《金融市場基礎(chǔ)知識》密押試卷(二)

1、2016年證券業(yè)從業(yè)人員金融市場基礎(chǔ)知識密押試卷(二)一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)(1)境內(nèi)上市外資股的投資者不包括( )。A: 外國的自然人B: 定居在國外的中國公民C: 在外留學(xué)的中國公民D: 我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人答案:C解析:境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。但從2001年2月對境內(nèi)居民個(gè)人開放8股市場后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場的重要投資主體。(2)

2、 信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)的組成部分不包括( )。A: 撮合主機(jī)B: 交易通信網(wǎng)C: 信息服務(wù)網(wǎng)D: 因特網(wǎng)答案:A解析:信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下幾部分組成：交易通信網(wǎng)、信息服務(wù)網(wǎng)、證券報(bào)刊、因特網(wǎng)。(3) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的( )特點(diǎn)。A: 集合投資B: 專業(yè)理財(cái)C: 分散風(fēng)險(xiǎn)D: 收益共享答案:C解析:分散風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的一個(gè)特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合多樣化。通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變??；另一方面，利用不同投資對象之間收益率

3、變化的相關(guān)性。達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。(4) 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的( )計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。A: 定期存款利息率B: 必要收益率C: 無風(fēng)險(xiǎn)利率D: 存款準(zhǔn)備金率答案:B解析:股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)。可見，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。(5) ( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。A: 40%B: 60%C: 80%D: 90%答案:C解析:在我國根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。(6) ( )是負(fù)責(zé)保護(hù)基金

4、籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨(dú)資公司。A: 保護(hù)基金公司B: 證券投資公司C: 證券業(yè)協(xié)會D: 基金理財(cái)公司答案:A解析:中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司于2005年8月30日注冊成立。保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用不以營利為目的的國有獨(dú)資公司。(7) ( )年，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。A: 2006B: 2007C: 2008D: 2009答案:D解析: 2009年10月23日，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。成為中國多層次資本市場建設(shè)的又一重要里程碑。(8) ( )是交易所為了防止市場風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。A: 集中交易制度B: 限倉制度C:

5、大戶報(bào)告制度D: 保證金制度答案:B解析:限倉制度是交易所為了防止市場風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。(9)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件的是( )。A: 出席股東大會的股東所持表決權(quán)的23以上通過B: 公司解散清算之時(shí)C: 公司連續(xù)5年虧損D: 股東大會作出減少公司注冊資本的決議答案:B解析: 普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散請算時(shí)。(10) 國外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早( )。A: 35個(gè)月B: 46個(gè)月C: 12個(gè)月D: 23個(gè)月答案:B解析:國外學(xué)者

6、認(rèn)為股價(jià)變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早46個(gè)月。這是因?yàn)楣善眱r(jià)格是對未來收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動而變動。因此，股票價(jià)格水平已成為經(jīng)濟(jì)周期變動的靈敏信號或被稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。(11) ( )是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。A: 單只股票期權(quán)B: 股票利率期權(quán)C: 股票組合期權(quán)D: 股票指數(shù)期權(quán)答案:C解析: 略。(12) 下列選項(xiàng)中，由依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)擔(dān)任的是( )。A: 基金管理人B: 基金份額持有人C: 基金托管人D: 主要發(fā)起人答案:A解析:根據(jù)證券投資基金法第12條的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。公開募集基金的基金管理人，

7、由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。(13) 投資者最為關(guān)心的價(jià)格是股票的( )。A: 市場價(jià)格B: 交易價(jià)格C: 發(fā)行價(jià)格D: 理論價(jià)格答案:A解析: 股票市場價(jià)格的變動直接影響著投資者的收人，因此是投資者最為關(guān)心的價(jià)格。(14) 1988年，我國首次通過( )方式發(fā)行國債。A: 行政分配B: 公開招標(biāo)C: 承購包銷D: 商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售答案:D解析: 1988年財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債。(15) 公開發(fā)行企業(yè)債券，累計(jì)債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的( )。A: 30%B: 40%C: 50%D: 60%答案:B解析:

