風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)管理辦法

1、風(fēng)險(xiǎn)評估管理辦法隨著我國改革開放的不斷深化和市場經(jīng)濟(jì)體制的逐步建立，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)日益增多。由于鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目建設(shè)周期長，且易受不可抗拒因素（洪水、臺風(fēng)、地震等）和意外事故（火災(zāi)、爆炸等）的影響，因此,鐵路建設(shè)項(xiàng)目具有風(fēng)險(xiǎn)性大，風(fēng)險(xiǎn)不確定等特點(diǎn)。隨著建設(shè)項(xiàng)目法人負(fù)責(zé)制的推廣深入和與國際慣例接軌，項(xiàng)目招投標(biāo)制、項(xiàng)目業(yè)主責(zé)任制和風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制的逐步推行，以及國際保險(xiǎn)市場的局限性和我國保險(xiǎn)市場發(fā)展的相對滯后，都要求我國各經(jīng)濟(jì)單位加強(qiáng)自身的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。因此，鐵路建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究和推廣對促進(jìn)我國鐵路經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、持續(xù)、快速的發(fā)展具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。鐵路工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于一個鐵路工程項(xiàng)目從擬訂規(guī)劃、確定

2、項(xiàng)目規(guī)模、工程設(shè)計(jì)、工程施工、直至建成投產(chǎn)的全部過程，根據(jù)本項(xiàng)目部的施工特點(diǎn)，特編制本辦法。一.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估的特點(diǎn)鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目規(guī)模宏大、投資巨大、影響深遠(yuǎn)，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類繁多，各種風(fēng)險(xiǎn)之間的相互關(guān)系錯綜復(fù)雜。項(xiàng)目從立項(xiàng)到完成后運(yùn)行的整個生命周期中，都必須重視風(fēng)險(xiǎn)管理。鐵路建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有如下特點(diǎn)。（1）風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普通性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是超越人們上觀意識的客觀存在，而在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無處不在，無時(shí)不有的。(2)某一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性。任何具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象，個別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然

3、的，雜亂無章的。但對大量風(fēng)險(xiǎn)事故資料的觀察和統(tǒng)計(jì)分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計(jì)方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)分析方法去計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，同時(shí)也導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理的迅速發(fā)展。(3)風(fēng)險(xiǎn)的可變性。在項(xiàng)目的整個過程中，各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)和量上的變化，隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險(xiǎn)會得到控制，有些風(fēng)險(xiǎn)會發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。(4)風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目周期長，規(guī)模大，涉及范圍廣，風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜，致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣，而且大量風(fēng)險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜、各風(fēng)險(xiǎn)因素之間及與外界交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯示出多層次性，這

4、是重大工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要特征之一。由于鐵路工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)具有如前所述的特點(diǎn)，尤其是具有種類的多樣性和多層次性，這就決定了應(yīng)該采用從定性到定量的綜合集成方法對工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理才能處理好各類風(fēng)險(xiǎn)，從而使損失減小到最低程度，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。對工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理就是設(shè)法降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，并減少風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目產(chǎn)生的不良影響，它可以分為5步：(1) 識別項(xiàng)目中潛在的風(fēng)險(xiǎn)源。(2) 分析各風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目的影響，并選出對項(xiàng)目有重大影響的那些風(fēng)險(xiǎn)以便進(jìn)一步分析。(3) 綜合評價(jià)這些重大風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目的總體影響。(4) 制定并實(shí)施控制風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃。(5) 確定降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，并減少其不良影響的方法。通過對工程

5、建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測和識別，全面了解和認(rèn)識鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境以及風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和類別，在此基礎(chǔ)上就可以對鐵路項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失幅度進(jìn)行綜合分析和評估，并確定出項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)和主要風(fēng)險(xiǎn)因素。針對工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，使用2種分析和評估工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的方法：動態(tài)層次分析法(DAH喈)和模糊分析法(FA法)。DAIIP法利用層次分析法原理，將時(shí)間作為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的影響因素之一，對工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動態(tài)分析和評估。該法便于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)處輅計(jì)劃，為項(xiàng)目的順利完成提供保障。FA法利用模糊集理論，將專家對風(fēng)險(xiǎn)管理人員提咨詢問題的模糊回答定量化，從而合理而準(zhǔn)確地評估工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

