門(mén)店?duì)I業(yè)款收繳及核對(duì)管理規(guī)定

1、門(mén)店?duì)I業(yè)款收繳及核對(duì)管理規(guī)定一、目的： 為規(guī)范門(mén)店?duì)I業(yè)款收取、繳款及核對(duì)操作，確保門(mén)店?duì)I業(yè)款 的安全，特制定本規(guī)定。二、適用范圍： 深圳、珠海、佛山三地財(cái)務(wù)部門(mén)及各連鎖門(mén)店。三、定義： 營(yíng)業(yè)款收繳是指收銀員當(dāng)班收到的顧客購(gòu)買(mǎi)商品款（含批發(fā)款）、管家卡銷(xiāo)售款（含卡充值款）到該款項(xiàng)存入公司銀行賬戶(hù)的全過(guò) 程，營(yíng)業(yè)款核對(duì)是指： 門(mén)店核對(duì)現(xiàn)金收入與系統(tǒng)收入是否一致， 財(cái)務(wù)部 門(mén)核對(duì)營(yíng)業(yè)款是否及時(shí)存入銀行， 并與系統(tǒng)銷(xiāo)售數(shù)據(jù)核對(duì)是否一致。 目 前公司營(yíng)業(yè)款的收銀方式有： 現(xiàn)金、支票、銀行卡、 管家卡、代幣劵等。四、保險(xiǎn)柜管理：1、深圳區(qū)域所轄生超門(mén)店收銀主管（或代班）負(fù)責(zé)掌管保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼（綜超門(mén)店由

2、防損掌管保險(xiǎn)柜鑰匙，收銀掌管保險(xiǎn)柜密碼），其他任何人不得掌管保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，收銀主管（或代班）不定期對(duì)保險(xiǎn)柜密碼進(jìn)行更換，人員更換時(shí)新接手人員必須立即更換保 險(xiǎn)柜密碼。2、珠海及佛山公司財(cái)務(wù)部門(mén)可根據(jù)本地實(shí)際情況，確定保險(xiǎn)柜鑰匙和 密碼的管理規(guī)定，并上報(bào)深圳總部財(cái)務(wù)管理總部備案。第一部分 現(xiàn)金收繳管理、現(xiàn)金收?。?、收銀員當(dāng)班工作結(jié)束后，在防損員的監(jiān)督下到指定地點(diǎn)整理營(yíng)業(yè) 款并按照規(guī)定填寫(xiě)“銷(xiāo)售繳款單” （見(jiàn)附表 1，一式二聯(lián)，第一聯(lián)財(cái) 務(wù)、第二聯(lián)收銀員），填寫(xiě)內(nèi)容：店名、早晚班、日期、按收款方 式在實(shí)繳欄上分別填寫(xiě)實(shí)際繳款金額（包括大小寫(xiě)金額）、收銀員 簽名。確認(rèn)無(wú)誤后將營(yíng)業(yè)款連同“銷(xiāo)售繳

3、款單”，交收銀主管（代 班）當(dāng)面核對(duì)簽收，收銀主管（或代班）簽名后交現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的防損 員簽名。2、收銀主管（或代班）核對(duì)營(yíng)業(yè)款與“銷(xiāo)售繳款單”是否一致，正 確后在“銷(xiāo)售繳款單”上簽名并將第二聯(lián)（收銀員聯(lián)）交還收銀員 保存，第一聯(lián)由收銀主管（或代班）保存。如實(shí)際繳款金額與單據(jù) 數(shù)據(jù)不一致時(shí)，收銀員按正確的繳款數(shù)據(jù)重新填寫(xiě)一份“銷(xiāo)售繳款 單”，收銀員、收銀主管、防損三人簽名確認(rèn)；3、營(yíng)業(yè)款收款核對(duì)完畢，由收銀主管（或代班）將營(yíng)業(yè)款放入保險(xiǎn) 柜，關(guān)閉保險(xiǎn)柜門(mén)并確認(rèn)一次；4、營(yíng)業(yè)款點(diǎn)數(shù)及存入金庫(kù)時(shí)，由防損員維持現(xiàn)場(chǎng)秩序，禁止無(wú)關(guān)人 員進(jìn)入金庫(kù)；5、收銀員留存的備用金，首先從面額最小的開(kāi)始點(diǎn)起，以便下一班

