投資銀行學(xué)原理習(xí)題[附答案解析]

1、完美WORD格式投資銀行學(xué)原理習(xí)題(一)判斷正誤(只需判斷對(duì)與錯(cuò)，不用說明理由)1. ( B )從商業(yè)模式而言，投資銀行主要以存貸款利差收入為主，商業(yè)銀行主要以傭金收入為主。A.正確B.錯(cuò)誤2. ( B )現(xiàn)代投資銀行業(yè)務(wù)僅限于證券發(fā)行承銷和證券交易業(yè)務(wù)。A.正確B.錯(cuò)誤3. ( A )根據(jù)關(guān)于企業(yè)并購成因的“價(jià)值低估論”，當(dāng)托賓比率(即企業(yè)股票市場價(jià)格總額與企業(yè)重置 成本之比)Q1時(shí)，形成并購的可能性??；而當(dāng)Q1時(shí)，形成并購的可能性較大。A.正確 B. 錯(cuò)誤4. ( A )作為證券做市商，投資銀行有義務(wù)為該證券創(chuàng)造一個(gè)流動(dòng)性較強(qiáng)的二級(jí)市場，并維持市場價(jià)格 的穩(wěn)定。A.正確 B. 錯(cuò)誤5. (

2、 A )在我國，證券公司是指依照公司法規(guī)定，經(jīng)國務(wù)院證券管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)的從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù) 的有限公司或股份有限公司。A.正確B. 錯(cuò)誤6. ( A )投資銀行是證券公司和股份公司制度發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是發(fā)達(dá)證券市場和成熟金融體系 的重要主體之一。A.正確 B. 錯(cuò)誤7. ( B )投資銀行在大多數(shù)亞洲國家被稱為商人銀行( Merchant bank )。A.正確 B. 錯(cuò)誤8. ( B )從歷史上看，貨幣市場先于資本市場出現(xiàn)，貨幣市場是資本市場的基礎(chǔ)。而資本市場的風(fēng)險(xiǎn)要 遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于貨幣市場。A.正確 B. 錯(cuò)誤9. ( A )兩家或兩家以上的公司合并組建為一家公司，若一家公司獲得其它公司的

3、控制權(quán)后，各方原法 人資格都取消，而通過設(shè)立一個(gè)新的法人機(jī)構(gòu)擁有這些產(chǎn)權(quán)，則稱為新設(shè)合并(如德國的戴姆勒奔馳公司與 美國的克萊斯勒公司的合并)。A. 正確 B. 錯(cuò)誤10. ( B )證券公募發(fā)行和證券私募發(fā)行的發(fā)行對(duì)象和范圍基本相同。A.正確 B. 錯(cuò)誤11. ( B )投資銀行在證券二級(jí)市場中扮演著證券承銷商的角色。A.正確B. 錯(cuò)誤12. ( A )按照中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)2001年頒布的證券公司內(nèi)部控制指引，我國證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制管理中，受托資金不可以與自有資金混合使用。A.正確B. 錯(cuò)誤13. ( A )我國對(duì)證券公司實(shí)行分類管理，分為綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券公司。

4、A.正確B. 錯(cuò)誤14. ( A ) 1999年美國參眾兩院分別通過金融服務(wù)現(xiàn)代法案，該法案徹底打破了1933年以來美國形成的銀行業(yè)與證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營的體制。A.正確B. 錯(cuò)誤15. ( B )在風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)資本的退出一定必須通過發(fā)行股票上市變現(xiàn)。A.正確B. 錯(cuò)誤16. ( A )證券承銷業(yè)務(wù)范圍很廣，各類股票、債券和基金證券等的發(fā)行均可以包括在內(nèi)。A. 正確 B. 錯(cuò)誤17. ( A )按照2003年2月1日起施行的證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法規(guī)定，證券公司不得聘用 未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)。A.正確B. 錯(cuò)誤18. ( A )杠桿并購是指由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)