6、二.目標(biāo)管理方法是風(fēng)險(xiǎn)評估管理的基本方法風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)必須與企業(yè)的總目標(biāo)一致，必須與企業(yè)的環(huán)境和企業(yè)的特有屬性相一致。企業(yè)的總目標(biāo)包括企業(yè)利潤、企業(yè)的生存和發(fā)展、企業(yè)的社會義務(wù)和權(quán)利。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)可綜合概括如下：維持生存，安定局面；降低成本，提高利潤；避免經(jīng)營中斷，不斷發(fā)展壯大，樹立信譽(yù)，擴(kuò)大影響；應(yīng)付特殊變故。要實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，必須確立具體的指導(dǎo)原則，明確企業(yè)內(nèi)部規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)管理，職能的分目標(biāo)和總目標(biāo)，規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理部門的任務(wù)、權(quán)利和責(zé)任，協(xié)調(diào)組織內(nèi)各部門之間的風(fēng)險(xiǎn)處理，建立和改進(jìn)信息渠道和管理信息系統(tǒng)。目標(biāo)管理方法應(yīng)用于施工項(xiàng)目管理需經(jīng)過以下幾個階段。(1)要確定項(xiàng)目組織內(nèi)各層次、各部門的任務(wù)

7、分工，提出完成施工任務(wù)的要求和工作效率的要求；(2)要把項(xiàng)目組織的任務(wù)轉(zhuǎn)換為具體的目標(biāo)，既要明確成果性目標(biāo)(如工程質(zhì)量、進(jìn)度等)，又要明確效率性目標(biāo)(如工程成本、勞動生產(chǎn)率等)；(3)落實(shí)目標(biāo)：一是要落實(shí)目標(biāo)的責(zé)任主體，二是要明確責(zé)任主體的責(zé)權(quán)利，三是要落實(shí)進(jìn)行檢查與督的責(zé)任人及手段，四是要落實(shí)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的保證條件；(4)對目標(biāo)的執(zhí)行過程進(jìn)行協(xié)調(diào)和控制，發(fā)現(xiàn)偏差，及時(shí)進(jìn)行分析和糾正；(5)對目標(biāo)的執(zhí)行結(jié)果要進(jìn)行評價(jià)，把目標(biāo)執(zhí)行結(jié)果與計(jì)劃目標(biāo)進(jìn)行對比，以評價(jià)目標(biāo)管理的好壞施工項(xiàng)目有著特定的目標(biāo)系統(tǒng)，實(shí)行目標(biāo)控制就是要求項(xiàng)目經(jīng)理部對項(xiàng)目總體目標(biāo)進(jìn)行全面控制，這是保證施工項(xiàng)目管理達(dá)到既定目標(biāo)的可靠措施

8、，也是各項(xiàng)工作在動態(tài)平衡中穩(wěn)步向前推進(jìn)的保證。施工項(xiàng)目管理的目標(biāo)控制是在縱向把總工期化為總目標(biāo)，根據(jù)總目標(biāo)科學(xué)地劃分階段目標(biāo)，并通過網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)分解為若干節(jié)點(diǎn)目標(biāo)。同時(shí)在橫向上分為質(zhì)量控制、工期控制、成本控制、安全控制和施工現(xiàn)場控制的五大目標(biāo)體系，然后再按組織體制把所有目標(biāo)按縱向到底，橫向到邊的原則進(jìn)行科學(xué)分解，使參與項(xiàng)目施工的所有部門乃至每個責(zé)任人都有自己的奮斗目標(biāo)，通過小目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)來保證大目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。在施工項(xiàng)目目標(biāo)控制的過程中，會不斷受到各種客觀因素的干擾，各種風(fēng)險(xiǎn)因素可能會隨時(shí)發(fā)生，故應(yīng)通過組織協(xié)調(diào)和風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)對施工項(xiàng)目目標(biāo)的控制。三.風(fēng)險(xiǎn)的識別過程風(fēng)險(xiǎn)的識別過程是鐵路工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理問題的第一過程，它是工程風(fēng)險(xiǎn)的分析和評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)過程的基礎(chǔ)。其過程必須包括對各類工程風(fēng)險(xiǎn)的一切可能潛在源及其潛在影響進(jìn)行調(diào)查分析。不確定性是工程風(fēng)險(xiǎn)的根