4、 時(shí)找零所用；6、收銀員填寫(xiě)“銷(xiāo)售繳款單”時(shí)要求字跡工整清晰，不得涂改，并用復(fù)寫(xiě)紙一式二聯(lián)填寫(xiě)二、現(xiàn)金繳存：1、收銀主管（或代班）打開(kāi)保險(xiǎn)柜門(mén)，由收銀主管（或代班）取出 營(yíng)業(yè)款，清點(diǎn)好準(zhǔn)備存入銀行的現(xiàn)鈔；2、收銀主管（或代班）按前一日未存營(yíng)業(yè)款及當(dāng)天早班收取的營(yíng)業(yè) 款大鈔部分（面值 100元）分開(kāi)填寫(xiě)銀行“現(xiàn)金繳款單”，并在款項(xiàng) 來(lái)源欄寫(xiě)明“ XX店XX日營(yíng)業(yè)款”；3、每天下午 2： 30時(shí)前（因特殊原因不能在此時(shí)間前存款的，報(bào)當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)部門(mén)批準(zhǔn)）由收銀主管（或代班）將前一日未存營(yíng)業(yè)款及當(dāng) 日早班的營(yíng)業(yè)款大鈔（面值 100元）送存銀行 , 其中周一至周五將營(yíng) 業(yè)款存入公司指定的對(duì)公賬戶(hù)，節(jié)假日（

5、含周六、周日）將營(yíng)業(yè)款 存入公司指定的個(gè)人存折帳戶(hù)內(nèi)（由財(cái)務(wù)部門(mén)以書(shū)面形式確認(rèn)）， 如銀行周六、周日對(duì)公，直接存入對(duì)公賬戶(hù)；存款后必須取得銀行 蓋章的“現(xiàn)金繳款單”；如因節(jié)假日半天營(yíng)業(yè)款超過(guò)10萬(wàn)元的，每天必須存兩次，其中上午 11：30時(shí)前存前一天晚班營(yíng)業(yè)款，下午 2： 30時(shí)前存當(dāng)天早班營(yíng)業(yè)款；4、收銀主管（或代班）在銀行存款時(shí)，無(wú)論是存入對(duì)公帳戶(hù)，還是 存入對(duì)私帳戶(hù)時(shí)，“現(xiàn)金繳款單”或“個(gè)人存款單”必須由防損員 檢查核對(duì)，確認(rèn)款項(xiàng)存入到公司指定的對(duì)公或?qū)λ綆?hù)內(nèi)，如發(fā)現(xiàn) 存款帳戶(hù)不屬公司指定的帳戶(hù)，防損員必須采取措施立即制止，防 止?fàn)I業(yè)款項(xiàng)存入非公司指定的帳戶(hù)上。5、收銀主管（或代班）存

6、款時(shí)，必須提前通知防損人員作好安全準(zhǔn) 備工作，并在防損人員和營(yíng)業(yè)員的陪同下，到財(cái)務(wù)部門(mén)指定的附近 銀行存款，且存款金額必須等于各收銀員“銷(xiāo)售繳款單”上的實(shí)繳金額之和，存款過(guò)程中防損員、營(yíng)業(yè)員不得中途離開(kāi)銀行。6、防損員現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督收銀主管（或代班）的整個(gè)存款過(guò)程，并確保門(mén) 店?duì)I業(yè)款按照規(guī)定時(shí)間及時(shí)存入銀行。7、收銀主管（或代班）存款后，于下午3： 00時(shí)前填寫(xiě)“營(yíng)業(yè)款繳存記錄表”（見(jiàn)附表 4，此表留存門(mén)店備查）交參與存款的防損員、 營(yíng)業(yè)員簽名確認(rèn)，并將“營(yíng)業(yè)款繳存記錄表”發(fā)郵件到當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)部 門(mén)，財(cái)務(wù)核算人員每天檢查核對(duì)，確保每天的的營(yíng)業(yè)款及時(shí)存入銀 行。三、現(xiàn)金核對(duì)：1、每天營(yíng)業(yè)結(jié)束后，由門(mén)店防損

