計(jì)銀行同期存款利息答案:B解析: B項(xiàng)，基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(13)封閉式基金的基金管理人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的( )以上。A: 70%B: 75%C: 80%D: 90%答案:C解析:基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿

11、之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。(14) 基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在( )內(nèi)選任新基金托管人。A: 1個(gè)月B: 2個(gè)月C: 3個(gè)月D: 6個(gè)月答案:D解析: 略(15) ( )又叫創(chuàng)業(yè)基金。A: 證券投資基金B(yǎng): 風(fēng)險(xiǎn)投資基金C: 私募股權(quán)基金D: 另類投資基金答案:B解析:風(fēng)險(xiǎn)投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金。它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。(16)下列關(guān)于基金

12、職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說法中，正確的是( )。A: 、B: 、C: I、D: I、答案:D解析:基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法有：正確樹立基金職業(yè)道德觀念；深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范；積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。(17)基金管理人、基金托管人及其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的( )。A: 公平性、公開性、公正性B: 及時(shí)性、有效性、正確性C: 真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性D: 實(shí)用性、有效性、公開性答案:C解析:基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。(18)基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營(yíng)銷

13、人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的( )A: 規(guī)范性B: 持續(xù)性C: 專業(yè)性D: 服務(wù)性答案:D解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)，體現(xiàn)4Ps理論的服務(wù)性。(19) 人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照( )進(jìn)行區(qū)分的。A: 資金募集方式B: 運(yùn)作方式C: 法律形式D: 投資對(duì)象答案:D解析:投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類型。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金的分類，主要是按照投資對(duì)象進(jìn)行區(qū)分的。（20）不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于

14、7 日的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A: 05%B: 075%C: 1%D: 15%答案:D解析:不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于15%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)人基金財(cái)產(chǎn)。(21) ( )是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。A: 基金銷售支付B: 基金份額登記C: 基金估值核算D: 基金投資顧問答案:A解析:基金銷售支付是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)。(22) 基金管理人的( )負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A: 督察長(zhǎng)B: 監(jiān)

15、事會(huì)C: 經(jīng)理層D: 合規(guī)管理部門答案:C解析:公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。(23) 基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括( )。A: 代理發(fā)放紅利B: 建立并保管基金份額持有人名冊(cè)C: 負(fù)責(zé)基金份額的登記D: 建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度答案:D解析:基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記。(3)基金交易確認(rèn)。(4)代理發(fā)放紅利。(5)建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。(24)下列關(guān)于保守秘密的說法中，正確的是( )

16、。A: 、B: 、C: I、D: I、答案:B解析:保守秘密要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息，且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶的資料和交易信息；不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?；不得泄露在?zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。（25）基金市場(chǎng)的參與主體不包括( )。A: 中國(guó)銀行B: 基金當(dāng)事人C: 基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)D: 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織答案:A解析:在基金

17、市場(chǎng)上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。(26) 下列關(guān)于資產(chǎn)管理的說法中，錯(cuò)誤的是( )。A: 受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)B: 資產(chǎn)委托方根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)C: 能夠幫助機(jī)構(gòu)管理者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)D:資產(chǎn)管理通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值答案:B解析:從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方。委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。故B項(xiàng)

18、錯(cuò)誤。(27)當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在( )日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A: 1B: 2C: 3D: 5答案:B解析:當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。(28) 為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)( )以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。A: 13B: 12C: 23D: 35答案:C解析:為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)23以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。(29

19、) ( )是基金產(chǎn)品的募集者和管理者。A: 基金份額持有人B: 基金管理人C: 基金托管人D: 基金投資者答案:B解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大投資收益。(30) 基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合的要求不包括( )。A: 遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則B: 增值服務(wù)費(fèi)從申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))資金中扣除C: 所有開辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容D: 統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議答案:B解析:基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：(1)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則。(2)所有開

20、辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容。(3)統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等。(4)基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)。(5)增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))資金中扣除。(6)提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)。(7)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。(31)按交割期限的不同，金融市場(chǎng)可分為( )。A: 票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)B: 一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C: 現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)D: 貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)答案:C解析:按交割期限的不同，金融市場(chǎng)

21、可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)?，F(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的。(32) ()包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A: 控制活動(dòng)B: 行為監(jiān)控C: 事項(xiàng)識(shí)別D: 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)答案:A解析:企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。(33) 在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，( )年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法，由此揭開了

