江西銀行案防知識(shí)考試題庫(kù)

1、一、單選題（合計(jì)100道）1、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶(hù)的人身安全實(shí)施暴力行為，應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌路缸锇讣{入（）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。A、第三類(lèi)案件B、第二類(lèi)案件C、第一類(lèi)案件D、安保類(lèi)案件正確答案：A 2、網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及機(jī)套現(xiàn)等案件，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入（）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。A、第一類(lèi)案件B、第三類(lèi)案件C、第二類(lèi)案件D、安保類(lèi)案件正確答案：B 3、涉嫌非法集資活動(dòng)類(lèi)案件，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的案件納入（）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。A、第二類(lèi)案件B、第

2、三類(lèi)案件C、第一類(lèi)案件D、非法集資案件正確答案：C4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)（）責(zé)任。A、直接B、領(lǐng)導(dǎo)C、督導(dǎo)D、調(diào)查正確答案：A 5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行（）。A、領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制B、專(zhuān)案負(fù)責(zé)制C、專(zhuān)門(mén)部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)D、專(zhuān)員負(fù)責(zé)正確答案：B 6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（）小時(shí)以?xún)?nèi)。A、3B、6C、24D、12正確答案：C7、案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后（）小時(shí)之內(nèi)。A、24B、6C、3D、12正確答案：A8、銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門(mén)通過(guò)召開(kāi)（）的方式，形成部門(mén)間的協(xié)調(diào)機(jī)制。A、季度分析會(huì)議B、專(zhuān)門(mén)會(huì)議C、案防工作會(huì)議D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議正確答案：D

3、9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法規(guī)定案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的報(bào)送線路是（）。A、實(shí)行雙線報(bào)送B、實(shí)行行內(nèi)報(bào)送C、報(bào)送至上一級(jí)行D、報(bào)送至總行正確答案：A10、有關(guān)單位瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，或漏登、遲登、錯(cuò)登案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的，銀監(jiān)部門(mén)依據(jù)（）法律給予處罰。A、中國(guó)人民銀行法B、銀監(jiān)法C、商業(yè)銀行法D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法正確答案：B11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)（）責(zé)任。A、直接B、領(lǐng)導(dǎo)C、督導(dǎo)D、調(diào)查正確答案：A 12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行（）。A、領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制B、專(zhuān)案負(fù)責(zé)制C、專(zhuān)門(mén)部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)D、專(zhuān)員負(fù)責(zé)正確答案：B 13、案

4、件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（）小時(shí)以?xún)?nèi)。A、3B、6C、24D、12正確答案：C14、案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后（）小時(shí)之內(nèi)。A、24B、6C、3D、12正確答案：A15、銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門(mén)通過(guò)召開(kāi)（）的方式，形成部門(mén)間的協(xié)調(diào)機(jī)制。A、季度分析會(huì)議B、專(zhuān)門(mén)會(huì)議C、案防工作會(huì)議D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議正確答案：D 16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法規(guī)定案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的報(bào)送線路是（）。A、實(shí)行雙線報(bào)送B、實(shí)行行內(nèi)報(bào)送C、報(bào)送至上一級(jí)行D、報(bào)送至總行正確答案：A17、有關(guān)單位瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，或漏登、遲登、錯(cuò)登案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的

5、，銀監(jiān)部門(mén)依據(jù)（）法律給予處罰。A、中國(guó)人民銀行法B、銀監(jiān)法C、商業(yè)銀行法D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法正確答案：B18、銀監(jiān)分局在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，經(jīng)（）批準(zhǔn)后，報(bào)請(qǐng)銀監(jiān)局作出移送決定。A、銀監(jiān)分局主要負(fù)責(zé)人B、銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)案防工作部門(mén)C、銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)案防工作部門(mén)負(fù)責(zé)人D、銀監(jiān)分局辦公室正確答案：A 19、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)自接到調(diào)查報(bào)告之日起（）日內(nèi)作出移送或者不移送的決定。A、2B、3C、4D、5正確答案：B 20、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人作出移送決定的，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)案件移送的工作人員應(yīng)當(dāng)在（）小時(shí)內(nèi)向公安機(jī)關(guān)或人民檢察院移送。A、12B、24