8、公開發(fā)行企業(yè)債券，累計(jì)債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。(16) ( )對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。A: 中國證監(jiān)會B: 中國銀監(jiān)會C: 中國人民銀行D: 中央政府答案:B解析: 中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。(17)證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣( )萬元。A: 5000B: 6000C: 7000D: 8000答案:A解析: 略。(18) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的虛假陳述采取過錯(cuò)推定，由( )舉證其無過錯(cuò)。A: 證券投資者B: 發(fā)行人C: 上市公司

9、D: 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)答案:D解析:證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評級報(bào)告或者法律意見書等文件應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。(19)上海證券交易所的分類股價(jià)指數(shù)包括( )。A: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類和綜合類B: 工業(yè)類、商業(yè)類、金融類、公用事業(yè)類和綜合類C: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、運(yùn)輸業(yè)類和綜合類D: 工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)

10、類、公用事業(yè)類和運(yùn)輸業(yè)類答案:A解析:上海證券交易所按全部上市公司的主營范圍、投資方向及產(chǎn)出分別計(jì)算工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)、地產(chǎn)類指數(shù)、公用事業(yè)類指數(shù)和綜合類指數(shù)。(20) 證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行( )管理原則。A: 公開B: 公平C: 公正D: 實(shí)質(zhì)答案:D解析:證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實(shí)狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件。(21) 發(fā)行( )一般不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式。A: 電子式國債B: 憑證式國債C: 實(shí)物國債D: 記賬式國債答案:B解析:發(fā)行憑證式國債一般不印制實(shí)物券面而

11、采用填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式，通過部分商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺，面向城鄉(xiāng)居民個(gè)人和各類投資者發(fā)行，是一種儲蓄性國債。(22) ( )是證券市場最廣泛的投資者。A: 機(jī)構(gòu)投資者B: 個(gè)人投資者C: 企業(yè)D: 金融機(jī)構(gòu)答案:B解析: 個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。(23) 證券公司借入次級債務(wù)，長期次級債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本的( )。A: 15%B: 20%C: 25%D: 50%答案:D解析:證券公司借人次級債務(wù)，長期次級債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債務(wù)累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額)的50%；凈資本與負(fù)債的比例、

12、凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。(24) 召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前( )日公告基金份額持有人大會的召開時(shí)間、會議形式等事項(xiàng)。A: 25B: 30C: 35D: 40答案:B解析:證券投資基金法第84條規(guī)定，召開基金份額持有人大會召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。(25) 滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價(jià)值的( )。A: 10%B: 12%C: 15%D: 18%答案:B解析: 略。(26) 銀行證券主要是( )。A: 銀行匯票、銀行本票和支票B: 商業(yè)匯票和商業(yè)本票C: 股

13、票、公司債券和商業(yè)票據(jù)D: 金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證答案:A解析:貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票；另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項(xiàng)屬于公司證券。D項(xiàng)屬于其他證券。(27) 公司債券上市由( )核準(zhǔn)。A: 中國證監(jiān)會B: 中國銀監(jiān)會C: 證券交易所D: 中國人民銀行答案:C解析:公司債券上市由證券交易所核準(zhǔn)。證券交易所設(shè)立的上市委員會對債券上市申請進(jìn)行審核，作出獨(dú)立的專業(yè)判斷并形成審核意見證券交易所根據(jù)上市委員會意見作出是否同意上市的決定。(28) 通常把盈利水平高的公司股票稱為( )。A: 績優(yōu)股B: 高增長型股票C: 藍(lán)籌股D: 紅籌

14、股答案:A解析:公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權(quán)益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為“績優(yōu)股”，把未來盈利增長趨勢強(qiáng)勁的公司股票稱為“高增長型股票”，它們在股票市場上通常會有較好的表現(xiàn)。(29)公司犯提供虛假財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告罪的，公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員將可能被判處( )有期徒刑或者拘役。A: 3年以下B: 3年以上C: 5年以下D: 5年以上答案:A解析:根據(jù)刑法第161條的規(guī)定，依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告?；蛘邔σ婪☉?yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益，或者有其他嚴(yán)重情節(jié)