22、我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。A: 1998B: 1999C: 2000D: 2001答案:C解析:在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。(34)根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的情形包括( )。A: I、B: 、C: I、D: 、答案:C解析:依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員：因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的；對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)

23、營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，負(fù)有個(gè)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司破產(chǎn)清算終結(jié)或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員；因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員；法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。(35) 基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的( )。A: 董事B: 監(jiān)事C: 咨詢服務(wù)人員D: 投資管理人員答案:C解析:

24、基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。(36) 基金年度報(bào)告披露的持有人信息不包括( )。A: 上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B: 持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C: 持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D: 上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例答案:A解析:基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。(2)持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。(3)持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額。(3

25、7)下列不屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是( )。A: I、B: I、C: 、D: I、答案:B解析:基金募集發(fā)售的工作內(nèi)容有：發(fā)售基金；公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件；資金存入專門賬戶。(38)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)( )，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。A: 公平、公開、公正B: 客觀、全面、準(zhǔn)確C: 及時(shí)、認(rèn)真、高效D: 認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀答案:B解析:基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸

26、大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。(39) 封閉式基金的交易價(jià)格主要受( )的影響。A: 投資基金規(guī)模大小B: 上市公司質(zhì)量C: 二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系D: 投資時(shí)間長(zhǎng)短答案:C解析:封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。(40) 下列說法中錯(cuò)誤的是( )。A: 保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售B:基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C: 基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)

27、活動(dòng)的機(jī)構(gòu)D: 基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)答案:C解析: C項(xiàng)為基金估值核算機(jī)構(gòu)的概念。(41)在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的( )。A: 教育背景B: 投資規(guī)模C: 風(fēng)險(xiǎn)偏好D: 對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求答案:A解析:在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。(42)下列不屬于欺詐客戶的是( )。A: I、B: 、C: 、D: I、答案:A解析:在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金

28、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠(chéng)實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。(43) ( )是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A: 基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)B: 金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C: 股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D: 期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)答案:B解析:金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。(44) 基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共建立了( )家基金管理公司。A: 3B: 4C: 5D: 6答案:C解析:基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共設(shè)立了5家基金管

29、理公司，管理封閉式基金5只(單只基金的規(guī)模同為20億元)，基金募集規(guī)模100億份，年末基金凈資產(chǎn)合計(jì)1074億元。(45) 職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有( )更強(qiáng)的特征。A: 規(guī)范性B: 強(qiáng)制性C: 連續(xù)性D: 具體性答案:A解析:職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。(46) 下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是( )。A: 證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則B: 證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則C: 證券投資基金信息披露XBR1模板D: 證券投資基金法答案:D解析:我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件包括：證券投資基金信息披露內(nèi)容

30、和格式準(zhǔn)則證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則證券投資基金信息披露XBRL模板。(47) ()是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。A: 易入原則B: 可測(cè)原則C: 成長(zhǎng)原則D: 識(shí)別原則答案:D解析:識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。(48) 私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括( )。A: 私募證券投資基金B(yǎng): 私募股權(quán)投資基金C: 集合資金信托D: 私募風(fēng)險(xiǎn)投資基金答案:C解析:私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包

31、括：私募債券投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)業(yè)投資基金等。集合資金信托屬于信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。(49) 通常將股票市值小于( )億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過( )億元人民幣的公司歸為大盤股。A: 2；10B: 3；15C: 5；20D: 10；20答案:C解析:按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。(50) 基金交易應(yīng)實(shí)行( )，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A: 集中交易制度B: 投資決策授權(quán)制度C: 審查制度D: 投資對(duì)象備選庫(kù)制

32、度答案:A解析:基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。(51) 在證券市場(chǎng)交易中，( )是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。A: 投資決策B: 道德風(fēng)險(xiǎn)C: 經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D: 信息不對(duì)稱答案:D解析:在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險(xiǎn)。(52) 基金管理人監(jiān)事會(huì)( )至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)( )以上監(jiān)事投票通過。A: 每半年；23B: 每年；12C: 每年；23D: 每半年；12答案:B解析:監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表

33、決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。(53) 基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)的注意事項(xiàng)不包括( )。A: 有效識(shí)別投資者身份B: 向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C: 向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等D: 了解投資者的投資目標(biāo)，但不需要了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案:D解析:基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：(1)有效識(shí)別投資者身份。(2)向投資者提供“投資人權(quán)益須知”。(3)向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等。(4)了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)

