第九章國際金融組織

1、整理ppt整理pptl第一節(jié)第一節(jié) 國際貨幣基金組織國際貨幣基金組織l第二節(jié)第二節(jié) 世界銀行世界銀行l(wèi)第三節(jié)第三節(jié) 國際清算銀行國際清算銀行l(wèi)第四節(jié)第四節(jié) 區(qū)域性金融組織區(qū)域性金融組織整理pptl第一節(jié)第一節(jié) 國際貨幣基金組織國際貨幣基金組織 1944年7月，44個國家在美國新罕布什爾洲的布雷頓森林（Bretton Woods）召開了聯(lián)合國貨幣與金融會議，決定成立國際貨幣基金組織（International Monetary Fund，IMF）與國際復(fù)興開發(fā)銀行。1946年3月IMF正式成立。 最初，IMF僅有29個成員國，此后數(shù)量逐年增加，截止2005年4月，成員國達(dá)到184個。 我國是國際

2、貨幣IMF的創(chuàng)始國之一，并于1980年4月18日正式恢復(fù)了在IMF的合法席位。 整理ppt一、宗旨及職能 1宗旨： 通過設(shè)置常設(shè)機(jī)構(gòu)就國際貨幣問題進(jìn)行磋商與協(xié)作，從而促進(jìn)國際貨幣領(lǐng)域的合作； 促進(jìn)國際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展，從而有助于提高和保持高水平的就業(yè)和實(shí)際收入，并增強(qiáng)各成員國生產(chǎn)性資源的開發(fā)，并以此作為經(jīng)濟(jì)政策的首要目標(biāo)； 促進(jìn)匯率的穩(wěn)定，保持成員國之間有秩序的匯率安排，避免競爭性通貨貶值； 協(xié)助在成員國之間建立經(jīng)常性交易的多邊支付體系, 取消阻礙國際貿(mào)易發(fā)展的外匯限制； 整理ppt 在具有充分保障的前提下，向成員國提供暫時性普通資金以增強(qiáng)其信心，使其能有機(jī)會在無需采取有損本國和國際經(jīng)濟(jì)繁

3、榮的措施的情況下，糾正國際收支失衡； 縮短成員國國際收支失衡的時間，減輕失衡的程度。 2主要職能： 為成員國提供國際貨幣合作與協(xié)商的場所； 實(shí)施匯率監(jiān)督； 提供資金融通； 促進(jìn)國際貿(mào)易的發(fā)展； 督促執(zhí)行IMF條款。整理ppt 二、組織機(jī)構(gòu)二、組織機(jī)構(gòu) IMF的組織機(jī)構(gòu)由理事會、執(zhí)行董事會、總裁和若干業(yè)務(wù)職能機(jī)構(gòu)組成。 1理事會(Board of Governors)：IMF的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，主要職能是接納新成員、決定或調(diào)整成員國的份額、分配特別提款權(quán)以及處理國際貨幣制度的重大問題。 2執(zhí)行董事會(Board of Executive Directors)：理事會下面的常設(shè)機(jī)構(gòu)，它負(fù)責(zé)處理IMF的

4、日常事務(wù)。 整理ppt 3總裁（Managing Director）：由執(zhí)行董事會選舉產(chǎn)生，兼任執(zhí)行董事會主席，總管IMF的業(yè)務(wù)工作，是IMF的最高行政領(lǐng)導(dǎo)人。任期五年。 4發(fā)展委員會（Develop Committee）：是“世界銀行和國際貨幣基金組織理事會關(guān)于實(shí)際資源向發(fā)展中國家轉(zhuǎn)移的聯(lián)合部長級委員會”的簡稱。致力于發(fā)展政策及發(fā)展中國家關(guān)注的其他問題的磋商討論。 整理ppt三、資金來源三、資金來源 1份額（Quota） IMF的資金主要來自成員國繳納的份額。份額在性質(zhì)上類似于股份公司的股東繳納的股本金，凡參加IMF的成員國都必須認(rèn)繳一定的份額，份額一旦認(rèn)繳，就成為IMF的資產(chǎn)（資本）。 繳