5、行的并購，特點(diǎn)是只需少量的資本即可 進(jìn)行，并且常常以目標(biāo)公司的資本和收益作為信貸抵押。A. 正確 B. 錯(cuò)誤19. ( B )作為證券經(jīng)紀(jì)商，投資銀行本身沒有任何風(fēng)險(xiǎn)。A.正確 B. 錯(cuò)誤20. ( A )在我國，設(shè)立綜合類證券公司比設(shè)立經(jīng)紀(jì)類證券公司有更加嚴(yán)格的條件。A.正確 B. 錯(cuò)誤21. ( B )我國目前已經(jīng)實(shí)行銀行業(yè)與證券業(yè)完全混業(yè)經(jīng)營。A.正確 B. 錯(cuò)誤22. ( B )從融資功能和方式而言，投資銀行以間接融資為主，而商業(yè)銀行以直接融資為主。A.正確B.錯(cuò)誤23. ( B )金融工程的基本組件是遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、債券、股票等衍生金融工具。A.正確B.錯(cuò)誤24. ( B )投資銀

6、行屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)，其主要服務(wù)于貨幣市場。A.正確 B. 錯(cuò)誤范文.范例.指導(dǎo).參考完美WORD格式25. ( B )根據(jù)現(xiàn)代投資基金的發(fā)展趨勢(shì)，封閉式基金正越來越成為證券投資基金的主要形式。A.正確 B. 錯(cuò)誤26. ( A )早期的投資銀行主要從事證券發(fā)行承銷和證券交易業(yè)務(wù)，而目前的投資銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)涉及到 了幾乎全部的資本市場業(yè)務(wù)、部分貨幣市場業(yè)務(wù)以及金融衍生產(chǎn)品市場業(yè)務(wù)。A.正確 B. 錯(cuò)誤27. ( B )在過去的一年里，基金管理人A所管理的基金帳面收益率為8%基金管理人B所管理的基金帳面收益率為12%因此基金管理人 B的績效比基金管理人 A要好。A.正確 B. 錯(cuò)誤28. ( B

7、)在我國，對(duì)證券公司進(jìn)行自律監(jiān)管的機(jī)構(gòu)包括中國證監(jiān)會(huì)和滬深證券交易所。A.正確 B. 錯(cuò)誤29. ( A )在證券發(fā)行的余額包銷方式下，作為包銷商的投資銀行需要承擔(dān)發(fā)行失敗的全部風(fēng)險(xiǎn)。A.正確B.錯(cuò)誤30. ( A )健全內(nèi)部控制機(jī)制和完善內(nèi)部控制制度，是衡量證券公司經(jīng)營管理水平高低的重要標(biāo)志。A.正確B.錯(cuò)誤31. ( A )開放式基金通常無發(fā)行規(guī)模限制，投資者可以隨時(shí)提出認(rèn)購或贖回申請(qǐng)，基金規(guī)模因此而增 加或減少。A.正確 B. 錯(cuò)誤32. ( A )利用期貨交易進(jìn)行的套期保值操作是為了避險(xiǎn)，但是作為一種金融衍生品交易，它本身也存 在有一定的風(fēng)險(xiǎn)。A.正確 B. 錯(cuò)誤33. ( B )在我

8、國，擬上市公司的首次股票發(fā)行(IPO)、上市公司再融資所進(jìn)行的增資發(fā)行和面向老股東的配股發(fā)行都屬于股票的私募發(fā)行。A.正確 B. 錯(cuò)誤34. ( B )以獲利為目的、利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券買賣的內(nèi)幕交易屬于違規(guī)行為，但如果是以避損為目 的的內(nèi)幕交易就不屬于違規(guī)行為。A.正確 B. 錯(cuò)誤35. ( A )投資銀行在承銷過程中一般要按照承銷金額及風(fēng)險(xiǎn)大小來權(quán)衡是否要組成承銷團(tuán)，并選擇適 當(dāng)?shù)某袖N方式。A.正確 B. 錯(cuò)誤36. ( A )研究開發(fā)部門往往是投資銀行的成本中心而非利潤中心。37.B )投資銀行屬于非金融機(jī)構(gòu)。A.正確 B. 錯(cuò)誤38. ( B )證券發(fā)行承銷業(yè)務(wù)也稱為證券二級(jí)市場業(yè)務(wù)。

