減免保證金開(kāi)證的作用及銀行風(fēng)險(xiǎn)防范

1、減免保證金開(kāi)證的作用及銀行風(fēng)險(xiǎn)防范主講人 ：范越龍進(jìn)口到單后，進(jìn)口商可繼續(xù)向開(kāi)證行申請(qǐng)如進(jìn)口押匯、提貨擔(dān)保等融資，全過(guò)程不占用自有資金。合理、有效地利用銀行資金賺取利潤(rùn)。B利用銀行專業(yè)化的服務(wù)，進(jìn)口商能降低貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)其在國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)能力。C進(jìn)口商無(wú)須現(xiàn)款，便可獲得所需的進(jìn)口商品，減少了資金占?jí)?。利用銀行信用支持，擴(kuò)大貿(mào)易機(jī)會(huì)。A減免保證金開(kāi)證對(duì)進(jìn)口商的作用減免保證金開(kāi)證對(duì)開(kāi)證行的作用開(kāi)證業(yè)務(wù)將帶來(lái)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)及相應(yīng)的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。信用證開(kāi)證行的付款承諾是有條件的，如受益人的單據(jù)不符，開(kāi)證行可拒絕付款，因此相對(duì)安全。A減免保證金開(kāi)證業(yè)務(wù)占用的銀行本金較少，但帶來(lái)的收益卻不少。減免保證金方式

2、可以吸引到優(yōu)質(zhì)客戶；可以賺取開(kāi)證手續(xù)費(fèi)，在貨款支付結(jié)算時(shí)，還有可能賺取本外幣匯兌帶來(lái)的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，即匯兌收益。B開(kāi)證行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)口商信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)01出口商及出口商銀行信用風(fēng)險(xiǎn)02貿(mào)易背景不真實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)03外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)04明確審查內(nèi)容，落實(shí)有效擔(dān)保開(kāi)證行應(yīng)對(duì)申請(qǐng)人的基本情況、財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、信用狀況以及行業(yè)及市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行詳細(xì)的了解。對(duì)于授信額度不足、以往辦理信用證業(yè)務(wù)中有不良記錄、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)已出現(xiàn)重大問(wèn)題或潛在危機(jī)的企業(yè)，銀行應(yīng)拒絕為其辦理減免保證金開(kāi)證業(yè)務(wù)。開(kāi)證行風(fēng)險(xiǎn)防范主要了解出口商是否具備相應(yīng)生產(chǎn)和貨源組織能力，以往履約記錄如何等。對(duì)于大宗交易，應(yīng)建議進(jìn)口商委托專業(yè)征信公司對(duì)出口

3、商資信狀況進(jìn)行調(diào)查。開(kāi)證行風(fēng)險(xiǎn)防范注重出口商履約能力的調(diào)查 根據(jù)進(jìn)口商品性質(zhì)、當(dāng)前市場(chǎng)行情、進(jìn)口商信用記錄和支付能力、貨權(quán)的控制等合理確定保證金比例?？刂坪帽ＷC金比例開(kāi)證行風(fēng)險(xiǎn)防范切實(shí)落實(shí)合規(guī)性審核審核與交易有關(guān)的材料，如商業(yè)合同、進(jìn)口許可證等材料是否齊全、完整、真實(shí)、有效；開(kāi)立的信用條款符合國(guó)際慣例，并有助于保障銀行和進(jìn)口商的權(quán)利。開(kāi)證行風(fēng)險(xiǎn)防范即期信用證下，只有在進(jìn)口商付款后方可贖單；遠(yuǎn)期信用證下，嚴(yán)格控制貨權(quán)，監(jiān)控商品。對(duì)于信用證要求非全套物權(quán)單據(jù)或非物權(quán)運(yùn)輸單據(jù)的情況，開(kāi)證行應(yīng)嚴(yán)格審查貿(mào)易背景的真實(shí)性，并有效落實(shí)銀行對(duì)貨物的所有權(quán)，如全套提單通過(guò)銀行提交或非物權(quán)單據(jù)要經(jīng)銀行授權(quán)申請(qǐng)人方

4、可提貨等。開(kāi)證行風(fēng)險(xiǎn)防范嚴(yán)格審查信用證條款，控制貨權(quán)加強(qiáng)后期管理開(kāi)證行應(yīng)追蹤貿(mào)易進(jìn)程，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。信用證開(kāi)出后應(yīng)對(duì)申請(qǐng)人的資信情況、貨物的銷(xiāo)售情況以及企業(yè)的應(yīng)收賬款等進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤，及早發(fā)現(xiàn)和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)可能出現(xiàn)的問(wèn)題要及時(shí)采取防范措施，如要求申請(qǐng)人追加保證金等。開(kāi)證行風(fēng)險(xiǎn)防范防范匯率風(fēng)險(xiǎn)防范匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于客觀存在的外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)，銀行應(yīng)注意使用一些對(duì)于客觀存在的外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)，銀行應(yīng)注意使用一些防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的金融工具固定外匯匯率，鎖定交易成防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的金融工具固定外匯匯率，鎖定交易成本。銀行業(yè)可建議進(jìn)口商辦理套期保值，以規(guī)避匯率本。銀行業(yè)可建議進(jìn)口商辦理套期保值，以規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)。開(kāi)證行風(fēng)險(xiǎn)防范必要時(shí)利用信用證欺詐例外原則向法院申請(qǐng)止付令單證相符情況下開(kāi)