5、納辦法：25% 最初以黃金繳納，1978年4月1日“牙買加協(xié)議”生效之后，改用可兌換貨幣或SDR繳納；75%以本國貨幣繳納，或以成員國憑券支付的、無息的國家短期有價證券。 2借款：IMF有兩個借款安排：借款總安排和新借款安排。 3. 信托基金（Trust Fund） 整理ppt四、業(yè)務(wù)活動四、業(yè)務(wù)活動 1.政策建議和全球監(jiān)督 IMF以三種方式實(shí)施監(jiān)督：國別監(jiān)督區(qū)域性監(jiān)督 全球監(jiān)督 2. 資金融通 IMF最主要的業(yè)務(wù)活動是向成員國提供資金融通，以協(xié)助成員國改善國際收支狀況。整理ppt IMF設(shè)有多種類型的貸款：（1）普通貸款（NormalCreditTranches），又稱基本信用貸款（Basi

6、cCreditFacility）：是IMF最基本的貸款形式，主要用于彌補(bǔ)成員國國際收支逆差的短期資金需要，期限為35年，貸款額度最高為成員國繳納份額的125%。IMF將普通貸款又分為儲備部分貸款（ReserveTranche）和信用部分貸款（CreditTranche）。（2）補(bǔ)償與應(yīng)急貸款(Compensatory&ContingentFinancingFacility,CCFF)，其前身為1 9 6 3 年 2 月 設(shè) 立 的 出 口 波 動 補(bǔ) 償 貸 款（CompensatoryFinancingFacility,CFF或CompensatoryFinancingofExpor

7、tFluctuating）。整理ppt （3）緩沖庫存貸款（BufferStockFinancingFacility,BSFF）（4）擴(kuò)展貸款或中期貸款（ExtendedFinancingFacility,EFF）（5）補(bǔ)充貸款（SupplementaryFinancingFacility,SFF）。（6）信托基金貸款（TrustFundFacility）（7）臨時性信用貸款（TemporaryCreditFacility,TCF）（8）結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款（StructuralAdjustmentFacility,SAF）3.技術(shù)援助和培訓(xùn)整理ppt 第二節(jié)第二節(jié) 世界銀行世界銀行l(wèi)世界銀行集團(tuán)(W

8、orldBankGroup)由國際復(fù)興開發(fā)銀行、國際開發(fā)協(xié)會、國際金融公司、解決投資爭端國際中心和多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)等5個機(jī)構(gòu)組成。（一）國際復(fù)興開發(fā)銀行國際復(fù)興開發(fā)銀行（InternationalBankforReconstructionandDevelopment,IBRD），簡稱世界銀行，1945年12月27日正式成立。總部設(shè)在美國首都華盛頓。我國是創(chuàng)始成員國之一，于1980年5月15日恢復(fù)在世界銀行的合法席位。整理ppt1宗旨對用于生產(chǎn)性目的的投資提供便利，以協(xié)助成員國的復(fù)興與開發(fā)；以擔(dān)?；騾⒓铀饺速J款和私人投資的方式，促進(jìn)私人的對外投資；用鼓勵國際投資以開發(fā)成員國生產(chǎn)資源的方式，促進(jìn)國

9、際貿(mào)易的長期均衡發(fā)展，并維持國際收支平衡；與其它方面的國際貸款配合提供貸款擔(dān)保。整理ppt2組織機(jī)構(gòu)與IMF類似，由理事會、執(zhí)行理事會和行長、副行長等組成。（1）理事會（BoardofGovernors）:是世界銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)是：批準(zhǔn)接納新成員、決定普遍地增加或者調(diào)整成員國應(yīng)繳股本、決定銀行凈收入的分配及其它重大問題。（2）執(zhí)行董事會（BoardofExecutiveDirectors）:是世界銀行負(fù)責(zé)日常事務(wù)的機(jī)構(gòu)，行使由理事會授予的職權(quán)。（3）行長（President）：是世界銀行的最高行政長官，由執(zhí)行董事會選舉產(chǎn)生，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)世界銀行的日常工作及任免世界銀行的高級職員和工作人

10、員。任期5年，可以連任。整理ppt各成員國的投票權(quán)是根據(jù)持有股份決定的，每個成員國都享有基本投票權(quán)250票，此外，每認(rèn)繳股金10萬美元增加1票。一般情況下，成員國認(rèn)繳股份的多少是根據(jù)該國的經(jīng)濟(jì)和財(cái)政力量并參照其在IMF認(rèn)繳份額的多少來決定的。目前，美國持有的份額最多，占總股份的17%，因此享有最大的表決權(quán)。西方七國（美國、英國、德國、加拿大、法國、意大利、日本）擁有世界銀行總股份的45%，因此在重大國際經(jīng)濟(jì)事務(wù)及貸款業(yè)務(wù)中擁有很大的決定權(quán)。整理ppt3資金來源（1）成員國繳納的股金。（2）向國際金融市場借款。（3）債權(quán)轉(zhuǎn)讓。（4）利潤收入。4貸款業(yè)務(wù)（1）貸款的條件：世界銀行的貸款條件是相當(dāng)嚴(yán)