6、C、36D、48正確答案：B21、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)、人民檢察院不予立案的決定有異議的，可以在接到不予立案通知書(shū)后的（）日內(nèi)，向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院提請(qǐng)復(fù)議。A、3B、2C、1D、4正確答案：A22、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)移送涉嫌犯罪案件材料應(yīng)當(dāng)移送材料（），對(duì)公安機(jī)關(guān)、人民檢察院要求移送原件的材料，應(yīng)在材料上標(biāo)明“原件”字樣，并留備份。A、原件B、復(fù)印件C、檔案D、副本正確答案：D 23、將（）及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤。A、案件信息報(bào)送B、案件風(fēng)險(xiǎn)防范C、案件調(diào)查管理D、案件處置工作正確答案：B24、一案四問(wèn)中的一問(wèn)是指（）。A、上級(jí)行之責(zé)B、案件當(dāng)事人之責(zé)C、上級(jí)行負(fù)責(zé)

7、人之責(zé)D、部門(mén)負(fù)責(zé)人之責(zé)正確答案：B 25、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與（）掛鉤。A、積分B、考核C、評(píng)級(jí)D、處分正確答案：C26、一案四問(wèn)中的四問(wèn)是指（）。A、案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)B、經(jīng)辦人之責(zé)C、案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人之責(zé)D、相關(guān)人員責(zé)任正確答案：A27、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與（）監(jiān)管掛鉤。 A、新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入B、高管人員任職C、新機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入D、市場(chǎng)準(zhǔn)入正確答案：D 28、重要崗位的強(qiáng)制性休假與（）緊密銜接聯(lián)動(dòng)。A、崗位審計(jì)B、崗位管理C、崗位檢查D、員工行為正確答案：A 29、針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收?。ǎ┖屯菩兴型泄鼙ＷC金的聯(lián)動(dòng)。A、手續(xù)費(fèi)B、保證金C、保管費(fèi)D、賬戶(hù)管理費(fèi)正確答案：B 30、基層行長(zhǎng)、

8、主任的定期交流輪崗與（）的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。A、審計(jì)主管B、審貸官C、會(huì)計(jì)主管D、授權(quán)經(jīng)理正確答案：C31、貸款三查的（）與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。A、盡職調(diào)查B、貸前調(diào)查C、履職調(diào)查D、以上都需要正確答案：A32、案件查處和相應(yīng)（）的制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。A、內(nèi)部處分B、經(jīng)濟(jì)處罰C、獎(jiǎng)懲D、信息披露正確答案：D 33、激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對(duì)（）的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。A、誠(chéng)信舉報(bào)制度B、員工保護(hù)制度C、員工行為管理D、內(nèi)部舉報(bào)流程正確答案：B 34、（）依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理。A、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B、人總行及其派出機(jī)構(gòu)C、屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、銀監(jiān)

9、會(huì)正確答案：A 35、（）列為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。A、行長(zhǎng)B、董事長(zhǎng)C、分管案防工作的行領(lǐng)導(dǎo)D、監(jiān)事長(zhǎng)正確答案： B 36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法自（）施行。A、2013年12月31日起B(yǎng)、2013年11月1日起C、2014年月日起D、2014年2月1日起正確答案：C37、（）是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。A、監(jiān)事長(zhǎng)B、董事長(zhǎng)C、行長(zhǎng)D、合規(guī)部門(mén)正確答案：A38、（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。A、董事長(zhǎng)B、監(jiān)事長(zhǎng)C、分管案防工作的行領(lǐng)導(dǎo)D、行長(zhǎng)正確答案：D 39、（）納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理范圍。A、合規(guī)總監(jiān)B、合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人C、風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)負(fù)責(zé)人D、合

10、規(guī)經(jīng)理正確答案：A40、合規(guī)總監(jiān)向（）報(bào)告案防工作。A、董事長(zhǎng)B、行長(zhǎng)C、監(jiān)事長(zhǎng)D、銀監(jiān)部門(mén)正確答案：B41、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理、匯總案防自我評(píng)估情況，形成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估報(bào)告，并在每年（）底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A、2月B、1月C、12月D、3月正確答案：A 42、案件責(zé)任人員被撤職后，（）內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。A、一年B、二年C、三年D、五年正確答案：B43、發(fā)生涉案金額（）等值人民幣案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)。A、五十萬(wàn)元（含）以上B、一百萬(wàn)元（含）以上C、二百萬(wàn)元（含）以上D、五百萬(wàn)元（含）以上正確答案：B44、發(fā)生