7、主管（或防損員）將每臺(tái)收銀 POS 機(jī)上的“解款表”全部打印出來(lái)，防損員打印P0飢“解款表”時(shí)必須確認(rèn)P0飢數(shù)據(jù)均已上傳；2、收銀員的繳款經(jīng)收銀主管（或代班）核對(duì)清楚并全部放入保險(xiǎn)柜 后，收銀主管（或代班）才能核對(duì)收銀員的長(zhǎng)短款；3、收銀主管（或代班）將“銷(xiāo)售繳款單”與“解款表”核對(duì)，同時(shí) 將“解款表”上的應(yīng)收金額按收款方式分別填寫(xiě)到“銷(xiāo)售繳款單” 上的“應(yīng)繳”欄內(nèi)，并計(jì)算出長(zhǎng)短款讓收銀員簽名確認(rèn)；4、長(zhǎng)短款賠款原則：營(yíng)業(yè)款在 2000元（含）以下的，短款不可超過(guò)0.50 元，營(yíng)業(yè)款在 2000-5000元（含）的，短款不可超過(guò) 1.00 元，營(yíng) 業(yè)款在 5000元以上的，短款不可超過(guò) 2.0

8、0 元，超過(guò)此范圍的由責(zé)任 人賠償，長(zhǎng)款全部上交公司。對(duì)于長(zhǎng)、短款超過(guò)10元（含）者，對(duì)相關(guān)收銀員處以同等金額的罰款，罰款在2天之內(nèi)交清；5、如有長(zhǎng)款，歸公司所有，如有短款，收銀員必須在1天之內(nèi)補(bǔ)交，保證應(yīng)繳與實(shí)繳數(shù)據(jù)一致，收銀員短款補(bǔ)交后填寫(xiě)實(shí)繳合計(jì)；6、核對(duì)完畢，由收銀主管（或代班）將當(dāng)天收銀員的實(shí)收數(shù)據(jù)按收 銀方式分別錄入系統(tǒng)（信息查詢(xún) - 收銀員平賬報(bào)告模塊）后保存；7、收銀主管（或代班）錄入保存完畢，由店長(zhǎng)或值班經(jīng)理當(dāng)天晚上 或第二天上午 9：00時(shí)前在后臺(tái)系統(tǒng)打印出前一日的 “收銀員平賬報(bào) 告”（打印“收銀員平帳報(bào)告”時(shí)必須確認(rèn)后臺(tái)數(shù)據(jù)均已處理） ，交 收銀主管（或代班）核對(duì)。四、

9、處罰規(guī)定：1、嚴(yán)禁收銀員將營(yíng)業(yè)款帶出商場(chǎng)或離開(kāi)指定位置整理營(yíng)業(yè)款及作 “銷(xiāo)售繳款單”，違反規(guī)定者罰款 20 元；2、營(yíng)業(yè)款存錯(cuò)帳戶(hù)的，其造成的損失由收銀主管（或代班）和防損 員共同承擔(dān)，故意犯罪的移交司法機(jī)關(guān)處理；3、不按規(guī)定時(shí)間存款的，對(duì)收銀主管（或代班）和防損員各處以50-100 元 / 次的罰款， 造成損失的， 其損失由相關(guān)責(zé)任人員共同承 擔(dān)；4、收銀主管（或代班）到銀行存款工作完成前，防損主管（或防損 員）不得無(wú)故中途離開(kāi)銀行，因防損主管（或防損員）中途離開(kāi) 銀行造成公司存款損失的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處罰 50-100 元的罰款， 并有權(quán)利追究損失；5、未按規(guī)定及時(shí)發(fā)送“營(yíng)業(yè)款繳存記錄表”郵

