中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)測試題

1、中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)測試題一、填空（ 10 分，每題 1分）1. 盈利來自對風(fēng)險的有效管理和（ ），高風(fēng)險可 能帶來高收益。2. 銀行風(fēng)險是指銀行在經(jīng)營活動中，由于各種不確定因素而導(dǎo)致其損失或盈利能力下降的（ ） o3. （ ）、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險并稱為銀行三大風(fēng)險。4. 銀行內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹全面、審慎、（ ）獨立的原則。5. 銀行業(yè)是一個高度依賴負債經(jīng)營的行業(yè)，（）是銀行的生命線。6. 2006 年年初，中國銀監(jiān)會提出用（）年時間，在農(nóng)村合作金融機構(gòu)全面、深入地開展 案件專 項治理工作。7. 案件防控長效機制具有二個特點：規(guī)范性、（ ）、長期性。8. 農(nóng)村中小金融構(gòu)案件責任追究指導(dǎo)意

2、見明確指出按照“自查從寬，他查從嚴，盡職免責，（ ）”的原則進行責任追究。9. （）業(yè)務(wù)是銀行的基本業(yè)務(wù)，是銀行資金的主要來源。10 貸款業(yè)務(wù)的一般流程為：信用等紀評定一統(tǒng)一授信一貸款授信一貸款申請與受理一 （ ） ? 貸款審查一貸款審批一0二、判斷（10分，每題1分）正確的在括號內(nèi)畫 V,反之畫X1. 風(fēng)險與損失兩者有著密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系，風(fēng)險是損失的條件，損失是風(fēng)險的結(jié)果，但風(fēng)險必然有損失。 . （ ）2. 操作風(fēng)險是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險的重要表現(xiàn)形式。 （）3. 按照巴塞爾委員會提出的合規(guī)文化理念：“合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分，合規(guī)是專業(yè)合規(guī)人員的責任”。 . （）4. 中

3、小金融機構(gòu)案件防控長效機制建設(shè)是一項階段性工作，既需要金融機構(gòu)自身的努力，也需要良好外部環(huán)境的支持。 . （）5. 目前，挪用侵占客戶存款，空存盜支銀行資金和吸儲不入賬等案件在中小金融機構(gòu)存款業(yè)務(wù)領(lǐng)域比較突出。 . （）6?信用社工作人員可以代客戶保管存折（單、卡）、證件、名章及其他重要資料。（）7.目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)法貸款、收貸不入賬、賬外經(jīng)營是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險。. （）&發(fā)放信用貸款，要對借款方的經(jīng)濟狀況、經(jīng)營管理水平、發(fā)展前景等情況進行詳細的考察, 以降低風(fēng)險。 . （）9. 保證貸款是指按照擔保法規(guī)定的抵押方式，以借款人或第三人的財產(chǎn)作為抵押物

4、發(fā)放的貸款。 . （）10. 簽發(fā)銀行承兌匯票的一般流程：客戶申請一受理調(diào)查一簽訂合同一承兌出票一承兌后檢查一到期付款。. （）三、單項選擇（ 10 分，每題 1 分）。每小題只有一個答案符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分1. 風(fēng)險管理中必須注意各種風(fēng)險的（）。A. 關(guān)聯(lián)性B.特殊性C.絕對性D.矛盾性2. 以下不屬于個人儲蓄存款開戶受理審核環(huán)節(jié)主要風(fēng)險點的是（）oA. 客戶識別B.現(xiàn)金清點與查驗 C.假幣、變造幣的收繳 D.非正常銷戶3. 以下不屬于一般貸款業(yè)務(wù)貸后管理主要風(fēng)險點的是（）。A.資金流向B.風(fēng)險預(yù)警C.檔案管理D.借款人身份4. 農(nóng)村信用社支持

5、“三農(nóng)”發(fā)展的主要信貸投入方式是（）oA.農(nóng)戶小額信用貸款 B.農(nóng)戶聯(lián)保貸款 C.保證貸款D.農(nóng)戶其它貸款5. 辦理同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)時，退票由（）審核確認后，方可辦理。A.信用社主任B.會計主管C.記賬員D復(fù)核員6. 借記卡批量發(fā)卡必須統(tǒng)一設(shè)置限制性密碼，并實行由（）持有效身份證件到柜面重置密碼的控制措施。A.客戶經(jīng)理B.代辦人C.客戶木人D.有權(quán)簽批人7. 以下對自助設(shè)備管理錯誤做法為（）A. 開啟保險柜時，鑰匙管理員和密碼管理員應(yīng)同時在場；B. 管理人員要按規(guī)定程序各自獨立操作；C. 密碼管理員操作時，鑰匙管理員不得旁觀；D. 鑰匙管理員要嚴格保管自助設(shè)備鑰匙，無論在崗還是離崗鑰匙都要隨身