9、A.正確 B. 錯(cuò)誤39. ( A )在一項(xiàng)公司并購事件中，同一家投資銀行不能同時(shí)作為收購方和被收購方的財(cái)務(wù)顧問。A.正確 B. 錯(cuò)誤40. ( A )風(fēng)險(xiǎn)投資的目的是通過投資和提供增值服務(wù)把被投資的企業(yè)做大，然后通過公開上市、兼并 收購或其它方式退出，在產(chǎn)權(quán)流動(dòng)中實(shí)現(xiàn)其投資的增值變現(xiàn)。A.正確B. 錯(cuò)誤41. ( B )在世界金融衍生工具發(fā)展史上，股票指數(shù)期貨先于利率期貨出現(xiàn)。A.正確B. 錯(cuò)誤42. ( A )證券公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括：環(huán)境控制、業(yè)務(wù)控制、資金管理控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、 電子信息系統(tǒng)控制、內(nèi)部稽核控制等。A.正確B. 錯(cuò)誤43. ( B )證券公司管理辦法規(guī)定，中國證券

10、業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司高級(jí)管理人員實(shí)行談話提醒制度， 對(duì)證券公司在經(jīng)營管理中出現(xiàn)的問題，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)可以質(zhì)詢證券公司的高級(jí)管理人員，并責(zé)令其限期 糾正。A.正確B. 錯(cuò)誤44. ( B )我國對(duì)證券公司實(shí)行分類管理，分為綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券公司，經(jīng)紀(jì)類證券公司可 以不在其公司名稱中標(biāo)明經(jīng)紀(jì)字樣。A.正確B. 錯(cuò)誤45. ( A )企業(yè)在改組為上市公司時(shí)，承擔(dān)政府管理職能的非經(jīng)營性資產(chǎn)必須進(jìn)行剝離。A.正確B. 錯(cuò)誤46. ( A )資本市場主要包括股票市場、債券市場、基金市場和中長期信貸市場等。A.正確B. 錯(cuò)誤47. ( A )投資銀行財(cái)務(wù)管理主要包括資本充足率管理、資產(chǎn)負(fù)債管理、流動(dòng)性管

11、理等方面。A.正確B. 錯(cuò)誤48. ( B )賣出套期保值是指通過期貨市場買入期貨合約以防止因現(xiàn)貨價(jià)格上漲而遭受損失的行為。A.正確B. 錯(cuò)誤49. ( A )根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國證券公司從事面向社會(huì)公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)的人員必須專職在 研究咨詢部門工作，并由所在機(jī)構(gòu)將其名單向中國證監(jiān)會(huì)和機(jī)構(gòu)注冊(cè)地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.正確 B.50. ( B )如果對(duì)上市公司的經(jīng)營狀況及發(fā)展前景研究不夠、導(dǎo)致推薦企業(yè)發(fā)行證券失敗，證券公司在經(jīng)濟(jì)上的收入將大打折扣，但無需承擔(dān)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。A.正確 B. 錯(cuò)誤(二)單項(xiàng)選擇(每題四個(gè)選項(xiàng)，需要選出唯一的一個(gè)正確答案)1. ( B )并購企業(yè)的雙方或多方

12、原屬同一產(chǎn)業(yè)，生產(chǎn)同類產(chǎn)品。并購方的主要目的是擴(kuò)大市場規(guī)?；蛳麥绺偁帉?duì)手，這種并購方式稱為：A.縱向并購B.橫向并購 C.新設(shè)合并 D. 混合并購2. ( D )根據(jù)關(guān)于企業(yè)并購成因的“市場勢(shì)力論”，企業(yè)并購的主要?jiǎng)右蚴牵篈.實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)B.追求多元化經(jīng)營 C.避免較高的新建成本 D.提高市場占有率3. ( B )以下不屬于證券市場系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是：A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C. 購買力風(fēng)險(xiǎn)D.外匯風(fēng)險(xiǎn)4. ( C )在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，到期時(shí)仍按面額 償還本金的債券是：A.復(fù)利債券B.單利債券 C. 貼現(xiàn)債券 D. 記賬式債券5. ( B )在我國

