六賬戶體系介紹-中國(guó)結(jié)算VIP

1、基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介一、基金業(yè)務(wù)概覽中國(guó)證券登記結(jié)算公司基金系統(tǒng)于2002年 8 月正式上線運(yùn)行。截至 2010 年 10 月年底，系統(tǒng)內(nèi)共有基金與理財(cái)類產(chǎn)品管理人84 家，其中基金公司38 家、券商 45 家、銀行 1 家；共有基金與理財(cái)類產(chǎn)品 318 只，其中開放式基金147 只、創(chuàng)新型封閉式基金11只、券商集合理財(cái)產(chǎn)品148 只、銀行理財(cái)產(chǎn)品12 只?；甬a(chǎn)品的類型涵蓋了股票型、債券型、貨幣型、保本型、QDII 、FOF、LOF、上證基金通、場(chǎng)外ETF 等。二、基金系統(tǒng)介紹中國(guó)證券登記結(jié)算公司基金系統(tǒng)依托中國(guó)結(jié)算滬、深分公司證券賬戶資源、資金交收系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)通訊設(shè)施,為基金與理財(cái)類產(chǎn)品銷售

2、、登記、結(jié)算提供集中化、自動(dòng)化和標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)?；鹣到y(tǒng)主要由登記注冊(cè)（簡(jiǎn)稱“TA”）系統(tǒng)、資金結(jié)算系統(tǒng)及通信系統(tǒng)三部分構(gòu)成， 具有完備的基金與理財(cái)類產(chǎn)品登記結(jié)算業(yè)務(wù)功能，可以為管理人、銷售機(jī)構(gòu)、托管人及其他有關(guān)參與方提供計(jì)費(fèi)、登記、結(jié)算、權(quán)益分配、客戶服務(wù)等全方位服務(wù)。目前系統(tǒng)提供的主要業(yè)務(wù)功能，基本上涵蓋了基金管理公司自建TA 系統(tǒng)的業(yè)務(wù)功能。目前，中國(guó)證券登記結(jié)算公司基金系統(tǒng)已與包括工行、農(nóng)行、中行、建行、交行在內(nèi)的 27 家銀行、 89 家券商以及天相投資顧問公司的代銷系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，基本形成了涵蓋全國(guó)的基金與理財(cái)類產(chǎn)品銷售網(wǎng)絡(luò)。三、通訊方式介紹中國(guó)證券登記結(jié)算公司基金系統(tǒng)集中統(tǒng)一的通信系統(tǒng)采用

3、 “單點(diǎn)聯(lián)接”模式與參與人聯(lián)接， 避免了參與人間的多重聯(lián)網(wǎng)，極大地降低了參與人的運(yùn)營(yíng)成本。 此外，標(biāo)準(zhǔn)化的交易處理規(guī)則和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)接口也有利于參與人日常業(yè)務(wù)操作和未來業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展。中國(guó)證券登記結(jié)算公司基金系統(tǒng)通信網(wǎng)絡(luò)依托現(xiàn)有證券結(jié)算通信網(wǎng)絡(luò)，具有大容量傳輸、高效、穩(wěn)定等優(yōu)點(diǎn)。現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)覆蓋到全國(guó)所有證券營(yíng)業(yè)部、 銀行和所有的基金管理公司。 系統(tǒng)采用模塊化設(shè)計(jì)，可隨時(shí)通過增加模塊擴(kuò)展系統(tǒng)， 并且地面和衛(wèi)星通信網(wǎng)形成了可靠的天地備份，數(shù)據(jù)傳輸?shù)男屎桶踩詫⒌玫接行У谋ＷC。四、服務(wù)模式介紹中國(guó)證券登記結(jié)算公司基金系統(tǒng)借鑒成熟市場(chǎng)的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)， 積極響應(yīng)市場(chǎng)需求，為基金與理財(cái)類產(chǎn)品管理人提供登記、結(jié)

