XX財富管理公司籌備手冊

1、籌建指導手冊（2015版）根據(jù)總公司戰(zhàn)略規(guī)劃要求，為適應(yīng)市場競爭形勢的需要，在實現(xiàn)總公司核心業(yè)務(wù)穩(wěn)定、快速增長的基礎(chǔ)上，進一步加強分支機構(gòu)建設(shè)，全面提升機構(gòu)經(jīng)營管理水平，特編制本指導手冊?；I建節(jié)奏篇第一節(jié)籌建準備階段第一條分公司籌備負責人的招聘：根據(jù)機構(gòu)發(fā)展的總體規(guī)劃，提前2個月招聘分公司籌備負責人，選拔的籌備負責人提交籌建報告（ppt應(yīng)該包含地區(qū)行業(yè)調(diào)研、籌建目標和方向、白身核心競爭力分析），獲得總公司通過后，隨即開展籌備工作。第二條籌建組成員職責的確定：崗位的確定、工作職責的描述、工作要求的描述、績效考核內(nèi)容的確定?；I建組成員的組成：總公司行政部負責人、人事部負責人、營銷培訓部負責人、擬定

2、的分公司籌備負責人。第三條籌建計劃進度表擬定：制定分公司籌建計劃進度表，籌建階段的確定、籌建階段的工作內(nèi)容確定、各項籌建內(nèi)容完成時間點的確定。分階段制定行事、分工作項目制定行事歷、確定各項工作的起止時間、確定各項工作的實施人及督察人、行事歷的確定要根據(jù)籌建計劃進度表來擬定行事歷。第四條分公司職場的租賃與裝修：參看XX金融集團公司分支機構(gòu)辦公場所租賃及裝修的規(guī)定。(1) 第五條證照辦理分公司以所在城市命名，如上海，分公司名稱為“XX財富管理有限公司上海分公司”；分公司辦理稅務(wù)登記證時，核算方式選擇“非獨立核算”，單位性質(zhì)選擇“企業(yè)”，適用會計制度選擇“企業(yè)會計制度”；(2) 基本戶選擇招商銀行。

3、第二節(jié)招聘階段第六條市場的宣傳(媒體宣傳渠道、內(nèi)容、時間點、費用預(yù)算)：媒體宣傳階段的確定、媒體宣傳渠道的確定、媒體宣傳內(nèi)容的確定、媒體宣傳的平面設(shè)計、媒體宣傳時間點的確定、媒體宣傳費用的預(yù)算、媒體宣傳效果的評估。第七條籌備分公司宣傳資料的準備：公司形象墻、企業(yè)文化宣傳展板及易拉保、公司企業(yè)文化、基本法、廣品彩頁等宣傳資料及首像制品、籌備處布標的印制。第八條招聘廣告的企劃設(shè)計：招聘廣告前期的企業(yè)形象宣傳、招聘人員職級的慮擬、招聘人員的要求及待遇、招聘文字稿的確定、招聘平面的廣告設(shè)計、廣告媒體的選定及費用預(yù)算、媒體效果的評估。第九條舉辦創(chuàng)業(yè)說明會：創(chuàng)業(yè)說明會時間、會場確定，會場需物品準備（參會人

4、員領(lǐng)取的資料、會場、布置所需的背景墻、企業(yè)文化展示板、布標、授帶、桌布）、音響、燈光的調(diào)試、電腦等投影設(shè)備、報告會物品準備完畢、宣傳品的防放、工作人員訓練。第十條應(yīng)聘人員的面試：整理報聘及同業(yè)引進人員的資料、將上述資料建立電子文檔并能進行智能的查找、將上述資料進行分類（所屬公司、應(yīng)聘職級、年齡等）、面試評核表的準備、面試情況匯總表、面試人員的培訓、筆試考場的布置、面試室的布置、參訓通知書及培訓內(nèi)容宣傳單公榜（電話、信函、現(xiàn)場通知）、錄取人員辦理相關(guān)參訓及入司手續(xù)（應(yīng)聘資料齊備、繳納培訓費及擔保金）。第一條相關(guān)人員培訓統(tǒng)一由總公司營銷培訓部負責。第三節(jié)開業(yè)前準備階段第十二條分公司職場裝修：裝修進