11、重大、惡性案件的，全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由（）或省級(jí)（一級(jí)）分支機(jī)構(gòu)牽頭組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責(zé)工作。A、發(fā)案機(jī)構(gòu)B、發(fā)案機(jī)構(gòu)合規(guī)部門(mén)C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)D、法人機(jī)構(gòu)總部正確答案：D 45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個(gè)工作日內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定。A、1B、2C、3D、4正確答案：C46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相匹配的（）、經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。A、理念B、意識(shí)C、經(jīng)歷D、能力正確答案：D47、（）是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)年度案防工作開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。A、監(jiān)管評(píng)價(jià)B、監(jiān)管評(píng)級(jí)C、案防檢查D、監(jiān)管談話正確答案：A48、案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用

12、，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予（），不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。A、刑事追究的B、紀(jì)律處分的C、解除勞動(dòng)合同的D、降級(jí)正確答案：B49、對(duì)符合重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的事件，應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)向上一級(jí)機(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1B、2C、24D、48正確答案：B50、重大突發(fā)事件的報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、（）、真實(shí)、全面的原則。A、客觀B、準(zhǔn)確C、科學(xué)D、有效正確答案：B 51、（）人以上聚眾上訪引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注及產(chǎn)生重大社會(huì)影響的事件屬于嚴(yán)重影響金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定事件。A、100B、120C、150D、200正確答案：C52、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導(dǎo)致兩個(gè)（含）以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）

13、范圍內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法正常開(kāi)展業(yè)務(wù)（）小時(shí)（含）以上的事件屬于嚴(yán)重影響正常經(jīng)營(yíng)和提供正常金融服務(wù)事件。A、1B、2C、3D、4正確答案：A53、造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）人以上（含）重傷、失蹤、非正常死亡的事件屬于嚴(yán)重影響正常經(jīng)營(yíng)和提供正常金融服務(wù)事件。A、1B、2C、3D、4正確答案：C 54、涉案金額在（）萬(wàn)元以上的案件屬于嚴(yán)重?fù)p害銀行和客戶(hù)利益事件。A、1000B、2000C、3000D、4000正確答案：A55、銀監(jiān)局及銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一以（）形式、通過(guò)最快捷的方式報(bào)告重大突發(fā)事件。A、重大突發(fā)事件報(bào)告B、重大突發(fā)事件快報(bào)C、重大突發(fā)事件信息D、重大突發(fā)事件情況報(bào)告正確答案：A

14、56、重大突發(fā)事件報(bào)告實(shí)行（）負(fù)責(zé)制。A、董事長(zhǎng)B、監(jiān)事長(zhǎng)C、行政領(lǐng)導(dǎo)D、部門(mén)主管正確答案：C57、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和（），建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守?！盇、職業(yè)紀(jì)律，職業(yè)道德 B、職業(yè)行為，職業(yè)道德水準(zhǔn)C、職業(yè)操守，職業(yè)紀(jì)律 D、職業(yè)道德，職業(yè)操守水平正確答案：B58、銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）。A、銀行工作人員B、信托公司工作人員C、汽車(chē)金融公司工作人員D、證券公司工作人員正確答案：D59、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、資格和能力是（）準(zhǔn)則

15、。 A、守法合規(guī) B、專(zhuān)業(yè)勝任 C、勤勉盡職 D、誠(chéng)實(shí)信用正確答案：B60、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（ ）。A、遵守法律法規(guī)B、遵守行業(yè)自律規(guī)范C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D、以上都應(yīng)遵守正確答案：D61、以下哪一項(xiàng)明顯違反了“勤勉盡職”的要求（ ）。A、對(duì)所在機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)信用B、在工作中時(shí)常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個(gè)人感興趣的內(nèi)容C、切實(shí)履行崗位職責(zé)D、維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)正確答案：B62、以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶(hù)隱私的說(shuō)法不正確（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定，透漏任何客戶(hù)資料和交易信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息屬于不