34、性要求。(54) ( )應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。A: 監(jiān)事會(huì)B: 總經(jīng)理C: 合規(guī)管理部門D: 督察長(zhǎng)答案:D解析:督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。(55)( )是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。A: 政府B: 非金融機(jī)構(gòu)C: 居民D: 金融機(jī)構(gòu)答案:C解析:居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。(56) 基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括( )。A: 繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B: 承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C: 在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D: 不從事任何有損基金及其他

35、基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)答案:B解析:基金投資者在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同；繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用；承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。(57) 為了增強(qiáng)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)( )的利益，( )應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。A: 基金份額持有人；基金管理人B: 基金份額持有人；基金托管人C: 基金管理人；基金托管人D: 基金托管人；基金管理人答案:A解析:為了增強(qiáng)基金管理人的風(fēng)

36、險(xiǎn)防范能力，保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。(58)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括( )。A: 企業(yè)年金B(yǎng): 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃C: 定向資產(chǎn)管理計(jì)劃D: 第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃答案:C解析:保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。(59) 根據(jù)( )的不同，通常將股票分為價(jià)值型股票和成長(zhǎng)型股票。A: 股票性質(zhì)B: 投資市場(chǎng)C: 投資對(duì)象D: 投資目標(biāo)答案:A解析:根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通常將股票分為價(jià)值型股票和成

37、長(zhǎng)型股票。價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。(60) 下列不屬于擔(dān)任基金托管人條件的是( )。A: 設(shè)有專門的基金托管部門B: 有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度C: 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D: 可不設(shè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所答案:D解析:擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具有下列條件：(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)

38、場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。(61)在我國(guó)證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線不包括( )。A: 不能搞利用非公開信息獲利B: 不能利用公開信息獲利C: 不能進(jìn)行非公平交易D: 不能搞各形式的利益輸送答案:B解析:行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時(shí)，加強(qiáng)了行為監(jiān)管，打擊違法活動(dòng)，設(shè)立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進(jìn)行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。(62)就客戶利益優(yōu)先的要求而言，下

39、列關(guān)于基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則的說法中，不正確的是( )。A: 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B: 應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突C: 不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額D:在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以自身利益優(yōu)先，并及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告答案:D解析:客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。故本題選D。(63)基金托管人職責(zé)終止的情形不包括( )。A: 被依法取消基金托管資格B: 被基金份額持有人大會(huì)解任C: 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告

40、破產(chǎn)D: 被依法取消基金管理資格答案:D解析:依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。D項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)終止的事由。(64)某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為05%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1025元，則其可得凈贖回金額為( )元。A: 1019875B: 1019775C: 1218968D: 1218768答案:A解析:贖回總金額=1001301025=10250(元)；贖回手續(xù)費(fèi)=

41、102500005=5125(元)；凈贖回金額=10250-5125=1019875(元)。(65) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后( )年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A: 2B: 3C: 4D: 5答案:B解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長(zhǎng)、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官等職務(wù)。(66) 以下哪項(xiàng)活動(dòng)不是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的?( )A: 對(duì)基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B: 對(duì)高級(jí)管理人員的日常監(jiān)管C: 對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地

42、基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管D: 對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置答案:D解析:各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管；負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。D項(xiàng)是證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的主要職責(zé)。(67) 公開募集基金的基金合同不包括( )。A: 基金的運(yùn)作方式B: 確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則C: 基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式D: 基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和注冊(cè)日期答案:D解析: D項(xiàng)是基金招募說明書的內(nèi)容(68) ( )所使用的基

43、金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人公開。A: 基金銷售機(jī)構(gòu)B: 基金份額持有人C: 基金托管人D: 基金銷售支付機(jī)構(gòu)答案:A解析:基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，保障投資者合法權(quán)益。(69) ( )是查處基金違法案件的基礎(chǔ)。A: 調(diào)查取證B: 日常檢查C: 限制交易D: 行政處罰答案:A解析:查處基金違法案件是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的法定職責(zé)之一，調(diào)查取證是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。(70) 基金監(jiān)管活動(dòng)的要素包括( )等。A: 原則、內(nèi)容、方式、手段B: 目標(biāo)、原則