6、攜帶。&下列不屬于九種人范圍的是（）A.已經(jīng)因違規(guī)操作被紀律處分的；B.有“黃、賭、毒”彳丁為的；C.因病休假的；D.家庭負債 較大的9.以下說法錯誤的是:A.B.C.D.10.要建立重要印章使用審批制度。行政公章經(jīng)本級部門負責人口頭同意后方可加封帶離，同時堅持雙人岀行，雙人開封使 柜員臨時離柜必須做到人走章收。不得將業(yè)務(wù)印章交給他人代為使用或代為保管。圖A和圖B為一般貸款流程圖，其中正確的是圖（）用。A)I貸以人本人面答 貸款支付們貸誥料啊檔保管!11陽梭批丈*貸號條什|II貸款市查議咐批 />*四、多項選擇（10分，每題1分）。每小題有一個以上答案符合題目要求的，請將其代碼填

7、寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少選或未選均無分1. 與一般企業(yè)相比，銀行風(fēng)險的主要特征包括：（）。A.客觀性B.隱蔽性C.擴散性D.加速性E.可控性2. 農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控工作規(guī)劃三步走目標：（）。A.規(guī)范D.強化C.提升D.整治3. 案件責任追究應(yīng)當遵循的基本要求：（）。A.教育懲罰相結(jié)合 B.依據(jù)要充分 C.處理要公平D.處理輕重要適度4. 按存款的支取方式不同，對公存款一般分為（）A.單位活期存款 B.單位定期存款 C.單位通知存款D.單位協(xié)定存款 E.單位協(xié)議存款5. 查詢、凍結(jié)、扣劃的主要風(fēng)險點（）A.執(zhí)法工作人員身份B.執(zhí)法文書、公函 C.資金扣劃D.憑證要素審核6. 保證貸

8、款貸前調(diào)查主要風(fēng)險點是（）A.擔保資料的真實性B.保證人代償能力 C.保證人的擔保意愿D.保證人信用記錄E.關(guān)聯(lián)人 交叉擔?；蚧ケ?. 銀行承兌匯票遵循的管理原則包括（）A.審貸分理B.分級管理C.集中簽發(fā)D.權(quán)責分明E.穩(wěn)健經(jīng)營&辦理社內(nèi)往來業(yè)務(wù)，授權(quán)崗位應(yīng)與何種崗位嚴格分開、相互制約，不得混崗操作。A.記賬B對賬C復(fù)核D事后監(jiān)9. 外部對賬的主要方式有（）A.面對面的現(xiàn)場逐筆勾對B.電話核對C.電子郵件核對 D.發(fā)送對賬單核對余額10. 以下屬于破壞金融管理秩序的犯罪有（）A.非法吸收公眾存款罪B.違法發(fā)放貸款罪C.信用卡詐騙罪D.挪用資金罪五、簡答（20分，每題5分）1. 農(nóng)村中

9、小金融機構(gòu)案件防控治理工作的目標是什么？2. 處置突發(fā)事件的原則？3. 社內(nèi)往來的主要風(fēng)險點？4. 尾箱管理中的“五同規(guī)定”是什么？六、案例（20分）閱讀以下案例并分析案件的成因、教訓(xùn)、違規(guī)環(huán)節(jié)。2006年3月17 0, B縣聯(lián)社對C信用社進行突擊檢查時，發(fā)現(xiàn)該信用社原主任郭某伙同原儲蓄微機操作員谷某、出納員韓某挪用儲戶儲蓄存款 9筆，金額 327 萬元。通過對該社 賬務(wù)進行深 入核查發(fā)現(xiàn)：1. 2005年4月至9月，原C信用社主任郭某伙同原儲蓄柜員谷某，原岀納員韓某，采用吸收存款不入賬方式，挪用儲戶存款 9筆、金額 167 萬元。2. 2006年1月至3月，原C信用社主任郭某伙同原儲蓄柜員谷某，原岀納員韓某，采取現(xiàn)金付岀傳票代替儲蓄存單方式，挪用儲戶存款29筆，金額外