川大《金融法實(shí)務(wù)》第二次作業(yè)答案

1、本次作業(yè)得分：100.0分窗體頂端川大金融法實(shí)務(wù)第二次作業(yè)一、單項(xiàng)選擇題。本大題共20個(gè)小題，每小題 2.0 分，共40.0分。在每小題給出的選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的。1.存款準(zhǔn)備金的作用是：2.1.  中央行通過存款準(zhǔn)備金，以防止商業(yè)銀行破產(chǎn)2.3.  央行通過存款準(zhǔn)備金，以保護(hù)儲(chǔ)戶的利益4.5.  央行通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，達(dá)到控制貨幣信用總量的目的6.7.  央行通過存款準(zhǔn)備金，以防止商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大8.3.我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣：4.1.  3000萬元2.3.  500

2、0萬元4.5.  1億元6.7.  10億元8.1.下列屬于擔(dān)保中的金錢擔(dān)保的是：2.1.  抵押2.3.  質(zhì)押4.5.  保證6.7.  定金8.9.   10.1.票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為：2.1.  債權(quán)證券2.3.  文義證券4.5.  流通證券6.7.  無因證券8.1.見票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限是：2.1.  在匯票到期日前2.3.  出票日起1個(gè)月內(nèi)

3、4.5.  出票后6個(gè)月內(nèi)6.7.  出票后3個(gè)月內(nèi)8.1.根據(jù)我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，不享有票據(jù)權(quán)利的是：2.1.  因發(fā)行而取得票據(jù)者2.3.  因背書轉(zhuǎn)讓而取得票據(jù)者4.5.  因拾得而取得票據(jù)者6.7.  因清償債務(wù)而取得票據(jù)者8.1.負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷毀的機(jī)構(gòu)是：2.1.  中國(guó)人民銀行2.3.  中國(guó)銀監(jiān)會(huì)4.5.  受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行6.7.  各級(jí)工商行政管理局8.1.甲居于某城市，因業(yè)務(wù)需要，以其坐落在市中心的一處公寓(價(jià)值210萬元)作抵押，分別從乙銀行和丙銀行各

4、貸款100萬元。甲與乙銀行于6月5日簽訂了抵押合同 ，6月10日辦理了抵押登記；甲與丙銀行于6月8日簽訂了抵押合同，同日辦理了抵押登記。后因甲無力還款，乙銀行、丙銀行行使抵押權(quán)，對(duì)甲的公寓依法拍賣，只得價(jià)款150萬元。乙銀行、丙銀行對(duì)拍賣款應(yīng)如何分配？2.1.  乙、丙各75萬2.3.  乙100萬、丙50萬4.5.  丙100萬、乙50萬6.7.  丙90萬、乙70萬8.1.張某向王某借款1萬元，約定年息為15，并由李某提供了保證?，F(xiàn)王某欲將該債權(quán)移轉(zhuǎn)給宋某，在原保證合同對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)移并無任何約定的情況下，下列哪一選項(xiàng)所述的內(nèi)容是正確的？

5、0;2.1.  如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某即免除了保證責(zé)任2.3.  如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某應(yīng)在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任4.5.  該債權(quán)的移轉(zhuǎn)必須得到李某的同意，李某才在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任6.7.  該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)并由王某通知了李某后，李某即在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任8.1.甲將所持有的A公司債券交付乙，作為向乙借款的質(zhì)押物。雙防簽訂了書面質(zhì)押合同，但未在債券上背書“質(zhì)押”字樣。借款到期后甲未還款。甲的另一債權(quán)人丙向法院申請(qǐng)執(zhí)行上述債券。下列說法哪一個(gè)是正確的：2.1.  質(zhì)押合同無效2.3.  