13、，股票發(fā)行與上市輔導(dǎo)的輔導(dǎo)期自公司與證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)簽訂證券承銷協(xié)議和輔導(dǎo)協(xié)議 起，至公司股票上市后 止：A. 6 個(gè)月 B. 1 年 C. 18 個(gè)月 D. 2 年6. ( C )作為，投資銀行代表著買賣雙方，接受客戶委托代理買賣證券并收取適當(dāng)?shù)膫蚪?A.證券做市商 B. 證券交易商 C. 證券經(jīng)紀(jì)商 D. 證券承銷商7. ( D )注重資本長期增值，投資對(duì)象主要集中于成長性較好、有長期增值潛力的企業(yè)，這鐘風(fēng)格的 基金屬于：A.收入型基金 B. 股票型基金 C. 平衡型基金 D. 成長型基金8. ( C )與并購意義相關(guān)有的三個(gè)概念，其中不包括：A.合并B. 兼并 C. 發(fā)行 D. 收購9. (

14、 C )投資銀行的 部門主要從事公司企業(yè)(包括上市公司與非上市公司)的分析研究， 向本公司其它部門和社會(huì)公眾提供投資價(jià)值分析結(jié)論：A.宏觀研究 B.行業(yè)研究 C. 公司研究 D. 發(fā)展戰(zhàn)略研究10. ( A ) 是指以獨(dú)立第三人的身份就上市公司或其它有關(guān)企業(yè)的關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)或債務(wù)重組以及公司收購、兼并等涉及公司控制權(quán)變化的交易對(duì)所有股東(特別是中小股東)是否公平出具專業(yè)性 意見的業(yè)務(wù):A.獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問 B.普通財(cái)務(wù)顧問C. 風(fēng)險(xiǎn)投資顧問D. 證券投資顧問11. ( A)美國的高盛公司(Goldman Sachs)、美林公司(Merrill Lynch)、摩根斯丹利公司(Morgan Stanl

15、ey)等屬于：A.獨(dú)立的專業(yè)性投資銀行B.商業(yè)銀行擁有的投資銀行C.全能性銀行直接經(jīng)營投資銀行業(yè)務(wù)D.大型跨國公司所興辦的財(cái)務(wù)公司或金融公司12. ( C )證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)也稱為稱為：A.證券交易業(yè)務(wù)B.證券做市業(yè)務(wù)C. 一級(jí)市場業(yè)務(wù) D.二級(jí)市場業(yè)務(wù)13. ( B )投資銀行通過參加投標(biāo)承購證券，再將其銷售給投資者，該種方式在 中較為常見：A.新股首次發(fā)行B. 債券(特別是國債)發(fā)行 C.基金發(fā)行 D. 配股發(fā)行14. ( D )投資銀行主要是以 的身份參與公司的資產(chǎn)重組和并購的策劃與實(shí)施過程：A.發(fā)行承銷商B. 做市商 C.項(xiàng)目融資顧問D.財(cái)務(wù)顧問15. ( B )負(fù)責(zé)對(duì)公開發(fā)行股票的

16、企業(yè)進(jìn)行會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)、資產(chǎn)驗(yàn)證、咨詢服務(wù)等相關(guān)業(yè)務(wù)，并出具審計(jì)報(bào)告、驗(yàn)資報(bào)告等，對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況表示判斷意見的中介機(jī)構(gòu)是：A.投資銀行B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)D.律師事務(wù)所16. ( D )根據(jù)關(guān)于企業(yè)并購成因的“價(jià)值低估論”，企業(yè)并購的主要?jiǎng)右蚴牵篈.提高市場占有率 B.追求多元化經(jīng)營 C.實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì) D.避免較高的新建成本17. ( C )香港創(chuàng)業(yè)板市場的 的主要職責(zé)就是將符合條件的企業(yè)推薦上市，并對(duì)申請(qǐng)人是否適合上市、上市文件的準(zhǔn)確完整性以及董事知悉自身責(zé)任義務(wù)等事項(xiàng)均負(fù)有保證責(zé)任。A.承銷商 B. 風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu) C. 保薦人 D.上市顧問18. ( D )與其他類型基金比較，