15、的，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。(30) 證券交易通常都必須遵循( )。A: 價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則B: 時(shí)間優(yōu)先原則和價(jià)格優(yōu)先原則C: 價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則D: 客戶優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則答案:A解析: 略。(31) 按名義金額計(jì)算的( )已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。A: 金融期貨B: 金融期權(quán)C: 互換交易D: 金融遠(yuǎn)期合約答案:C解析:互換市場的發(fā)展非常迅猛，目前按名義金額計(jì)算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。(32) 關(guān)于債券發(fā)行主體的描述，錯(cuò)誤的是( )。A: 政府債券的發(fā)行主體是政府B:

16、 金融債券的發(fā)行主體只能是銀行C: 金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)D: 公司債券的發(fā)行主體是股份公司答案:B解析: 金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。(33) 下列說法錯(cuò)誤的是( )。A: 經(jīng)理層人員不得經(jīng)營與所任職公司相競爭的業(yè)務(wù)B: 證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)總經(jīng)理，制定總經(jīng)理工作細(xì)則C: 未擔(dān)任董事職務(wù)的總經(jīng)理不可以列席董事會會議D: 總經(jīng)理依據(jù)公司法、公司章程的規(guī)定行使職權(quán)，并向董事會負(fù)責(zé)答案:C解析:總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會或監(jiān)事會的要求，向董事會或監(jiān)事會報(bào)告公司重大合同的簽訂、執(zhí)行情況，資金運(yùn)用情況和盈虧情況?？偨?jīng)理必須保證該報(bào)告的真實(shí)性。未擔(dān)任董事職務(wù)的總經(jīng)理可以列席董事會會議

17、。(34) 證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是(D )。A: 基金的負(fù)債B: 基金的凈資產(chǎn)C: 基金的凈資本D: 基金依法擁有的各類資產(chǎn)答案:D解析:基金資產(chǎn)的估值是指計(jì)算、評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。估值對象為基金依法擁有的各類資產(chǎn)如股票、債券、權(quán)證等。(35)證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、自營、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的，其注冊資本不得低于人民幣( D)億元。A: 1B: 2C: 3D: 5答案:D解析:證券法將證券公司的注冊資本最低限額與正券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為5000萬元、1億元和5億元三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢

18、和與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)中的一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何一項(xiàng)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。(36) 下列不屬于利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的是( B)。A: 政府債券B: 股票指數(shù)C: 歐洲美元債券D: 大面額可轉(zhuǎn)讓存單答案:B解析:利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(價(jià)格)買人或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政

19、府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。(37) 在初步詢價(jià)結(jié)束后，公開發(fā)行股票數(shù)量在( C)億股以上，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對象不足50家的，發(fā)行人及其主承銷商不得定價(jià)并應(yīng)中止發(fā)行。A: 2B: 3C: 4D: 5答案:C解析:證券發(fā)行與承銷管理辦法規(guī)定，初步詢價(jià)結(jié)束后。公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以下提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對象不足20家的或者公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對象不足50家的發(fā)行人及其主承銷商不得確定發(fā)行價(jià)格，并應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。(38) (B )是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。A: 市場風(fēng)險(xiǎn)B: 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)C: 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D: 管理能力風(fēng)險(xiǎn)答案:

20、B解析:巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付閑難時(shí)，基金投資者申請贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。(39)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請文件之日起(C )個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和法定程序作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A: 1B: 2C: 3D: 4答案:C解析:國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請文件之日起3個(gè)月內(nèi)依照法定條件和法定程序作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定，發(fā)行人根據(jù)要求補(bǔ)充、修改發(fā)行申請文件的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi)；不予核準(zhǔn)的。應(yīng)當(dāng)

