(完整word版)中國銀行個人客戶經(jīng)理考核辦法

1、中國銀行個人客戶經(jīng)理考核辦法第一章總則第一條為進一步推進我行個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，加強對個人客戶經(jīng)理的組織、管理的考核，保障我行零售業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康地發(fā)展，根據(jù)中國銀行個人客戶經(jīng)理管理規(guī)定、中國銀行個人客戶經(jīng)理管理實施細則（試行）等相關(guān)文件，制定本辦法。第二條考核內(nèi)容要結(jié)合客戶維護拓展情況、業(yè)務(wù)指標完成情況、日常工作管理質(zhì)量等進行。按季考核，考核結(jié)果應(yīng)運用于薪酬分配、職級晉升等方面。考核結(jié)果不達相應(yīng)標準的個人客戶經(jīng)理實行降職或退出機制。第二章個人客戶經(jīng)理考核第三條對分層維護實施名單制管理的客戶經(jīng)理通過百分制管理進行考核，個人客戶經(jīng)理考核具體細化分為日常工作質(zhì)量指標（40分）、營銷業(yè)績指標（

2、60分）、個人成長指標（附加分）。個人客戶經(jīng)理考核得分（季度）=日常工作質(zhì)量指標得分+營銷業(yè)績指標得分+個人成長指標得分。第四條考核數(shù)據(jù)采集考核數(shù)據(jù)采集與統(tǒng)計主要借助PES（員工業(yè)績考核系統(tǒng)）、PCRM、CFE系統(tǒng)進行。第五條日常工作質(zhì)量指標（40）日常工作質(zhì)量指標，標準分40分?？己藘?nèi)容主要參照中國銀行個人客戶經(jīng)理客戶關(guān)系營銷管理工作指引中個人客戶經(jīng)理每日七件事(具體見附件)已經(jīng)進行網(wǎng)點軟轉(zhuǎn)的支行可結(jié)合對個人客戶經(jīng)理記分牌得分進行考核。1、參加晨會(5)(1) 財經(jīng)要聞及市場熱點播報，計1分，缺一次扣0.1分，扣完為止。(2) 新產(chǎn)品或熱銷產(chǎn)品培訓(xùn)(可重復(fù)訓(xùn)練)，計1分，缺一次扣0.1分，扣

3、完為止。(3) 匯報昨日業(yè)績和其他崗位推薦客戶情況。計3分，缺一次扣0.1分，扣完為止。2、制訂工作計劃(6)(1) 登錄CFE系統(tǒng)系統(tǒng)查看工作提醒、商機管理及新指派的客戶，制定當(dāng)日維護及邀約計劃。計3分，缺一次扣0.1分，扣完為止。(2) 查看工作記錄，制定當(dāng)日客戶約見、約訪計劃。計3分，缺一次扣0.1分，扣完為止。計劃標準：每日營業(yè)后在20分鐘內(nèi)完成日志中相應(yīng)內(nèi)容，且計劃可行。3、營銷客戶(12)(1) 向新達標/已達標未發(fā)卡客戶邀約發(fā)放貴賓卡。計4分，缺一次扣0.2分，扣完為止。(2) 跟進昨日新增其他渠道推薦客戶銷售線索和商機管理表中預(yù)定的客戶跟進要求，并及時更新商機管理表狀態(tài)，做相應(yīng)

4、記錄。計5分,缺一次扣0.2分，扣完為止。（3）執(zhí)行計劃中安排的外出拓展客戶工作（不定期）。計3分，缺一次扣0.2分，扣完為止。其中：每日電話邀約白金卡客戶不少于5人，金卡客戶短信不少于20人，其他渠道獲取的銷售線索3日內(nèi)完成首次跟進。4、客戶維護（12）第一類：金卡客戶維護（5）通過CFE進行短信營銷。內(nèi)容包括：產(chǎn)品到期、收益止盈、止損短信提示，生日及特殊紀念日短信祝福，新達標客戶短信邀約發(fā)放貴賓卡，10天前簽約客戶及購買產(chǎn)品的短信回訪，重大信息提示告知，發(fā)送新簽約客戶歡迎短信。每日短信發(fā)送不低于20條。做到得5分，缺一次扣0.2分，扣完為止。第二類：白金卡及以上客戶維護（5）通過電話邀約營

5、銷。內(nèi)容包括：產(chǎn)品到期、收益止盈、止損電話告知。生日及特殊紀念日電話祝福或派送禮物。新達標客戶電話邀約發(fā)放貴賓卡。10天前簽約客戶及購買產(chǎn)品的電話回訪。每日電話溝通客戶不低于5人。做到得5分，缺一次扣0.2分，扣完為止。第三類：其他維護（2）1. 重大財經(jīng)事件提醒。做到得1分，缺一次扣0.1分，扣完為止。做到得2. 客戶帳戶變化（資產(chǎn)重大異動、地址變更、開立新帳戶）1分，缺一次扣0.1分，扣完為止。3. 對于新指派的客戶三天之內(nèi)短信維護，一周之內(nèi)安排電話邀約。5、夕會小結(jié)與學(xué)習(xí)提高（5）（1）整理補充工作日志，補錄系統(tǒng)客戶變更及新增信息，匯總當(dāng)日客戶轉(zhuǎn)介情況，并確認有效推薦信息。做到得1分，缺

