如何投資指數(shù)型基金

1、如何投資指數(shù)型基金1、基金分類（按投資對(duì)象分類）：貨幣基金、期貨基金、指數(shù)基金指數(shù)基金、期權(quán)基金、股票基金、板塊基金、債券基金、混合基金、認(rèn)股權(quán)證基金、國(guó)際型基金。2、指數(shù)型基金定義：指的是以特定指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)（比如滬深300指數(shù)），并以該指數(shù)的成份股為投資對(duì)象，通過購(gòu)買該指數(shù)的全部或部分成份股構(gòu)建投資組合，以追蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)的基金產(chǎn)品。 1、與股票基金的主要區(qū)別：指數(shù)型基金是跟蹤某個(gè)指數(shù)的基金，具有管理費(fèi)低，是指定買指數(shù)里的股票。股票型基金是由基金經(jīng)理可以自主決定買入哪只股票，沒有太多的約束和規(guī)定。2、指數(shù)基金屬于采用被動(dòng)式投資，股票型基金則是主動(dòng)式投資的積極管理型基金。*指數(shù)基金提供的投資

2、方式方便簡(jiǎn)單。投資者無須擔(dān)心基金經(jīng)理是否會(huì)改變投資策略，因?yàn)橹笖?shù)基金經(jīng)理根本不需要自行選股，所以誰當(dāng)基金經(jīng)理并不重要。*股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)比其他基金高。選擇股票型基金這意味著你必須充分相信基金經(jīng)理的能力。3、數(shù)據(jù)展示區(qū)別：*指數(shù)基金：*股票基金：1.大盤指數(shù)型基金：特點(diǎn)：這類基金最為常見，是最典型的指數(shù)基金。它的跟蹤指數(shù)基本反映了整個(gè)市場(chǎng)的漲跌情況，具有非常強(qiáng)的市場(chǎng)代表性，持有個(gè)股非常分散。代表指數(shù)：滬深300、中證500、中證100、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50。2.行業(yè)型指數(shù)基金：特點(diǎn)：這種基金的跟蹤指數(shù)是某個(gè)行業(yè)的指數(shù)，僅反映該行業(yè)情況。比如有證監(jiān)會(huì)行業(yè)分類、申萬行業(yè)分類、GICS分類等等，且編制

3、指數(shù)方法也各不相同，因此即使跟蹤同一個(gè)行業(yè)，基金業(yè)績(jī)也會(huì)有區(qū)別。代表指數(shù)：包括金融地產(chǎn)、醫(yī)藥衛(wèi)生、食品飲料、有色金屬、能源、信息技術(shù)等等。3.主題型指數(shù)基金：特點(diǎn)：這類基金一般是根據(jù)某些熱點(diǎn)主題或某項(xiàng)政策預(yù)期應(yīng)運(yùn)而生的，跟蹤的不是確定的某個(gè)行業(yè)，而是涉及到幾個(gè)行業(yè)。代表指數(shù)：包括現(xiàn)在耳熟能詳?shù)能姽ぁh(huán)保、新興產(chǎn)業(yè)、一帶一路、國(guó)企改革、健康、低碳經(jīng)濟(jì)等。 1、受人為因素影響很小。 由于運(yùn)作指數(shù)基金不用進(jìn)行主動(dòng)的投資決策，所以基金管理人基本上不需要對(duì)基金的表現(xiàn)進(jìn)行監(jiān)控。指數(shù)基金管理人的主要任務(wù)是監(jiān)控對(duì)應(yīng)指數(shù)的變化，以保證指數(shù)基金的組合構(gòu)成與之相適應(yīng)。 2、費(fèi)率低。一般股票型基金申購(gòu)和贖回費(fèi)率是1-

4、1.5%，而指數(shù)基金是0.5-1.2%。3、被動(dòng)跟蹤指數(shù)個(gè)人理財(cái)計(jì)算器，非常直觀。也適合短期波段操作。4、長(zhǎng)期投資風(fēng)險(xiǎn)小、回報(bào)優(yōu)。 一方面，由于指數(shù)基金廣泛地分散投資，任何單個(gè)股票的波動(dòng)都不會(huì)對(duì)指數(shù)基金的整體表現(xiàn)構(gòu)成影響，從而分散風(fēng)險(xiǎn)。另一個(gè)方面，由于指數(shù)基金所釘住的指數(shù)一般都具有較長(zhǎng)的歷史可以追蹤，因此，在一定程度上指數(shù)基金的風(fēng)險(xiǎn)是可以預(yù)測(cè)的。1、*如何看？其實(shí)很簡(jiǎn)單，只要看看三年期、一年期等階段，是否跑贏大盤，是否跑贏其跟蹤的指數(shù)。跑贏了就是“好”的指數(shù)基金。理論上，衡量指數(shù)基金，最重要的一個(gè)指標(biāo)是看它的跟蹤誤差，誤差越小則風(fēng)險(xiǎn)越低，收益也越有保障。而實(shí)力較強(qiáng)的基金公司，往往能夠更加緊密地

5、進(jìn)行跟蹤標(biāo)的指數(shù)。*如何看？與同類平均、滬深300對(duì)比，跑贏的就是好的指數(shù)基金。 如：博時(shí)滬深300指數(shù)A(050002)，近6個(gè)月收益率跑贏了滬深300和同類平均的，因此是一個(gè)不錯(cuò)的選擇！2、*指數(shù)基金的投資目標(biāo)，就是獲取標(biāo)的指數(shù)的收益率。因此選擇一個(gè)合適的指數(shù)是投資指數(shù)基金的關(guān)鍵。指數(shù)并無好壞之分，最主要的是要與自身的資產(chǎn)配置目標(biāo)相適應(yīng)。例如，想投資小盤企業(yè)，可以選擇中小盤指數(shù)基金；如果想投資某個(gè)行業(yè)，例如金融地產(chǎn)等，那么相應(yīng)的行業(yè)指數(shù)基金就是主要選擇。對(duì)于大部分長(zhǎng)期看好市場(chǎng)走勢(shì)，想通過指數(shù)基金分享經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果的投資者而言，可以選擇一個(gè)代表性強(qiáng)的主流指數(shù)，如滬深300。如：博時(shí)滬深300指數(shù)A(050002)的基金投資風(fēng)格：3、指數(shù)組合投資。選擇不同類型的指數(shù)，比如以滬深300為代表的大盤股指數(shù)、中證500為代表的小盤股指數(shù)，債券指數(shù)，黃金ETF，房地產(chǎn)收益權(quán)證等等，做一個(gè)投資組合。通過定期的動(dòng)態(tài)平衡實(shí)現(xiàn)被動(dòng)的低買高賣?？偨Y(jié)3步走策略：第一步、選擇一個(gè)選擇熟悉的板塊或