阿爾山市農(nóng)村合作金融機構(gòu)合規(guī)知識競賽試題及答案

1、阿爾山市農(nóng)村合作金融機構(gòu)合規(guī)知識競賽試一、填空題 。1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。3、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、 合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念， 在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。4、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導合

2、規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、 違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價，內(nèi)部審計的風險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風險的評估。8、商業(yè)銀行資本充足率為核心資本與風險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8% 。9、銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。10 、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、 市場風險、操作風險和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保

3、各項風險管理政策和程序的一致性。二、單項選擇題答題要求：在以下各小題所給出的選項中，僅有1 個選項是正確的，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。11 、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的（B）應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。A、合規(guī)管理人員B、負責人C、高管人員D 、全體員工12 、合規(guī)負責人的職責中，不包括（D）。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責C、定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告D、分管業(yè)務(wù)條線13 、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是（C）。A、合規(guī)績效的考

4、核B、合規(guī)問責制度C、誠信舉報制度D 、獨立管理制度14 、商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的（B）個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。A、五B、十C、十五D、二十15 、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？（ D）A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍B、分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍C、分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模D 、人員的數(shù)量16 、下列哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？（ A）A、合規(guī)風險管理計劃B、合規(guī)政策C、合規(guī)管理程序D、合規(guī)指南17 、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（B）的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。A、重大事故報告制度B、重大事項報告制度C、重大案件報告制度D 、重大事件報告制度18 、

5、以下說法錯誤的是（ C）。A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素、格式和頻率B、商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負責人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)19 、以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責相匹配的要件（D）。A 、資質(zhì)B、經(jīng)驗C、專業(yè)技能D 、個人關(guān)系網(wǎng)20 、以下不屬于法律風險的是（A）。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風險B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能

6、承擔行政責任或者刑事責任的風險C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的風險D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的風險三、多項選擇題答題要求：在以下各小題所給出的選項中，至少有 1 個選項是正確的，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。21 、銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與（ACD）相一致。A、法律B、法規(guī)C、準則D 、規(guī)則22 、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是（ABCD）A、建立健全合規(guī)風險管理架構(gòu)B、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C、促進全面風險管理體系建設(shè)D、確保依法合規(guī)經(jīng)營23 、銀監(jiān)會

7、對商業(yè)銀行合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括（A BCD ）A、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性24 、以下在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的哪些機構(gòu)可以適用商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引？（ A BCD ）A、中資商業(yè)銀行B、外資獨資銀行C、中外合資銀行D 、外國銀行分行25 、董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責包括（ABC）A、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施B、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有

8、效性作出評價C、授權(quán)董事會下設(shè)的風險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督D、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性26 、合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（ A BCD ）的風險。A、法律制裁B、監(jiān)管處罰C、重大財務(wù)損失D、聲譽損失27 、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其（ A CD）相適應(yīng)的合規(guī)風險管理體系。A、經(jīng)營范圍B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu)D、業(yè)務(wù)規(guī)模28 、以風險為本的合規(guī)管理計劃， 包括以下哪些內(nèi)容？ （ ABCD ）A、特定政策和程序的實施與評價B、合規(guī)風險評估C、合規(guī)性測試D、合規(guī)培訓與教育29 、商業(yè)銀行應(yīng)當明確合規(guī)風險

9、報告路線以及合規(guī)風險報告的（A BD ）。A、要素B、格式C、具體內(nèi)容D、頻率30 、合規(guī)風險管理體系應(yīng)包括以下基本要素（AB C DE）：A、合規(guī)政策；B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；C、合規(guī)風險管理計劃；D、合規(guī)風險識別和管理流程；E、合規(guī)培訓與教育制度。四、判斷題答題要求：請判斷以下各小題的對錯，正確的用表示，錯誤的用表示。31 、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責任，與其他員工無關(guān)。（ ）32 、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（ ）33 、銀行高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)

10、政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準后傳達給全體員工。（）34 、合規(guī)負責人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（）35 、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（ ）36 、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（）37 、銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。（ ）38 、合規(guī)負責人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。（ ）39 、商業(yè)銀行操作風險包括法律風險、策略風險和聲譽風險。（ ）40 、合規(guī)管理部門應(yīng)積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)

11、風險，但不包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險。（）五、簡答題41 、銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引中所稱的合規(guī)和合規(guī)風險指的是什么？答案：略42、作為一名銀行業(yè)員工，你認為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中？答案：略出師表兩漢：諸葛亮先帝創(chuàng)業(yè)未半而中道崩殂，今天下三分， 益州疲弊， 此誠危急存亡之秋也。然侍衛(wèi)之臣不懈于內(nèi)，忠志之士忘身于外者，蓋追先帝之殊遇，欲報之于陛下也。誠宜開張圣聽，以光先帝遺德，恢弘志士之氣，不宜妄自菲薄，引喻失義，以塞忠諫之路也。宮中府中，俱為一體；陟罰臧否

12、，不宜異同。若有作奸犯科及為忠善者，宜付有司論其刑賞，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使內(nèi)外異法也。侍中、侍郎郭攸之、費祎、董允等，此皆良實，志慮忠純，是以先帝簡拔以遺陛下：愚以為宮中之事，事無大小，悉以咨之，然后施行，必能裨補闕漏，有所廣益。將軍向?qū)?，性行淑均，曉暢軍事，試用于昔日，先帝稱之曰愚以為營中之事，悉以咨之，必能使行陣和睦，優(yōu)劣得所?！澳?”，是以眾議舉寵為督：親賢臣， 遠小人， 此先漢所以興隆也； 親小人， 遠賢臣， 此后漢所以傾頹也。 先帝在時，每與臣論此事， 未嘗不嘆息痛恨于桓、 靈也。 侍中、尚書、 長史、 參軍，此悉貞良死節(jié)之臣，愿陛下親之、信之，則漢室之隆，可計日而待也。臣本布衣，躬耕于南陽，茍全性命于亂世，不求聞達于諸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顧臣于草廬之中，咨臣以當世之事，由是感激，遂許先帝以驅(qū)馳。后值傾覆，受任于敗軍之際，奉命于危難之間，爾來二十有一年矣。先帝知臣謹慎，故臨崩寄臣以大事也。受命以來，夙夜憂嘆，恐托付不效，以傷先帝