6、一次扣0.1分，扣完為止。（2）參加夕會，匯報當(dāng)日客戶維護、商機進展情況。匯報當(dāng)日營銷成績，與推薦人進行業(yè)績認定后進行銷售臺帳記錄。做到得3分，缺一次扣0.1分，扣完為止。（3）瀏覽當(dāng)日重要財經(jīng)資訊及總分行資訊快遞、產(chǎn)品快訊；學(xué)習(xí)重點產(chǎn)品營銷指南，編寫一句話營銷話術(shù)，用于次日培訓(xùn)。做到得1分,缺一次扣0.1分，扣完為止。第六條營銷業(yè)績指標（60）1、個人存款新增，標準分15分。存款得分=個人存款新增/個人存款新增計劃*15（最高位標準分的1.2倍）其中：個人存款新增數(shù)=本期末分戶到人所管客戶存款數(shù)-期初分戶到人所管客戶存款數(shù)2、新增貴賓客戶拓展，標準分10分。個人貴賓客戶得分=10*貴賓客計劃

7、完成率（最高位標準分的1.2倍）個人貴賓客戶由所在網(wǎng)點下達任務(wù)。3、貴賓客戶簽約發(fā)卡率，標準分15分。綜合簽約率達10%的，得2分；簽約率達20%的，得3分；簽約率達20-40%的，得6分；簽約率達40-60%的，得8分；簽約率達60-80%的，得10分；簽約率達80%以上的，得15分。4、重點產(chǎn)品銷售，標準分20分。重點產(chǎn)品銷售標準分20分，最高為標準分的1.2倍，包括四項指標，權(quán)重分值如下：1. 白主貴金屬銷售收入（5分）2. 對私個人理財銷量（5分）3. 重點基金銷售量（5分）4. 代理保險手續(xù)費（5分）每個考核期結(jié)束后，根據(jù)上述四項指標的計劃完成情況進行計分?？己酥笜说梅?基本分X業(yè)務(wù)

8、計劃完成率（最高得分為單項分的1.2倍）。個人客戶經(jīng)理的重點產(chǎn)品銷售量逐筆錄入PES系統(tǒng)中，由系統(tǒng)計算得出。重點產(chǎn)品銷售得分=基金銷售得分+銷售保險得分+貴金屬銷售得分+理財銷售得分個人客戶經(jīng)理的各項指標計劃數(shù)由所在一級支行下達，由網(wǎng)點負責(zé)人于考核期初在PES系統(tǒng)中進行設(shè)定。第七條個人成長指標個人成長指標為附加分。一、“日常學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況”根據(jù)客戶經(jīng)理參加培訓(xùn)次數(shù)（包括各級行的視頻培訓(xùn)、專題培訓(xùn)等）進行計分，少參加一次扣1分。最高扣5分。二、“持證及繼續(xù)教育”為附加分。取得相關(guān)證書且積極參加后續(xù)教育的個人客戶經(jīng)理可以按照學(xué)習(xí)成長得分對照表標準得分。學(xué)習(xí)成長得分表高級理財師資格（如：CFP等）3分

9、中級理財師資格（如:AFP等）2分初級理財師資格（如：CHFP等）1分銀行從業(yè)資格2分證券從業(yè)資格2分保險從業(yè)資格2一分_第三章個人客戶經(jīng)理管理與獎懲第八條相關(guān)考核規(guī)定1、個人客戶經(jīng)理應(yīng)參照個人客戶經(jīng)理考核指引做好工作日志，用于考核檢查。2、對個人客戶經(jīng)理的綜合評價由網(wǎng)點負責(zé)人負責(zé)，各支行個人金融部負責(zé)核實、考核并監(jiān)督，支行負責(zé)考核結(jié)果的應(yīng)用，包括績效掛鉤、職級晉升等。綜合考評結(jié)果報營業(yè)部個人金融部備案，營業(yè)部個人金融部進行抽查。在支行考核中未完成主要任務(wù)指標且連續(xù)兩季排名末位的個人客戶經(jīng)理予以黃牌警告并進行培訓(xùn)，連續(xù)三次排名末位的調(diào)整崗位。3、個人客戶經(jīng)理本人及網(wǎng)點負責(zé)人對個人客戶經(jīng)理評價項目的真實性負責(zé)，不得有弄虛作假現(xiàn)象，一旦查實有弄虛作假現(xiàn)象，個人客戶經(jīng)理取消當(dāng)年考評資格，網(wǎng)點負責(zé)人扣減當(dāng)季效益工資的50%。4、客戶經(jīng)理辭職、調(diào)離崗位，所在支行、網(wǎng)點必須確保其妥