16、當(dāng)行為，可能侵犯客戶(hù)隱私C、銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)服務(wù)時(shí)了解到的客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況信息D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)客戶(hù)資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶(hù)提供連貫服務(wù)，可以將客戶(hù)信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶(hù)自行選擇是否購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品或服務(wù)正確答案：D63、以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為（）。A、某銀行為了提高為客戶(hù)提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多的客戶(hù)B、某銀行雖然在同類(lèi)同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶(hù)提供增值服務(wù)C、某銀行在向客戶(hù)推銷(xiāo)

17、信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶(hù)在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品D、某銀行客戶(hù)經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成正確答案：D64、以下關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引宗旨的說(shuō)法，不正確的是（）。A、規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為B、維護(hù)銀行業(yè)良好聲譽(yù)C、完善健康的銀行企業(yè)文化和信用文化D、促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展正確答案：C65、從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為叫做（）。A、職業(yè)行為B、職業(yè)道德C、崗位行為D、崗位道德正確答案：A66、中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展中的不足表現(xiàn)在以（）為核心的職業(yè)價(jià)值理念沒(méi)有樹(shù)立起來(lái)。A、誠(chéng)信、熱情、敬業(yè)

18、B、誠(chéng)信、合規(guī)、盡職C、合規(guī)、盡職、上進(jìn)D、誠(chéng)實(shí)、敬業(yè)、上進(jìn)正確答案：B67、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是（）。A、中國(guó)銀行B、招商銀行深圳分行C、金融資產(chǎn)管理公司D、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行正確答案：C68、銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督。A、所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會(huì)公眾B、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)、所在機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾C、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會(huì)公眾D、所在機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律協(xié)會(huì)、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)正確答案：A69、被視為民法中的“帝王原則”，對(duì)銀行從業(yè)人員提出較高要求的是（）。A、價(jià)值最大原則B、客戶(hù)至上原則C、愛(ài)崗敬業(yè)原則D、誠(chéng)實(shí)信用原則正確答案：D70、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)守

19、法合規(guī)，以下選項(xiàng)中不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員需要遵守的范圍的是（）。A、法律法規(guī)B、國(guó)際慣例C、行業(yè)自律法規(guī)D、所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度正確答案：B71、商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、法律風(fēng)險(xiǎn)C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C72、以下銀行業(yè)從業(yè)人員的做法中，不符合其從業(yè)基本準(zhǔn)則的是（）。A、以所在機(jī)構(gòu)利潤(rùn)最大化為目標(biāo)B、切實(shí)履行崗位職責(zé)C、勤勉謹(jǐn)慎D、維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)正確答案：A73、銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督機(jī)構(gòu)一般不包括（）。A、銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)家外匯管理局D、國(guó)務(wù)院正確答案：D74、制定銀行業(yè)從業(yè)人

20、員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員( )，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。 A、職業(yè)紀(jì)律B、職業(yè)行為C、職業(yè)操守D、職業(yè)道德正確答案：B75、銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（ ）報(bào)告，尋求內(nèi)部專(zhuān)業(yè)支持。A、銀監(jiān)會(huì) B、所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、上級(jí)主管正確答案：D76、下列有關(guān)信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案B、在受雇期間不得隨意透露客戶(hù)的資料和交易信息

21、C、在離職后也要受信息保密的約束D、將客戶(hù)信息用于未經(jīng)客戶(hù)許可的其他目的正確答案：D77、下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（ ）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密 B、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密 C、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)有技術(shù) D、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽(tīng)對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密正確答案：D78、銀行業(yè)從

22、業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( )。A、熟知向客戶(hù)推薦的產(chǎn)品B、銀行產(chǎn)品部門(mén)向客戶(hù)經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C、熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)D、熟知業(yè)務(wù)處理流程正確答案：B79、某金融專(zhuān)業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶(hù)到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛桑Y貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ? )。A、認(rèn)為該客戶(hù)的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿(mǎn)足其要求B、認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做C、耐心向客戶(hù)解釋?zhuān)绻墙忉寴I(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行D、讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶(hù)正確答案