5、度的追蹤、裝修質(zhì)量的監(jiān)理、與裝修公司進行協(xié)調(diào)和溝通第十三條職場的布置：公司企業(yè)文化及企業(yè)理念展示、職場的精神口號、企業(yè)文化、龍虎榜等的布置。第十四條家具的采購：總經(jīng)理室、接待前臺、會議中心、各職能部門、辦公職場家具。第十五條市場拜訪：設(shè)計市場調(diào)查問卷并印刷、制作市場調(diào)查問卷話術(shù)手冊、各營業(yè)單位進行一對一訓練、擬定市場拜訪競賽方案、媒體進行市場運作。第十六條開業(yè)慶典的企劃：開業(yè)慶典型儀式的確定、開業(yè)慶典時間的確定、開業(yè)慶典地點的確定、開業(yè)慶典參加人員的確定、開業(yè)慶典費用預(yù)算、媒體的運作。第四節(jié)開業(yè)階段第十七條業(yè)績、人力計劃的擬定：業(yè)績計劃的擬定、人力的計劃、標準責任額的確定。第十八條開業(yè)激勵方案

6、的企劃案：經(jīng)營主題的確定、經(jīng)營目標的確定、經(jīng)營階段的設(shè)定、競賽方案的擬定、費用預(yù)算、行銷輔助工具的制作、競賽海報的制作、媒體運作、競賽獎品的準備。第十九條開業(yè)職場的布置：開業(yè)海報的制作、辦公職場的制作、競賽海報及挑戰(zhàn)書的制作、精英榜、龍虎榜、榮譽榜的制作。管理專項篇第一節(jié)人力管理第二十條組織管理1. 組織架構(gòu)分公司原則上只設(shè)崗位不設(shè)部門，具體組織架構(gòu)與崗位設(shè)置如下：2. 人力編制分公司負責人其崗位價值依照公司相關(guān)政策進行評估，納入分公司價值序列管理，相應(yīng)薪資待遇對應(yīng)其崗位價值核定。分公司總經(jīng)理?指導落實各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)運營流程，控制經(jīng)營管理風險?組織督導分公司各項業(yè)務(wù)計劃目標達成，提升市場占

7、有率?協(xié)調(diào)各渠道業(yè)務(wù)資源配置，確保各項資源使用效率?維護并不斷提升公司品牌認知度?指導隊伍建設(shè)，組建銷售業(yè)務(wù)隊伍?進行當?shù)貎?nèi)外部各種關(guān)系溝通和維護，建立良好經(jīng)營環(huán)境綜合管理崗（分公司）?業(yè)務(wù)受理?常規(guī)業(yè)務(wù)咨詢、查詢、以及投訴接待?各種通知書或相關(guān)文件單證的掃描、打印、通知、發(fā)放、回收、整理、保管和移交。?預(yù)算管理：預(yù)算編制、預(yù)算執(zhí)行控制、預(yù)算執(zhí)行情況統(tǒng)計反饋?會計管理：報銷單據(jù)登記、整理、寄送；分公司報銷事項的登記；報銷款項管理；費用臺賬登記?資產(chǎn)臺帳管理：固定資產(chǎn)臺賬登記；低值易耗品臺賬登記、物料用品臺賬登記；資產(chǎn)使用監(jiān)督、盤點?人事招聘錄用輔助管理、員工考勤、考核、員工關(guān)系管理?各類薪資福

8、利津貼發(fā)放輔助與配合工作?組織協(xié)調(diào)接待活動?資產(chǎn)、倉庫管理、低值易耗品、物料領(lǐng)用管理及辦公用品管理業(yè)務(wù)督導崗?負責對理財經(jīng)理進行人員管理相關(guān)政策的宣導、培訓、落實、追蹤工作?組織晨夕會、產(chǎn)說會、創(chuàng)說會等，準備會議材料并進行職場布置?根據(jù)營銷企劃方案，追蹤督導業(yè)務(wù)部及營銷隊伍達成階段目標?開展分層級培訓演練，進行追蹤輔導，及現(xiàn)場業(yè)務(wù)指導?協(xié)助辦理業(yè)務(wù)員入司、轉(zhuǎn)正、晉升手續(xù)，協(xié)助考核預(yù)警及傭金核算?業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析，協(xié)助進行方案追蹤及激勵兌現(xiàn)及費用管理?進行業(yè)績達成與關(guān)鍵任務(wù)督導，協(xié)助開展隊伍建設(shè)工作?進行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析，經(jīng)營、組織各類經(jīng)營分析會議?根據(jù)營銷業(yè)務(wù)推進需要，進行理財經(jīng)理的產(chǎn)品和銷售