21、說明理由。(40) 期限較長的債券的票面利率定得高的原因是(A )。A: 流動性差，風(fēng)險(xiǎn)性大B: 流動性差，風(fēng)險(xiǎn)性小C: 流動性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性大D: 流動性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性小答案:A解析:一般來說。期限較長的債券流動性差，風(fēng)險(xiǎn)相對較大，票面利率應(yīng)該定得高一些；而期限較短的債券流動性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對較小票面利率就可以定得低一些。(41) 證券公司借人期限為(B )年以上的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)。長期次級債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。A: 1B: 2C: 4D: 5答案:B解析:證券公司借入期限為2年以上(含2年)的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)，長期次級債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。(42)關(guān)于深圳證券交易所決定暫停上市公司股票在主板上

22、市的情形，下列敘述有誤的是( A )。A:因最近一個(gè)會計(jì)年度的審計(jì)結(jié)果顯示其股東權(quán)益為負(fù)值，股票交易被實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示后，公司首個(gè)年度報(bào)告審計(jì)結(jié)果顯示股東權(quán)益仍然為負(fù)B:因財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告存在重大會計(jì)差錯(cuò)或者虛假記載，其股票交易被實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示后，在2個(gè)月內(nèi)仍未按要求改正財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告C:股權(quán)分布發(fā)生變化不具備上市條件，被交易所實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示后，在6個(gè)月內(nèi)其股權(quán)分布仍不具備上市條件D:未在法定期限內(nèi)披露年度報(bào)告或者中期報(bào)告，其股票交易被實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示后，在2個(gè)月內(nèi)仍未披露應(yīng)披露的年度報(bào)告或者中期報(bào)告答案:A解析: A項(xiàng)屬于深圳證券交易所決定暫停上市公司股票在中小企業(yè)板上市的情形。(43) (

23、B)發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制擔(dān)保要求。A: 財(cái)務(wù)公司B: 商業(yè)銀行C: 證券公司D: 中央銀行答案:B解析:商業(yè)銀行發(fā)行債券沒有強(qiáng)制擔(dān)保要求，而財(cái)務(wù)公司發(fā)行時(shí)需要母公司或有擔(dān)保能力的機(jī)構(gòu)擔(dān)保。(44) ( )是資金的需求者和證券的供應(yīng)者。A: 證券發(fā)行人B: 證券投資者C: 證券中介機(jī)構(gòu)D: 證券流通市場答案:A解析:證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機(jī)構(gòu)三部分組成。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者證券中介機(jī)構(gòu)是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組織。(45) 債券票面利率又稱為( )。A: 實(shí)際收益率B: 名義利率C: 到期收益率D: 持

24、有期收益率答案:B解析:債券票面利率也稱為“名義利率”，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率，通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。(46) 上市公司應(yīng)當(dāng)披露的定期報(bào)告不包括( )。A: 年度報(bào)告B: 中期報(bào)告C: 月度報(bào)告D: 季度報(bào)告答案:C解析:上市公司應(yīng)當(dāng)披露的定期報(bào)告包括年度報(bào)告、中期報(bào)告和季度報(bào)告。凡是對投資者作出投資決策有重大影響的信息，均應(yīng)當(dāng)披露。(47) 公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)具備最近( )年財(cái)務(wù)會計(jì)文件無虛假記載的條件。A: 1B: 2C: 3D: 4答案:C解析:我國證券法規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況

25、良好，最近3年財(cái)務(wù)會計(jì)文件無虛假記載。無其他重大違法行為以及經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。(48) 證券交易所采用( )交易方式。A: 經(jīng)紀(jì)制B: 會員制C: 市場制D: 價(jià)格制答案:A解析:證券交易所采用經(jīng)紀(jì)制交易方式，投資者必須委托具有會員資格的證券經(jīng)紀(jì)商在交易所內(nèi)代理買賣證券，經(jīng)紀(jì)商通過公開競價(jià)形成證券價(jià)格，達(dá)成交易。(49) 操縱證券市場的行為應(yīng)該受到的處罰不包括( )。A: 責(zé)令依法處理非法持有的證券B: 沒收違法所得C: 處以違法所得2倍以上5倍以下的罰款D: 對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告答案:C解析:證券法第203條規(guī)定違反本法規(guī)定，操縱證

