反洗錢知識測試題庫

1、反洗錢知識測試題庫（共10頁）-本頁僅作為文檔封面，使用時(shí)請直接刪除即可-內(nèi)頁可以根據(jù)需求調(diào)整合適字體及大小-反洗錢知識測試題庫一、單選題1 .我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國人民銀行法；D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。2 .反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（）。A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B客戶身份識別C客戶身份資料和交易記錄保存D反洗錢監(jiān)督檢查3 .以下說法正確的是：（）A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，但可以不明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，內(nèi)控制度需要向中

2、國人民銀行報(bào)備，操作規(guī)程不需要進(jìn)行報(bào)備。C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。4 .各金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)要貫徹的基本原則是（）。A.實(shí)事求是B規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D了解你的客戶5 .按照金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，下列業(yè)務(wù)類型中應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別的有（）。A.單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)保費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同B.保險(xiǎn)保費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的人身保險(xiǎn)合同C在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保單現(xiàn)金價(jià)值金額

3、為人民幣5000元以上或者外幣等值500美元以上的6 .保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是（）。A.可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；B.可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；C.以上都對。7金融機(jī)構(gòu)對風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶至少每（進(jìn)行一次審核。A.半年Br年畫年8 .金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限至少保存（）。A.3年B.笄C.1弟D.酢9 .反洗錢預(yù)防措施的核心制度是（）。A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度B客戶身份識別制度C客戶身份資料和交易記錄保存制度10 .單筆或者當(dāng)日累

4、計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告大額交易。A.1萬1000B.Z2000C.10萬5000D.201萬11 .負(fù)責(zé)接受保險(xiǎn)公司大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會B中國反洗錢監(jiān)測分析中心C中國人民銀行營業(yè)管理部通地人民銀行12 .金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定的可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額”中的“頻繁”是指“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生（）次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)（）天以上。A

5、.5,5,3C.22,1013 .金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定的可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)“短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋”中的“短期”是指（）。A.5個(gè)工作以內(nèi)個(gè)工作以內(nèi)個(gè)工作以內(nèi)個(gè)工作以內(nèi)14 .我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。（）A、3種B4種C7種D、8種15 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A.3B.5C.10D.1516 .保險(xiǎn)公司不應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告（）A.猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。B.法人、其他組織堅(jiān)持要求

6、以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。C.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。D.保險(xiǎn)公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人。17 .對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何報(bào)告（）A. 只需提交大額交易報(bào)告B. 分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告C.只需提交可疑交易報(bào)告18 .我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指A、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定；B、金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；C、大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定；D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)

7、定。19 .金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)情節(jié)嚴(yán)重的處（罰款。A. 十萬元以上三十萬元以下B. 二十萬元以上五十萬元以下C. 五十萬元以上八十萬元以下20 .我國具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是oA、中國人民銀行反洗錢局；B中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；C中國人民銀行支付結(jié)算司；D中國反洗錢監(jiān)測分析中心。21 .金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的應(yīng)處以（罰款。A.三十萬元以上一百萬元以下B八十萬元以上四百萬元以下C五十萬元以上五百萬元以下D二百萬元以上一千萬元以下22 .反洗錢法和金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定增加了臨時(shí)凍結(jié)措施，對有洗錢嫌疑的客戶要求將調(diào)查所涉

8、及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，可采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）小時(shí)。A、24小時(shí);B、36小時(shí);C48小時(shí);D、72小時(shí)。二、多選題1 .根據(jù)反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）A.建立反洗錢內(nèi)控制度B開展反洗錢宣傳培訓(xùn)C.遵守反洗錢保密規(guī)定2 .金融機(jī)構(gòu)可以通過以下哪些方式進(jìn)行反洗錢宣傳（）A.金融機(jī)構(gòu)可以通過員工與客戶直接接觸B.散發(fā)反洗錢宣傳手冊C.在開戶申請材料或合同中增加洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示條款3 .自然人客戶的身份基本信息”包括客戶的（）A.姓名、性別、國籍、職業(yè)B.住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C.身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限D(zhuǎn)家庭成員

9、的基本情況4 .法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的身份基本信息”包括（）A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人D.授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限5 .金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，下列哪些行為屬于可疑行為。（）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D.履行客戶身份識別義

10、務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為6 .金融機(jī)構(gòu)可以采取下列哪些重新識別措施（）A.回訪客戶實(shí)地查訪C.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）。A.記載客戶身份信息、資料B.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C.客戶家庭成員情況D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度8 .金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中的“頻繁”是指（）。A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上B.營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生6次以上D.營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)6天以上9 .按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，下列屬于可疑交易的是（）。A.短期內(nèi)集中投保、分散退

11、保且不能合理解釋的B.同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的C不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大經(jīng)濟(jì)損失，而堅(jiān)持要求退保，且不能合理解釋退保原因的D以現(xiàn)金購買投資型保險(xiǎn)10 .以下說法正確的是（）A.由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代繳保費(fèi)但無法說明資金來源的屬于可疑交易B.金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法執(zhí)行，而無須遵守駐在國的相關(guān)規(guī)定C.實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，可以在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也可以在被詢問人同意的其他地點(diǎn)進(jìn)行D.以建交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不相符的應(yīng)作為可疑交易上報(bào)11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄（）A、賬戶資料，自銷戶之

12、日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；G交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。A、了解客戶義務(wù)；B、大額交易報(bào)告義務(wù)；C可疑交易報(bào)告義務(wù)；D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。13、洗錢對金融系統(tǒng)的危害：（）A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；G洗錢活動破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會嚴(yán)重?fù)p害

13、金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會的巨大風(fēng)險(xiǎn)。14.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法所稱的恐怖融資是指下列行為：（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。R以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。G為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。D為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。15、反洗錢法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）A、建立客戶身份識別制度B、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度G建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度D、執(zhí)行大額和可疑交易

14、報(bào)告制度三、判斷題1 .反洗錢法只適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。（錯）2 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保每一名員工都接受過反洗錢方面的培訓(xùn)，未經(jīng)過培訓(xùn)的員工，不得上崗工作。（對）3 .反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种?gòu)。（對）4 .客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻淖∷?。（錯）5 .按照金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)保費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別（錯）。6 .客戶申請解除保險(xiǎn)合同

15、時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同或者保險(xiǎn)憑證的復(fù)印件或者影印件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。（對）7 .銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）8 .客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）9 .客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)未更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該凍結(jié)其賬戶。（錯）10 .任何單位和個(gè)人在履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)中獲得的客戶身份資料和交易信息可以向任何提出需求的單位和個(gè)人提供。（錯）11金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對）12 .按照中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢工作管理辦法（試行）