如何從某科技公司詐騙案看營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)(共45頁).ppt

1、浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司 案例分析- 從惠康科技公司詐騙案 看營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)浪潮集團(tuán)有限公司法律事務(wù)部浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司惠康公司惠康公司 詐騙嫌疑人詐騙嫌疑人惠康公司2001年注冊(cè) 法定代表人：湯某注冊(cè)資本金30萬元 其中：湯某80% 巫某20%浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司浪潮浪潮A A公司公司 受害人受害人浪潮A公司住安徽辦事處 業(yè)務(wù)員：浪潮A公司浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司案情簡(jiǎn)介惠康公司浪潮A公司簽訂合同定購(gòu)C型機(jī)、W型機(jī)各30臺(tái)，分三批供貨，每批供貨金額45.9萬元；總價(jià)款137.8萬元；付款方式：結(jié)清上批貨款，支付下批部分預(yù)付款

2、。浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司合同履行第一批 惠康公司浪潮A公司9月13日電匯4.5萬元預(yù)付款。9月22日交付c型機(jī)10臺(tái)，w型機(jī)10臺(tái)；11月1日收到電匯35萬元，現(xiàn)金6萬元。第一批貨款兩清浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司合同履行第二、三批 惠康公司浪潮A公司惠康公司以 客戶急需為由，要求第二、三批同時(shí)發(fā)貨并于11月4日電匯9萬元11月7日至11月15日分三批交付c型機(jī)20臺(tái)，w型機(jī)20臺(tái)；浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司合同履行第二、三批 惠康公司浪潮A公司開具兩張同城轉(zhuǎn)賬支票，金額分別為41.8萬元和41.4萬元。并告訴A公司業(yè)務(wù)員帳上沒有錢，暫時(shí)不要?jiǎng)潕]有從惠康公司拿到任何收據(jù)浪

3、潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司惠康公司支付的三張空頭支票：浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司惠康公司浪潮A公司11月16日惠康公司又追加訂單w型機(jī)10臺(tái)。價(jià)值29萬元。A公司要求必須先付款浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司惠康公司浪潮A公司惠康公司于11月18日分別向A公司傳真兩張電匯底單（上午14萬、下午10萬）證明已經(jīng)向A公司付款。11月22日A公司交付W型機(jī)10臺(tái)。并由業(yè)務(wù)員收到5萬元轉(zhuǎn)賬支票一張；至此，A公司已全部履行了合同義務(wù)，但貨款僅僅收到了10萬元的電匯浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司惠康公司偽造的電匯憑證：浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司浪潮A公司

4、A公司一直沒有收到14萬元電匯款，經(jīng)銀行查詢得到該電匯憑證是偽造的答復(fù)。與此同時(shí)，惠康公司支付的銀行轉(zhuǎn)賬支票也被銀行告知是空頭支票，無法兌現(xiàn)。合計(jì)金額達(dá)102萬余元。至此，A公司認(rèn)為惠康公司存在詐騙嫌疑，立即向惠康公司催款并在集團(tuán)法律部的協(xié)助下公安機(jī)關(guān)報(bào)案。浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司惠康公司 A公司和法律部積極配合，在公安機(jī)關(guān)的努力下，當(dāng)事人被依法拘留，追回部分贓款以及用贓款購(gòu)買的汽車一部，挽回了損失。浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司 浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司 A A公司業(yè)務(wù)員的主要失誤和教訓(xùn)是：公司業(yè)務(wù)員的主要失誤和教訓(xùn)是： 1、A公司業(yè)務(wù)員沒有向惠康公司索取收貨憑證 浪潮集團(tuán)

5、有限公司浪潮集團(tuán)有限公司 案發(fā)時(shí)案發(fā)時(shí)A A公司無法提供已向惠公司無法提供已向惠康公司交付貨物的重要憑證，康公司交付貨物的重要憑證，給公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹煸斐梢欢ńo公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹煸斐梢欢ǖ睦щy。同時(shí)，由于的困難。同時(shí)，由于A A公司不能公司不能提供有效證據(jù)，證明惠康公司提供有效證據(jù)，證明惠康公司確已收到該筆貨物，既使本案確已收到該筆貨物，既使本案不構(gòu)成詐騙，在經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟不構(gòu)成詐騙，在經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟或仲裁的過程中，或仲裁的過程中，A A公司也將公司也將承擔(dān)敗訴的風(fēng)險(xiǎn)。承擔(dān)敗訴的風(fēng)險(xiǎn)。浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司 2 2、交付轉(zhuǎn)帳支票不能視為已付貨款、交付轉(zhuǎn)帳支票不能視為已付貨款 支票是否過期支