26、券市場的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的處以30萬元以上300萬元以下的罰款。單位操縱證券市場的。還應(yīng)當(dāng)對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以10萬元以上60萬元以下的罰款。(50) 中國金融期貨交易所于2006年9月8日在( )成立。A: 深圳B: 北京C: 上海D: 大連答案:C解析:中國金融期貨交易所于2006年9月8日在上海成立，是經(jīng)國務(wù)院同意、中同證監(jiān)會批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的中國首家公司制交易所。注冊資本

27、為5億元人民幣。二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)(51)金融衍生工具的基本特征有( )?？缙谛圆淮_定性聯(lián)動性高風(fēng)險(xiǎn)性A: B: C: D: 答案:D解析:金融衍生工具具有四個(gè)顯著特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。(52) 編制股價(jià)指數(shù)的步驟有( D)。選擇樣本股選定某基期計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值指數(shù)化A: B: C: D: 答案:D解析:股價(jià)指數(shù)的編制分為四步：第一步選擇樣本股。第二步選定某基期并以一定方法汁算基期平均股價(jià)或市值。第三步，計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值。第四步指數(shù)化。(53) 我國銀行間債券市場的主

28、要職能有( )。提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場交易辦理外匯交易的資金清算、交割，負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督提供網(wǎng)上票據(jù)報(bào)價(jià)系統(tǒng)提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務(wù)A: B: C: D: 答案:D解析:我國銀行間債券市場的主要職能包括：提供銀行問外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場交易；辦理外匯交易的資金清算、交割，負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督；提供網(wǎng)上票據(jù)報(bào)價(jià)系統(tǒng)；提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務(wù)；開展經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。(54) 操縱市場的行為包括(D )。單獨(dú)或者通過合謀，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量利用信息優(yōu)勢

29、聯(lián)合買賣，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易與他人串通，以事先約定的價(jià)格相互進(jìn)行證券交易A: B: C: D: 答案:D解析:操縱市場的行為包括：單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣。操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量；與他人串通以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；以其他手段操縱證券市場。(55) 平臺交易采用( )方式。報(bào)價(jià)交易協(xié)商交易詢價(jià)交易投標(biāo)交易A: B: C: D: 答案:A解析:一級交易商做市證券賬戶內(nèi)當(dāng)日可用于交收國債出現(xiàn)不

30、足的，可通過平臺自動實(shí)行隔夜回購以對不足部分自動補(bǔ)券。平臺交易采用報(bào)價(jià)交易和詢價(jià)交易兩種方式。報(bào)價(jià)交易中，交易商可以以匿名或?qū)嵜绞缴陥?bào)；詢價(jià)交易中交易商必須以實(shí)名方式申報(bào)。(56) 下列關(guān)于債券的說法正確的有( )。發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的資本金股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小債券通常有規(guī)定的票面利率，可獲得固定的利息股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金A: B: C: D: 答案:C解析: 發(fā)行債券是公司追加資金的需要它屬于公司的負(fù)債不是資本金。(57) 下列關(guān)于股權(quán)變動的說法正確的有( )。原股東可以參與配股，也可以放棄配股權(quán)上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在

31、外的股票，被稱為轉(zhuǎn)增股本可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)約定債券持有人可以在一定條件下將債券轉(zhuǎn)換為公司股票股票分割是將1股股票不等地拆成若干股A: B: C: D: 答案:C解析:配股是面向公司的原有股東按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股。原股東可以參與配股也可以放棄配股權(quán)。上市公司利用自有資金從公開市場上買回發(fā)行在外的股票被稱為股份回購。股票分割又稱拆股、拆細(xì)是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股是將若干股股票合并為1股。(58) 主要參考利率期貨常見的參考利率包括( )。國債利率倫敦銀行間同業(yè)拆放利率歐洲美元定期存款單利率聯(lián)邦基金利率A: B: C: D: 答案:D解析:主要參考利率期貨作為利率期貨品

