工行-金蝶大企業(yè)跨行財(cái)資管理平臺產(chǎn)品介紹

1、 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司P2 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司n產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹P3 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司P4 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司n面向大企業(yè)的解決方案 集團(tuán)資金實(shí)時(shí)監(jiān)控：通過銀企直聯(lián)平臺將把集團(tuán)所有成員企業(yè)在各家銀行的賬戶及交易信息集中起來，利于總部及時(shí)了解成員企業(yè)的資金狀況，并通過加工處理各類資金信息，為集團(tuán)提供詳細(xì)的資金信息流,為集團(tuán)的資金決策提供數(shù)據(jù)依據(jù)。集團(tuán)資金集中結(jié)算：適用于建立了結(jié)算中心、財(cái)務(wù)公司的集團(tuán)公司，采用類似于商業(yè)銀行的模式進(jìn)行管理，成員企業(yè)在資金中

2、心開立內(nèi)部賬戶，所有的結(jié)算、信貸、 票據(jù)等與資金相關(guān)的業(yè)務(wù)都由資金中心進(jìn)行集中管理。通過建立與集團(tuán)資金中心相配套的賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系，集中統(tǒng)一管理集團(tuán)資金，包括統(tǒng)一成員企業(yè)的收付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、對外融資等。集團(tuán)財(cái)資集中管控:在集團(tuán)資金集中結(jié)算的基礎(chǔ)上,增加費(fèi)用報(bào)銷和工作流管理,實(shí)現(xiàn)費(fèi)用報(bào)銷的行政審批流程與預(yù)算、資金管控的協(xié)同應(yīng)用。P5 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司分類分類功能功能跨行銀企直聯(lián)跨行銀企直聯(lián)資金監(jiān)控資金監(jiān)控結(jié)算中心結(jié)算中心財(cái)資管理財(cái)資管理財(cái)務(wù)公司財(cái)務(wù)公司基礎(chǔ)功能跨行銀企直聯(lián)平臺銀企接口適配器資金監(jiān)控出納管理核心功能資金結(jié)算票據(jù)管理投資管理融資管理或有負(fù)債資金計(jì)劃

3、費(fèi)用報(bào)銷專業(yè)功能同業(yè)往來客戶管理P6 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司金蝶金蝶BOS是集成管理、隨需應(yīng)變的基礎(chǔ)平臺，是集成管理、隨需應(yīng)變的基礎(chǔ)平臺，是給企業(yè)、伙伴自主開發(fā)、改進(jìn)或延伸業(yè)務(wù)的開發(fā)平臺是給企業(yè)、伙伴自主開發(fā)、改進(jìn)或延伸業(yè)務(wù)的開發(fā)平臺基于基于CA安全證書及金蝶自有安全證書及金蝶自有Ormrpc加密技術(shù)確保身份認(rèn)證及數(shù)據(jù)傳輸安全加密技術(shù)確保身份認(rèn)證及數(shù)據(jù)傳輸安全全面滿足客戶集團(tuán)管控需求，滿足各種現(xiàn)金管理模式應(yīng)用全面滿足客戶集團(tuán)管控需求，滿足各種現(xiàn)金管理模式應(yīng)用已經(jīng)實(shí)現(xiàn)與已經(jīng)實(shí)現(xiàn)與14家銀行（共家銀行（共18個(gè)版本）銀企直連個(gè)版本）銀企直連并且支持工行作為主辦行、主

4、賬戶并且支持工行作為主辦行、主賬戶P7 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司P8 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司P9 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司P10 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司應(yīng)用場景應(yīng)用場景企業(yè)間日常大量的結(jié)算業(yè)務(wù)及頻繁工資發(fā)放、報(bào)銷等資金活動(dòng)要求方便、快捷、安全的轉(zhuǎn)賬支付；加速資金結(jié)算、減少在途占用；為保障資金安全，希望能實(shí)時(shí)查詢賬戶信息；ERP的廣泛應(yīng)用要求企業(yè)與銀行形成“對接”，能夠一條龍?zhí)幚順I(yè)務(wù)； ERP如何快速處理資金業(yè)務(wù)，全盤掌握資金信息多銀行接口支持P11 版權(quán)所有 1993-2

5、009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 付款信息提交銀企平臺n 查詢付款成功與否的狀態(tài)客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 足不出戶在網(wǎng)上完成日常轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)，為企業(yè)提供高效、便捷、安全的結(jié)算服務(wù)，加速資金運(yùn)動(dòng)，保障資金安全。付款指令提交銀企付款情況隨時(shí)查詢P12 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 接收收款信息n 下載銀行對賬單客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 足不出戶獲取銀行到賬信息及下載對賬單，方便企業(yè)處理。接收收款信息下載對賬單P13 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司交易明細(xì)查詢業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 交易明細(xì)查詢n 賬戶余額查詢客戶價(jià)值客戶價(jià)值n