23、：C80、對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人（），并嚴(yán)肅處理。A、給予警告B、給予通報(bào)批評(píng)C、調(diào)離原崗位D、給予經(jīng)濟(jì)處罰正確答案：C81、某銀行銷(xiāo)售人員在向客戶(hù)推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶(hù)特別強(qiáng)調(diào)了同類(lèi)產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是( )。 A、沒(méi)有做到向客戶(hù)充分提示風(fēng)險(xiǎn)B、由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒(méi)出過(guò)問(wèn)題，也就不用向客戶(hù)說(shuō)明是否存在風(fēng)險(xiǎn)C、該人員是為了完成銷(xiāo)售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的D、以上說(shuō)法都不對(duì)正確答案：A82、以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定( )。A、某銀行代理銷(xiāo)售一只基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該

24、銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者B、在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品特性很難理解C、銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)D、銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾正確答案：C83、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括( )。A、了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B、如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況C、了解客戶(hù)所在區(qū)域的信用環(huán)境D、必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信

25、用卡消費(fèi)情況正確答案：D84、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢(xún)某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了( )規(guī)定。 A、反洗錢(qián) B、協(xié)助執(zhí)行C、內(nèi)幕交易D、監(jiān)管規(guī)避正確答案：B85、對(duì)于排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件及案件風(fēng)險(xiǎn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)案。A、檢察院B、公安司法機(jī)關(guān)C、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)D、法院正確答案：B86、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)（）責(zé)任。A.監(jiān)督B.檢查C.監(jiān)管D.評(píng)價(jià)正確答案：C87、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有( )。A、先按正常渠道反映與申訴B、偷拍竊

26、聽(tīng)，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù)C、立即向媒體公開(kāi)披露所受冤屈D、以上方式都正確正確答案：A88、我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門(mén)總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為( )。A、違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)B、非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份C、非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作D、與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作正確答案：B89、某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶(hù)經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶(hù)吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶(hù)經(jīng)理攜帶家

27、人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為( )。A、因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的B、不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用C、如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，則是不合理的D、是合理的，因?yàn)榭蛻?hù)經(jīng)理并沒(méi)有浪費(fèi)正確答案：B90、近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，( )。A、張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說(shuō)B、張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)C、如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D、張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪正確答案：D91、下列選項(xiàng)中，不符合我國(guó)公司法有關(guān)股

28、份有限公司董事會(huì)會(huì)議議事規(guī)則的是（ ）。A、應(yīng)有三分之二的董事出席會(huì)議B、應(yīng)由董事本人出席或委托其他董事出席會(huì)議C、經(jīng)理及監(jiān)事均應(yīng)列席會(huì)議D、董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)正確答案：A92、商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和,不得超過(guò)總行資本金總額的（ ）。A、20 B、40 C、60 D、80正確答案：C93、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán),應(yīng)當(dāng)自取得之日起（ ）予以處分。A、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、二年內(nèi) D、沒(méi)有規(guī)定正確答案：C94、連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期

29、間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿(mǎn)之日起（ ）內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、90天 D、120天正確答案：B95、我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引于( )起正式通過(guò)并實(shí)施。A、1995年3月B、2000年8月C、2003年4月D、2007年2月正確答案：D96、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行( )。A、財(cái)務(wù)狀況調(diào)查B、盡職調(diào)查、審查和授信后管理C、經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查 D、信用記錄調(diào)查正確答案：B97、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引中,“守法合規(guī)”是指( )。 A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事 B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)

30、具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、資格與能力 C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶(hù)信息和隱私D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度正確答案：D98、向客戶(hù)推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的( )。A、風(fēng)險(xiǎn)提示B、信息陳述C、宣傳D、承諾和保證正確答案：A99、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品,必須明確向客戶(hù)提示被代理人的名稱(chēng)、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和( )。A、產(chǎn)品收益 B、產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者 C、其它信息 D、以上都不準(zhǔn)確正確答案：B100、銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮

31、物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是 等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。( )。A、現(xiàn)金 B、貴金屬 C、消費(fèi)卡 D、以上都不準(zhǔn)確正確答案：D二、多選題（合計(jì)100道）1、銀行業(yè)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中引入的“三掛鉤”政策（ ）A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入掛鉤D、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與高管核準(zhǔn)掛鉤正確答案：2、商業(yè)銀行應(yīng)建立以（ ）等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，分權(quán)制衡。A、股東大會(huì) B、董事會(huì) C、監(jiān)事會(huì) D、高級(jí)管理層E、職代會(huì)正確答案：3、根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，

32、是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類(lèi)，主要包括（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類(lèi)案件B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類(lèi)案件C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類(lèi)案件。D、行賄案件正確答案：4、案件分類(lèi)中第二類(lèi)及第三類(lèi)案件中“其他違法違規(guī)行為”中的“法”、“規(guī)”指除刑法以外的（）。A、法律法規(guī)B、監(jiān)管規(guī)章C、規(guī)范性文件D、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則正確答案

33、：5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）。A、案件信息報(bào)送B、登記C、案件調(diào)查D、案件審結(jié)E、后續(xù)處置正確答案：6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息分為（）和（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息C、人員處分信息D、案件金額信息正確答案：7、保證的方式可以分為（ ）。A、口頭保證B、書(shū)面保證 C、一般保證D、連帶責(zé)任保證正確答案：8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息主要包括（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B、客戶(hù)反映非自身原因賬戶(hù)資金發(fā)生異常C、收到重大案件舉報(bào)線索D、媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索E、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)F、銀

34、行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況G、其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶(hù)資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況正確答案：9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)B、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況C、涉及人員及情況D、風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判E、已經(jīng)或可能造成的影響F、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施G、其他需要說(shuō)明的情況正確答案：10、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A、公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈腂、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的正確答案

35、：11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息確認(rèn)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。A、發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)B、案發(fā)時(shí)間及案情概況C、涉及人員及情況D、涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況E、已經(jīng)或可能造成的影響F、本機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施G、其他需要說(shuō)明的情況正確答案：12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備（）要素。A、案件性質(zhì)明確B、涉案金額確定C、初步判定風(fēng)險(xiǎn)D、責(zé)任人員認(rèn)定正確答案：13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時(shí)候、向（）提交案件審結(jié)報(bào)告。A、總結(jié)案件教訓(xùn)B、分析存在問(wèn)題C、確定問(wèn)責(zé)方案和整改措施D、銀監(jiān)部門(mén)E、人行F、司法機(jī)關(guān)正確答案：14、案件審結(jié)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)部門(mén)報(bào)送（）材料。A、案件審

36、結(jié)報(bào)告B、整改方案C、責(zé)任人追究意見(jiàn)D、案例材料E、涉案金額正確答案：15、（）負(fù)責(zé)對(duì)涉嫌犯罪案件的移送工作。A、銀監(jiān)會(huì)B、銀監(jiān)局C、銀監(jiān)分局D、銀行的上級(jí)機(jī)構(gòu)正確答案：16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員、客戶(hù)以及其他相關(guān)組織、個(gè)人有下列（）情形之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送。A、銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的B、銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的C、銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶(hù)資金不入賬

37、，數(shù)額巨大或者造成重大損失的D、以欺騙手段取得銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的E、銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的F、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的G、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的正確答案：17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送案件時(shí)應(yīng)當(dāng)提供以下（）材料。A、涉嫌犯罪案件移送書(shū)B(niǎo)、涉嫌犯罪案件情況的調(diào)查報(bào)告C、涉嫌犯罪案件證據(jù)材料清單D、其他有關(guān)涉嫌犯罪案件的材料正確答案：18、銀

38、行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定或未按銀監(jiān)會(huì)要求報(bào)案的，依法追究（）的法律責(zé)任。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、直接負(fù)責(zé)的主管人員D、其他直接責(zé)任人員正確答案：19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按要求報(bào)案的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在核實(shí)基本情況后，依照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送以下（）案件。A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占、挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶(hù)資金的C、玩忽職守造成損失的D、泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的正確答案：20、一案四問(wèn)制度的主要內(nèi)容包括（ ）