11、格的。（2）貸款的特點(diǎn)：貸款的重點(diǎn)是各種基礎(chǔ)設(shè)施貸款期限長、利率低。貸款程序嚴(yán)密。貸款數(shù)額不受借款國股份數(shù)額的限制。整理ppt（3）貸款的種類：項(xiàng)目貸款（ProjectLoan），又稱為投資項(xiàng)目貸款，是世界銀行最主要的貸款，用于資助成員國的具體發(fā)展項(xiàng)目。非項(xiàng)目貸款（Non-projectLoan）。由世界銀行為支持成員國進(jìn)口物資、設(shè)備所需外匯提供的貸款，或是為支持成員國實(shí)現(xiàn)一定的計(jì)劃所提供的貸款。如1980年設(shè)立的結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款。整理ppt聯(lián)合貸款(Co-financing)。世界銀行與借款國以外的其它貸款者聯(lián)合起來，為世界銀行貸款資助的某一項(xiàng)目共同籌資和提供貸款。“第三窗口”貸款（TheThi

12、rdWindowFacility），亦稱中間性貸款(IntermediateFinancingFacility)。是指世界銀行和國際開發(fā)協(xié)會提供的兩項(xiàng)貸款（國際復(fù)興開發(fā)銀行的一般性貸款和國際開發(fā)協(xié)會的優(yōu)惠貸款）之外的一種貸款。整理ppt（二）國際開發(fā)協(xié)會國際開發(fā)協(xié)會(InternationalDevelopmentAssociation,IDA)是一個專門從事對欠發(fā)達(dá)國家提供無息長期貸款的國際性金融組織。于1960年9月正式成立，總部設(shè)在美國華盛頓。宗旨是向欠發(fā)達(dá)地區(qū)的協(xié)會成員國發(fā)放比一般貸款條件更優(yōu)惠的貸款，以此作為世界銀行貸款的補(bǔ)充，從而促進(jìn)世界銀行目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。整理ppt1組織機(jī)構(gòu)IDA的

13、組織機(jī)構(gòu)及其管理方式與世界銀行相同。IDA與世界銀行實(shí)際上是“兩塊牌子、一套人馬”。2資金來源（1）成員國認(rèn)繳的股本。（2）各國提供的補(bǔ)充資金。（3）世界銀行的業(yè)務(wù)凈收入。（4）國際開發(fā)協(xié)會本身的業(yè)務(wù)經(jīng)營凈收入。整理ppt3信貸業(yè)務(wù)國際開發(fā)協(xié)會的貸款只提供給低收入國家。IDA的貸款稱為信貸，以區(qū)別于世界銀行的貸款，其最大的特點(diǎn)是具有高度的優(yōu)惠性。IDA對發(fā)展中國家提供的是長期無息的優(yōu)惠貸款，統(tǒng)稱為“軟貸款”（世界銀行的貸款稱為“硬貸款”），主要用于發(fā)展農(nóng)業(yè)、工業(yè)、運(yùn)輸和電力、電訊、城市供水、以及文教衛(wèi)生和計(jì)劃生育等，從20世紀(jì)70年代開始，IDA發(fā)放的最大信貸是用于農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展。整理ppt（

14、三）國際金融公司1956年7月國際金融公司（InternationalFinanceCorporation,IFC）正式成立。宗旨：對發(fā)展中國家成員國私人企業(yè)的新建、改建和擴(kuò)建提供貸款資金和技術(shù)援助，促進(jìn)發(fā)展中國家中私營經(jīng)濟(jì)的增長和國內(nèi)資本市場的發(fā)展。1組織機(jī)構(gòu)最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會，日常業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)是董事會，由總經(jīng)理、若干副總經(jīng)理和工作人員組成的辦事機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理公司的日常業(yè)務(wù)。公司的正副理事、正副董事也就是世界銀行的正副理事和正副執(zhí)行董事。公司的總經(jīng)理由世界銀行行長兼任。整理ppt2資金來源成員國認(rèn)繳的股本。從世界銀行借入資金和通過發(fā)行債券從國際金融市場籌資。公司歷年累積的利潤收入。3業(yè)務(wù)活