6、實(shí)時(shí)查詢賬戶的交易明細(xì)記錄和余額，及時(shí)掌握資金流動(dòng)狀況，對異常狀況及時(shí)做出反應(yīng)。賬戶余額查詢P14 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 代發(fā)工資n 企業(yè)內(nèi)報(bào)銷客戶價(jià)值客戶價(jià)值n企業(yè)發(fā)放工資、日常報(bào)銷活動(dòng)可以在網(wǎng)上完成，避免了大量繁瑣的現(xiàn)金手工收付活動(dòng)，直接轉(zhuǎn)賬更加安全、省時(shí)。代發(fā)、報(bào)銷網(wǎng)絡(luò)搞掂P15 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 批扣個(gè)人業(yè)務(wù)n 批扣企業(yè)業(yè)務(wù)客戶價(jià)值客戶價(jià)值n通過銀企直聯(lián)個(gè)人批扣業(yè)銀企直聯(lián)個(gè)人批扣業(yè)務(wù)接口，使企業(yè)收費(fèi)跨地區(qū)，務(wù)接口，使企業(yè)收費(fèi)跨地區(qū)，結(jié)算自動(dòng)化，操作無紙化，結(jié)算自動(dòng)化，操作無紙化，

7、管理高效化，繳費(fèi)更方便管理高效化，繳費(fèi)更方便適用對象主動(dòng)扣款P16 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 賬戶支付按需控制n 查詢累計(jì)支付額度客戶價(jià)值客戶價(jià)值靈活設(shè)置控制方式支付可控！P17 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司應(yīng)用場景應(yīng)用場景集團(tuán)多元化、跨地區(qū)發(fā)展集團(tuán)多元化、跨地區(qū)發(fā)展使資金的分布和活動(dòng)狀態(tài)使資金的分布和活動(dòng)狀態(tài)趨于分散與復(fù)雜，往往導(dǎo)趨于分散與復(fù)雜，往往導(dǎo)致集團(tuán)家底不清楚，決策致集團(tuán)家底不清楚，決策信息不完整、不準(zhǔn)確、不信息不完整、不準(zhǔn)確、不及時(shí)，無法為集團(tuán)決策提及時(shí)，無法為集團(tuán)決策提供有力的數(shù)據(jù)支撐！因此供有力的數(shù)據(jù)支撐

8、！因此大型集團(tuán)需要建立資金管大型集團(tuán)需要建立資金管控平臺，實(shí)現(xiàn)對集團(tuán)資金控平臺，實(shí)現(xiàn)對集團(tuán)資金存量、流量、流向的集中存量、流量、流向的集中管理與監(jiān)控。管理與監(jiān)控。出納管理出納系統(tǒng)資金預(yù)警分析資金預(yù)警分析資金結(jié)構(gòu)分析資金結(jié)構(gòu)分析資金流動(dòng)分析資金流動(dòng)分析資金監(jiān)控監(jiān)控平臺報(bào)表報(bào)表收付款業(yè)務(wù)收付款業(yè)務(wù)登記日記賬登記日記賬余額調(diào)節(jié)表余額調(diào)節(jié)表銀行存款對賬銀行存款對賬銀企平臺P18 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 收付款單n 登記日記賬n 銀行存款對賬n 余額調(diào)節(jié)表n 報(bào)表客戶價(jià)值客戶價(jià)值填寫付款單登記銀行存款日記賬銀行存款對賬余額調(diào)節(jié)表資金匯總表資金明細(xì)表P19

9、 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 資金流動(dòng)分析n 資金綜合分析n 資金結(jié)構(gòu)分析n 預(yù)警分析客戶價(jià)值客戶價(jià)值流動(dòng)資金流量、存量分析存貸、負(fù)債分布結(jié)構(gòu)、變動(dòng)分布預(yù)警掌控！P20 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 可用資金匯總表n 資金日報(bào)表n 資金存貸分析n 到期業(yè)務(wù)預(yù)警n 圖形分析客戶價(jià)值客戶價(jià)值P21 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司應(yīng)用場景應(yīng)用場景n集團(tuán)資金集中管理已成為趨勢，越來越多的企業(yè)通過在集團(tuán)內(nèi)部設(shè)立結(jié)算中心，辦理內(nèi)部各成員單位現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務(wù)。n大部分集團(tuán)的結(jié)算中心兼有內(nèi)部