17、成長型基金的突出特點(diǎn)是：A.以獲取當(dāng)期的最大收入為目的，主要投資于可帶來穩(wěn)定現(xiàn)金收入的有價(jià)證券。B.投資者在購買該類型基金時(shí)，一般不需支付銷售費(fèi)用。C.既希望獲得當(dāng)期收入，又追求基金資產(chǎn)長期增值為投資目標(biāo)，因此把資金分散投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性。D.注重資本長期增值，投資對(duì)象主要集中于成長性較好、有長期增值潛力的企業(yè)。19. ( B )按照我國公司法，如果一家優(yōu)勢(shì)公司A公司兼并B公司并獲得控制權(quán)后，A公司保留，B公司解散(取消其法人資格)，該方式稱為：A.新設(shè)合并B.吸收合并 C.公司分立 D.杠桿收購20. . ( B )并購公司采取增加發(fā)行本公司的股票，以新發(fā)行的股票替

18、換目標(biāo)公司的股票，這種并購方 式稱為:范文.范例.指導(dǎo).參考完美WORD格式A.現(xiàn)金并購B.股票并購C.新設(shè)合并 D. 杠桿并購21. ( C )證券發(fā)行者為擴(kuò)充經(jīng)營，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場稱為：A.交易所市場B.場外市場C. 一級(jí)市場 D.二級(jí)市場22. ( B )股票發(fā)行中，投資銀行采用余額包銷方式時(shí)，發(fā)行失敗風(fēng)險(xiǎn)主要由：A.發(fā)行人承擔(dān)B.投資銀行承擔(dān)C.發(fā)行人和投資銀行承擔(dān)D.都不承擔(dān)23. ( B )當(dāng)前世界各國的投資銀行主要有四種不同的類別。瑞士信貸集團(tuán)所屬的瑞士信貸第一波士頓銀行(Credit Suisse First Boston) 屬于：A

19、.獨(dú)立的專業(yè)性投資銀行B .商業(yè)銀行擁有的投資銀行(商人銀行)C.全能性銀行直接經(jīng)營投資銀行業(yè)務(wù)D.跨國公司興辦財(cái)務(wù)公司或金融公司24. ( A )投資銀行在一級(jí)市場擔(dān)任的主要角色是：A.承銷商 B. 做市商 C. 經(jīng)紀(jì)商 D. 財(cái)經(jīng)顧問25. ( C )以下哪種退出方式意味著風(fēng)險(xiǎn)投資在目標(biāo)項(xiàng)目上的基本失敗。：A.創(chuàng)業(yè)板上市B. OTC 市場退出C. 清算 D.股權(quán)轉(zhuǎn)讓26. ( D )同一金融商品現(xiàn)貨市場價(jià)格與期貨市場價(jià)格間的差異稱為：A.升貼水 B.基差風(fēng)險(xiǎn)C. 價(jià)差 D. 基差27. ( D )投資銀行業(yè)監(jiān)管最基本的原則是：A.政府監(jiān)管與自律管理相結(jié)合原則B.誠實(shí)守信、依法管理原則 C.

20、保護(hù)投資者利益原則D.“三公”原則28. ( A )并購企業(yè)的雙方或多方之間有原料生產(chǎn)、供應(yīng)和加工及銷售的關(guān)系，分處于生產(chǎn)和流通過程的不同階段，于是并購成為大企業(yè)全面控制原料生產(chǎn)、銷售的各個(gè)環(huán)節(jié)，建立垂直結(jié)合控制體系的基本手段，這樣的并購類型屬于：A.縱向并購 B. 橫向并購 C.混合并購D. 杠桿并購29. ( B ) 是指內(nèi)幕人員和以不正當(dāng)手段獲取內(nèi)幕信息的其他人員違反法律、法規(guī)的規(guī)定，泄露內(nèi)幕消息，根據(jù)內(nèi)幕信息買賣證券或者向其他人提出買賣證券建議的行為：A.操縱市場B.內(nèi)幕交易 C.虛假信息 D.欺詐客戶30. ( B ) 是指只對(duì)某個(gè)行業(yè)或個(gè)別公司的證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)，它通常是由某一特