9、技能培訓?業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析與上報，協(xié)助進行業(yè)務(wù)追蹤管理第二節(jié)籌建期的財務(wù)管理第二十一條籌建期的財務(wù)管理原則（一）籌建期的分公司財務(wù)采用預(yù)算模式。（二）籌建期的分公司應(yīng)按規(guī)定建立費用臺賬，由綜合管理人員管理。（三）籌建期的分公司不單獨開設(shè)銀行賬戶，所需流動資金按財務(wù)規(guī)定預(yù)算額度在總公司的統(tǒng)一管理下，向總公司撥付。（四）籌建期分公司所有費用，根據(jù)籌備期專項費用實際借支額度在分公司成立后進行償還，在分公司業(yè)務(wù)取得費用總額中攤銷。（五）籌建期的財務(wù)基本管理規(guī)則：1、分公司在實際使用各項費用時應(yīng)根據(jù)“一事一報”的原則進行費用事前簽報，并經(jīng)分公司負責人、總公司財務(wù)室、總公司總經(jīng)理室會簽才可報銷。2、分公司

10、提供的發(fā)票必須符合財務(wù)的相關(guān)規(guī)定，總公司財務(wù)部有權(quán)拒絕不符合規(guī)定的報銷憑證。3、分公司綜合管理每月應(yīng)做好籌備期分公司手工費用臺帳，以便及時與總公司財務(wù)核銷、對帳?？偣矩攧?wù)負責人必須定期對籌備期分公司的臺帳進行檢查指導，規(guī)范費用臺賬登記。4、分公司員工差勤扣款為分公司可用費用，此費用獨立核算，費用專項用于分公司隊伍建設(shè)支出或日常活動經(jīng)費支出，不得挪作它用。5、分公司負責人不得以公司名義向外掛帳、承諾、借用財物，公司不承擔與此相關(guān)的責任。（六）本財務(wù)管理規(guī)則由總公司財務(wù)部負責解釋。第二十二條資金管理籌建期的分公司在登記收支明細臺帳時，每筆支出應(yīng)與項目支出明細相對應(yīng)，如有備用金，每日結(jié)賬后應(yīng)盤點現(xiàn)

11、金庫存，作到帳實相符。為組織活動購買的各種實物，應(yīng)附領(lǐng)取人簽字明細，并對剩余物品按品種、數(shù)量登記物品明細賬（將購買物品的發(fā)票統(tǒng)一保管，如已做報銷之用的票據(jù)需留存發(fā)票復印件）。第二十三條資產(chǎn)管理（一）籌建期的分公司確需購置固定資產(chǎn)和低值易耗品時，須事先向總分公司資產(chǎn)購置部門以簽報形式提出書面申請，經(jīng)計劃財務(wù)部審核后報總公司總經(jīng)理審批后方可購置。如未經(jīng)批準即白行購置，計財部不予辦理成本報銷。（二）正常經(jīng)營活動所需的辦公家具、電子設(shè)備等各項資產(chǎn)，由總公司辦公室按照公司規(guī)定的標準統(tǒng)一購置，如需超標準購置，須確認資產(chǎn)購置總額不超分公司總體預(yù)算，并由總公司辦公室簽字同意后，由籌建期的分公司白行承擔相應(yīng)成本

12、。（三）籌建期的分公司應(yīng)指定專人負責固定資產(chǎn)、低值易耗品、物料用品，并保證各項資廣的安全完整。對于損壞的各項資廣要由相關(guān)人員據(jù)實賠償，無法確定責任人的，由籌建期的分公司負責人賠償。第三節(jié)職場管理第二十四條分公司辦公職場的租賃及注意事項1、認真執(zhí)行總公司XX才富分支機構(gòu)裝修暫行管理辦法。2、選址原則：（1）分公司地址選擇應(yīng)在當?shù)亟鹑跈C構(gòu)相對集中的地帶，地理位置好，交通便利，建筑物明顯。（2）不得租賃毛坯房。3、實地勘察：經(jīng)初選后，對擬租樓層格局進行查看，是否符合公司職場要求，對不符合要求的業(yè)主是否同意改造。4、審核業(yè)主資格：查看業(yè)主營業(yè)執(zhí)照（正本）；是否擁有產(chǎn)權(quán)（產(chǎn)權(quán)證原件)；該房產(chǎn)被抵押(產(chǎn)權(quán)