10、件的，第一次對(duì)收銀 主管（或代班）口頭警告，第二次起每次罰款20 元；6、對(duì)于每個(gè)月超范圍長(zhǎng)、短款次數(shù)超過(guò) 5 次的收銀員，調(diào)離收銀工 作崗位；7、防損主管（或防損員） 不得將個(gè)人密碼告訴收銀主管 （或收銀員） 私自打印“解款單”和“收銀員平帳報(bào)告”，違反者從嚴(yán)處理；8、收銀員繳款前，防損主管（或防損員）不得將“解款表”和“收 銀員平賬報(bào)告”交收銀主管或收銀員觀看，違反者從嚴(yán)處理；9、在營(yíng)業(yè)款清點(diǎn)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假鈔，由責(zé)任收銀員全額賠償；在銀行 存款過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的假鈔，由當(dāng)次收銀主管全額賠償。第二部分 支票結(jié)算管理一、支票結(jié)算原則：1、顧客持支票購(gòu)物 , 凡購(gòu)物金額在 1000元（含）以上的 , 必

11、須待支票 款項(xiàng)轉(zhuǎn)入公司賬戶(hù)后方可發(fā)貨；2、購(gòu)物金額在 1000元以下的支票，由門(mén)店店長(zhǎng)（或第一負(fù)責(zé)人）簽 字同意后可先發(fā)貨，后將支票入賬；3、政府部門(mén)、銀行、學(xué)校、股東單位、大集團(tuán)公司的支票，金額在 1000元以下的，按第 2點(diǎn)執(zhí)行，金額在 1000元（含）以上的，如需要 先發(fā)貨的，門(mén)店店長(zhǎng)必須在請(qǐng)示當(dāng)?shù)毓痉止軤I(yíng)運(yùn)的副總裁（區(qū)域 公司為總經(jīng)理）同意后才能先收票發(fā)貨，后將支票入賬。二、支票結(jié)算流程：1、支票審核：收銀員收到支票后從以下幾個(gè)方面進(jìn)行審核：印鑒清晰、票面整潔、出票日期正常、沒(méi)有涂改現(xiàn)象、金額大小寫(xiě)數(shù)字書(shū) 寫(xiě)正確、金額一致；無(wú)誤后收銀員在支票背面最右邊背書(shū)欄外空白 處記下顧客姓名、聯(lián)

12、系電話(huà)和聯(lián)系地址等信息；2、支票結(jié)算：收銀員對(duì)審核無(wú)誤的支票進(jìn)行結(jié)算。收銀員根據(jù)結(jié)算金額在支票上填上小寫(xiě)金額且在第一位阿拉伯?dāng)?shù)字前加“Y”字樣 封頭；其次，在“銷(xiāo)售繳款單”上登記支票號(hào)碼、單位名稱(chēng)、結(jié)算 金額；3、支票進(jìn)賬：門(mén)店進(jìn)賬： 收銀主管（或代班） 持支票到附近銀行辦理進(jìn)賬手續(xù)， 待款項(xiàng)進(jìn)入公司賬戶(hù)后， 及時(shí)通知顧客提貨或安排送貨； 如支票 不能進(jìn)賬，收銀主管（或代班）應(yīng)及時(shí)將情況反饋給店長(zhǎng)或值班 經(jīng)理或當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)， 然后根據(jù)具體原因做出進(jìn)一步處理直到支票進(jìn) 到賬為止； 財(cái)務(wù)進(jìn)賬：收銀主管（或代班）將支票交當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)部門(mén)出納人員 進(jìn)賬，進(jìn)賬后，由出納人員電話(huà)通知門(mén)店收銀主管。4、門(mén)店在收取支

13、票過(guò)程中如有疑問(wèn)應(yīng)及時(shí)與公司當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)部門(mén)聯(lián) 系。三、處罰規(guī)定：1、不按支票收取原則規(guī)定收取支票造成公司損失的，其損失由責(zé)任 人承擔(dān)；2、收到支票超過(guò) 2 個(gè)工作日未辦理進(jìn)賬手續(xù)的， 對(duì)責(zé)任人員罰款 20元，造成損失的，其損失由責(zé)任人承擔(dān)第三部分 銀行卡操作管理一、銀行卡受理的范圍： 以各地公司與當(dāng)?shù)劂y聯(lián)簽訂的 特約商戶(hù)受理 銀行卡協(xié)議書(shū)的范圍為準(zhǔn)。二、銀行卡操作程序： 銀行卡操作原則上應(yīng)按照各個(gè)銀行的規(guī)定、 程序 辦理。銀行卡操作的基本步驟：1、結(jié)算：刷銀行卡、 輸入交易金額、 持卡人輸入個(gè)人密碼、 打印“銀 聯(lián)交易憑單” 、顧客簽名； 注意：信用卡收銀員必須核對(duì)顧客簽名與 卡背面的簽名是否一