6、質(zhì)押合同自簽訂書面質(zhì)押合同之日生效4.5.  乙對(duì)該債券不享有質(zhì)權(quán)6.7.  乙以債券已出質(zhì)對(duì)抗丙的執(zhí)行申請(qǐng)，不能得到法院的支持8.1.匯票未記載付款地，該匯票的付款地是：2.1.  出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地2.3.  持票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地4.5.  付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地6.7.  出票行為發(fā)生地8.1.背書人金中公司依法向追索權(quán)人高橋公司清償后，可以向其前手行使：2.1.  付款請(qǐng)求權(quán)2.3.  代位求償權(quán)4.5.  基礎(chǔ)關(guān)系中的債權(quán)6.7.  再追

7、索權(quán)8.1.付款人承兌時(shí)在匯票上記載“收款人交貨并驗(yàn)收合格后付款”。依我國(guó)票據(jù)法，此記載的后果是：2.1.  視為拒絕承兌，承兌人不負(fù)付款責(zé)任2.3.  持票人只能在滿足上述條件的情況下才可以請(qǐng)求付款4.5.  該記載只約束收款人，經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓取得匯票者，其票據(jù)權(quán)利不受該記載影響6.7.  視為沒有記載，票據(jù)到期日付款人仍應(yīng)無條件付款8.1.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里的關(guān)系人是指：2.1.  商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員2.3.  商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬4.5.  商業(yè)

8、銀行的股東6.7.  商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織8.1.中國(guó)人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具：2.1.  存款準(zhǔn)備金2.3.  再貼現(xiàn)政策4.5.  公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)6.7.  基準(zhǔn)利率8.1.商業(yè)銀行的設(shè)立應(yīng)依據(jù)：2.1.  商業(yè)銀行法2.3.  公司法4.5.  銀行業(yè)監(jiān)督管法6.7.  人民銀行法8.1.下列（    ）行為屬于內(nèi)幕交易行為。2.1.  內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣

9、證券2.3.  內(nèi)幕人員根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券4.5.  內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易6.7.  非內(nèi)幕人員根據(jù)其獲得的內(nèi)幕信息買賣證券或建議他人買賣證券8.1.下列關(guān)于上市公司收購(gòu)的說法正確的有：2.1.  上市公司收購(gòu)可以采取要約收購(gòu)或者協(xié)議收購(gòu)的方式2.3.  投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所做出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予以公告4.5.  收購(gòu)要約的期限不得少于20日，并不得超過1年6.7.  在收購(gòu)要約

10、的有效期限內(nèi)，收購(gòu)人不得撤回其收購(gòu)要約8.1.世界第一部規(guī)范普通銀行的法是：2.1.  英國(guó)的英格蘭銀行特許條例2.3.  美國(guó)的自由銀行條例4.5.  法國(guó)的法國(guó)銀行特許條例6.7.  德國(guó)的自由銀行條例8.1.背書人甲將一張100萬元的匯票分別背書轉(zhuǎn)讓給乙和丙各50萬元，下列有關(guān)該背書效力的表述中，正確的是：2.1.  背書無效2.3.  背書有效4.5.  背書轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效，轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效6.7.  背書轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效，轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效8.二、多項(xiàng)選擇題。本大題共10個(gè)小題，每小題 3

11、.0 分，共30.0分。在每小題給出的選項(xiàng)中，有一項(xiàng)或多項(xiàng)是符合題目要求的。1.甲因個(gè)人購(gòu)房而向乙借款15萬元。甲將自己使用了一年的桑塔納轎車進(jìn)行抵押，雙方簽 了抵押合同且辦理了抵押登記。后甲酒后開車與他人相撞，該車受損，乙向甲提出了下述請(qǐng)求，其中哪些請(qǐng)求可以成立？2.1.  請(qǐng)求甲恢復(fù)抵押物的價(jià)值2.3.  請(qǐng)求甲將抵押物價(jià)值未減少的部分，仍作為債權(quán)的擔(dān)保4.5.  請(qǐng)求甲提前還款6.7.  請(qǐng)求甲提供補(bǔ)充擔(dān)保8.1.和興公司從銀行貸款1000萬美元，由中實(shí) 公司向銀行提供了連帶保證擔(dān)保。然后，應(yīng)中實(shí)公司 的要求，興發(fā)公司