6、票是否過期印鑒是否清晰印鑒是否清晰賬戶是否空頭賬戶是否空頭填寫是否有錯(cuò)誤填寫是否有錯(cuò)誤浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司 2 2、交付轉(zhuǎn)帳支票不能視為已付貨款、交付轉(zhuǎn)帳支票不能視為已付貨款 貨款來源與發(fā)票不相符貨款來源與發(fā)票不相符辦事處沒有開戶不能入賬辦事處沒有開戶不能入賬浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司 電匯可以撤單憑證可以偽造浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司1 1、保證、保證所簽合同具體完備合法所簽合同具體完備合法主體資格資信履約能力OKa、浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司1 1、保證、保證所簽合同具體完備合法所簽合同具體完備合法代理人身份代理資格代理權(quán)限OK

7、b、浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司1 1、保證、保證所簽合同具體完備合法所簽合同具體完備合法c、滿足合同規(guī)定的內(nèi)容符合國(guó)家的法律法規(guī)1、使用標(biāo)準(zhǔn)文本2、請(qǐng)法律部審核浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司1 1、保證、保證所簽合同具體完備合法所簽合同具體完備合法 簽合同的注意事項(xiàng)簽合同的注意事項(xiàng)d、簽約地在濟(jì)南約定管轄在濟(jì)南管轄在對(duì)方警方經(jīng)濟(jì)犯罪管轄法院民事訴訟管轄濟(jì)南不能管轄浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司2、防止合同詐騙 經(jīng)濟(jì)詐騙的常見方式小額履行大額詐騙本案最具典型第一批守信第二、三、四批第一批守信第二、三、四批詐騙的時(shí)候低價(jià)拋售騙取大詐騙的時(shí)候低價(jià)拋售騙取大額貨款額貨款浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集

8、團(tuán)有限公司經(jīng)濟(jì)詐騙的常見方式以質(zhì)量為借口拖欠以質(zhì)量不合格為借口拖欠以質(zhì)量不合格為借口拖欠一旦當(dāng)事人報(bào)案，再變成民一旦當(dāng)事人報(bào)案，再變成民事糾紛，尋找原告的漏洞，事糾紛，尋找原告的漏洞，在民事訴訟中尋找賴賬機(jī)在民事訴訟中尋找賴賬機(jī)會(huì)會(huì)浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司票據(jù)詐騙利用空頭支票或偽造電匯傳真詐騙浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司電匯撤單 經(jīng)濟(jì)詐騙的常見方式辦理真正電匯憑證，利用銀行辦理匯款手續(xù)的時(shí)間差，將憑證傳真到供貨方以后，去銀行撤銷匯款。浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司3 3、認(rèn)真保存有效證據(jù)、認(rèn)真保存有效證據(jù)合同書合同書發(fā)票發(fā)票付款憑證付款憑證收貨人簽收的憑證收貨人簽收的憑證鐵路航空

9、等運(yùn)單鐵路航空等運(yùn)單其它相關(guān)憑證其它相關(guān)憑證有效憑證有效憑證浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司合同事前預(yù)防事后補(bǔ)救浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司合同條件下的事前預(yù)防合同條件下的事前預(yù)防資信評(píng)估合同簽訂產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)付款方式違約責(zé)任訴訟管轄浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司合同條件下的事后補(bǔ)救合同條件下的事后補(bǔ)救生效合同撤銷變更合同同時(shí)履行抗辨先履行抗辯不安履行抗辯訴訟或仲裁解決糾紛涉嫌詐騙向警方報(bào)案浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司合同條件下的事后補(bǔ)救（申請(qǐng)合同無效）合同條件下的事后補(bǔ)救（申請(qǐng)合同無效）生效合同仲裁撤銷、變更訴訟撤銷、變更浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司合同無效、合同變更、撤銷的條件合同