4、算、計(jì)費(fèi)、通訊等模塊的單獨(dú)或組合服務(wù)。對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)化以外的基金與理財(cái)類產(chǎn)品的個(gè)性化需求， 中國(guó)證券登記結(jié)算公司基金系統(tǒng)將修改相關(guān)數(shù)據(jù)接口， 以支持由管理人進(jìn)行個(gè)性化處理的模式。五、資金交收模式介紹中國(guó)證券登記結(jié)算公司基金系統(tǒng)的資金交收中國(guó)結(jié)算滬、 深分公司的股票交收系統(tǒng)完成， 利用現(xiàn)有的資金結(jié)算體制和現(xiàn)有資金劃撥通道實(shí)施基金與理財(cái)類產(chǎn)品銷售資金的法人結(jié)算。日常申購(gòu)、贖回交易采用擔(dān)保交收的凈額結(jié)算方式， 該模式成熟穩(wěn)定、方便快捷， 早被系統(tǒng)參與各方熟悉和接納，可減少資金的劃撥量，確保開放式基金業(yè)務(wù)全面、迅速、順利地開展。六、基金賬戶特色中國(guó)證券登記結(jié)算公司基金賬戶具有以下特色：（一）可以兼容配號(hào)和注

5、冊(cè)兩種方式開立基金賬戶，簡(jiǎn)單便捷。（二）以證券賬戶為依托， 方便建立交易所場(chǎng)內(nèi)證券賬戶與場(chǎng)外基金賬戶之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，利于開展 LOF 基金、上證基金通及創(chuàng)新封閉式基金等基金業(yè)務(wù)。（三）“一卡通”式賬戶體系，省去了投資者重復(fù)多次開戶及管理眾多基金賬戶的麻煩。（四）嚴(yán)格的賬戶資料保密管理， 各家管理公司只能得到自己客戶的賬戶資料。（五）靈活的基金賬戶管理模式， 可以兼容代銷人大集中和分網(wǎng)點(diǎn)交易模式，及代銷人單一交易賬戶和多交易賬戶交易模式。七、系統(tǒng)多批次處理（一）在申請(qǐng)階段的多批次處理1 、代銷人申請(qǐng)數(shù)據(jù)多批次處理，一個(gè)代銷人申請(qǐng)數(shù)據(jù)一個(gè)批次，做到代銷人數(shù)據(jù)隨到隨處理，隨處隨發(fā)送， 能讓管理人盡早

6、得到交易數(shù)據(jù)。2 、代銷人申請(qǐng)數(shù)據(jù)多批次處理，能減少代銷人數(shù)據(jù)之間的相互影響，一家代銷人數(shù)據(jù)延遲不影響其它代銷人數(shù)據(jù)的及時(shí)處理。（二）在確認(rèn)階段的多批次處理1 、基金確認(rèn)數(shù)據(jù)多批次處理，一個(gè)基金的確認(rèn)數(shù)據(jù)一個(gè)批次，可以對(duì)部分講究交易效率的基金先處理，其它基金后處理。2 、基金確認(rèn)數(shù)據(jù)多批次處理，能減少基金之間的相互影響，一家管理人數(shù)據(jù)延遲不影響其它管理人數(shù)據(jù)的及時(shí)處理。八、系統(tǒng)模塊化設(shè)計(jì)中國(guó)結(jié)算基金系統(tǒng)劃分為：登記中心、交易處理中心、 TA 計(jì)費(fèi)功能模塊、資金清算中心、信息發(fā)布中心。（一）系統(tǒng)模塊化設(shè)計(jì)使得各中心之間相互獨(dú)立， 可各自調(diào)整互不影響，系統(tǒng)可以根據(jù)未來市場(chǎng)發(fā)展需要及時(shí)做出響應(yīng)， 能

7、較好地滿足市場(chǎng)參與人提出的個(gè)性化需求。（二）系統(tǒng)模塊化設(shè)計(jì)使得可以提供多種靈活組合的服務(wù)模式，參與人可以在幾個(gè)模塊服務(wù)根據(jù)自身需要自主進(jìn)行選擇。九、管理人 TXT 接口相對(duì) DBF 接口的優(yōu)勢(shì)（一）獲得充分全面的賬戶及交易信息，能無耗損地獲得銷售代理人上報(bào)的申請(qǐng)數(shù)據(jù)中的所有信息。（二）獲得更好的靈活性，能充分支持管理人分TA系統(tǒng)的個(gè)性化計(jì)費(fèi)。（三）獲得更好的擴(kuò)展性， 能夠更好的支持未來管理人創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展（如跨 TA 基金轉(zhuǎn)換）。（四）能支持系統(tǒng)多批次處理，提高數(shù)據(jù)處理效率。（五）能支持多交易賬戶、多網(wǎng)點(diǎn)交易模式，充分支持網(wǎng)上交易的業(yè)務(wù)需要。十、管理人分 TA 系統(tǒng)需要具備的功能管理人在與中國(guó)證券登記結(jié)算公司基金系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試前， 應(yīng)準(zhǔn)備好管理