15、動特點(diǎn)：主要向成員國的私人公司提供貸款或直接投資于私人企業(yè)。常常與私人商業(yè)銀行等聯(lián)合貸款。一般只對中小型私人企業(yè)提供貸款。往往采取貸款與資本投資相結(jié)合的方式，但公司并不參與投資企業(yè)的經(jīng)營管理。貸款具有較大靈活性。整理pptIFC的貸款期限一般為715年，還款須用原借入時的貨幣，貸款的利息率不統(tǒng)一，視投資對象的風(fēng)險和預(yù)期收益而定，但一般高于世界銀行的貸款利率，對于未提取的貸款資金，公司收取1%的承擔(dān)費(fèi)。IFC在進(jìn)行投資時，還向項(xiàng)目主辦企業(yè)提供必要的技術(shù)援助，向成員國政府提供政策咨詢服務(wù)，以協(xié)助創(chuàng)造良好的投資環(huán)境，從而達(dá)到促進(jìn)私人資本投資的目的。整理ppt（四）解決投資爭端國際中心解決投資爭端國際

16、中心(InternationalCentreforSettlementofInvestmentDisputes,ICSID)成立于1966年，是世界銀行為成員國政府與外國投資者在投資、結(jié)算等方面發(fā)生的糾紛提供仲裁和調(diào)解的機(jī)構(gòu)。ICSID作為一個國際性的常設(shè)機(jī)構(gòu)，設(shè)有一個行政理事會和一個秘書處，并分別設(shè)立一個調(diào)停人小組和一個仲裁人小組。整理ppt(五)多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)多 邊 投 資 擔(dān) 保 機(jī) 構(gòu) （ M u l t i l a t e r a lInvestmentGuaranteeAgency,MIGA）成立于1988年，是世界銀行集團(tuán)中最新成立的一個機(jī)構(gòu)。宗旨：鼓勵生產(chǎn)性的外國直接投資向發(fā)

17、展中國家的流動以及資本在發(fā)展中國家之間的流動，從而促進(jìn)發(fā)展中國家經(jīng)濟(jì)增長，并以此補(bǔ)充世界銀行、國際開發(fā)協(xié)會的業(yè)務(wù)活動。整理ppt1組織機(jī)構(gòu)MIGA設(shè)理事會、董事會、總裁。機(jī)構(gòu)的一切權(quán)力歸理事會，理事會由成員國按其自行確定的方式指派理事和副理事各一名組成。董事會負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)的一般業(yè)務(wù)，董事人數(shù)可由理事會根據(jù)成員國的變動進(jìn)行調(diào)整，但不應(yīng)少于12人，世界銀行行長兼任董事會主席，總裁在董事會的監(jiān)督下處理機(jī)構(gòu)的日常事務(wù)。整理ppt2 業(yè)務(wù) (1) 擔(dān)保業(yè)務(wù)。多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對以下四類非商業(yè)性風(fēng)險提供擔(dān)保：貨幣轉(zhuǎn)移險。征用險。違約險。戰(zhàn)爭和內(nèi)亂險。另外，MIGA公約規(guī)定，應(yīng)東道國和投資者的申請，該機(jī)構(gòu)董事會經(jīng)

18、特別多數(shù)票通過，可將公約的擔(dān)保范圍擴(kuò)大到上述四項(xiàng)風(fēng)險以外的政治風(fēng)險。 MIGA提供的保險合同期限通常為15年，在特殊情況下為20年，保險費(fèi)的收取依照項(xiàng)目的類型和所需保險的類型而定，每項(xiàng)保險的年保險費(fèi)通常在承保額的0.51.25%范圍內(nèi)，最高保險限額為5000萬美元。 (2) 中介和咨詢業(yè)務(wù)。整理pptl 第三節(jié)第三節(jié) 國際清算銀行國際清算銀行l(wèi)國際清算銀行(BankforInternationalSettlement,BIS)，是指在1930年5月，由英、法、德、意、比、日等國的中央銀行與美國的三家大商業(yè)銀行（摩根銀行、紐約花旗銀行和芝加哥花旗銀行）組成的集團(tuán)聯(lián)合組建成立的國際組織。是世界上最