10、銀行的功能，辦理集團(tuán)內(nèi)部存貸業(yè)務(wù)，以降低資金成本 。n目前，全球500強(qiáng)企業(yè)中2/3以上擁有自己的財(cái)務(wù)公司和資金結(jié)算中心。 P22 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 付款方提起付款申請n 結(jié)算中心受理內(nèi)部結(jié)算n 收款方獲取收款信息客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部單位無“三角債”，公平反映各個(gè)內(nèi)部單位的實(shí)際經(jīng)營業(yè)績。n真實(shí)的反映出各個(gè)分公司的資產(chǎn)負(fù)債的情況，更有利于企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)籌的管理。 P23 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 付款方提起付款申請n 結(jié)算中心受理對外付款客戶價(jià)值客戶價(jià)值n結(jié)算中心對成員單位資金收付的合

11、法性、合理性、有效性進(jìn)行嚴(yán)格審核。n各成員單位的資金運(yùn)作完全置于集團(tuán)的監(jiān)督和控制之下。 P24 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 設(shè)置母賬號n 設(shè)置子賬號n 集團(tuán)資金上劃n 集團(tuán)資金下?lián)芸蛻魞r(jià)值客戶價(jià)值n最大限度地集中控制和使用公司的全部資金。n有力保證集團(tuán)正常運(yùn)轉(zhuǎn)所需資金的迅速到位，確保不會出現(xiàn)資金鏈的斷裂。P25 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 外部手續(xù)費(fèi)n 內(nèi)部手續(xù)費(fèi)n 手續(xù)費(fèi)損益表客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 正確計(jì)算和分?jǐn)偸掷m(xù)費(fèi)。 n便于集團(tuán)內(nèi)部資金使用成本的計(jì)算和分析；P26 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶

12、軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 成員單位下載對賬單n 成員單位查看交易明細(xì)n 成員單位查看內(nèi)部利息單客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 實(shí)現(xiàn)結(jié)算中心與成員單位資金流、信息流的高效統(tǒng)一。n節(jié)約內(nèi)部對賬成本。 n減少未達(dá)賬項(xiàng)。P27 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司應(yīng)用場景應(yīng)用場景n企業(yè)在采購和銷售過程中，需要使用票據(jù)這一支付結(jié)算工具。n經(jīng)常使用的票據(jù)包括支票、匯票、本票等。n需要對票據(jù)進(jìn)行全生命周期管理。n集團(tuán)各下屬單位的票據(jù)統(tǒng)一托管到銀行或集團(tuán)總部，形成票據(jù)池。P28 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 支票登記n 支票領(lǐng)用n 支票報(bào)銷n 支

13、票核銷客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 空白票據(jù)管理n 支票全生命周期管理n 方便的票據(jù)套打功能，減輕工作量，保證支票填開的正確性。P29 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 應(yīng)收票據(jù)登記n 應(yīng)收票據(jù)背書n 應(yīng)收票據(jù)貼現(xiàn)n 應(yīng)收票據(jù)托管n 應(yīng)收票據(jù)收款客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 應(yīng)收票據(jù)備查簿管理。n 實(shí)時(shí)查看應(yīng)收票據(jù)的不同狀態(tài)。n 協(xié)同處理集團(tuán)內(nèi)票據(jù)背書、貼現(xiàn)、托管等業(yè)務(wù)。P30 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 應(yīng)付票據(jù)登記n 應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付n 應(yīng)付票據(jù)退票n 應(yīng)付票據(jù)兌付客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 應(yīng)付票據(jù)備查簿管理。n 實(shí)時(shí)查看應(yīng)付票據(jù)的不

14、同狀態(tài)。n 協(xié)同處理集團(tuán)內(nèi)票據(jù)融資業(yè)務(wù)。P31 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 預(yù)警條件n 票據(jù)預(yù)警明細(xì)表客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)即將到期的收款票據(jù)或付款票據(jù)。n 有利于資金流的預(yù)測。 P32 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司應(yīng)用場景應(yīng)用場景n集團(tuán)需要運(yùn)用投資功能進(jìn)行資源配置，投資于各種金融品種或股權(quán)。n通過加強(qiáng)投資管理，分散金融風(fēng)險(xiǎn)。n增強(qiáng)資金的流動(dòng)性和收益性，更好地發(fā)揮資金的使用效益。 P33 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置n 股票投資n 報(bào)表查詢客戶價(jià)值客戶價(jià)值n

15、管理股票投資全過程。n 有效分析股票投資收益，利于未來股票投資決策。 建立股東代碼、證券公司、資金賬戶的一一對應(yīng)關(guān)系。維護(hù)交易費(fèi)率P34 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 委托貸款登記n 委托貸款展期n 委托貸款還款n 委托貸款明細(xì)表客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 管理委托貸款全過程。n 自動(dòng)計(jì)算委托貸款利息n 方便的委托貸款報(bào)表查詢P35 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 下屬單位提交申請n 企業(yè)貸款登記n 企業(yè)貸款展期n 企業(yè)貸款還款n 企業(yè)貸款查詢客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 成立結(jié)算中心開展內(nèi)部貸款業(yè)務(wù)，盤活內(nèi)部閑置資金。n 幫