39、。A、案件當(dāng)事人之責(zé)B、不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員之責(zé)C、與作案人交往較多的知情人之責(zé) D、案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)正確答案：21、銀行業(yè)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中引入的“三掛鉤”政策主要內(nèi)容包括（ ）。A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤D、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范與高管人員任職監(jiān)管掛鉤正確答案：22、一線業(yè)務(wù)的（）管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。A、卡B、證C、章D、操作密碼正確答案：23、（）適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。A、查案B、處罰C、破案D、處分正確答案：24、對(duì)舉報(bào)的（）案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同

40、工、臨時(shí)工）的，要予以（）。A、查實(shí)B、核實(shí)C、重獎(jiǎng)D、獎(jiǎng)勵(lì)正確答案：25、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控的獎(jiǎng)包括（）。A、晉級(jí)B、表?yè)P(yáng)C、獎(jiǎng)勵(lì)D、提拔正確答案：26、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控的懲包括（）。（）A、懲戒B、處分C、降級(jí)D、處罰正確答案：27、基層（）的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。A、行長(zhǎng)B、主任C、授權(quán)經(jīng)理D、大堂經(jīng)理正確答案：28、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是（）。A、建立健全案防管理體系B、完善案防管理制度和流程C、強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究D、推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)E、實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移F、及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)正確答案：29、案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括以下（）基本要素。A、董事會(huì)（

41、或理事會(huì)等，下同）職責(zé)B、監(jiān)事會(huì)職責(zé)C、高級(jí)管理層職責(zé)D、適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)E、管理政策、制度和流程F、內(nèi)部監(jiān)督與檢查正確答案：30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、依法依規(guī)B、實(shí)事求是C、權(quán)責(zé)對(duì)等D、責(zé)任明確E、逐級(jí)追究正確答案：31、案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）構(gòu)成。A、自我評(píng)估B、監(jiān)管評(píng)價(jià)C、相互評(píng)比D、監(jiān)管評(píng)級(jí)正確答案：32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的（）等專(zhuān)門(mén)制度。A、案件風(fēng)險(xiǎn)排查B、報(bào)告C、處置D、問(wèn)責(zé)以及整改E、后評(píng)價(jià)正確答案：33、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列（）情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理。A、情

42、節(jié)輕微且未造成損害的B、因抵制無(wú)效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外C、自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的D、主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的E、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的F、受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的G、其他可以從輕、減輕處理的情形正確答案：34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑确绞介_(kāi)展檢查。A、整體移位B、突擊檢查C、飛行檢查D、全面檢查正確答案：35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)由屬地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展，重點(diǎn)對(duì)（）分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展評(píng)價(jià)。A、網(wǎng)點(diǎn)眾多

43、B、內(nèi)控薄弱C、案件多發(fā)D、年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的正確答案：36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（）等內(nèi)容進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)。A、整體案防工作情況B、案防管理體系運(yùn)行情況C、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況D、相關(guān)責(zé)任人員處理情況正確答案：37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將（）等要素納入案防管理范疇。A、員工入職前背景考察B、職業(yè)操守C、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范D、人際關(guān)系正確答案：38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作問(wèn)責(zé)方式中的其他問(wèn)責(zé)方式包括（）。A、通報(bào)批評(píng)B、責(zé)令辭職C、解除勞動(dòng)合同。D、撤職正確答案：39、重大突發(fā)事件是指可能?chē)?yán)重危及銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）的事件。A、正常經(jīng)營(yíng)B、償付能力C、信譽(yù)水平D、

44、影響區(qū)域金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定正確答案：40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人具體負(fù)責(zé)重大突發(fā)事件的（）工作。A、接收B、分析C、上報(bào)D、匯總正確答案：41、重大突發(fā)事件的報(bào)告應(yīng)遵循（）的原則。A、及時(shí)B、準(zhǔn)確C、真實(shí)D、全面E、客觀正確答案：42、造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3人以上（含）（）的事件屬于嚴(yán)重影響正常經(jīng)營(yíng)和提供正常金融服務(wù)事件。A、工傷B、重傷C、失蹤D、非正常死亡正確答案：43、重大突發(fā)事件的報(bào)告內(nèi)容包括但不限于（）內(nèi)容。A、事發(fā)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)地點(diǎn)B、事發(fā)時(shí)間C、事發(fā)機(jī)構(gòu)地點(diǎn)D、事發(fā)原因E、聯(lián)系人正確答案：44、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大突發(fā)事件的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)中華人民共