13、證上有注明)；是否能夠出租(政府部門下發(fā)的準租證原件)；是否具備分公司開業(yè)工商注冊所需完備的法律文件；確定以上法律文件的完整性。對業(yè)主不能提供的法律文件需由政府產(chǎn)主管機關(guān)開具證明材料并在申請報告上加以說明。5、商談價格：與業(yè)主初步接觸商談租賃價格；租賃價格按照公司規(guī)定執(zhí)行。6、談判注意以下幾方面的問題：(1) 租金：是否含物業(yè)管理費、廣告、水、電、保安、保潔、空調(diào)、綠化等費用；(2) 電力系統(tǒng)：是否滿足空調(diào)、機房用電；(3) 電話：是否滿足公司使用數(shù)量；(4) 網(wǎng)絡(luò)布線：是否有足夠的網(wǎng)點支持電腦；(5) 戶外廣告：能否提供戶外廣告位；(6) 租金的交付方式；(7) 違約責任。7、草簽合同：根據(jù)

14、談判結(jié)果，草簽意向合同8、上報：根據(jù)考察及價格商談情況，撰寫分公司租賃職場申請報告，上報總公司辦公室審核；報告應(yīng)包括以下內(nèi)容：(1) 職場名稱、地址、面積、所處地理位置(提供當?shù)氐貓D并標出職場位置)及周邊狀況介紹；(2) 租金水平與相似條件下其它物業(yè)租金水平的比較；(3) 職場目前內(nèi)部裝修狀況及配套設(shè)施情況的介紹(附建筑外觀圖)；(4) 職場各部功能簡介及租住客戶介紹；(5) 產(chǎn)權(quán)方情況介紹及目前經(jīng)營狀況(附相關(guān)法律文件復印件)；(6) 大廈物業(yè)管理情況及管理水平的介紹；(7) 職場使用規(guī)劃情況(附樓層平面圖并標示房間使用情況)；(8) 裝修改造方案的設(shè)想及預(yù)算；(9) 正式租賃合同復印件。9

15、、審核：總公司行政部組織人員赴實地，對分公司租賃職場申請報告中所涉及房屋產(chǎn)權(quán)及相關(guān)證明性材料、地點、適宜程度等進行審核后提出意見，送財務(wù)管理部審核費用；財務(wù)管理部審核后送公司律師對租賃合同進行法律審核，并出具授權(quán)委托書。10、批復：審核無異議，由辦公室匯集相關(guān)材料上報分管領(lǐng)導后由董事長簽署的授權(quán)委托書；董事長簽署授權(quán)委托書由總公司辦公室下發(fā)給分公司。11、簽署合同：分公司接到授權(quán)委托書后簽署正式租賃合同。12、報備：分公司簽署正式租賃合同后將復印件傳至總公司辦公室報備存檔。13、有關(guān)要求：嚴格審查業(yè)主法律文件及相關(guān)證明材料的真實性、完整性；租賃條件符合公司的各項要求；合同條款細致周到，考慮全面

16、。第二十五條職場租約續(xù)租1、確定續(xù)租：按照原租賃合同約定的時限提前確定是否續(xù)租；2、審核：重新審核業(yè)主相關(guān)的法律文件，是否因時間的延長而失效；3、上報：分公司撰寫辦公職場續(xù)租申請報告報總公司辦公室審核；4、審核：總公司辦公室審核辦公職場續(xù)租申請報告，同意后送財務(wù)管理部審核費用；財務(wù)管理部審核費用；財務(wù)管理部審核后送稽核部對租賃合同進行法律審核，并出具授權(quán)委托書；5、批復：稽核部審核無異議，上報董事長并出具授權(quán)委托書；董事長批復長簽署授權(quán)委托書后由總公司辦公室下發(fā)給分公司；6、簽署合同：分公司接到授權(quán)委托書后簽署正式租賃合同;7、報備：分公司簽署正式租賃合同后將復印件傳至總公司辦公室報備存檔；8