16、助企業(yè)管理統(tǒng)借統(tǒng)還的資金管理業(yè)務(wù)。n 降低整體融資成本。 P36 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司應(yīng)用場景應(yīng)用場景n 集團(tuán)具備的融資優(yōu)勢，利用授信額度向銀行借款、發(fā)行股票債券、應(yīng)收賬款融資等方式，擴(kuò)大集團(tuán)外部的融資渠道，從而滿足集團(tuán)多層次的資金需求。 n 由集團(tuán)統(tǒng)一安排融資，降低集團(tuán)整體的財(cái)務(wù)費(fèi)用。P37 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 授信額度新增n 借款單關(guān)聯(lián)n 銀行保函關(guān)聯(lián)n 應(yīng)付票據(jù)關(guān)聯(lián)n 授信額度查詢客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 管理集團(tuán)及下屬單位的授信額度合同。n 實(shí)時(shí)查看授信額度的使用情況。n 對即將到期授信額度進(jìn)行及時(shí)預(yù)警。

17、 P38 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 銀行借款申請n 銀行借款登記n 銀行借款展期n 銀行借款還款n 借款明細(xì)查詢客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 管理所有銀行借款合同。從登記、展期到還款等各業(yè)務(wù)流程。n 實(shí)時(shí)計(jì)算銀行借款利息。n 對即將到期的借款利息和還款金額進(jìn)行及時(shí)預(yù)警。 P39 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司應(yīng)用場景應(yīng)用場景n 集團(tuán)希望監(jiān)控下屬單位對外擔(dān)保、銀行保函、銀行保理等方面的事宜。n監(jiān)控或有負(fù)債等資金運(yùn)行情況，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。P40 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 擔(dān)保單登記n 被擔(dān)保

18、方銀行借款n 擔(dān)保占用情況查詢n 擔(dān)保情況查詢客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 集團(tuán)監(jiān)控所有對外擔(dān)保情況。n 對于集團(tuán)內(nèi)的擔(dān)保，擔(dān)保方可以實(shí)時(shí)查看到被擔(dān)保方的擔(dān)保使用情況。n 防范集團(tuán)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。P41 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 銀行保函新增n 銀行保函查詢客戶價(jià)值客戶價(jià)值n 監(jiān)控集團(tuán)下屬單位的所有銀行保函業(yè)務(wù)。n 科學(xué)地管理或有負(fù)債，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 P42 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司應(yīng)用場景應(yīng)用場景n 集團(tuán)需要統(tǒng)籌安排資金，防止資金波動(dòng)對企業(yè)營運(yùn)造成重大影響；n 通過資金預(yù)算執(zhí)行集團(tuán)資金管理戰(zhàn)略，強(qiáng)化集團(tuán)管控力度。n解決日常辦公中的

19、借款、費(fèi)用申請和報(bào)銷等問題，打通行政審批流程與財(cái)務(wù)、資金系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)關(guān)系，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)資金一體化。P43 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 預(yù)算模板自定義n 預(yù)算編制調(diào)整n 預(yù)算控制設(shè)置n 預(yù)算執(zhí)行分析客戶價(jià)值客戶價(jià)值n實(shí)現(xiàn)了全員和全局的資金預(yù)算管理n建立了在資金預(yù)算嚴(yán)格指導(dǎo)下的資金使用機(jī)制n使?jié)M足了企業(yè)內(nèi)部控制管理標(biāo)準(zhǔn)P44 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能n 出差申請n 借款申請n 費(fèi)用報(bào)銷n 移動(dòng)商務(wù)n 流程優(yōu)化客戶價(jià)值客戶價(jià)值n主動(dòng)預(yù)算控制，全面把控費(fèi)用，控制費(fèi)用支出n突出了全員成本控制、節(jié)約型的理念n使業(yè)務(wù)前端人員隨時(shí)掌握預(yù)算狀況，合理安排業(yè)務(wù)活動(dòng)，提高有限資金的利用效率出差申請單出差申請單差旅費(fèi)報(bào)銷單差旅費(fèi)報(bào)銷單請審批單號為2222的費(fèi)用報(bào)銷單，報(bào)銷金額是200元.回復(fù)Y/N+審批意見 處 理 。P45 版權(quán)所有 1993-2009 金蝶軟件(中國)有限公司應(yīng)用場