14、致；2、結(jié)賬：每天營(yíng)業(yè)結(jié)束后，收銀主管（或代班）打印出“銀聯(lián)結(jié)算 總計(jì)單”，如有各種原因?qū)е陆Y(jié)賬未成功， 應(yīng)重做直到成功為止。如 確實(shí)不能打印成功，應(yīng)向收銀主管反映，收銀主管在第二天營(yíng)業(yè)前 安排重新打??；3、取消交易：因交易金額出現(xiàn)差錯(cuò)或顧客當(dāng)日（當(dāng)班）退貨等情況 出現(xiàn)，收銀員在終端上取消該筆交易，但已做完結(jié)賬的交易不能作 取消。三、銀行卡操作注意事項(xiàng)1、非正?？ㄌ幚恚?舞弊卡（假卡） ：拒收此卡； 過(guò)期卡：拒收此卡； 余額不足：拒收此卡； 掛失卡：與銀行聯(lián)系后，按銀行要求處理。2、進(jìn)賬、重復(fù)進(jìn)賬、退貨的處理：多進(jìn)賬、重復(fù)進(jìn)賬、銀行卡購(gòu)物 而要求退貨時(shí)，由收銀員通知當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)人員，當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)人員確

15、認(rèn)多 進(jìn)賬、重復(fù)進(jìn)賬、退貨屬實(shí)時(shí)，由財(cái)務(wù)人員按照銀行退款要求填制“銀聯(lián)客戶(hù)調(diào)賬表（POS”（見(jiàn)附表2）,報(bào)當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)主管復(fù)核（確 認(rèn)款項(xiàng)已到公司帳戶(hù)上） ，經(jīng)當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審批后， 蓋章確認(rèn)， 交財(cái)務(wù)人員到銀行辦理轉(zhuǎn)賬退款手續(xù)。3、銀聯(lián)交易憑單交接：每天營(yíng)業(yè)結(jié)束，收銀員做完銀行卡結(jié)賬后應(yīng) 將結(jié)賬金額與銀聯(lián)交易憑單明細(xì)金額進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后裝訂與 現(xiàn)金一并交收銀主管（或代班）簽收。四、處罰規(guī)定：1、丟失“銀聯(lián)結(jié)算總計(jì)單” 、“銀聯(lián)交易憑單”而造成不能進(jìn)賬，或進(jìn) 賬后退款，將由丟失票據(jù)的責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，票據(jù)丟失責(zé)任的 追溯期為兩年。2、如“銀聯(lián)結(jié)算總計(jì)單”金額與系統(tǒng)收銀金額不相符，以系統(tǒng)收

16、銀金 額為準(zhǔn)，差額部分視同收銀員長(zhǎng)短款處理，長(zhǎng)款歸公司（或退回持 卡人），短款由責(zé)任人員負(fù)責(zé)賠償。第四部分 營(yíng)業(yè)款核對(duì)、現(xiàn)金存入銀行核對(duì)：1、 收銀主管（或代班） 每天存款后， 在每天下午 3：00 前將門(mén)店“營(yíng) 業(yè)款繳存記錄表”發(fā)郵件到當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)部門(mén)；2、 每天下午 3： 30 前，當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)部門(mén)核算人員必須在當(dāng)?shù)乜偛肯到y(tǒng) 中打印出“門(mén)店收銀日?qǐng)?bào)表” （見(jiàn)附表 3），與門(mén)店通過(guò)郵件發(fā)上來(lái) 的數(shù)據(jù)逐一核對(duì)，并通過(guò)電話(huà)查詢(xún)銀行存款情況，確保營(yíng)業(yè)款存入 銀行，節(jié)假日在上班后 1 個(gè)工作日內(nèi)核對(duì)完畢；3、財(cái)務(wù)人員核對(duì)完畢，將門(mén)店實(shí)際存款日期、金額及差異情況填寫(xiě) 到“門(mén)店收銀日?qǐng)?bào)表”的存款記錄欄，報(bào)部門(mén)負(fù)