17、、有關(guān)要求：續(xù)租合同與原合同如有差異，要加以細致說明。第二十六條辦公職場的裝修1、確定辦公職場區(qū)域的劃分：分公司應(yīng)根據(jù)發(fā)展，充分考慮內(nèi)部機構(gòu)職能的設(shè)置，合理劃分辦公區(qū)域；2、確定裝修方案：根據(jù)房間功能確定裝修方案。并對裝修材質(zhì)進行確正；3、設(shè)定標底：根據(jù)財務(wù)部下發(fā)的分公司報職場裝修標準，聘請當?shù)毓こ填A(yù)算部門專項做出裝修改造工程預(yù)算作為標底；4、招標：制定招標書，選定了個以上裝修公司進行招標；5、評標：對招標書進行評標。主要從以下幾方面考慮：(1) 對裝修公司資質(zhì)的審查，包括營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)等級，以往裝修工程的品質(zhì)、信譽度、公司規(guī)模、管理水平等的評價；(2) 材質(zhì)的確定：對招標書上所用材料及等級進

18、行對比；(3) 設(shè)計方案的選定：對招標書所述設(shè)計方案進行篩選，選出最佳設(shè)計方案；報價：原則上選定最低報價，但應(yīng)綜合考慮；6、評標：經(jīng)篩選后選定的幾家裝修公司進行講標；主要要求裝修公司對招標書進行講解及公司介紹、保修等，同時我方就有關(guān)不明確、不清楚的問題進行詢問；7、定標：經(jīng)過以上篩選確定一家方案、價格等最佳的裝修公司為承包單位；8、草簽合同：確定裝修公司后草簽裝修合同；在合同中應(yīng)對付款方式(按工程進度付款)、質(zhì)量保證款、工期、保修期、違約罰則等進行明確；9、上報：分公司撰寫職場裝修申請報告報總公司辦公室；報告內(nèi)容應(yīng)對裝修方案、招標過程加以說明；并附裝修方案圖、裝修公司的有關(guān)法律文件、草簽的合同

19、文本；10、審核：總公司辦公室審核職場裝修申請報告，同意后送財務(wù)管理部審核費用；財務(wù)管理部審核送稽核部對裝修合同進行法律審核；11、批復：稽核部審核無異議，出具授權(quán)委托書上報董事長；董事長批復并簽署授權(quán)委托書后由總公司辦公室下發(fā)給分公司；12、簽署合同：分公司接到授權(quán)委托書后簽署正式裝修合同;13、監(jiān)理：簽署正式合同后聘請信譽好的正規(guī)監(jiān)理公司對整個工程質(zhì)量進行全程監(jiān)理；14、報備：分公司簽署正式裝修合同后將復印件傳至總公司辦公室報備存檔；15、有關(guān)要求：嚴格要求裝修公司按照國家有關(guān)規(guī)定進行裝修，并指派專人與業(yè)主協(xié)調(diào)申請消防、規(guī)劃、質(zhì)檢、市容等所需資料及相關(guān)手續(xù)；同時監(jiān)理。第二十七條辦公職場的日

20、常管理1、為了保證公司辦公職場環(huán)境的安全和整潔，營造溫馨和諧、積極向上的辦公氛圍，展現(xiàn)公司的優(yōu)秀品牌形象，特制定本管理規(guī)定。2、辦公職場公共區(qū)間及其公共設(shè)備由綜合管理崗負責維護管理（包括總經(jīng)理室、會議室、倉庫、空調(diào)等），各區(qū)間及其員工卡座由部門及崗位員工負責維護管理。3、職場內(nèi)各設(shè)備、設(shè)施及綠化美化的盆栽等物，由公司統(tǒng)一配置和規(guī)范管理，未經(jīng)授權(quán)，不得擅白調(diào)整、移動或挪作他用。4、職場倉庫由綜合管理崗集中管理，各部門不得在職場內(nèi)隨意堆放任何物品及雜物。5、員工上班時間在職場內(nèi)的著裝，除特殊規(guī)定外，周一至周五，都必須穿著統(tǒng)一的職業(yè)裝。6、上班應(yīng)提前5分鐘到崗，做好上班前的各項準備；下班前須整理好白