21、殊的因素引起，與整個(gè)證券市場的價(jià)格不存在系統(tǒng)、全面的聯(lián)系，而只對(duì)個(gè)別或少數(shù)證券的收益產(chǎn)生影響：A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D. 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)31. ( A ) 是將可流通證券集中有組織的交易的市場，是證券流通市場的核心：A.交易所市場 B.場外市場C.一級(jí)市場D. 柜臺(tái)市場范文.范例.指導(dǎo).參考完美WORD格式32. ( A )作為,投資銀行有義務(wù)為證券創(chuàng)造一個(gè)流動(dòng)性較強(qiáng)的二級(jí)市場，并維持市場價(jià)格的穩(wěn)定：A.證券做市商B.證券經(jīng)紀(jì)商C.證券交易商D. 證券承銷商33. ( D )開放式基金的申購與贖回價(jià)格主要取決于：A.基金市場的供求關(guān)系B.基金的發(fā)行價(jià)格 C.基金的發(fā)行規(guī)模 D.基

22、金的資產(chǎn)凈值134.()在我國契約型基金各方當(dāng)事人關(guān)系的法律框架中，負(fù)責(zé)發(fā)起設(shè)立基金并對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行運(yùn)作的機(jī)構(gòu)是：A.基金管理人 B.基金托管人C.基金代銷人 D.基金持有人35. ( B )信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要是對(duì) 進(jìn)行評(píng)級(jí)，信用評(píng)級(jí)越高的證券越值得購買：A.普通股股票B.債券和優(yōu)先股C.非流通股股票D.期貨產(chǎn)品36. ( A ) 發(fā)行以國家信譽(yù)和國家征稅能力做保證，通常不存在信用風(fēng)險(xiǎn)，具有很高的投資安 全性，所以被人們稱為“金邊債券”：A.國債B.可轉(zhuǎn)換債券 C. 基金 D. 優(yōu)先股37. ( A )我國1998年出臺(tái)的證券法規(guī)定：“向社會(huì)公開發(fā)行證券票面總值超過 時(shí)應(yīng)當(dāng)由 承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)

23、應(yīng)當(dāng)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成”。A.人民幣0.5億元 B 人民幣.1億元 C. 人民幣2億元 D. 人民幣5億元38. ( C )某投資銀行產(chǎn)品開發(fā)部門最近開發(fā)出一組“恒定一混合動(dòng)態(tài)平衡投資策略實(shí)施產(chǎn)品”和“保本避險(xiǎn)基金產(chǎn)品”，它們應(yīng)該屬于哪一類產(chǎn)品類型：A.定價(jià)模型產(chǎn)品B. 指數(shù)化產(chǎn)品 C.投資組合套利產(chǎn)品D. 金融衍生產(chǎn)39. ( D ) “”通常指的是對(duì)于創(chuàng)業(yè)企業(yè)家的第一批投資人，其不參與企業(yè)管理，往往采取一次性投入的進(jìn)入方式。A.風(fēng)險(xiǎn)投資公司 B. 風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.產(chǎn)業(yè)附屬投資公司D. 天使投資人40. ( C )利率變化會(huì)直接影響金融資產(chǎn)的價(jià)格，如果利率上升，一般會(huì)產(chǎn)生以下效果：A.進(jìn)入直接融資市場的資金增加B.公司貸款成本降低，利潤提高C.證券價(jià)格下跌 D. 投資者評(píng)估股票和其他有價(jià)證券的折現(xiàn)率(投資者要求的必要收益率)降低41. ( B )由于物價(jià)水平持續(xù)上升、貨幣貶值而使投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)稱為：A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.購買力風(fēng)險(xiǎn)C.政治風(fēng)險(xiǎn) D. 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)42. ( A )在我國，中國證監(jiān)會(huì)行使對(duì)證券公司資質(zhì)和經(jīng)營管理實(shí)行監(jiān)管的主要職能部門是：A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管部B.發(fā)行監(jiān)管部