17、責(zé)人審閱；4、財(cái)務(wù)核算人員如發(fā)現(xiàn)門(mén)店未按規(guī)定時(shí)間將營(yíng)業(yè)款存入銀行，必須 在第一時(shí)間內(nèi)向部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告，負(fù)責(zé)人必須采取必要的措施，防 止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。二、銷(xiāo)售收入核對(duì)：1、 每周一收銀員將“銷(xiāo)售繳款單” 、“現(xiàn)金繳款單” 、“銀聯(lián)結(jié)算總計(jì) 單”、“收銀員平賬報(bào)告”與其他業(yè)務(wù)單據(jù)傳當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)部門(mén)簽收；2、 當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)部門(mén)核算人員在系統(tǒng)中導(dǎo)出“財(cái)務(wù)大分類(lèi)分店銷(xiāo)售查 詢(xún)”，根據(jù)系統(tǒng)銷(xiāo)售與門(mén)店上傳的相關(guān)繳款單據(jù)進(jìn)行核對(duì)， 包括現(xiàn)金、 銀行卡、支票、管家卡、代幣券等；3、銀行卡進(jìn)賬金額核對(duì)。 財(cái)務(wù)核算人員每天必須核對(duì) “銷(xiāo)售繳款單” 上的銀行卡消費(fèi)金額與實(shí)際進(jìn)賬金額，如有差錯(cuò)，必須及時(shí)與銀行 聯(lián)系，確保消費(fèi)金額與

18、進(jìn)賬金額一致。三、處罰規(guī)定： 財(cái)務(wù)人員不按規(guī)定及時(shí)核對(duì)門(mén)店現(xiàn)金存款情況的每次罰款 50 元，造成損失的從嚴(yán)處理。第五部分 其他1、 本辦法由財(cái)務(wù)管理總部負(fù)責(zé)解釋?zhuān)?、 以前相關(guān)辦法及規(guī)定同時(shí)廢止；3、本規(guī)定自公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)之日起實(shí)施。深圳市民潤(rùn)農(nóng)產(chǎn)品配送連鎖商業(yè)有限公司2005 年 12 月 12 日銷(xiāo)售繳款單門(mén)店早班 口NO :晚班 口日期摘要金額備注應(yīng)繳實(shí)繳長(zhǎng)短款補(bǔ)交實(shí)繳合計(jì)現(xiàn)金支票港幣銀行卡管家卡代幣券合計(jì)實(shí)繳（大寫(xiě)）：拾萬(wàn)仟佰拾元角分¥:店長(zhǎng)（防損）：收銀主管（代班）：收銀員:附表1 ：銷(xiāo)售繳款單附表2:客戶(hù)調(diào)賬表（POS客戶(hù)調(diào)帳表（POS)銀聯(lián)填寫(xiě)發(fā)卡銀行交易日期交易卡號(hào)交易帳號(hào)交易金額退持卡人 金額調(diào)帳原因編號(hào)流水號(hào)商戶(hù)名稱(chēng)：商戶(hù)代碼：商戶(hù)聯(lián)系電話(huà):填寫(xiě)日期：調(diào)帳筆數(shù)：商 戶(hù)經(jīng)辦:復(fù)核:當(dāng)?shù)劂y聯(lián)經(jīng)辦:復(fù)核:蓋章（財(cái)務(wù)章）： 蓋章：附表3:門(mén)店收銀日?qǐng)?bào)表門(mén)店收銀日?qǐng)?bào)表年 月 日店碼店名銷(xiāo)售應(yīng)收存款記錄現(xiàn)金支票 票銀行 卡管家 卡代幣 券其他合計(jì)存入 日期金額差異人民幣港幣合