XX分行2022年45月存款風(fēng)險(xiǎn)分行存款比支行存更安全吧.doc

1、XX分行2022年4-5月存款風(fēng)險(xiǎn)|分行存款比支行存更安全吧XX分行2022年4-5月存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查報(bào)告 省分行：為加強(qiáng)存款風(fēng)險(xiǎn)管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件，根據(jù)省分行XX銀行四川省分行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度（暫行）（XX川辦2022XXXX號(hào)）、省分行XX銀行四川省分行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查工作規(guī)定（暫行）(XX行川辦2022XXXX號(hào))的要求，我行按期完成2022年4-5月存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：一、基本情況根據(jù)省分行通知精神，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，結(jié)合我行實(shí)際，由運(yùn)行管理部組織運(yùn)行督導(dǎo)員等組成檢查組認(rèn)真、全面、及時(shí)地開展存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查工作，我行采取“邊檢查

2、、邊整改、邊處理”的原則，檢查組采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱對(duì)公賬戶開戶資料、翻閱傳票、聯(lián)機(jī)查看賬戶歷史明細(xì)、“人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)”賬戶開立錄入情況以及大額存取款進(jìn)出情況等方式進(jìn)行了檢查。2022年4-5月我行繼續(xù)對(duì)相關(guān)賬戶開戶資料完備性和開戶手續(xù)真實(shí)性，各支行、本部網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查臺(tái)賬的大額存取款進(jìn)出情況進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。共查2022年4月01日-2022年05月30日新開各類結(jié)算賬戶共32戶，發(fā)現(xiàn)問題賬戶22數(shù)戶。各支行、本部網(wǎng)點(diǎn)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查臺(tái)賬上報(bào)的賬戶7戶，通過檢查大額存取款進(jìn)出情況，未發(fā)現(xiàn)可疑賬戶。二、存在的問題1、個(gè)別賬戶開立時(shí)通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”或“成都企業(yè)信用網(wǎng)”未核查

3、到營(yíng)業(yè)執(zhí)照等信息（“四川企業(yè)信用網(wǎng)”等信息滯后）。如XX支行營(yíng)業(yè)室開立的“武勝縣XX酒業(yè)經(jīng)營(yíng)部（賬號(hào)23XXXXXXXXXX4812645）”、XX支行XX 分理處開立的“成都XX旅行社有限公司岳池營(yíng)業(yè)部（賬號(hào)23XXXXXXXXXX20XX351）”。2、個(gè)別新開單位結(jié)算賬戶檔案中無銀行實(shí)地核查人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影資料。如XX支行XX分理處開立的“武勝縣XX畜牧專業(yè)合作社（賬號(hào)23XXXXXXXXXX4809103）”。3、2022年4月1日后新開單位結(jié)算賬戶檔案中普遍存在無“銀行實(shí)地核查人員盡職調(diào)查報(bào)告”的問題。如XX支行XX分理處開立的“成都XX旅行社有限公司岳

4、池營(yíng)業(yè)部（賬號(hào)23XXXXXXXXXX20XX351）”、武勝支行人民南路分理處開立的“武勝縣XX畜牧專業(yè)合作社（賬號(hào)23XXXXXXXXXX4809103）”。三、組織檢查發(fā)現(xiàn)問題整改我行在存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查結(jié)束后，及時(shí)對(duì)上述存在的問題的督促整改，要求對(duì)在“四川企業(yè)信用網(wǎng)”或“成都企業(yè)信用網(wǎng)”未核查到營(yíng)業(yè)執(zhí)照等信息的賬戶，必須到當(dāng)?shù)毓ど叹值炔块T進(jìn)行核查；對(duì)無“銀行實(shí)地核查人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影資料”及無“銀行實(shí)地核查人員盡職調(diào)查報(bào)告”的賬戶要補(bǔ)齊相關(guān)資料。目前已整改賬戶10戶。四、問題產(chǎn)生的原因分析p 針對(duì)我行賬戶開立環(huán)節(jié)存在的問題，轄屬各支行及網(wǎng)點(diǎn)要引起高度重視，就問題產(chǎn)生的原因分析p ，主要是網(wǎng)點(diǎn)開戶資料審查不嚴(yán)密、個(gè)別柜員責(zé)任心不強(qiáng)、粗心大意，對(duì)新的規(guī)章制度不熟悉所致，同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)還存在重營(yíng)銷輕業(yè)務(wù)的思想，始終把業(yè)務(wù)營(yíng)銷放在第一位而忽略了有規(guī)章制度的約束，故而出現(xiàn)了一些有章不循、屢查屢犯問題。五、下一步工作措施及建議（一）根據(jù)省分行關(guān)于開展?jié)L動(dòng)檢查的要求，在現(xiàn)有檢查進(jìn)度的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加大存款風(fēng)險(xiǎn)檢查工作力度，切實(shí)查找問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，不留死角，確保質(zhì)量，對(duì)發(fā)現(xiàn)的涉嫌案件線索立即按規(guī)定向上級(jí)行和廣安銀監(jiān)分局報(bào)告。（二）在今后的檢查中，對(duì)屢查屢犯責(zé)任機(jī)構(gòu)和人員從重從嚴(yán)給予處罰，切實(shí)整改到位，堵住漏洞隱患。 (三)進(jìn)一步加