19、早成立的國際金融機(jī)構(gòu)，總部設(shè)在瑞士的巴塞爾。組建時只有7個成員國。截止到2005年4月，BIS共有55個成員國。整理ppt（一）組織機(jī)構(gòu)由股東大會、董事會和管理當(dāng)局三部分組成。股東大會是其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，董事會是國際清算銀行的實(shí)際領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，董事長兼行長由選舉產(chǎn)生。董事會下設(shè)經(jīng)理部，經(jīng)理部下設(shè)四個業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)：銀行賬號部、貨幣經(jīng)濟(jì)部、秘書處和法律處。（二）資金來源成員國繳納的股金。借款。存款。整理ppt（三）業(yè)務(wù)處理國際清算事務(wù)。為各國中央銀行提供服務(wù)。定期舉辦中央銀行行長會議。進(jìn)行國際貨幣與金融問題的研究。整理pptl 第四節(jié)第四節(jié) 區(qū)域性金融組織區(qū)域性金融組織一、亞洲開發(fā)銀行亞洲開發(fā)銀行（Asia

20、nDevelopmentBank,ASDB），簡稱亞行，是一個類似于世界銀行，但只面向亞洲和太平洋地區(qū)的國際金融機(jī)構(gòu)。1966年正式成立，總部設(shè)在菲律賓首都馬尼拉。我國于1983年2月正式申請加入亞洲開發(fā)銀行。1986年3月10日，亞行正式宣布中國為亞行成員。整理ppt（一）亞行的宗旨向其成員國或地區(qū)成員提供貸款、進(jìn)行證券投資，以促進(jìn)其經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展；幫助協(xié)調(diào)成員國在經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易和發(fā)展方面的發(fā)展政策和計(jì)劃；促進(jìn)以發(fā)展為目的的公共和私人投資；為成員國發(fā)展項(xiàng)目和規(guī)劃提供技術(shù)援助和地區(qū)咨詢；同聯(lián)合國及其專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，以促進(jìn)亞太地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。此外，亞行在其中期戰(zhàn)略框架中還確定了五個戰(zhàn)略目標(biāo)：促進(jìn)經(jīng)

21、濟(jì)增長、減少貧困、提高婦女地位、開發(fā)人力資源、促進(jìn)對自然資源和環(huán)境的有效管理。整理ppt（二）亞行的組織機(jī)構(gòu)亞行的組織機(jī)構(gòu)由理事會、董事會和亞行總部組成。理事會是亞行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。理事會下設(shè)董事會負(fù)責(zé)亞行的日常運(yùn)作，行使亞行章程和亞行理事會所授予的權(quán)力。理事會選舉出的亞行行長是亞行的最高行政負(fù)責(zé)人，在董事會指導(dǎo)下處理亞行的日常業(yè)務(wù)并負(fù)責(zé)亞行官員和工作人員的任免。整理ppt（三）亞行的資金來源1普通資金股本。普通儲備金與特別儲備金。借款。2特別基金亞洲開發(fā)基金（AsianDevelopmentFund）技術(shù)援助特別基金日本特別基金協(xié)議，該基金以贈款的形式對成員的公、私營部門進(jìn)行技術(shù)援助或支持私

22、營部門的開發(fā)項(xiàng)目。整理ppt（四）亞行的業(yè)務(wù)活動1貸款業(yè)務(wù)按貸款條件劃分，亞行的貸款可分為硬貸款、軟貸款和贈款三類。亞行的貸款方式與世界銀行相似，主要有項(xiàng)目貸款、規(guī)劃貸款、部門貸款、開發(fā)金融機(jī)構(gòu)貸款、綜合項(xiàng)目貸款等。2.技術(shù)援助整理ppt二、泛美開發(fā)銀行泛 美 開 發(fā) 銀 行 （ I n t e r - A m e r i c a nDevelopmentBank,IDB）是拉美國家和一些西方國家合辦的國際金融機(jī)構(gòu)，1959年12月成立，1960年10月正式開業(yè)，行址設(shè)在美國首都華盛頓。宗旨：組織吸收拉丁美洲內(nèi)外的資金，通過為拉美成員國經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展項(xiàng)目提供貸款或?yàn)樗鼈兊馁J款提供擔(dān)保以及提供技術(shù)援助的方式，促進(jìn)拉丁美洲