12、又向中實(shí)公司提供了再保證，約定 在中實(shí)公司因承擔(dān)保證責(zé)任代和興公司清償債務(wù)之 后，有權(quán)要求興發(fā)公司償還其代為清償?shù)膫鶆?wù)。合同 簽訂后，由于和興公司不能還款，銀行遂向法院提起 訴訟，法院強(qiáng)制執(zhí)行從中實(shí)公司的賬戶上劃走300萬美元。下列表述中哪些是正確的？2.1.  銀行可以向中實(shí)公司請(qǐng)求償還全部貸款2.3.  銀行可以向興發(fā)公司請(qǐng)求償還全部貸款4.5.  中實(shí)公司可以請(qǐng)求和興公司償還300萬美元6.7.  中實(shí)公司可以請(qǐng)求興發(fā)公司償還300萬美元8.1.按照我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)行為主要指：2.1.  出票

13、2.3.  背書4.5.  承兌6.7.  保證8.1.屬于匯票絕對(duì)必要記載事項(xiàng)的有：2.1.  無條件支付的委托2.3.  付款人名稱4.5.  收款人名稱6.7.  付款日期8.1.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)包括：2.1.  中國(guó)人民銀行2.3.  銀監(jiān)會(huì)4.5.  證監(jiān)會(huì)6.7.  國(guó)家外匯管理局8.1.金融法律關(guān)系的主體包括：2.1.  中央銀行2.3.  商業(yè)銀行4.5.  金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)6.7.  個(gè)人8.1.拆出資金限于（  

14、;   ）之后的閑置資金。2.1.  償還到期債務(wù)2.3.  交足存款準(zhǔn)備金4.5.  留足備付金6.7.  歸還人民銀行到期貸款8.1.關(guān)于保險(xiǎn)格式合同的描述，下列哪些描述是正確的？2.1.  采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中，免除保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者加重投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的條款無效2.3.  采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中，排除投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的條款無效4.5.  采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)合

15、同條款有爭(zhēng)議的，人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出有利于被保險(xiǎn)人和受益人的解釋6.7.  訂立保險(xiǎn)合同，采用保險(xiǎn)人提供的格式條款的，保險(xiǎn)人向投保人提供的投保單應(yīng)當(dāng)附格式條款，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)向投保人說明合同的內(nèi)容8.1.商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)做到（    ）內(nèi)容。2.1.  借款人應(yīng)提供擔(dān)保2.3.  應(yīng)訂立書面借款合同4.5.  應(yīng)在中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率幅度內(nèi)確定貸款利率6.7.  自營(yíng)貸款期限一般不超過10年8.1.證券公司不得：2.1.  向客戶融資融券2.3.  自己買賣股票4.5.

16、60;利用其優(yōu)勢(shì)操縱股價(jià)6.7.  以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬證券承銷業(yè)務(wù)8.三、判斷題。本大題共10個(gè)小題，每小題 3.0 分，共30.0分。1.商業(yè)銀行只接受中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，不接受其他任何國(guó)家行政機(jī)關(guān)的監(jiān)督。2.  正確 錯(cuò)誤3.4.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押合同是實(shí)踐性合同。5.  正確 錯(cuò)誤6.7.國(guó)家機(jī)關(guān)在任何情況下都不能充當(dāng)保證人。8.  正確 錯(cuò)誤9.10.正在建造、依法獲準(zhǔn)建造尚未建造的建筑物都可充當(dāng)?shù)盅何铩?1.  正確 錯(cuò)誤12.13.普通支票既可以支取現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬。14.  正確 錯(cuò)誤15.16.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。17.  正