10、無效、合同變更、撤銷的條件訂立合同時(shí)重大誤解訂立合同時(shí)重大誤解訂立合同時(shí)顯失公平訂立合同時(shí)顯失公平以欺詐、協(xié)迫的手段以欺詐、協(xié)迫的手段乘人之危乘人之危非真實(shí)意思表示非真實(shí)意思表示違反國(guó)家法律法規(guī)違反國(guó)家法律法規(guī)浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司合同無效、合同變更、撤銷的時(shí)效合同無效、合同變更、撤銷的時(shí)效撤銷權(quán)、變更權(quán)撤銷權(quán)、變更權(quán)自當(dāng)事人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷、變更事由之日起一年浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司合同條件下的事后補(bǔ)救（同時(shí)履行抗辯權(quán)）合同條件下的事后補(bǔ)救（同時(shí)履行抗辯權(quán)）前提：前提：合同雙方互負(fù)債務(wù)合同雙方互負(fù)債務(wù)過程過程沒有先后履行順序的沒有先后履行順序的應(yīng)該同時(shí)履行應(yīng)該同時(shí)履行結(jié)

11、果：結(jié)果：一方在對(duì)方履行債務(wù)不符一方在對(duì)方履行債務(wù)不符合約定時(shí)，有權(quán)拒絕相應(yīng)的合約定時(shí)，有權(quán)拒絕相應(yīng)的履行要求履行要求浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司合同條件下的事后補(bǔ)救（先履行抗辯權(quán)）合同條件下的事后補(bǔ)救（先履行抗辯權(quán)）前提：前提：合同雙方互負(fù)債務(wù)合同雙方互負(fù)債務(wù)過程過程有先后履行順序的有先后履行順序的先履行方未履行先履行方未履行結(jié)果：結(jié)果：后履行方有權(quán)拒絕后履行方有權(quán)拒絕其履行要求其履行要求過程過程有先后履行順序的先履有先后履行順序的先履行方履行不符合規(guī)定行方履行不符合規(guī)定結(jié)果：結(jié)果：后履行方有權(quán)拒絕后履行方有權(quán)拒絕其相應(yīng)的履行要求其相應(yīng)的履行要求浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司合同條件下

12、的事后補(bǔ)救（不安履行抗辯權(quán)）合同條件下的事后補(bǔ)救（不安履行抗辯權(quán)）前提：前提：有以下情況之一有以下情況之一經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化結(jié)果：結(jié)果：可以終止履行可以終止履行轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金有喪失或者可能喪有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力失履行債務(wù)能力喪失商業(yè)信譽(yù)喪失商業(yè)信譽(yù)浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司合同條件下的事后補(bǔ)救（不安履行抗辯權(quán)）合同條件下的事后補(bǔ)救（不安履行抗辯權(quán)）承擔(dān)違約責(zé)任承擔(dān)違約責(zé)任使用不安履行抗辯使用不安履行抗辯權(quán)必須有充分證據(jù)權(quán)必須有充分證據(jù)注意！注意！否則否則浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司涉嫌詐騙及時(shí)報(bào)案涉嫌詐騙及時(shí)報(bào)案發(fā)現(xiàn)對(duì)方當(dāng)事人有詐騙發(fā)現(xiàn)對(duì)方當(dāng)事人有詐騙嫌疑時(shí)，要及時(shí)向公司嫌疑時(shí)，要及時(shí)向公司匯報(bào)或向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，匯報(bào)或向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，爭(zhēng)取盡快追回貨款，使?fàn)幦”M快追回貨款，使公司損失降到最低限度。公司損失降到最低限度。浪潮集團(tuán)有限公司浪潮集團(tuán)有限公司無法協(xié)調(diào)及時(shí)訴訟無法協(xié)調(diào)及時(shí)訴訟快捷、可能需要做出快捷、可能需要做出某些讓步某些讓步解決糾紛的三種途徑及時(shí)與對(duì)方協(xié)商及時(shí)與對(duì)方協(xié)商向法院提起訴訟向法院提起訴訟向仲裁委申請(qǐng)仲裁向仲裁委申請(qǐng)仲裁不得已的舉動(dòng)；成本不得已的舉動(dòng)；成本高昂；執(zhí)行有難度高昂；執(zhí)行有難度較訴訟成本低；一