32、種之一在國際金融市場上，存在若干重要的參考利率它們是市場利率水平的重要指標(biāo)，同時(shí)也是金融機(jī)構(gòu)制定利率政策和沒汁金融工具的主要依據(jù)。除國債利率外，常見的參考利率包括倫敦銀行問同業(yè)拆放利率、香港銀行問同業(yè)拆放利率、歐洲美元定期存款單利率、聯(lián)邦基金利率等。(59) 證券的流動性是證券市場生存的條件，證券市場的流動性包含( )方面的要求。成交速度成交價(jià)格價(jià)格波幅成交數(shù)量A: B: C: D: 答案:A解析:證券的流動性是證券市場生存的條件，證券市場流動性包含兩個(gè)方面的要求，即成交速度和成交價(jià)格。如果投資者能以合理的價(jià)格迅速成交則市場流動性好。反過來單純是成交速度快。并不能完全表示流動性好。(60) 下

33、列屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)的有( )。證券公司投資咨詢機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)律師事務(wù)所A: B: C: D: 答案:D解析:證券市場中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、會計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。(61) 下列屬于證券投資基金業(yè)務(wù)的有( )?；鹉技绫；鸸芾砘馉I運(yùn)服務(wù)QDII業(yè)務(wù)A: B: C: D: 答案:B解析:證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)主要包括基金

34、募集與銷售、基金的投資管理和基金營運(yùn)服務(wù)。(62) 首個(gè)交易日無價(jià)格漲跌幅限制的情形有( )。首次公開發(fā)行上市的股票增發(fā)上市的股票暫停上市后恢復(fù)上市的股票首次公開發(fā)行上市的封閉式基金A: B: C: D: 答案:C解析:屬于下列情形之一的首個(gè)交易日無價(jià)格漲跌幅限制：首次公開發(fā)行上市的股票：首次公開發(fā)行上市的封閉式基金(上海證券交易所)；增發(fā)上市的股票(上海證券交易所)；暫停上市后恢復(fù)上市的股票；中國證監(jiān)會或交易所認(rèn)定的其他情形。(63) 下列屬于證券交易所的特征的有( )。有固定的交易場所和交易時(shí)間交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券通過公開競價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格實(shí)行公開、公平、公正的原則A:

35、 B: C: D: 答案:D解析:證券交易所的特征有：有同定的交易場所和交易時(shí)間；參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券只能委托會員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易；交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券；通過公開競價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格：集中了證券的供求雙方具有較高的成交速度和成交率：實(shí)行“公開、公平、公正”的原則并對證券交易加以嚴(yán)格管理。(64) 上市公司股權(quán)分置改革遵循( )的原則。公開誠信公平公正A: B: C: D: 答案:B解析:上市公司股權(quán)分置改革遵循公開、公平、公正原則，由A股市場相關(guān)股東在平等協(xié)商、誠信互諒、自主決策的基礎(chǔ)上進(jìn)行。(65

36、) 證券市場兩個(gè)最基本和最主要的品種包括( )。股票基金證券債券權(quán)證A: B: C: D: 答案:B解析:按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類有價(jià)證券可分為股票、債券和其他證券三大類。股票和債券是證券市場兩個(gè)最基本和最主要的品種；其他證券包括基金征券、證券衍生產(chǎn)品等B、D項(xiàng)屬于其他證券。(66) 按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有( )。資產(chǎn)類期貨外匯期貨利率期貨股權(quán)類期貨A: B: C: D: 答案:C解析:按基礎(chǔ)工具劃分金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。(67) 股票發(fā)行類型有( )。公開發(fā)行首次公開發(fā)行上市公司增資發(fā)行非正式發(fā)行A: B: C: D: 答案:C解析:股票發(fā)行類型包