21、己的辦公區(qū)域及工作臺面，辦公用品有序擺放，非辦公用品不得放在公共職場及卡座內(nèi)，以保證臺面及其周圍環(huán)境的清潔、整齊、美觀。7、員工一律不得在辦公職場內(nèi)玩電腦游戲，不得利用工作便利上網(wǎng)炒股或Q(®聊，第一次發(fā)現(xiàn)違紀予以警告，再次發(fā)現(xiàn)則嚴肅處理，罰款、記過直至辭退。8、辦公場所嚴禁大聲喧嘩，上班時間不準在辦公室內(nèi)穿拖鞋、吃零食,嚴禁隨地吐痰、亂扔紙屑果皮，不得在墻上亂貼亂畫，始終保持整潔、文明、和諧、舒適的辦公環(huán)境。9、為確保職場空氣清新，辦公職場內(nèi)嚴禁吸煙。吸煙區(qū)設(shè)在安全門外樓梯通道，吸煙完畢不得亂扔煙頭，必須在確保煙頭熄滅后丟入垃圾箱內(nèi)，防止發(fā)生火災(zāi)等意外事故。10、職場空調(diào)實行專人管

22、理，定時開放和關(guān)閉，開放時間為8:0卜18:00。如遇特殊情況，需向辦公室申請，適當提前或延長開放時間。中央空調(diào)開放時間注意關(guān)好門窗，以保證降溫效果。11、愛護職場公共設(shè)備，節(jié)省水、電、氣等能源；外出或下班前應(yīng)白覺關(guān)閉電燈、空調(diào)等，使用洗手間水龍頭應(yīng)隨開隨關(guān)，點滴節(jié)約，為創(chuàng)造“節(jié)約型”公司履行個人應(yīng)盡的義務(wù)。12、提高警惕，嚴防重大隱患。職場內(nèi)發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象或可疑人員進出職場，應(yīng)立即向辦公室或總經(jīng)理室報告，做好應(yīng)急處理。第三節(jié)運營管理第二十八條分公司運營管理內(nèi)容1. 綜合管理崗管理相關(guān)業(yè)務(wù)資料的審核、轉(zhuǎn)遞，對業(yè)務(wù)流程熟悉并能給予營銷人員相關(guān)業(yè)務(wù)后援支援；2. 綜合管理崗應(yīng)及時按需將業(yè)務(wù)資料的掃描

23、上傳、整理；3. 業(yè)務(wù)檔案的整理、保管和移交（及時與上級機構(gòu)檔案管理人員交接）第二十九條分公司業(yè)務(wù)單證檔案管理1. 分公司所需單證類型根據(jù)經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)辦理流程在總公司運營管理部門的指導下確定。2. 根據(jù)需要設(shè)置專（兼）職人員，負責業(yè)務(wù)單證的出入庫管理、領(lǐng)用管理、核銷、交接流轉(zhuǎn)管理并按上級單位要求形成報表，報告業(yè)務(wù)單證的計劃及實際使用情況。3. 按照公司檔案管理制度及規(guī)范將辦理完畢、應(yīng)歸檔的檔案資料，及時整理、立卷、定期歸檔和移交。第四節(jié)經(jīng)營管理第三十條理財經(jīng)理隊伍建設(shè)新籌團隊人力及架構(gòu)的條件(1) 規(guī)模人力：30人，超出人員必須經(jīng)總公司批準。(2) 組織架構(gòu)、各職級人員的薪資及考核標準嚴格按XX財富營銷人員管理基本辦法(2014版)執(zhí)行。第三十一條分公司應(yīng)制定各項規(guī)章制度和開業(yè)競賽激勵方案等。第五節(jié)風控管理篇第三十二條合規(guī)是指公司及員工的行為應(yīng)符合適用于國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)白律規(guī)則、市場慣例、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則。第三十三條合規(guī)風險是指公司及員工因不合規(guī)行為而引發(fā)法律責任、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或聲譽損失的風險。第三十四條分公司應(yīng)倡導并推行責任、誠信與正直的道德準則、價值觀念和職業(yè)操守，嚴格遵守國家合規(guī)管理規(guī)定，以誠實信用原則從事經(jīng)營行為。第三十五條應(yīng)加強合規(guī)文化建