45、和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定采取以下（）措施。A、責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款C、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作D、構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任正確答案：45、對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引規(guī)定的監(jiān)督者有（ ）。A、從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)自律組織C、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、社會(huì)公眾正確答案：46、銀行業(yè)

46、從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則包括（）。A、誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)B、信息保密、熟知業(yè)務(wù)C、專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職D、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)正確答案：47、“勤勉盡職”的基本原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（ ）。A、勤勉謹(jǐn)慎B、對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)C、切實(shí)履行崗位職責(zé)D、維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)正確答案：48、按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是（ ）。A、誠(chéng)實(shí)信用 B、守法合規(guī) C、專(zhuān)業(yè)勝任 D、勤勉盡職 E、公平對(duì)待正確答案：49、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（

47、） A、利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益 B、利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 C、利用本職崗位為本人謀取利益 D、利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 E、利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益正確答案：50、某銀行從業(yè)人員在向客戶(hù)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的( )原則。A、誠(chéng)實(shí)信用B、禮貌服務(wù)C、風(fēng)險(xiǎn)提示D、互相監(jiān)督正確答案：51、以下( ) 行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響。A、某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶(hù)提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成

48、業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶(hù)其行為可能觸犯法律，并建議該客戶(hù)可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束B(niǎo)、某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告C、某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便D、某銀行客戶(hù)經(jīng)理明確告知某客戶(hù)，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶(hù)重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核正確答案：52、 ( )銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。A、在受雇期間B、在離職后C、在受雇期間與離職后 D、國(guó)家機(jī)關(guān)依法查詢(xún)客戶(hù)資料時(shí)，拒絕透露正確答案：53、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為

49、中，屬于“反洗錢(qián)”規(guī)定的有( ) 。A、除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B、熟知銀行的反洗錢(qián)義務(wù)C、保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶(hù)信息和隱私D、在嚴(yán)守客戶(hù)隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易正確答案：54、某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理( ) 。A、應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長(zhǎng)的意思做B、可以向該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C、可以書(shū)面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)D、若受到該行長(zhǎng)的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告正確答案：55、銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，( )。A、應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品

50、B、應(yīng)當(dāng)妥善交接工作C、只能帶走自己在工作中積累的客戶(hù)資料 D、歸還所欠公司費(fèi)用正確答案：56、根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員( )。A、不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)B、不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件C、如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D、以上都對(duì)正確答案：57、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則的有( ) 。A、超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款 B、與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的機(jī)C、向客戶(hù)轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面消息 D、以免費(fèi)方式向客戶(hù)提供國(guó)際市場(chǎng)的有關(guān)信息正確答案：58、有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是(

51、)。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系 C、為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)披露負(fù)面信息D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管正確答案：59、銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)( )。A、按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù) B、向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國(guó)旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰C、建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度D、以上都對(duì)正確答案：60、違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( )。 A、可能受到公眾譴責(zé)，但尚無(wú)法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束 B、其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒 C、情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲

52、戒 D、情節(jié)嚴(yán)重的，將被開(kāi)除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)正確答案：61、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶(hù)推薦的金融產(chǎn)品的（ ）A、特征和收益B、風(fēng)險(xiǎn)C、法律關(guān)系D、業(yè)務(wù)處理流程 E、風(fēng)險(xiǎn)控制框架正確答案：62、銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（ ）。A、向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶(hù)的個(gè)人信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息 C、不妥善保管或銷(xiāo)毀填有客戶(hù)信息的單據(jù)、憑證、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)或交易指令 D、將客戶(hù)信息用于未經(jīng)客戶(hù)許可的其他目的E、銀行工作人員經(jīng)客戶(hù)允許后

53、，將客戶(hù)有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司正確答案：63、下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（ ）。A、經(jīng)營(yíng)方針的重大變化B、經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化C、重大投資行為D、面臨的重大訴訟E、重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定正確答案：64、在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ ）。A、不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝} B、不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息C、不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友D、按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔E、不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利正確答案：65、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶(hù)