37、括：首次公開發(fā)行。它是擬上市公司首次在證券市場公開發(fā)行股票募集資金并1市的行為。上市公司增資發(fā)行。增資是指公司依照法定程序增加公司資本和股份總數(shù)的行為。(68) 國家股的資金來源有( )。現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)經(jīng)授權(quán)代表國家投資的機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資有權(quán)代表國家投資的政府部門向組組建的股份公司的投資國有資產(chǎn)管理部門所擁有的凈資產(chǎn)A: B: C: D: 答案:A解析:國家股從資金來源上看主要有三個(gè)方面：現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)；現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資；經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向

38、新組建股份公司的投資。(69) 關(guān)于股份有限公司責(zé)任的說法，正確的有( )。股東以自身財(cái)產(chǎn)對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任公司以全部財(cái)產(chǎn)對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任股東以認(rèn)購股份對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任公司以未分配利潤對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任A: B: C: D: 答案:A解析:根據(jù)公司法第3條的規(guī)定公司是企業(yè)法人有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對公司承擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。(70) 證券公司的主要業(yè)務(wù)包括( )。證券承銷業(yè)務(wù)證券自營業(yè)務(wù)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)證券投資咨詢業(yè)務(wù)A: B: C: D: 答案:D解析:按照證券法

39、的規(guī)定證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)證券承銷和保薦業(yè)務(wù)證券自營業(yè)務(wù)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及其他證券業(yè)務(wù)。(71) 下列關(guān)于股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)的關(guān)系，說法正確的有( )。股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓A: B: C: D: 答案:D解析:股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系兩者合為一體：換言之，行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)必須以持有股票為條件股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。(72) 影響凈資

40、產(chǎn)收益率的因素有( )。銷售利潤率資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率杠桿比率債務(wù)擔(dān)保比率A: B: C: D: 答案:C解析: 因?yàn)閮糍Y產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率。(73) 以下屬于股票的特征的有( )。收益性風(fēng)險(xiǎn)性流動性永久性A: B: C: D: T_答案:D解析: 股票的特征包括：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動性、永久性、參與性。(74) 欺詐客戶的行為包括( )。違背客戶的委托為其買賣證券未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息A: B: C: D: 答案:D解析:欺詐客戶的

41、行為包括：違背客戶的委托為其買賣證券；不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件；挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。(75) 中國證券業(yè)協(xié)會對會員單位的自律管理表現(xiàn)在( )。規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引規(guī)范發(fā)展制定行業(yè)公約增強(qiáng)行業(yè)競爭力A: B: C: D: 答案:D解析:中國證券業(yè)協(xié)會對會員單位的自律管理表現(xiàn)在：規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引；規(guī)范發(fā)展，促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新，增強(qiáng)行業(yè)競

42、爭力；制定行業(yè)公約，促進(jìn)公平競爭。(76) 改革開放以來中國資本市場的發(fā)展階段為( )。新中國資本市場的萌生資本市場的快速發(fā)展全國性資本市場的形成和初步發(fā)展資本市場的進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展A: B: C: D: 答案:C解析:在過去的20年間，中國資本市場從無到有，從小到大，從區(qū)域到全國，得到了迅速的發(fā)展。回顧改革開放以來中國資本市場的發(fā)展，大致可以劃分為三個(gè)階段：新中國資本市場的萌生；全國性資本市場的形成和初步發(fā)展；資本市場的進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展。(77) 參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括( )。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)其他金融機(jī)構(gòu)A: B: C: D: 答案:D解析: 略。(78)股份有限公

43、司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。公司股本總額不少于人民幣5000萬元股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的20%以上公司在最近3年無重大違法行為A: B: C: D: 答案:A解析:證券法第50條規(guī)定，股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行。公司股本總額不少于人民幣5000萬元。公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。公司在最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告無虛

44、假記載。(79) 證券承銷業(yè)務(wù)可以采取的方式有( )。代銷包銷承銷自銷A: B: C: D: 答案:B解析:證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。(80) ( )可以在證券交易所債券市場上參加記賬式同債的招標(biāo)發(fā)行及競爭性定價(jià)過程向財(cái)政部直接承銷記賬式國債。證券公司信托投資公司保險(xiǎn)公司商業(yè)銀行A: B: C: D: 答案:A解析:證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)公司可以在證券交易所債券市場上參加記賬式