44、、方式、手段C: 目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式D: 目標(biāo)、體制、手段、方式答案:C解析:基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系?；鸨O(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。(71) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起( )個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審查。A: 3B: 6C: 9D: 12答案:B解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。(72) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、( )實(shí)行注冊(cè)管理。A: 基金投資顧問機(jī)構(gòu)B: 基金

45、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)C: 基金估值核算機(jī)構(gòu)D: 基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)答案:C解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理,對(duì)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。(73) ()是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。A: 創(chuàng)業(yè)投資基金B(yǎng): 天使基金C: 信托投資基金D: 股票基金答案:A解析: 略(74) 對(duì)非公開募集基金推介方式的限制不包括( )。A: 私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B: 非公開募集基金不可以通過分析會(huì)和布告方式向不特定對(duì)象宣傳推介C: 不

46、得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金D:不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對(duì)象宣傳推介答案:D解析: D項(xiàng)，依據(jù)證券投資基金法和私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。(75) ( )不屬于發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合的條件。A: 基金募集已申請(qǐng)注冊(cè)B: 由基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售C

47、: 在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關(guān)文件D: 對(duì)基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動(dòng)符合規(guī)定答案:B解析:B項(xiàng)，依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。(76) 基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括( )。A: 根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品B: 客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)C: 對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述D: 確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付答案:C解析:基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括：提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述；不得以任何方式承

48、諾或者保證投資收益；不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。A項(xiàng)是基金銷售機(jī)構(gòu)的義務(wù)；8項(xiàng)是基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的義務(wù)；D項(xiàng)是基金銷售支付機(jī)構(gòu)的義務(wù)。(77) 根據(jù)我國(guó)的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指( )。A: 出資額占基金公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25%的股東B: 出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本90%的股東C: 出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高的股東D: 出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東答案:A解析:基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)國(guó)函2013132號(hào)，基金公司主要股東

49、為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(78) 根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)投資活動(dòng)?( )2015年6月證券真題A: 買賣股票B: 買賣國(guó)債C: 買賣企業(yè)債券D: 買賣地產(chǎn)答案:D解析:基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：上市交易的股票、債券；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出

50、資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。(79) 基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有( )年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A: 1B: 2C: 3D: 5答案:C解析:依據(jù)證券投資基金法規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。(80) 基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向( )支付基金收益。A: 基金份額持有人B: 基金托管人C: 基金發(fā)起人D: 基金管理人答案:A解析:依據(jù)證券投資基金法的規(guī)

51、定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利。(81) 基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在( )個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。A: 1B: 3C: 5D: 6答案:D解析:基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定l臨時(shí)基金管理人。(82) 不得成為公開募集

52、基金的基金管理公司實(shí)際控制人的情形包括( )。A: 因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢已逾3年B: 凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%C: 或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的20%D: 能夠清償?shù)狡诘拇箢~債務(wù)答案:B解析:根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)規(guī)定，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。(83) 基金監(jiān)管( )，是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)。A: 目標(biāo)B: 體制C: 內(nèi)容D: 方式答案:C解析:基金監(jiān)管

53、活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等?；鸨O(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng).(84) 依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)無權(quán)采取的監(jiān)管措施是( )。A: 檢查B: 調(diào)查取證C: 限制交易D: 刑事處罰答案:D解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：檢查；調(diào)查取證；限制交易；行政處罰。(85) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)在基金活動(dòng)中違法違規(guī)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行的行政處罰，不包括( )。A: 沒收違法所得B: 罰款C: 責(zé)令停業(yè)D: 管制答案:D解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N

54、基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。(86) 基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，不符合要求的是( )。A: 統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議B: 基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利C: 增值服務(wù)費(fèi)從申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))資金中扣除D: 提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷售機(jī)構(gòu)答案:C解析: C項(xiàng)，增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))資金中扣除。(87) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制被調(diào)查事件當(dāng)事人證券買賣的期限一般不得超過( )。A: 10個(gè)工作日B: 15個(gè)工作日C: 15個(gè)交易日D: 10個(gè)交易日答案:C解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。(88) 基金市場(chǎng)的兩大基本要素包括基金市場(chǎng)的主體和( )。A: 工具B: 中介C: 行為D: 目標(biāo)答案:C解析:投資人及相關(guān)當(dāng)事人是基金市場(chǎng)的主體，證券投資基金活動(dòng)是基金市場(chǎng)的行為，這是基金市場(chǎng)的兩大基本要素。(89) 召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前( )日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審