45、國債的招標(biāo)發(fā)行及競爭性定價(jià)過程，向財(cái)政部直接承銷記賬式國債。(81) 有關(guān)記名股票的特點(diǎn)，敘述正確的有( )。股東權(quán)利歸屬于記名股東可以一次或分次繳納出資轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制便于掛失相對安全A: B: C: D: 答案:D解析:對于記名股票來說，只有記名股票或其正式委托授權(quán)的代理人才能行使股東權(quán)。一般來說，記名股票的轉(zhuǎn)讓都必須由股份公司將受讓人的姓名或名稱、住所記載于公司的股東名冊，辦理股票過戶登記手續(xù)，這樣受讓人才能取得股東的資格和權(quán)利。記名股票和記名股東的關(guān)系是特定的，因此，如果股票遺失，記名股東的資格和權(quán)利并不消失，并可依據(jù)法定程序向股份公司掛失，要求公司補(bǔ)發(fā)新的股票。(82) 內(nèi)幕信息

46、包括( )。公司分配股利或者增資的計(jì)劃公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更公司董事的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任上市公司收購的有關(guān)方案A: B: C: D: 答案:D解析:內(nèi)幕信息是涉及公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或者對該公司證券的市場價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息，包括：證券法第67條第2款所列重大事件；公司分配股利或者增資的計(jì)劃；公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化；公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更；公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的30%；公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任；上市公司收購的有關(guān)方案；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的對證券交易價(jià)格有顯著影響的其他重要信息。(83) 下列各項(xiàng)

47、屬于保護(hù)基金公司職責(zé)的有( )?；I集、管理和運(yùn)作基金監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)。參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算：作管理和處分受償資產(chǎn)A: B: C: D: 答案:C解析:保護(hù)基金公司的職責(zé)是：籌集、管理和運(yùn)作基金。監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司

48、運(yùn)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。(84) 期貨價(jià)格的特點(diǎn)有( )。預(yù)期性間斷性連續(xù)性權(quán)威性A: B: C: D: 答案:B解析:期貨價(jià)格具有預(yù)期性、連續(xù)性和權(quán)威性的特點(diǎn)，能夠比較準(zhǔn)確地反映出未來商品價(jià)格的變動趨勢。(85) 下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金說法正確的有( )。開放式基金有固定的存續(xù)期限封閉式基金沒有開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出認(rèn)購或贖回申請封閉式基金的基金單位在封閉期限內(nèi)不能贖回持有人只能尋求在汪券交易場所出售給第1者封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次，開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布A: B: C: D: 答案:C解析:封

49、閉式基金有固定的存續(xù)期限，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至?xí)?dǎo)致基金清盤。(86) 按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( A)。債券基金股票基金貨幣市場基金單位信托基金A: B: C: D: 答案:A解析:按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金。(87) 下列影響股價(jià)的因素中，屬于宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的有(A )。市場利率經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)行業(yè)分類公司競爭力A: B: C: D: 答案:A解析:宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票

50、價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜和股價(jià)波動幅度較大。主要影響因素有：經(jīng)濟(jì)增長、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、貨幣政策、財(cái)政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況。(88) 中小企業(yè)板塊總體設(shè)計(jì)的“四個(gè)獨(dú)立”指的是(D )。運(yùn)行獨(dú)立監(jiān)察獨(dú)立代碼獨(dú)立指數(shù)獨(dú)立A: B: C: D: 答案:D解析: 略。(89) 證券公司的監(jiān)管制度包括( D)。業(yè)務(wù)許可制度以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度合規(guī)管理制度信息報(bào)送與披露制度A: B: C: D: 答案:D解析:目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括證券公司業(yè)務(wù)許可制度、分類監(jiān)管制度、合規(guī)管理制度、以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報(bào)送與披露制度等。(90) 下列